專業(yè)公司宣導(dǎo)材料：養(yǎng)老險MIT操作手冊

綜合金融MIT銷售支持養(yǎng)老險部分 養(yǎng)老險自助卡MIT支持項(xiàng)目背景 背景MIT系統(tǒng)作為個險代理人全新的移動展業(yè)支持系統(tǒng) 可以為代理人提供從建議書打印到保單簽單全套的一體化支持 為了進(jìn)一步提高個險代理人銷售養(yǎng)老險自助卡產(chǎn)品的便捷性 養(yǎng)老險在MIT系統(tǒng)中開發(fā)了自助卡申領(lǐng)和自助卡直接投保功能系統(tǒng) 2 實(shí)物卡申購 養(yǎng)老險自助卡MIT支持相關(guān)流程 專員 個險代理人 發(fā)放對應(yīng)實(shí)物卡 提供繳費(fèi)成功的憑據(jù) 養(yǎng)老險自助卡MIT支持相關(guān)流程 直接投保功能模塊 專員 機(jī)構(gòu)運(yùn)營部 個險代理人 發(fā)放 電子投保申請確認(rèn)書 完成投保后 在5個工作日內(nèi)交回 電子投保申請確認(rèn)書 電子投保申請確認(rèn)書存檔 登陸MIT系統(tǒng) 養(yǎng)老險自助卡MIT支持 實(shí)物卡申購自助卡直接投保投保狀態(tài)查詢 相關(guān)功能簡介 MIT二代 養(yǎng)老險 功能入口 6 選擇 工作室 選擇 綜合金融 選擇 養(yǎng)老險 可選擇 自助卡申請 MIT二代 養(yǎng)老險 功能入口 可錄入關(guān)鍵字搜索產(chǎn)品 點(diǎn)解產(chǎn)品圖片進(jìn)入產(chǎn)品介紹頁面 MIT二代 養(yǎng)老險 產(chǎn)品介紹 投保方式選擇 1 購買實(shí)物卡2 直接投保 保障詳情 可通過點(diǎn)擊進(jìn)行PDF文檔下載 產(chǎn)品名稱 圖片 保障范圍 價格等產(chǎn)品信息介紹 了解產(chǎn)品詳情 選擇 直接投保 或 購買實(shí)物卡 MIT二代 養(yǎng)老險 實(shí)物卡申購 確認(rèn)本次實(shí)物卡申購信息 點(diǎn)擊繳費(fèi) 填寫購買數(shù)量 點(diǎn)擊申領(lǐng) 自動帶入卡種代碼 卡種名稱 業(yè)務(wù)員代碼 業(yè)務(wù)員名稱以及自助卡單價 填寫本次購買實(shí)物卡的數(shù)量 確認(rèn)本次實(shí)物卡申購信息 MIT二代 養(yǎng)老險 實(shí)物卡申購 刷卡支付 點(diǎn)擊刷卡支付前 請將EPOS機(jī)正確連接到電腦USB口 并且已正確安裝好驅(qū)動程序 如支付不成功 可通過補(bǔ)繳費(fèi)管理菜單進(jìn)行重新繳費(fèi)操作 刷卡繳費(fèi) 完成支付 Epos繳費(fèi)支持以下銀行借記卡 工商銀行 建設(shè)銀行 農(nóng)業(yè)銀行 中國銀行 招商銀行 平安銀行 交通銀行 郵政儲蓄 匯豐銀行 在 自助卡管理 和 已發(fā)卡查詢 中增加系統(tǒng)來源字段 清晰顯示不同的系統(tǒng)信息 便于專員統(tǒng)計(jì) 管理相關(guān)的卡式業(yè)務(wù) MIT二代 養(yǎng)老險 實(shí)物卡申購 專員模塊 專員模塊使用介紹 養(yǎng)老險自助卡MIT支持 實(shí)物卡申購自助卡直接投保投保狀態(tài)查詢 相關(guān)功能簡介 MIT二代 養(yǎng)老險 選擇直接投保 選擇直接投保 MIT二代 養(yǎng)老險 直接投保 資料錄入 自動帶入養(yǎng)老險自助卡名稱 金額以及購買數(shù)量的規(guī)則 選擇張數(shù)自動計(jì)算總金額 填寫投保人信息 填寫被保人信息 如選擇被保人是投保人的本人 信息自動填寫 指定保險生效日期 MIT二代 養(yǎng)老險 直接投保 投保信息確認(rèn) 確認(rèn)投被保人信息 點(diǎn)擊 修改 可進(jìn)入上一步進(jìn)行資料修改 確認(rèn)投保信息及保險生效信息 投保確認(rèn)書條碼錄入 MIT二代 養(yǎng)老險 直接投保 投保確認(rèn)書 確認(rèn)書可在養(yǎng)老險綜拓專員處免費(fèi)領(lǐng)用 業(yè)務(wù)員簽單后需要在一周內(nèi) 5個工作日 交回到養(yǎng)老險綜拓專員處 確認(rèn)書需手寫以下信息 1 業(yè)務(wù)員簽名 業(yè)務(wù)員聯(lián)系電話 日期2 產(chǎn)品名稱 份數(shù)3 投保人 被保人 法定監(jiān)護(hù)人簽名 日期 MIT二代 養(yǎng)老險 直接投保 刷卡繳費(fèi) MIT二代 養(yǎng)老險 直接投保 刷卡繳費(fèi) 點(diǎn)擊刷卡支付前 請將EPOS機(jī)正確連接到電腦USB口 并且已正確安裝好驅(qū)動程序 如支付不成功 可通過補(bǔ)繳費(fèi)管理菜單進(jìn)行重新繳費(fèi)操作 Epos繳費(fèi)支持以下銀行借記卡 工商銀行 建設(shè)銀行 農(nóng)業(yè)銀行 中國銀行 招商銀行 平安銀行 交通銀行 郵政儲蓄 匯豐銀行 養(yǎng)老險自助卡MIT支持 實(shí)物卡申購自助卡直接投保投保狀態(tài)查詢 相關(guān)功能簡介 MIT二代 養(yǎng)老險 申請進(jìn)度查詢及卡狀態(tài)查詢 申請進(jìn)度查詢支持以下查詢實(shí)物卡查詢 可查詢申購的實(shí)物卡狀態(tài)在線投保查詢 可查詢在線投保狀態(tài)已發(fā)卡查詢已承保查詢 MIT二代 養(yǎng)老險 補(bǔ)繳費(fèi)管理 實(shí)物卡補(bǔ)繳費(fèi)可根據(jù)申請時間倒序列出可補(bǔ)繳費(fèi)的實(shí)物卡申購單 5個自然日內(nèi)未完成補(bǔ)繳費(fèi)的申購單將不能補(bǔ)繳費(fèi) MIT二代 養(yǎng)老險 補(bǔ)繳費(fèi)管理 在線投保補(bǔ)繳費(fèi)可根據(jù)申請時間倒序列出可補(bǔ)繳費(fèi)的在線投保記錄當(dāng)前時間未到保單生效時間情況才可補(bǔ)繳 養(yǎng)老險自助卡MIT系統(tǒng)支持的相關(guān)問題 MIT系統(tǒng)中的支持的自助卡種類自助卡直接投保模塊 現(xiàn)階段有三款 樂享平安A卡 平安自在游卡 新四季平安卡 在8月份會陸續(xù)添加機(jī)構(gòu)自主研發(fā)的自助卡產(chǎn)品 自助卡直接投保中 目前尚不支持需要錄入多個被保險人信息的自助卡產(chǎn)品 如樂程平安卡 愛家卡實(shí)物卡申領(lǐng)模塊 包含全部養(yǎng)老險在售自助卡產(chǎn)品 包含機(jī)構(gòu)自主研發(fā)的卡種 MIT系統(tǒng)中是否會顯示其他機(jī)構(gòu)的卡產(chǎn)品 在壽險業(yè)務(wù)界面中顯示的自助卡產(chǎn)品 包括直投和實(shí)物卡申領(lǐng) 會根據(jù)壽險代理人所對應(yīng)的養(yǎng)老險機(jī)構(gòu)擁有的銷售權(quán)限不同 顯示對應(yīng)的自助卡產(chǎn)品 養(yǎng)老險E行銷自助卡自助申領(lǐng)系統(tǒng)操作手冊 附件1 自助卡申領(lǐng)系統(tǒng)E行銷版的主要操作變化 登陸團(tuán)體E行銷 輔助投保 進(jìn)入團(tuán)體E行銷系統(tǒng)后點(diǎn)擊 輔助投保 即可顯示 輔助投保 界面 點(diǎn)擊 輔助投保 自助卡申請 進(jìn)入自助卡申請界面 選擇申請自助卡的主招攬業(yè)務(wù)員 選擇自助卡卡種 申請數(shù)量 選擇繳費(fèi)方式 自助卡申請 批次錄入 此系統(tǒng)支持一次錄入同一或不同業(yè)務(wù)員的不同種卡的需求 但需注意的是 如果選擇POS繳費(fèi)方式 系統(tǒng)僅生成一個繳費(fèi)通知單號 需同時繳納所有同批次申請的保費(fèi) 點(diǎn)擊 添加一行 即可批次錄入 2011年7月6日起 除批次錄入方式外 增加了批量上載功能 業(yè)務(wù)員代碼錄入 直銷業(yè)務(wù)員登陸系統(tǒng)自動顯示登陸業(yè)務(wù)員自身G碼及姓名綜拓專員登陸系統(tǒng)自動顯示登陸專員自身G碼及姓名 綜拓專員可錄入其下轄壽險業(yè)務(wù)員壽險代碼 即 1 開頭的代碼 或G代碼系統(tǒng)支持模糊查找 如代碼錄入不全 會跳出查找界面 可按照 業(yè)務(wù)員代碼 或 業(yè)務(wù)員姓名 查找相應(yīng)業(yè)務(wù)員 選定后界面自動跳回自助卡申請主界面 如果代碼錄入完整 點(diǎn)擊 查詢 系統(tǒng)會自動帶出業(yè)務(wù)員姓名 如果錄入壽險業(yè)務(wù)員沒有對應(yīng)G碼 系統(tǒng)回在 姓名 欄邊顯示符號 自助卡卡種錄入 系統(tǒng)按卡種名稱進(jìn)行查詢 同時支持模糊查找 如名稱錄入不全 會跳出查找界面 可按照 卡種名稱 或 卡種代碼 查找相應(yīng)卡種 選定后界面自動跳回自助卡申請主界面 如果名稱錄入完整 點(diǎn)擊 查詢 系統(tǒng)會自動帶出卡種代碼 申請數(shù)量錄入 完成選擇主招攬業(yè)務(wù)員 卡種后 錄入需要申請的自助卡數(shù)量 需交納的保費(fèi)合計(jì)由系統(tǒng)自動帶出 單價 由系統(tǒng)自動帶出 總金額 由系統(tǒng)自動計(jì)算 繳費(fèi)方式選擇 用戶可根據(jù)需要選擇繳費(fèi)方式 現(xiàn)金 銀行轉(zhuǎn)帳 POS 繳費(fèi)方式 現(xiàn)金 用戶在申請界面點(diǎn)擊 提交 后 系統(tǒng)會顯示 卡式業(yè)務(wù)申請確認(rèn)書 確認(rèn)書會顯示相應(yīng)申請信息 該確認(rèn)書可以當(dāng)時打印或后續(xù)補(bǔ)打 作為繳費(fèi)或領(lǐng)卡的憑證如果選擇 現(xiàn)金 繳費(fèi)方式 可憑 條形碼 到財(cái)務(wù)繳費(fèi)保費(fèi) 條形碼 是現(xiàn)金繳費(fèi)的依據(jù) 繳費(fèi)方式 銀行轉(zhuǎn)賬 銀行賬號管理 如繳費(fèi)方式選擇銀行轉(zhuǎn)帳 用戶還需維護(hù)開戶銀行代碼 開戶銀行名稱 開戶銀行賬號 開戶人姓名等信息 完成后維護(hù)后 系統(tǒng)會根據(jù)相關(guān)信息 自動在指定銀行賬號內(nèi)進(jìn)行扣款 賬號選擇 可錄入業(yè)務(wù)員賬號或?qū)T賬號 系統(tǒng)自動判斷賬號開戶人姓名是否與主攬業(yè)務(wù)員或?qū)T姓名一致 若不一致 系統(tǒng)將提示錯誤信息 銀行賬號管理 可記錄 維護(hù)所有賬號 注 平安 一賬通 扣收的僅為借記卡中的余額 需要確保賬戶有足夠余額 繳費(fèi)方式 銀行轉(zhuǎn)賬 可支持轉(zhuǎn)賬的銀行 目前已開通轉(zhuǎn)賬功能的銀行有9家 中國銀僅限在廣東開戶的客戶在查找銀行代碼和簡稱時 主要以輸入 簡稱 為主 例如 建行 工行 農(nóng)行 招商 等選擇平安銀行時 若當(dāng)?shù)貨]有平安銀行分行 必須選擇 平安銀行 深圳市分行 繳費(fèi)方式 銀行轉(zhuǎn)賬 申請 如繳費(fèi)方式選擇銀行轉(zhuǎn)帳 系統(tǒng)會顯示該業(yè)務(wù)員下所維護(hù)的所有銀行信息 只需選擇維護(hù)信息之一 確定 提交 后 會顯示 卡式業(yè)務(wù)申請確認(rèn)書 如繳費(fèi)方式選擇POS POS繳費(fèi)不限銀行卡種類 借記卡與信用卡均可 系統(tǒng)會將申請成功申請確認(rèn)書上自動生成 繳費(fèi)通知書號 業(yè)務(wù)人員需在POS機(jī)錄入繳費(fèi)通知書號好后進(jìn)行刷卡操作 POS會打印繳費(fèi)小票 小票由業(yè)務(wù)人員簽字后留存 作為繳費(fèi)憑證 繳費(fèi)方式 POS繳費(fèi) 完成自助卡申請后 如需查找已完成申請的自助卡保單 可進(jìn)入 自助卡管理 界面 系統(tǒng)可支持批次打印 可一次選中所有需打印的信息 點(diǎn)擊 打印 對于 POS 繳費(fèi)的 可在此查詢 繳費(fèi)通知單號 自助卡管理 申領(lǐng)確認(rèn)書補(bǔ)打印 自助卡管理 自助卡管理 撤件 在 自助卡管理 界面可對已申請信息進(jìn)行撤件操作 撤件條件 現(xiàn)金 銀行轉(zhuǎn)賬 在未繳費(fèi)或轉(zhuǎn)賬不成功的情況下可通過該系統(tǒng)直接撤件POS繳費(fèi) 無法撤件其他撤件 對已轉(zhuǎn)賬成功或已繳費(fèi)但尚未領(lǐng)卡的申請 只能通過契約保全系統(tǒng)進(jìn)行人工撤件或契撤 由契約 保全人員人工撤件或契撤后 打印退費(fèi)單 到財(cái)務(wù)進(jìn)行保費(fèi)退費(fèi)處理 撤件 按鈕 自助卡轉(zhuǎn)帳查詢 對于繳費(fèi)方式選擇 銀行轉(zhuǎn)帳 方式的業(yè)務(wù) 如要查詢轉(zhuǎn)帳是否成功 或保費(fèi)是否到賬 可進(jìn)入 自助卡轉(zhuǎn)帳 查詢功能界面 選擇查詢條件 可查詢出相應(yīng)保單保費(fèi)到賬信息 自助卡轉(zhuǎn)賬查詢 自助卡已發(fā)卡查詢 對于已發(fā)卡的自助卡業(yè)務(wù)信息 可在 已發(fā)卡查詢 界面查詢相關(guān)信息 具體可查詢字段包括 所屬部門 業(yè)務(wù)員代碼 姓名 條形碼 保單號 卡種代碼 名稱 卡號起 止號 卡數(shù) 張 保費(fèi) 元 申請時間 承保時間 已發(fā)卡查詢 自助卡數(shù)據(jù)自動清理 未避免申領(lǐng)錯誤數(shù)據(jù)占據(jù)承保系統(tǒng)數(shù)據(jù)空間 影響承保時效 自10年8月11日起系統(tǒng)將開啟自助卡申領(lǐng)數(shù)據(jù)自動清理功能自動清理規(guī)則如下 1 繳費(fèi)方式為POS機(jī)的 如果系統(tǒng)日期 申請日期大于5個自然日 不包括第5天 2 繳費(fèi)方式為現(xiàn)金的 如果系統(tǒng)日期 申請日期大于7個自然日 不包括第7天 3 當(dāng)時財(cái)務(wù)未到賬的4 初審狀態(tài)是正常的5 投保單狀態(tài)為待承保同時滿足上述條件的申領(lǐng)數(shù)據(jù) 系統(tǒng)就將自動進(jìn)行撤件處理 投保單和初審狀態(tài)會變?yōu)?已撤件 系統(tǒng)將每日凌晨0點(diǎn)30分開始執(zhí)行舉例 7月5日申請 如果一直不繳費(fèi) 則在7月10日0點(diǎn)半左右進(jìn)行自動撤件 自助卡申請 POS繳費(fèi) 注意事項(xiàng) 采用POS繳費(fèi)的無法契撤 但系統(tǒng)會執(zhí)行自動清理程序盡量避免重復(fù)繳費(fèi)對于刷卡繳費(fèi)未顯示交易成功且未立即打印小票的情況 請于當(dāng)日 當(dāng)臺終端按 指南 中的補(bǔ)打交易憑單流程核實(shí)是否有憑單可打印 而不是直接再次刷卡 如可補(bǔ)打 以補(bǔ)打的憑單為準(zhǔn) 如確認(rèn)不可補(bǔ)打 才能再次刷卡操作 自助卡領(lǐng)用 單證系統(tǒng)中的領(lǐng)用界面如下 人身險單證系統(tǒng) 庫存管理 單證維護(hù) 自助卡領(lǐng)用 輸入領(lǐng)用數(shù)量 領(lǐng)用人工號 條碼后 點(diǎn)擊 校驗(yàn)信息 然后點(diǎn)擊 確認(rèn)領(lǐng)取 自助卡領(lǐng)用 注意事項(xiàng) 1 校驗(yàn)信息包括 卡種 領(lǐng)用人工號 以及條碼對應(yīng)的領(lǐng)用數(shù)量2 卡種校驗(yàn) 即單證系統(tǒng)中操作領(lǐng)用的單證代碼 一定要和EGIS中契約錄入的一致 3 領(lǐng)用人工號 是申領(lǐng)人的代碼 如果單證系統(tǒng)領(lǐng)用時提示申領(lǐng)人已經(jīng)離司 則需要契撤后重新出單領(lǐng)用 需要機(jī)構(gòu)人管及時維護(hù)人員信息 4 領(lǐng)用數(shù)量 要求領(lǐng)用數(shù)量等于EGIS中條碼對應(yīng)的申請領(lǐng)用數(shù)量 條碼對應(yīng)的領(lǐng)用數(shù)量要一次性領(lǐng)用完畢 例 如果條碼對應(yīng)的領(lǐng)用數(shù)量為50 機(jī)構(gòu)僅領(lǐng)用40 則40份的領(lǐng)用信息不會傳輸給EGIS系統(tǒng) 不會激活回銷 必須把剩下的10份領(lǐng)用完畢 才能激活關(guān)聯(lián)回銷 5 EGIS系統(tǒng)承保后 條碼等相關(guān)承保信息才會傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng) 否則系統(tǒng)會提示 沒有領(lǐng)用人xxx 條碼xxx的領(lǐng)用信息 6 確認(rèn)領(lǐng)取后 系統(tǒng)會出現(xiàn)領(lǐng)用信息明細(xì) 需打印后請領(lǐng)用人簽字留存 自助卡領(lǐng)用 注意事項(xiàng) 7 自助卡不可領(lǐng)用回退 要求機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行