法律知識(shí)辦法天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行.doc

省人民政府水行政主管部門(mén)建立水土保持監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)，對(duì)全省水土流失動(dòng)態(tài)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、預(yù)報(bào)，省人民政府定期將監(jiān)測(cè)、預(yù)報(bào)情況予以公告?？h級(jí)以上人民政府水行政主管部門(mén)及其所屬的水土保持監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立執(zhí)法天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法天津市人民政府關(guān)于印發(fā)天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知津政發(fā)201035號(hào)各區(qū)、縣人民政府，各委、局，各直屬單位：現(xiàn)將天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法印發(fā)給你們，望遵照?qǐng)?zhí)行。天津市人民政府二一年九月十七日天津市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法、中華人民共和國(guó)物權(quán)法、中華人民共和國(guó)合同法及融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法(2010年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局令第3號(hào))，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。第二條 在本市行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置適用本辦法。第三條 天津市人民政府金融服務(wù)辦公室是本市融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理部門(mén)(以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管部門(mén))，會(huì)同有關(guān)部門(mén)研究制定促進(jìn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和本辦法規(guī)定負(fù)責(zé)本市行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。第二章 股東資格第四條 法人或自然人可以申請(qǐng)出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，并依據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和本辦法規(guī)定，履行股東職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。第五條 出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的法人應(yīng)治理結(jié)構(gòu)完善、管理運(yùn)營(yíng)規(guī)范、財(cái)務(wù)制度健全、經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r健康穩(wěn)定，并具備以下條件：(一)依法登記注冊(cè)并存續(xù);(二)出資額與凈資產(chǎn)相匹配并且最近2年連續(xù)盈利;(三)以自有資金出資且來(lái)源真實(shí)合法;(四)無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄;(五)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他條件。第六條 出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的自然人應(yīng)具備以下條件：(一)具有完全民事行為能力;(二)具有一定的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和資金實(shí)力;(三)以自有資金出資且來(lái)源真實(shí)合法;(四)無(wú)違法犯罪和重大違規(guī)記錄;(五)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他條件。第七條 融資性擔(dān)保公司的股權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓，出資人所持股權(quán)自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。第三章 公司設(shè)立第八條 在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)并核發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后，方可辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，注冊(cè)登記后方可開(kāi)展業(yè)務(wù)。第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證有效期為2年。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證有效期滿前2個(gè)月內(nèi)，向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)換領(lǐng)新證。第十條 本市行政區(qū)域內(nèi)任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條 融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于3000萬(wàn)元，全部為實(shí)繳貨幣資本，并由出資人一次實(shí)繳。第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司除滿足本辦法規(guī)定的最低注冊(cè)資本限額外，還應(yīng)具備下列條件：(一)有符合中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的章程;(二)有具備持續(xù)出資能力的股東;(三)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員;(四)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度;(五)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;(六)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。第十三條 融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批分為批準(zhǔn)籌建和批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。第十四條 申請(qǐng)籌建融資性擔(dān)保公司應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)提交以下材料：(一)申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、注冊(cè)地及經(jīng)營(yíng)所在地、注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)(出資人名冊(cè)、出資額及出資比例)等內(nèi)容;(二)可行性研究報(bào)告;(三)經(jīng)公證或律師見(jiàn)證的出資人協(xié)議書(shū);(四)章程草案;(五)出資人基本情況(其中，出資人為法人的，須提供機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介、經(jīng)年檢合格的登記證書(shū)復(fù)印件、具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的機(jī)構(gòu)信用報(bào)告;出資人為自然人的，須提供身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)違法犯罪記錄證明、人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個(gè)人信用報(bào)告、專業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的出資能力評(píng)估報(bào)告);(六)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的相關(guān)材料(包括申請(qǐng)人或其授權(quán)簽字人簽署的擬任人員任職申請(qǐng)書(shū)、基本情況登記表、任職承諾書(shū)、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)違法犯罪記錄證明、人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個(gè)人信用報(bào)告);(七)工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū);(八)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他材料。第十五條 批準(zhǔn)籌建的融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)開(kāi)業(yè)應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)提交以下材料：(一)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū);(二)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證申領(lǐng)書(shū);(三)股東會(huì)關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職的決議;(四)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告;(五)住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料;(六)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他材料。第十六條 融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：(一)注冊(cè)資本不低于1億元;(二)經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)2年以上，并且最近2年連續(xù)盈利;(三)無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄;(四)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他條件。第十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)分支機(jī)構(gòu)需撥付不少于1000萬(wàn)元的營(yíng)運(yùn)資金。撥付分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)公司注冊(cè)資本的50%。第十八條 本市行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司在外省市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)征得監(jiān)管部門(mén)同意，并提交以下材料：(一)申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況和擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地、負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、部門(mén)設(shè)置及人員基本情況等內(nèi)容;(二)可行性研究報(bào)告;(三)公司章程;(四)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;(五)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;(六)股東會(huì)或董事會(huì)關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員任職的決議;(七)擬任分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事、首席風(fēng)險(xiǎn)官和首席合規(guī)官的任職申請(qǐng)書(shū)、基本情況登記表、任職承諾書(shū)、無(wú)違法犯罪記錄證明、個(gè)人信用記錄等;(八)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他材料。第十九條 融資性擔(dān)保公司在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，并提交以下申請(qǐng)材料：(一)申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況和擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地、負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、部門(mén)設(shè)置及人員基本情況等內(nèi)容;(二)公司章程;(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;(四)股東會(huì)或董事會(huì)關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員任職的決議;(五)擬任分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職申請(qǐng)書(shū)、基本情況登記表、任職承諾書(shū)、無(wú)違法犯罪記錄證明、個(gè)人信用記錄;(六)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;(七)分支機(jī)構(gòu)住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料;(八)外省市融資性擔(dān)保公司在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)還需提供所在地監(jiān)管部門(mén)出具的同意函和核發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件;(九)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他材料。第二十條 監(jiān)管部門(mén)自收到籌建融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)籌建的決定。第二十一條 申請(qǐng)人應(yīng)在批準(zhǔn)籌建文件下達(dá)之日起60日內(nèi)完成融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)前的各項(xiàng)籌備工作，并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)等。第二十二條 監(jiān)管部門(mén)自接到開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)20日內(nèi)，對(duì)已批準(zhǔn)籌建的融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的核發(fā)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)文件和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證;不合格的下達(dá)限期整改通知。在整改期限內(nèi)拒不改正或整改無(wú)效的，監(jiān)管部門(mén)撤銷其籌建資格，批準(zhǔn)籌建文件同時(shí)失效。第二十三條 申請(qǐng)人在取得批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)文件和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后30日內(nèi)到工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)登記注冊(cè)，領(lǐng)取企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照5日內(nèi)報(bào)監(jiān)管部門(mén)備案，并提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。第二十四條 融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)開(kāi)業(yè)前，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及主要從業(yè)人員應(yīng)參加監(jiān)管部門(mén)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的任前培訓(xùn)或考核。第四章 變更與終止第