湖北省2017年上半年基金從業(yè)資格：投資組合管理模擬試題

湖北省2017年上半年基金從業(yè)資格：投資組合管理模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)中，_能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。 A基金分紅 B已實(shí)現(xiàn)收益 C份額凈值增長(zhǎng)率 D日每萬(wàn)份基金凈收益 2、以下屬于基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的有_。 A向他人提供基金未公開(kāi)的信息 B投資者開(kāi)戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) C銷售人員處理投資者申請(qǐng)出現(xiàn)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn) D資金清算交收失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)3、組合型消極投資戰(zhàn)略_ A：重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制 B：是一種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績(jī)?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合 C：可以擴(kuò)展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實(shí)施過(guò)程中 D：不試圖用基本分析的方式來(lái)區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票 4、封閉式基金的交易原則是_。 A機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)先 B價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 C單筆交易量大者優(yōu)先 D大宗交易優(yōu)先5、2006年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循_利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu) 6、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)的有_。 A證券交易量標(biāo)準(zhǔn) B影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) C影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn) D對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響 7、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是_具備的功能。 A前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B自助式前臺(tái)系統(tǒng) C后臺(tái)管理系統(tǒng) D信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 8、一般來(lái)說(shuō)，基金投資管理工作的起點(diǎn)是_。 A投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃 B研究部門提供研究報(bào)告 C基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案 D交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 9、封閉式基金至少每周公告_次資產(chǎn)凈值和份額凈值。 A：1 B：2 C：3 D：5 10、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)_。 A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 C具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制 D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用11、以下四種金融產(chǎn)品中，_的流動(dòng)性較好。 A信托產(chǎn)品 B券商集合計(jì)劃 C銀行定期存款 D證券投資基金 12、開(kāi)放式基金基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間_。 A10天 B10個(gè)工作日 C20天 D20個(gè)工作日 13、下列不屬于基金投資收益的是_。 A基金投資收益 B衍生工具收益 C買入返售金融資產(chǎn)收入 D股利收益14、下列_屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。 A對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月 C對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月 D對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月 15、_是基金公司和基金投資者之間的橋梁。 A基金托管銀行 B理財(cái)經(jīng)理 C基金銷售機(jī)構(gòu) D基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 16、基金涉及的稅收包括_。 A營(yíng)業(yè)稅 B印花稅 C所得稅 D增值稅 17、關(guān)于債券發(fā)行的定價(jià)方式，下列描述正確的有_。 A一般情況下，長(zhǎng)期附息債券多采用多種收益率的美式招標(biāo) B一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo) C債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型 D以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最低收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率，所有中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)成本是相同的 18、關(guān)于基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有_。 A應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金的短期評(píng)級(jí) B基金評(píng)級(jí)具有預(yù)測(cè)性 C可以直接根據(jù)基金等級(jí)進(jìn)行投資 D無(wú)論何種類型的基金進(jìn)行對(duì)比，等級(jí)越高，說(shuō)明基金表現(xiàn)越好 19、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于_ A：借入資本 B：自有資本 C：國(guó)有資本 D：個(gè)人資本 20、基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有_。 A作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) B對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督 C保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 D對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查 21、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行_原則。 A健全性 B有效性 C獨(dú)立性 D審慎性 22、信息披露的及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。 A1  B2  C3  D4 23、具有良好擇時(shí)能力的基金經(jīng)理一般會(huì)_。 A在市場(chǎng)上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 B在市場(chǎng)下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 C在市場(chǎng)上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 D在市場(chǎng)下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 24、_的規(guī)范要求銷售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。 A會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制 B資金清算流程控制 C銷售決策流程控制 D基金內(nèi)部環(huán)境控制 25、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來(lái)的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的_。 A票面價(jià)值 B賬面價(jià)值 C清算價(jià)值 D內(nèi)在價(jià)值 26、以下選項(xiàng)中，_屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。 A保本型基金 B混合型基金 C股票型基金 D債券型基金 27、封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告起_日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案的手續(xù)。 A10 B15 C20 D30 28、在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起_個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。 A2 B3 C5 D10 29、基金公司的_是維持其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。 A投資能力 B研究能力 C營(yíng)銷能力 D風(fēng)險(xiǎn)控制能力 30、混合型基金與股票型基金相比，_。 A投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較 B投資風(fēng)險(xiǎn)一樣 C投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低 D投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，這種債券稱之為_(kāi)。 A浮動(dòng)利率債券 B息票累積債券 C附息債券 D零息債券 32、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后體現(xiàn)的分別是_。 A債權(quán)債務(wù)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 B債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 D所有權(quán)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系33、下列屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷內(nèi)容的有_。 A目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定 B營(yíng)銷環(huán)境的分析 C營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì) D營(yíng)銷過(guò)程的管理 34、一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券，_，利率應(yīng)該定得高一些。 A：流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 B：流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大 C：流動(dòng)性差.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 D：流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大35、開(kāi)放式基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后_個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)由基金清算小組予以公告。 A：5 B：2 C：3 D：10 36、目前，_構(gòu)成了我國(guó)基金銷售的主要渠道。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) 37、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行_。 A公開(kāi)管理原則 B實(shí)質(zhì)管理原則 C成本控制原則 D質(zhì)量控制原則 38、以下選項(xiàng)中，屬于客戶關(guān)系建立工作的有_。 A明確目標(biāo)客戶市場(chǎng) B客戶的尋找 C客戶的溝通 D客戶關(guān)系的維護(hù) 39、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為_(kāi)。 A增長(zhǎng)型基金 B收入型基金 C主動(dòng)型基金 D被動(dòng)型基金 40、下列經(jīng)濟(jì)周期與股價(jià)變動(dòng)的關(guān)系，正確的是_。 A復(fù)蘇階段股價(jià)下跌 B高漲階段股價(jià)上漲 C危機(jī)階段股價(jià)低迷 D蕭條階段股價(jià)回升41、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是_。 A最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣 B擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格 C基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng) D最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄 42、基金銷售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取_等行政監(jiān)管措施。 A監(jiān)管談話 B出具警示函 C暫停履行職務(wù) D認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者 43、證券具有高流動(dòng)性必須滿足的條件有_。 A發(fā)行規(guī)模極大 B變現(xiàn)的交易成本極小 C本金保持相對(duì)穩(wěn)定 D很容易變現(xiàn)44、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及_。 A中央銀行股票 B中央銀行債券 C中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券 D中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權(quán) 45、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的_。 A50% B60% C80% D90% 46、我國(guó)_規(guī)定“基金管理公司向特定對(duì)象募集資金或者接受特定對(duì)象財(cái)產(chǎn)委托從事證券投資活動(dòng)的具體管理辦法，由國(guó)務(wù)院根據(jù)本法的原則另行規(guī)定?！?A：證券投資基金法 B：中華人民共和國(guó)公司法 C：中華人民共和國(guó)證券法 D：中華人民共和國(guó)刑法 47、以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是_。 A政府債券基金 B金融債券基金 C公司債券基金 D垃圾債券基金 48、運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是_。 A結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品 B組合化金融衍生產(chǎn)品 C證券化金融衍生產(chǎn)品 D混合化金融衍生產(chǎn)品 49、投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在_日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)_ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3 50、基金募集的步驟一般包括_。 A申請(qǐng) B核準(zhǔn) C發(fā)售 D基金合同生效 51、更容易留住客戶并發(fā)展一些大客戶，形成忠實(shí)的客戶群的基金銷售渠道是_。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C基金管理公司直銷中心 D證券咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司 52、基金公司營(yíng)銷能力考察要點(diǎn)包括_。 A公司信息披露情況 B公司營(yíng)銷體系和人員情況 C公司基金托管和代銷渠道情況 D公司投資和研究架構(gòu)情況 53、下列屬于證券交易所職責(zé)的有_。 A為組織公平的集中交易提供保障、場(chǎng)所和設(shè)施 B對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處 C制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則 D對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告 54、是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。 A：基金份額凈值 B：基金資產(chǎn)凈值 C：基金資產(chǎn)總值 D：基金資產(chǎn)的估值 55、一般開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起_個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。 A3 B5 C7 D9 56、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為_(kāi)。 A以長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具為主 B以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 C以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為