落實(shí)日查周報(bào)制度

關(guān)于落實(shí)日查周報(bào)工作的通知依據(jù)2011年稽核工作安排，為了加大現(xiàn)場(chǎng)稽核和事后監(jiān)督工作力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行，提高員工合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，真正落實(shí)自查自糾和序時(shí)稽核工作，現(xiàn)就日查周報(bào)工作通知如下：一、相關(guān)人員分工及工作內(nèi)容（一）柜員工作內(nèi)容：中午交班前或下午下班前負(fù)責(zé)打印本柜臺(tái)本人當(dāng)日交易流水，并整理當(dāng)日傳票和業(yè)務(wù)相關(guān)資料（如掛失資料）交于當(dāng)班三級(jí)柜員。（二）三級(jí)柜員及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人工作內(nèi)容：1、按柜員交易流水逐筆與各類業(yè)務(wù)憑條核對(duì)，確認(rèn)業(yè)務(wù)真實(shí)性。分類統(tǒng)計(jì)特殊業(yè)務(wù)發(fā)生筆數(shù)及金額；柜員重要空白憑證正常使用數(shù)量；銷戶、換折、作廢或抹帳收回的各類重要空白憑證數(shù)量；尾箱現(xiàn)金及重空限額管理；大額現(xiàn)金（金額不低于20萬(wàn)元）支取和存入筆數(shù)及金額；發(fā)放貸款的筆數(shù)及金額。2、在整理當(dāng)日業(yè)務(wù)相關(guān)資料、登記（查閱）相關(guān)登記簿和裝訂傳票過(guò)程中檢查業(yè)務(wù)的規(guī)范性；對(duì)存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查掛失、抹賬、錯(cuò)賬沖正、凍結(jié)（解凍）、換折、修改密碼、大額現(xiàn)金支存報(bào)備制度、匯劃業(yè)務(wù)合規(guī)業(yè)務(wù)等；對(duì)公業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)帳、匯款業(yè)務(wù)、帳戶對(duì)賬的真實(shí)性、現(xiàn)金管理（逐級(jí)審批）制度執(zhí)行和折角驗(yàn)印核對(duì)等；財(cái)務(wù)開支重點(diǎn)檢查機(jī)打金額與附件合計(jì)金額是否相符、是否經(jīng)行長(zhǎng)簽字審批或總行審批。統(tǒng)計(jì)相關(guān)數(shù)據(jù)并與交易流水統(tǒng)計(jì)的相關(guān)數(shù)據(jù)情況進(jìn)行核對(duì)。3、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查。主要檢查：重要空白憑證領(lǐng)用是否執(zhí)行雙人經(jīng)手、雙人簽字制度，領(lǐng)用過(guò)程中領(lǐng)用人是否持有效身份證明辦理領(lǐng)用手續(xù)，重要空白憑證或業(yè)務(wù)憑條是否存在預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的現(xiàn)象；實(shí)行綜合柜員制的聯(lián)行機(jī)構(gòu)及參加同城票據(jù)交換的清算機(jī)構(gòu)是否執(zhí)行執(zhí)行章、證、壓（押）三分管制度和清算員、交換員、帳務(wù)處理人員三分開制度；三級(jí)柜員是否先簽到后授權(quán)、授權(quán)是否審核業(yè)務(wù)內(nèi)容、是否進(jìn)行有效遮擋；營(yíng)業(yè)期間，柜員臨時(shí)離開崗位，是否退出操作界面，做到人離卡收（卡隨人走或入箱上鎖保管）；柜員是否存在將柜員卡交由他人保管、使用，或持有他人卡或密碼現(xiàn)象；“一日三碰庫(kù)”過(guò)程中，是否認(rèn)真核對(duì)柜員尾箱現(xiàn)金，是否逐份清點(diǎn)核對(duì)柜員尾箱重要空白憑證；對(duì)公賬戶辦理業(yè)務(wù)及對(duì)賬印鑒核對(duì),對(duì)賬單和明細(xì)對(duì)賬單銀企經(jīng)辦人簽字、銀行復(fù)核人是否簽章、對(duì)賬日期、明細(xì)對(duì)賬單是否注明“核對(duì)相符”字樣；ATM機(jī)日間和夜間巡查情況；行長(zhǎng)查庫(kù)情況；尾隨門使用是否堅(jiān)持關(guān)此開彼的操作規(guī)程；是否存在款包不及時(shí)入庫(kù)、亂仍亂放現(xiàn)象；是否配備專（兼）職“安全員”并佩帶“安全員牌”；安全員是否每天營(yíng)業(yè)前對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全情況進(jìn)行檢查；安全保衛(wèi)設(shè)施是否進(jìn)行日常檢測(cè)、是否按規(guī)定接待安全保衛(wèi)檢查、查庫(kù)等檢查人員等。（三）主管會(huì)計(jì)工作內(nèi)容：1、負(fù)責(zé)對(duì)貸款業(yè)務(wù)的檢查。重點(diǎn)核查信貸會(huì)計(jì)對(duì)借款人身份的核對(duì)確認(rèn)；貸款合同相關(guān)信息、借據(jù)信息與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入信息的一致性；經(jīng)審批發(fā)放的貸款，是否有批復(fù)，實(shí)際發(fā)放的貸款金額和期限，是否在批復(fù)的貸款金額、期限內(nèi)，有無(wú)超審批放款現(xiàn)象；抵質(zhì)押品入賬金額是否為評(píng)估或協(xié)議價(jià)值，是否落實(shí)了抵質(zhì)押手續(xù)；貸款資料合規(guī)性等問(wèn)題；2、負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的日常檢查工作和日查周報(bào)工作日?qǐng)?bào)表真實(shí)性、規(guī)范性進(jìn)行督查檢查，督查日期原則上在本周內(nèi)進(jìn)行，最遲不超過(guò)下周，每周督查次數(shù)不得少于兩次，此項(xiàng)工作可與會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)和自查自糾工作結(jié)合起來(lái)，避免重復(fù)工作。（四）包片稽核員工作內(nèi)容：負(fù)責(zé)抽查檢查包片單位日查周報(bào)工作、檢查主管會(huì)計(jì)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的工作落實(shí)情況，對(duì)日查周報(bào)工作周報(bào)表反映出的問(wèn)題進(jìn)行核實(shí)。二、報(bào)告流程及時(shí)間網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人按日向本支行匯總填報(bào)日查周報(bào)工作日?qǐng)?bào)表；主管會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本周（周一至周日）上報(bào)的日查周報(bào)工作日?qǐng)?bào)表進(jìn)行匯總，并于下周一上午向總行稽核監(jiān)察部上報(bào)日查周報(bào)工作周報(bào)表；總行依據(jù)各支行上報(bào)的日查周報(bào)工作周報(bào)表進(jìn)行匯總，按月填制日查周報(bào)工作月報(bào)匯總表，并將存在的問(wèn)題在相關(guān)業(yè)務(wù)欄內(nèi)進(jìn)行注明。三、工作要求1、相關(guān)工作人員要有較強(qiáng)的合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，工作勤奮、謹(jǐn)慎、扎實(shí)、認(rèn)真負(fù)責(zé)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要認(rèn)真記錄，能現(xiàn)場(chǎng)整改要求柜員現(xiàn)場(chǎng)整改，不能現(xiàn)場(chǎng)整改的，要求柜員限期整改，無(wú)法整改的，要記錄在日查周報(bào)工作日?qǐng)?bào)表和日查周報(bào)工作周報(bào)表相關(guān)內(nèi)容欄內(nèi)，詳細(xì)描述業(yè)務(wù)發(fā)生日期、業(yè)務(wù)內(nèi)容、存在問(wèn)題等，并明確責(zé)任人。所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要在次日晨會(huì)上進(jìn)行通報(bào)，并依據(jù)赤峰元寶山農(nóng)村合作銀行員工違規(guī)、違紀(jì)行為積分管理辦法進(jìn)行相應(yīng)積分，警示他人，降低業(yè)務(wù)差錯(cuò)率。2、在檢查過(guò)程中，相關(guān)工作人員要注意相關(guān)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)，確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及時(shí)、準(zhǔn)確；3、支行以日查周報(bào)工作日?qǐng)?bào)表、日查周報(bào)工作周報(bào)表、主管會(huì)計(jì)相關(guān)工作記錄和存在問(wèn)題相關(guān)業(yè)務(wù)資料復(fù)印件、支行處理意見(jiàn)為主要內(nèi)容建立日查周報(bào)工作檔案。檔案由主管會(huì)計(jì)管理。4、包片稽核員在檢查包片單位日查周報(bào)工作過(guò)程中，仍然發(fā)現(xiàn)相關(guān)業(yè)務(wù)存在問(wèn)題，除對(duì)該業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員依據(jù)赤峰元寶山農(nóng)村合作銀行員工違規(guī)、違紀(jì)行為積分管理辦法進(jìn)行相應(yīng)積分外，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和主