某銀行突發(fā)事件應急預案

1、XXXXX銀行突發(fā)事件應急預案1總則21.1目的及依據(jù)21.2適用范圍21.3工作原則22組織指揮體系及職責32.1組織指揮體系32.2職責43預防和預警機制43.1預防預警制度53.2預警系統(tǒng)建設53.3預警信息處理54突發(fā)事件等級界定64.1界定原則64.2等級劃分65應急響應75.1響應程序75. 2信息報告85.3處置措施105.4新聞報道116后期處置116.1后續(xù)工作116.2責任追究及處罰126.3評估與總結(jié)126.4獎勵與表彰127應急保障127.1通訊保障127.2文電運轉(zhuǎn)137.3技術(shù)保障137.4安全保障137.5人力資源保障137.6應急演練148附則141總則1.1目

2、的及依據(jù)為預防或最大程度地減少各類突發(fā)事件可能帶給XXXXX銀行 的經(jīng)濟損失，以及可能帶給郵政金融消費者權(quán)益的損害，維護國 家金融穩(wěn)定，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中 華人民共和國突發(fā)事件應對法及銀行業(yè)突發(fā)事件應急預案 等有關(guān)法律、法規(guī)，制定本預案。1.2適用范圍1.2.1本預案適用于處置具有影響某一地區(qū)（市、州、盟）、 某一?。▍^(qū)、市）或全國范圍的生產(chǎn)經(jīng)營秩序或經(jīng)濟社會秩序穩(wěn) 定的突發(fā)性郵政金融事件。1.2.2突發(fā)事件具體包括：(1) 大規(guī)模非法集資、非法設立郵政儲蓄機構(gòu)、非法開辦 郵政金融業(yè)務以及違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的金融突發(fā)事件；(2) 突發(fā)性擠兌金融事件、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生重大案件引發(fā)

3、郵 政金融客戶沖擊、重要業(yè)務信息系統(tǒng)及為其提供支持服務的相關(guān) 系統(tǒng)出現(xiàn)故障引發(fā)郵政金融秩序紊亂等金融突發(fā)事件；(3) 因自然災害等其他因素引發(fā)的可能影響XXXXX銀行正常 經(jīng)營和提供正常金融服務的事件。1.3工作原則各省分行（包括計劃單列市分行，下同）在處置突發(fā)事件時， 應遵循下列原則：(1)遵循統(tǒng)一認識，依法處置原則。在突發(fā)事件處置過程 中，必須遵守相關(guān)的法律、法規(guī)，按照銀行業(yè)突發(fā)事件應急預 案的要求和相關(guān)規(guī)定，做到統(tǒng)一認識，顧全大局，科學決策，依法處置。(2) 遵循屬地負責，穩(wěn)妥縝密原則。在突發(fā)事件處置過程 中，各分支機構(gòu)應結(jié)合本地實際情況和XXXXX銀行業(yè)務特點，做 到依法、快速、高效、

4、穩(wěn)妥。(3) 遵循及時通報，嚴守祕密原則。在突發(fā)事件處置過程 中，必須嚴格保守國家祕密和郵政儲蓄銀行祕密，對于涉及到機 密以上(含機密）的事項應嚴格遵守保密法規(guī)，不得泄漏。(4) 遵循統(tǒng)一指揮，協(xié)調(diào)配合原則。在突發(fā)事件處置過程 中，要建立強有力的指揮體系，加強各部門間的組織協(xié)調(diào)工作， 做到令行禁止。各部門、各機構(gòu)應按照自身的權(quán)限和職責各司其 職，服從上級指揮。2組織指揮體系及職責2.1 組織指揮體系(1) 各級分支機構(gòu)應成立以主要領導為組長、各相關(guān)部門 負責人參加的XXXXX銀行突發(fā)事件應急處置領導小組，明確各部 門、各機構(gòu)在處理突發(fā)事件中的權(quán)限和職責，把XXXXX銀行突發(fā) 事件應急處置工作落

5、實到位。(2) XXXXX銀行突發(fā)事件應急處置領導小組為非常設機構(gòu)， 組成人員相對固定并隨工作崗位變化及時調(diào)整。領導小組下設辦 公室，負責具體工作的落實；并可根據(jù)突發(fā)事件的處置需要設定 相關(guān)的專業(yè)小組，其具體職能可由相關(guān)職能部門承擔。(3 ) XXXXX銀行總行突發(fā)事件應急處置領導小組，負責XXXXX 銀行全國分支機構(gòu)突發(fā)事件的應急處置工作的組織和協(xié)調(diào)。組長 由主要領導承擔，副組長根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)，由主要領導指定， 并確定領導小組成員。領導小組辦公室日常辦公地點設在總行辦 公室。(4)各省分行應比照總行應急處置機構(gòu)的組成，結(jié)合本地實際情況設置相應的應急組織機構(gòu)。2. 2職責2. 2.1領導小

6、組的職責(1) 統(tǒng)一領導和指揮XXXXX銀行突發(fā)事件應急處置工作。(2) 決定啟動、終止應急預案。(3) 負責向地方政府、司法機關(guān)、人民銀行、銀監(jiān)會等相 關(guān)部門的匯報和協(xié)調(diào)工作。(4) 決定重大的處置措施和新聞報道的重大事項。(5) 負責處置工作其他重要事項的決策。2. 2. 2領導小組成員部門的職責各成員部門在領導小組的統(tǒng)一部署和領導下，負責處 理各自職責范圍內(nèi)的相關(guān)應急工作，設定本部門預警指標， 提出相應的應急處置建議和措施，編制本部門應急處置預案， 完成領導小組交辦的工作。2. 2.3領導小組辦公室的職責(1) 突發(fā)事件預案的擬定、修改和報送工作。(2) 接收、處理、上報、通報有關(guān)信息資

7、料。(3) 突發(fā)事件預警系統(tǒng)的建立和維護，預警指標的設定和調(diào)整。(4) 收集、保管有關(guān)檔案資料。(5) 完成領導小組交辦的其他事項。3預防和預警機制各級分支機構(gòu)要針對各種可能發(fā)生的突發(fā)事件，完善預防預 警機制，開展風險分析，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。3. 1預防預警制度各省分行應對所轄范圍內(nèi)存在的隱患和暴露出的各類 安全問題，建立相應的預防預警標準，并加強跟蹤、監(jiān)測； 加強基礎信息管理和突發(fā)事件預警工作。根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管、 現(xiàn)場檢查、監(jiān)管部門檢查及其他渠道所獲信息及時對所轄機 構(gòu)的風險狀況做出判斷，有效預防突發(fā)事件發(fā)生。3.2預警系統(tǒng)建設預警系統(tǒng)建設旨在通過監(jiān)測相關(guān)變量和指標，使用設定的警 戒

8、線和參考發(fā)生概率來判定預警事件的類別，從而為有關(guān)機構(gòu)釆 取進一步的預防或處置措施提供技術(shù)支持。預警系統(tǒng)主要內(nèi)容包 括：3.2.1監(jiān)測變量，即需要考察的變量的范圍，以及可能會引 發(fā)XXXXX銀行突發(fā)事件的因素。3. 2. 2指標菜單，即反映被監(jiān)測對象風險程度的各類指標（定 性指標和定量指標）。3.2.3警戒線，即需要引起各級機構(gòu)警惕的數(shù)值。3. 2. 4發(fā)生概率，即突發(fā)事件在某種環(huán)境下發(fā)生的概率。3.3預警信息處理3.3.1各省分行要加強對有關(guān)XXXXX銀行業(yè)務信息、銀行業(yè) 信息、社會信息的匯總和分析工作，注重對可能影響XXXXX銀行 穩(wěn)定的國內(nèi)外銀行業(yè)突發(fā)事件、社會突發(fā)事件的跟蹤研究，社會 發(fā)

9、生的可能影響XXXXX銀行穩(wěn)定的特大事件要及時向上級主管部 門和當?shù)乇O(jiān)管部門匯報。3.3.2各省分行要加強與地方政府，司法機關(guān)、人民銀行、 銀監(jiān)局等相關(guān)部門的信息溝通和匯報工作，按照有關(guān)要求、意見 或建議，改進預防預警措施。4突發(fā)事件等級界定4. 1界定原則當突發(fā)事件等級指標有所交叉，難以判定級別時，應 按相對較高一級突發(fā)事件處理。當突發(fā)事件隨時間推移升 級后，按升級后級別的程序處理。4.2 等級劃分突發(fā)事件按照其性質(zhì)、嚴重程度、可控性和影響范圍等因素， 分為特別重大、重大和較大3個等級。4. 2.1特別重大突發(fā)事件（I級）郵政金融系統(tǒng)發(fā)生的，涉及兩個或兩個以上省（區(qū)、市）， 有可能影響全國范

10、圍經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的因大規(guī)模非法集 資、非法設立郵政儲蓄機構(gòu)、非法開辦郵政金融業(yè)務以及違法違 規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的金融突發(fā)事件；突發(fā)性擠兌金融事件、營業(yè)網(wǎng)點 發(fā)生重大案件引發(fā)郵政金融客戶沖擊、重要業(yè)務信息系統(tǒng)在主要 業(yè)務服務時段導致50%以上客戶無法辦理業(yè)務的信息系統(tǒng)突發(fā)事 件；以及因自然災害等其他因素引發(fā)的可能影響XXXXX銀行正常 經(jīng)營和提供正常金融服務的事件。4. 2.2重大突發(fā)事件（II級）郵政金融系統(tǒng)發(fā)生的，涉及兩個或兩個以上地區(qū)（市、州、 盟），有可能影響全?。▍^(qū)、市）范圍的經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的 因大規(guī)模非法集資、非法設立郵政儲蓄機構(gòu)、非法開辦郵政金 融業(yè)務以及違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的金融突發(fā)

11、事件；突發(fā)性擠兌金 融事件、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生重大案件引發(fā)郵政金融客戶沖擊、重要業(yè) 務信息系統(tǒng)在主要業(yè)務服務時段導致10% (含）以上50%以下客戶 無法辦理業(yè)務的信息系統(tǒng)突發(fā)事件；以及因自然災害等其他因素 引發(fā)的可能影響XXXXX銀行正常經(jīng)營和提供正常金融服務的事 件。4. 2.3較大突發(fā)事件(III級）郵政金融系統(tǒng)發(fā)生的，涉及兩個或兩個以上縣（市、旗）， 有可能影響全地區(qū)（市、州、盟）范圍的經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的因大 規(guī)模非法集資、非法設立郵政儲蓄機構(gòu)、非法開辦郵政金融業(yè)務 以及違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的金融突發(fā)事件；突發(fā)性擠兌金融事 件、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生重大案件引發(fā)郵政金融客戶沖擊、重要業(yè)務信 息系統(tǒng)在主要

12、業(yè)務服務時段導致3% (含）以上10%以下客戶在30 分鐘（含）以內(nèi)無法辦理業(yè)務的信息系統(tǒng)突發(fā)事件；以及因自然 災害等其他因素引發(fā)的可能影響XXXXX銀行正常經(jīng)營和提供正常 金融服務的事件。5應急響應5. 1響應程序5. 1.1特別重大突發(fā)事件（I級）事發(fā)后，事發(fā)機構(gòu)立即成立領導小組，啟動本機構(gòu) 應急預案自救，同時向上級領導小組辦公室和銀監(jiān)會派出 機構(gòu)匯報。省分行接到報告后，立即成立領導小組，啟動 應急預案開展處置，在全省進行妥善部署，并在規(guī)定時間 內(nèi)上報總行應急處置領導小組辦公室及地方政府、銀監(jiān)局。 總行迅速核實情況后，啟動應急預案并將處置情況上報銀 監(jiān)會。必要時，報請銀監(jiān)會啟動銀行業(yè)突發(fā)事

13、件應急預 案，開展處置。5. 1.2重大突發(fā)事件（II級）事發(fā)后，事發(fā)機構(gòu)立即成立領導小組，啟動本機構(gòu) 應急預案，同時向上級領導小組辦公室和銀監(jiān)會派出機構(gòu) 匯報。省分行接到報告后，立即成立領導小組，啟動應急 預案開展處置，在全省進行妥善部署，并在規(guī)定時間內(nèi)上 報總行應急處置領導小組辦公室及地方政府、銀監(jiān)局。總行迅 速核實情況后，視情況啟動應急預案開展處置，并將有關(guān) 情況上報銀監(jiān)會。5. 1.3較大突發(fā)事件(III級）事發(fā)后，事發(fā)機構(gòu)立即成立領導小組，啟動本機構(gòu) 應急預案，同時向上級領導小組辦公室和銀監(jiān)會派出機構(gòu) 匯報。省分行視情況啟動應急預案開展處置，在全省進行 妥善部署，并在規(guī)定時間內(nèi)上報總

14、行應急處置領導小組辦公 室及地方政府、銀監(jiān)局?？傂幸S時掌握情況，并上報銀監(jiān) 會。5. 2信息報告5.2.1 信息報告的基本原則(1) 及時性：最先獲悉突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機構(gòu)， 應當在第一時間內(nèi)按規(guī)定報告相關(guān)部門或機構(gòu)。應急處置過程 中，還應及時續(xù)報有關(guān)情況。(2) 準確性：報告內(nèi)容要客觀真實，不得主觀臆斷。(3) 規(guī)范性：報告內(nèi)容要盡可能具體、細致、規(guī)范。5.2.2信息報告的主要內(nèi)容(1)事件所涉及的機構(gòu)名稱、地點、時間。(2) 事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人 數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情況。(3) 事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、巳經(jīng)及擬進一步釆 取

15、的應對措施。(4) 自然災害情況的報告，要說明基本情況以及賬冊、重 要空白憑證、財產(chǎn)損失的種類、數(shù)量、金額以及人員受傷害程度 等。(5) 其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。5.2.3信息報告的一般程序(1) 突發(fā)事件發(fā)生后，事件發(fā)生的機構(gòu)應立即向其上一級 機構(gòu)、銀監(jiān)會相應的派出機構(gòu)和同級人民銀行報告，必要時，應 向當?shù)卣⒐矙C關(guān)報告。(2) 各省分行在接到突發(fā)事件的情況報告后，應立即進入 緊急應對狀態(tài)，同時電話向總行、省銀監(jiān)局和當?shù)厝嗣胥y行報告， 必要時，應向當?shù)卣?、公安機關(guān)等相關(guān)部門報告，并于當天提 交書面報告。(3) 總行在接到突發(fā)事件的情況報告后，應立即進入緊急 應對狀態(tài)，同時迅速向銀監(jiān)會報

16、告，必要時，應向國務院，人民 銀行、司法機關(guān)等相關(guān)部門報告。5.2.4信息報告的時限要求(1) 發(fā)生I級突發(fā)事件，事件發(fā)生機構(gòu)應在1小時內(nèi)向其上 一級機構(gòu)和銀監(jiān)會相應的派出機構(gòu)報告；省分行應在接到報告后 1小時內(nèi)向總行、省銀監(jiān)局報告；總行應在接到報告后4小時內(nèi)向 銀監(jiān)會報告。(2) 發(fā)生II級突發(fā)事件，事件發(fā)生機構(gòu)應在1小時內(nèi)向其上 一級機構(gòu)和銀監(jiān)會相應的派出機構(gòu)報告；省分行應在接到報告后 1小時內(nèi)向總行、省銀監(jiān)局報告；總行應將處置情況及處置結(jié)果及時上報銀監(jiān)會。(3) 發(fā)生III級突發(fā)事件，事件發(fā)生機構(gòu)應在1小時內(nèi)向其上 一級機構(gòu)和銀監(jiān)會相應的派出機構(gòu)報告；省分行應及時向總行、 省銀監(jiān)局報告；

17、總行應將處置結(jié)果及時上報銀監(jiān)會。(4) 發(fā)生重要業(yè)務信息系統(tǒng)及為其提供支持服務的相關(guān)系 統(tǒng)出現(xiàn)故障引發(fā)郵政金融秩序紊亂等金融突發(fā)事件，事發(fā)機構(gòu)應 按照既定預案組織實施本機構(gòu)應急響應工作，并立即將突發(fā)事件 情況上報銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)信息系統(tǒng)應急管理部門。5.2.5信息通報的要求總行按相關(guān)規(guī)定及時向銀監(jiān)會、人民銀行、財政部、其 他金融監(jiān)管部門及公安部等部門報告，保持信息溝通。各省分行按相關(guān)規(guī)定及時向地方政府、司法機關(guān)、銀監(jiān) 局、同級人民銀行、所在地其他相關(guān)金融監(jiān)管部門報告，保 持信息溝通。5.2.6其他要求所有報告均須經(jīng)發(fā)生案件機構(gòu)的主要負責人簽字并加蓋單 位公章后報出，簽發(fā)人對報告的真實性負有責

18、任。5.3 處置措施5.3.1 各級分支機構(gòu)突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)機構(gòu)與上級機構(gòu)應立即根據(jù)有關(guān) 制度規(guī)定，及時啟動應急預案，妥善處理。事發(fā)機構(gòu)要及時 果斷釆取現(xiàn)場控制、客戶安撫及財產(chǎn)保護等應急措施。上級 機構(gòu)應立即核實并上報有關(guān)情況，組織實施應急措施。同時，各級分支機構(gòu)應在突發(fā)事件發(fā)生后，根據(jù)本預案 規(guī)定在第一時間逐級上報有關(guān)情況，在緊急情況下可越級上報5.3.2總行(1) 突發(fā)事件發(fā)生后，總行應立即根據(jù)有關(guān)制度規(guī)定，及 時啟動應急預案，妥善處理；并按規(guī)定將有關(guān)情況及時上報銀監(jiān) 會。(2) 總行突發(fā)事件應急處置領導小組的各成員部門應根據(jù) 本預案各司其職，利用本部門業(yè)務資源、專業(yè)技術(shù)和工作經(jīng)驗提

19、出應急處置建議，并釆取有效措施開展處置工作。必要時，釆 取行內(nèi)調(diào)集、股東援助、同業(yè)借款等緊急資金調(diào)配措施。(3) 總行突發(fā)事件應急處置領導小組根據(jù)突發(fā)事件應急工 作的需要，可釆取組建應急專案小組等特別措施開展應急工作。5.4新聞報道根據(jù)有關(guān)保密規(guī)定和實際需要，總行和省分行可在適當時機 統(tǒng)一向公眾披露有關(guān)信息，或通過有關(guān)媒體對突發(fā)事件進行適當 報道，以引導社會輿論，維護社會穩(wěn)定。6后期處置6.1 后續(xù)工作突發(fā)事件應急處置工作結(jié)束后，相關(guān)分支機構(gòu)要做好組織、 協(xié)調(diào)工作，盡快恢復正常營業(yè)秩序；充分依靠監(jiān)管部門和政府有 關(guān)部門的力量，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正 確的輿論宣傳導向，最大程度

20、地降低突發(fā)事件給XXXXX銀行和受 波及地區(qū)社會經(jīng)濟帶來的不良影響。同時，應加強對問題的整 改，密切關(guān)注事態(tài)的變化，嚴防突發(fā)事件出現(xiàn)反復。6.2責任追究及處罰6. 2. 1突發(fā)事件發(fā)生單位及有關(guān)部門應對事件的原因及全過 程進行徹底調(diào)查，并追究相關(guān)人員的責任。根據(jù)對有關(guān)人員的責 任調(diào)查結(jié)果，并視情節(jié)嚴重程度，分別釆取行政處分、黨紀處分 乃至移送司法機關(guān)處理等處罰措施。6.2.2突發(fā)事件發(fā)生后，對遲報、謊報、瞞報和漏報突發(fā)事 件重要情況或者應急管理工作中有其他失職、瀆職行為的，對直 接負責的領導和直接責任人員給予相應的紀律處分，并按照 XXXXX銀行資金安全責任查究規(guī)定和XXXXX銀行稽核檢查處

21、罰規(guī)定相關(guān)條款進行處罰；構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)依法追 究刑事責任。6. 3評估與總結(jié)6. 3. 1突發(fā)事件應急處置領導小組應對突發(fā)事件及處置工作 進行評估與總結(jié)，逐級上報書面總結(jié)報告，并根據(jù)總結(jié)，不斷修 改、完善本機構(gòu)的應急預案。6. 3.2各級分支機構(gòu)針對突發(fā)事件處置過程暴露出來的問題 及時整改，并建立、完善相關(guān)制度。6.4獎勵與表彰對參與應急處置工作，表現(xiàn)突出的人員，有關(guān)單位可按有關(guān) 規(guī)定給予適當獎勵與表彰。7應急保障7. 1通訊保障7. 1. 1XXXXX銀行突發(fā)事件應急處置領導小組辦公室應集中 掌握領導小組成員聯(lián)系電話及電子郵箱，并確保信息暢通。7. 1. 2XXXXX銀行上下級突發(fā)事件應急處置領導小組辦公室 應確保