中國某財富管理公司商業(yè)計劃書2013版-

1、中國某財富管理公司,獨立第三方理財平臺,商業(yè)計劃書,本商業(yè)計劃書（以下簡稱“計劃書”）屬商業(yè)機密，僅為特定投資者參考使用。收到本計劃書后，收件人應(yīng)即刻確認，并遵守以下的規(guī)定：1）若收件人不希望涉足本計劃書所述項目，請按本計劃書中注明的地址盡快將本計劃書完整退回；2）在沒有得到書面同意前，收件人不得將本計劃書全部和/或部分地予以復(fù)制、傳遞、影印、泄露或散布給他人，否則追究其法律責(zé)任；3）收件人應(yīng)該以對待貴公司的機密資料一樣的態(tài)度對待本計劃書所提供的所有機密信息。 本計劃書所包含的信息在制定本商業(yè)計劃書時是準確無誤的，適合于未來的投資人以及其金融、法律、稅收顧問參考閱讀。,重要提示,1. 第三方理

2、財行業(yè)及市場分析,2.服務(wù)及盈利模式,3.公司及管理團隊介紹,4. 財務(wù)預(yù)測,目錄,5. 發(fā)展計劃,第三方理財?shù)亩x,我們采用國際理財師標準委員會(CFP Board of Standards)的定義：第三方理財是指獨立的中介理財機構(gòu)，它們不代表銀行、保險等金融機構(gòu)，站在非常公正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況，利用“高凈值群體”的各項財務(wù)資源，幫助實現(xiàn)其人生目標的過程。具體來說，就是基于客戶的收入、支出、資產(chǎn)、負債、保險等財務(wù)現(xiàn)狀數(shù)據(jù)和一定的財務(wù)假設(shè)，綜合考慮客戶的各種財務(wù)目標，進行客戶風(fēng)險偏好的測試和投資組合的調(diào)整，基于現(xiàn)金流、資產(chǎn)價值、各項財務(wù)指標的分析，幫助客戶制定個性化的理財規(guī)劃，推

3、薦需要的金融產(chǎn)品，并出具理財報告。,高凈值個人的定義：擁有可供投資的資產(chǎn)（包括現(xiàn)金、抵押、股票、債券和其他金融資產(chǎn)，不包括主要居住的房產(chǎn)）超過100萬美元的人士； 對高凈值個人的劃分會隨著不同的金融機構(gòu)的劃分標準而有所不同。,中國私人財富增速迅猛的因素,中國家庭持有的私人財富是除日本以外的亞太地區(qū)最龐大的地區(qū)，位居世界第四位。用可投資資產(chǎn)做估計，2009年中國私人財富約為5.6萬億美元。自2003年至2010年，中國總私人財富的平均年復(fù)合增長率為24.8%，而其他亞太地區(qū)的私人財富的平均年復(fù)合增長率僅為12.5%。2008年，在世界私人財富擁有量下降11.7%的大背景下，中國私人財富卻增長了8

4、.3%！,中國私人財富增速迅猛,整體經(jīng)濟的高速增長,中國是世界上發(fā)展最快的經(jīng)濟體，自2003年-2010年，中國GDP年均增長率為10.5%。這是私人財富快速增長的基礎(chǔ)推動力。,城市化進程及收入增長,2003年，中國的城市人口比例為40.5%，到2010年增長到46.7%；城市人口人收入年復(fù)合增長率為13.1%，而一部分人增長更迅速。,私營經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展,私營經(jīng)濟在中國經(jīng)濟體中日益重要，1998年，中國私營經(jīng)濟占總經(jīng)濟的50.4%，2010年提高至60%。富人群體中有70%是受益于私營經(jīng)濟的發(fā)展。,據(jù)有關(guān)部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財需求調(diào)查顯示，74的被調(diào)查者對個人理財服務(wù)感興趣，更

5、有41的被調(diào)查者表示需要個人理財服務(wù)。 據(jù)麥肯錫的調(diào)查顯示，在過去的6年，中國個人理財市場每年的業(yè)務(wù)增長率達到18，今后的理財市場將以每年10-20的增長速度突飛猛進。到2010年國內(nèi)理財市場規(guī)模將增長一倍以上，達1.1萬億美元。 目前，75%的中國個人財富現(xiàn)在仍存在銀行，這也為中國財富管理行業(yè)的發(fā)展提供了潛在空間。,個人理財市場是一個剛開始開掘的財富“金礦”,雖然2009中國金融理財產(chǎn)品投資人調(diào)查報告指出，有半數(shù)以上（52.1%）的人傾向于自己打理自己的資產(chǎn)，63%的人選擇自己對自己的投資進行決策，但這不是說明他們不需要理財顧問服務(wù)，而只說明我國目前還缺乏投資者樂于接受的客觀、公正的理財服務(wù)

6、體系。事實上，這份調(diào)查報告指出：近60%的人表示希望有一個完全獨立的非金融機構(gòu)，即“第三方”理財顧問機構(gòu)，為其量身定做各種理財服務(wù)。,第三方理財與金融產(chǎn)品提供商的區(qū)別,高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險偏好和理財目標,理財目標,風(fēng)險偏好,中國獨立第三方理財正處在初期發(fā)展階段，主要特點為低市場穿透力、市場分散，客戶理財意識的日益增強、市場需求尚未得以充分滿足； 第三方理財占據(jù)了國外基金營銷約40%的份額。在美國，第三方理財機構(gòu)擁有60%的市場，中國香港大約占30%，但是在中國內(nèi)地，1%都不到。,低市場穿透力,據(jù)調(diào)查，中國個人所擁有的財富中有80%還是由他們自己進行投資管理。獨立第三方理財服務(wù)仍處在起步階段

7、，市場穿透力不強，缺少成熟的產(chǎn)品、運營經(jīng)驗不足和專業(yè)人士稀缺。,客戶理財意識日益增強,市場上可以供投資者選擇的金融產(chǎn)品日漸增多，而投資者通常沒有經(jīng)驗和專業(yè)技能來控制投資風(fēng)險。因此，獨立第三方投資理財解決方案的服務(wù)需求日益增長。目前市場需求未能充分得到滿足。,市場較分散,中國個人財富管理服務(wù)的參與者為銀行、保險公司、對沖基金公司、信托公司和證券公司。市場集中性不強，仍然是一個相對分散的行業(yè)。,國內(nèi)目前第三方理財能力遠不能滿足市場需求,下圖為我國2010年度房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資金來源分布圖：,房地產(chǎn)行業(yè)融資渠道單一，絕大部分資金來自銀行，房地產(chǎn)行業(yè)的多渠道融資關(guān)乎該行業(yè)的發(fā)展關(guān)鍵； 2010年，國家對

8、房地產(chǎn)資金投資的控制較緊，房地產(chǎn)企業(yè)融資難度加大。房地產(chǎn)行業(yè)是資金密集型的行業(yè)，一旦獲得充足資金，房地產(chǎn)項目的投資回報率相對較高； 目前房地產(chǎn)行業(yè)金融產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，日益豐富，如房地產(chǎn)投資基金、信托計劃等。 國內(nèi)目前還沒有一家專注房地產(chǎn)金融服務(wù)業(yè)的專業(yè)機構(gòu),國內(nèi)沒有專注房地產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品的第三方理財平臺,高凈值人群所處地域和行業(yè)與資產(chǎn)配置,行業(yè),地域,房地產(chǎn)行業(yè)是投資人最關(guān)注的投資領(lǐng)域之一！,我國居民收入在迅速增長的同時，收入差距也迅速擴大，分化出一個明顯的富有階層； 富有階層已經(jīng)有了明顯的理財需求和理財行為，投資熱情很高； 富有階層的理財知識和理財技能非常有限，他們不可能依靠自己做出正確的投資決

9、策，所以他們需要獨立第三方的理財幫助； 目前我國的理財服務(wù)機構(gòu)的提供的理財服務(wù)過于簡單和片面，不能滿足投資人的需要，也沒有得到他們的信賴； 第三方理財市場剛剛起步，但在迅速崛起，整個市場處于初級競爭階段。這正是我們介入這一市場的最好時機； 我們對房地產(chǎn)類金融產(chǎn)品有專業(yè)的理解和研究，專注于房地產(chǎn)行業(yè)的金融產(chǎn)品，確保投資者的資金安全。,房地產(chǎn)金融產(chǎn)品第三方理財平臺具有巨大發(fā)展?jié)摿?1. 第三方理財行業(yè)及市場分析,2.服務(wù)及盈利模式,3.公司及管理團隊介紹,4. 財務(wù)預(yù)測,目錄,5. 發(fā)展計劃,定位：成為億萬以上高凈值人群理財服務(wù)專家,我們的優(yōu)勢： 與金融機構(gòu)、基金管理公司保持很好的關(guān)系，有獲得優(yōu)質(zhì)

10、金融產(chǎn)品的優(yōu)勢 專家團隊了解國內(nèi)繁雜的金融產(chǎn)品，判斷風(fēng)險能力強 中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)及中國房地產(chǎn)金融刊物雙紙媒與互聯(lián)網(wǎng)雙宣傳平臺，對金融產(chǎn)品收益安全性進行全面的研究和比較 擁有大量潛在投資人資源 正在建立高端理財產(chǎn)品銷售團隊,我們的目標： 建立一個獨立、客觀、公正、全面的以客戶為中心、以實現(xiàn)客戶利益最大化為目標的第三方理財服務(wù)平臺，并具有如下兩大特征： 獨立、客觀、公正、以客戶為中心、以實現(xiàn)客戶利益最大化為目標的第三方理財體系； 專注于中國房地產(chǎn)行業(yè)，為投資者篩選出優(yōu)質(zhì)的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品。,盈利模式（1）：以代理銷售產(chǎn)品獲得傭金為主要收入,中金誠理財,公平、公證、公開,信托產(chǎn)品,基金產(chǎn)品,其他金融產(chǎn)

11、品,高凈值人群理財,高凈值人群產(chǎn)品推薦,高凈值人群訂制服務(wù),目前銷售的產(chǎn)品（固定收益類）： 1、地產(chǎn)基金：住宅基金、商業(yè)地產(chǎn)基金、旅游酒店地產(chǎn)基金、工業(yè)地產(chǎn)基金、一級土地開發(fā)基金 （城市發(fā)展投資基金） 2、債權(quán)類：信托產(chǎn)品、股權(quán)質(zhì)押、房地產(chǎn)融資、政府信用、證券結(jié)構(gòu)化 計劃銷售的產(chǎn)品： 3、二級市場類：陽光私募基金、專戶管理產(chǎn)品、投連保險、FOF/TOT、海外對沖基金 4、PE及創(chuàng)新類：私募股權(quán)投資、私募股權(quán)投資FOF、藝術(shù)品基金、信用卡、黃金,作為LP投資精選的基金，如達晨、中科招商、紅杉等PE機構(gòu),參與境內(nèi)外擬上市IPO項目的投資,對固定收益要求的投資人組建FOF(基金中的基金）,獲取的超額

12、投資收益,盈利模式（2）：FOF投資不同PE或者高收益產(chǎn)品的投資收益,作為LP參與收益較高的房地產(chǎn)基金基金的投資，在規(guī)避風(fēng)險的前提下獲取收益相關(guān),作為投資人參與地產(chǎn)項目的開發(fā)，分享項目開發(fā)收益等。,我們與不少知名機構(gòu)保持送緊密的合作關(guān)系,現(xiàn)有合作代理金融產(chǎn)品,安陽貞元嘉誠基金,漯河城市發(fā)展投資基金,渤海金石二期基金,泛華基金,永安信基金,代理 基金 產(chǎn)品,包頭東甌嘉誠基金,盛世神州基金,目前代理的房地產(chǎn)基金類產(chǎn)品，包括自行管理的基金,現(xiàn)有合作代理金融產(chǎn)品,五礦信托,中融信托,中糧信托,中信信托,百瑞信托,代理 信托 產(chǎn)品,四川信托,北京國際信托,目前代理的信托類產(chǎn)品,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授

13、權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,城市發(fā)展投資基金是嘉富誠自管基金的主要產(chǎn)品,自管基金是我們獨有的渠道，獨有的特殊機會，其優(yōu)質(zhì)的項目、雄厚的 背景、政府后盾、高回報率，將成為我們區(qū)別于其他第三方理財平臺的拳頭產(chǎn)品。 我們目前正與多個城市進行溝通，擬組建區(qū)域性城市發(fā)展投資基金。七月初，將 與中國市長研修學(xué)院共同舉辦“首期中國城市建設(shè)投資與金融創(chuàng)新高級研修班”。,城市建設(shè)需要資金，三線城市發(fā)展建設(shè)投資資金告急！ 組建有限合伙城市發(fā)展投資基金是“十二五”期間我國三線城市建設(shè)資金的重要來源！ 已率先啟動城市建設(shè)投資基金的城市發(fā)展并沒有由于資金短缺受到影響！,我們將為客戶提供量身訂做的資產(chǎn)配置方案,了解客戶需求

14、,制定理財規(guī)劃,風(fēng)險偏好 回報率 投資興趣,協(xié)助客戶執(zhí)行規(guī)劃 實時跟蹤客戶需求,管家式服務(wù) 全面財富管理,實時跟蹤,定期監(jiān)控客戶需求變化 周期性調(diào)整理財規(guī)劃,投資建議 保險規(guī)劃 稅務(wù)安排 福利運用,監(jiān)控進度并修正,財富管理流程圖,我們將為客戶提供量身訂做的資產(chǎn)配置方案,理財規(guī)劃：指定專業(yè)的理財師通過一對一與客戶深入溝通，了解客戶財務(wù)狀況、歷史投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力以及投資目標，提供個性化的資產(chǎn)配置方案，并且根據(jù)經(jīng)濟和市場環(huán)境為客戶提供持續(xù)的財務(wù)規(guī)劃顧問和產(chǎn)品推薦； 資產(chǎn)配置：通過向客戶推薦我們的選擇產(chǎn)品，根據(jù)自身的財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力，我們協(xié)助客戶完成資產(chǎn)配置。顧客是最終的決策者，理財師需要

15、嚴格執(zhí)行信息披露原則和購買流程原則。當客戶做出決策后，理財師應(yīng)該確?？蛻羲徺I的產(chǎn)品是在客戶充分了解產(chǎn)品的情況下購買的。客戶直接與金融產(chǎn)品提供商進行購買交易； 市場和產(chǎn)品的分析和更新：我們定期為客戶提供一系列的研究報告、出版物、投資策略方案和相關(guān)資訊。對于通過我們購買產(chǎn)品的客戶，我們會定期通過手機短信或者郵件等方式提供投資產(chǎn)品的市場表現(xiàn)。,財經(jīng)會的定位： 激起實業(yè)資本夢想、喚醒資本產(chǎn)業(yè)理想 實業(yè)與資本翩翩起舞的平臺,我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件-財經(jīng)會投資人俱樂部,俱樂部會員可以在第一時間享有到金融電子期刊、金融產(chǎn)品網(wǎng)開設(shè)個人專欄、金融產(chǎn)品折扣、在線理財專家的24小時服務(wù)等等。 金融產(chǎn)品提供商等投

16、資機構(gòu)會員可以在第一時間享有到同業(yè)情報、有效客戶資料、重點推薦、專欄開設(shè)、廣告宣傳、在線視頻沙龍的使用等等。,財經(jīng)會投資人俱樂部,運營中國頂級高端的俱樂部，邀請中國頂級投資家及企業(yè)家、開發(fā)商、行業(yè)專家加入 為會員提供各類定制牽線搭橋活動，包括與各級政府，各類投資公司/基金，各行業(yè)企業(yè)領(lǐng)袖等的對接 為會員提供私密的金融服務(wù)為特色高端服務(wù)，幫助會員解決投資理財和融資中的問題,我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件金融產(chǎn)品平臺,我們擁有全國最大的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品第三方理財平臺網(wǎng)，通過這一網(wǎng)站來幫助我們實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標。,中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)優(yōu)勢,中華房地產(chǎn)金融網(wǎng),金融產(chǎn)品,聚集國內(nèi)富豪的“金融產(chǎn)品”理財模式。主要客戶是個人

17、流動資產(chǎn)最少在人民幣1000萬元以上富豪階層 產(chǎn)品包括固定收益投資、私募股權(quán)投資基金、地產(chǎn)創(chuàng)新基金等 ，網(wǎng)站將發(fā)揮導(dǎo)購作用，幫助客戶尋找適合的產(chǎn)品 鼠標加水泥的模式，戰(zhàn)略布局以網(wǎng)站為平臺，在各地落地的團隊，由點到面的擴張，正陸續(xù)在北京、天津、石家莊、包頭、鄭州、安陽、上海、杭州等建立募資團隊,我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件“中國房地產(chǎn)金融”刊物,我們目前是中房協(xié)金融委員會主任委員之一，具體負責(zé)“中國房地產(chǎn)金融年報”、中國房地產(chǎn)國際投資人高峰會” “首期中國城市建設(shè)投資與金融創(chuàng)新高級研修班”及“中國房地產(chǎn)金融50人論壇”等活動的組織工作，這些活動將成為中房協(xié)與嘉富誠合作的固定活動平臺 “中國房地產(chǎn)金融

18、”刊物將成為我們業(yè)務(wù)發(fā)展的宣傳的紙媒平臺,我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件-專屬的投資資訊來源,營銷策略-建立信任,1.先建立投資人俱樂部 2.制定章程，推廣策略 3.多渠道營銷招募會員,1.名人效應(yīng)，找知名人士加入 2.定期發(fā)送地產(chǎn)投資研究報告 3.定期沙龍活動 4.非正式溝通，高爾夫，登山等,基金募集 良好的收益 優(yōu)質(zhì)的項目 優(yōu)秀的團隊 保證好的口碑,建立 平臺,水到渠成,培養(yǎng)信任,對待高凈值人群就像對待戀人一樣，要先培養(yǎng)感情，到一定階段后再該出手時就出手。要多培養(yǎng)，重點選拔。,營銷策略-品牌營銷,好產(chǎn)品 專業(yè)分析,好口碑 持續(xù)業(yè)績,客戶關(guān)懷 積累信賴,包裝好的口碑 專業(yè)的團隊，好的業(yè)績,第三方理

19、財就像翹翹板一樣，只有好口碑，找好利益平衡點，才能立足在地產(chǎn)項目和資金中間,營銷策略-客戶定位,投資人俱樂部以聚財融智的愿景，匯聚京津唐地區(qū)的中小企業(yè)主，財富家族，機構(gòu)投資者，為投資人提供增值服務(wù)； 投資人俱樂部有天使投資沙龍，股權(quán)投資沙龍，地產(chǎn)沙龍等板塊； 地產(chǎn)沙龍是一個旨在為商業(yè)地產(chǎn)領(lǐng)域的投資者提供一個信息交流、機會發(fā)現(xiàn)、投資渠道發(fā)掘的開放式平臺，也是一個為商家提供一個尋找物業(yè)、投資物業(yè)、運作物業(yè)的最佳渠道。 目前，我們已經(jīng)擁有千余名俱樂部成員，他們擁有強大的資金實力，是我們募集私募股權(quán)地產(chǎn)基金強大的后盾支持力量,營銷策略-高凈值人群營銷漏斗,三種狀態(tài)：客戶搜尋 進入漏斗 最佳狀態(tài),客戶搜

20、尋,D,C,B,A,進入漏斗,最佳狀態(tài),銷售流程,預(yù)計成交名單,客戶關(guān)系維護,目標市場,營銷策略發(fā)揮優(yōu)勢,成功,房地產(chǎn)金融網(wǎng)成立5年 有一定的品牌和知名度,鄭總、周紅合伙人上百次講課 擁有近2萬名高凈值人群資源,可行的營銷策略 及營銷的執(zhí)行能力,市場時機好 有足夠的信心,有強大的人脈關(guān)系 迅速組建有效團隊,獨有的“城市發(fā)展基金”產(chǎn)品,營銷策略-,1. 第三方理財行業(yè)及市場分析,2.服務(wù)及盈利模式,3.公司及管理團隊介紹,4. 財務(wù)預(yù)測,目錄,5. 發(fā)展計劃,公司股東及部門設(shè)置,北京嘉富誠國際投資有限公司是以股權(quán)投資管理、投資銀行為主業(yè)的國際性金融服務(wù)專業(yè)機構(gòu)。 公司總部設(shè)在北京，目前有杭州、河南分公司，包頭、安陽設(shè)有分公司。 公司是國內(nèi)從事私募股權(quán)投資、并購及IPO投資銀行服務(wù)的知名企業(yè)，擁有大量擬上市資源和豐富的私募基金管理經(jīng)驗。公司現(xiàn)有員工