合同信用管理制度

1、合同信用管理制度一：明確合同信用管理部門相關(guān)崗位職責(zé)：1、 法定代表人的主要職責(zé)（1） 加強(qiáng)信用管理工作，支持合同信用管理機(jī)構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；（2） 授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；（3） 對(duì)公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；（4） 定期了解合同的簽訂、履行情況。2、 合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)（1） 組織合同法律法規(guī)宣傳培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；（2） 制度公司信用政策、信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作考核；（3） 統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理公司合同專業(yè)章的使用;（4） 制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；（5） 日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，

2、防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；（6） 建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；（7） 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供資訊服務(wù)；（8） 協(xié)調(diào)與工程、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系；3、 合同信用管理員的主要職責(zé)（1） 協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判簽訂；（2） 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章；（3） 檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛；（4） 登記合同臺(tái)賬，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況；（5） 發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，以及向合同信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告；（6） 參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解仲裁、訴訟；（7） 定期向合

3、同信用管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況；（8） 負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)；（9） 參與商賬追收；（10） 配合有關(guān)部門共同搞好信用管理二：法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度。1、 定期組織施工項(xiàng)目部有關(guān)人員進(jìn)行合同法律法規(guī)學(xué)習(xí)，每季度學(xué)習(xí)計(jì)劃不少于一次，時(shí)間不少于2個(gè)小時(shí)，并結(jié)合黨委、政府中心工作安排學(xué)習(xí)內(nèi)容。2、 公司負(fù)責(zé)人、各部門負(fù)責(zé)人要帶頭參加法律法規(guī)學(xué)習(xí)，合同信用專兼職管理人員需經(jīng)過合同法規(guī)培訓(xùn)和考核，取得合格證書。3、 分管合同信用工作的負(fù)責(zé)人和合同信用管理有關(guān)人員要定期組織活動(dòng)，結(jié)合工作中碰到的實(shí)際問題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問題。三：合同委托授權(quán)管理制度1、 對(duì)外簽訂合同，需要辦理授權(quán)手續(xù)的，使用本制度。2、

4、 被授權(quán)者的條件：（1） 必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中確需簽訂合同并具有經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗(yàn)的有關(guān)人員（2） 必須經(jīng)過中華人民共和國合同法培訓(xùn)考試合格并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者。（3） 能夠遵紀(jì)守法行好國家各項(xiàng)法令法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。四：合同履行、變更、解除及撤銷管理制度1、 合同依法成立，既具有法律約束力，一切與合同有關(guān)的部門、人員都必須本著“重合同、守信譽(yù)”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行合同所規(guī)定的義務(wù)，確保合同的實(shí)際履行或全面履行。2、 合同履行完畢的標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)以合同條款或法律規(guī)定為準(zhǔn)，沒有合同條款或法律規(guī)定的，一般應(yīng)以物資交清，工程竣工并驗(yàn)收合格、價(jià)款結(jié)清、無遺留交涉手續(xù)為準(zhǔn)。3、 總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部及相

5、關(guān)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)隨時(shí)了解、掌握合同的履行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理或匯報(bào)，否則，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究相關(guān)人員的責(zé)任。4、 在合同履行過程中，碰到困難的，首先應(yīng)盡一切努力克服困難，應(yīng)力保障合同的履行，如實(shí)際履行或適當(dāng)履行確有人力不可克服的困難而需變更，解除合同時(shí)，應(yīng)在法律規(guī)定或合理期限內(nèi)與對(duì)方當(dāng)事人進(jìn)行協(xié)商。5、 對(duì)方當(dāng)事人提出變更、解除合同的，應(yīng)從維護(hù)本公司合法權(quán)益出發(fā)，從嚴(yán)控制。6、 變更、解除合同，必須符合合同法的規(guī)定，并應(yīng)在公司內(nèi)辦理有關(guān)的手續(xù)。7、 變更、解除合同的手續(xù)，應(yīng)按本制度規(guī)定的審批權(quán)限和程序執(zhí)行。8、 變更、解除合同，一律必須采用書面形式（包括當(dāng)事人雙方的信件、

6、函電、電傳等）口頭形式一律無效。9、 變更、解除合同的協(xié)議在未達(dá)成或未批準(zhǔn)之前，原合同仍有效，仍應(yīng)履行，但特殊情況經(jīng)雙方一致同意的例外，10、 因變更、解除合同而使當(dāng)事人的利益遭受損失的，除法律允許免責(zé)任的以外，均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并在變更、解除合同的協(xié)議書中明確規(guī)定。11、 以變更、解除合同為名，行以權(quán)謀私，假公濟(jì)私之實(shí)，損公肥私的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)從嚴(yán)處理。五：合同簽訂審核制度1、 合同在正式簽訂前，必須按規(guī)定上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)后，方能正式簽訂。2、 一般情況下合同由董事長授權(quán)總經(jīng)理審批3、 標(biāo)的超過50萬元的，投資10萬元以上的聯(lián)營、合資、合作、涉外合同，由董事長審批4、 標(biāo)的超過公司資產(chǎn)1/3以

7、上的合同由董事會(huì)審批。5、 合同的合法性，包括當(dāng)事人有無簽訂，履行該合同的權(quán)利能力和行為能力，合同內(nèi)容是否符合國家法律，政策和本制度規(guī)定6、 合同的嚴(yán)密性，包括合同應(yīng)具備的條款是否齊全，當(dāng)事人雙方的權(quán)利，義務(wù)是否具體、明確，文字表述是否確切無誤。7、 合同的可行性，包括當(dāng)事人雙方特別是對(duì)方是否具備履行合同的能力，條件，預(yù)計(jì)取得的經(jīng)濟(jì)效益和可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，合同非正常履行時(shí)可能受到的經(jīng)濟(jì)損失，六：客戶信用檔案管理制度。1、 宣傳合同法律法規(guī)，培訓(xùn)合同信用管理人員，依法保護(hù)本公司的合法權(quán)益2、 制定公司信用政策，信用管理制度，組織實(shí)施信用管理工作的考核。3、 對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，定

8、期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析4、 客戶授信調(diào)查，進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。七：應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度。1、 應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。2、 商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。八：失信違法行為責(zé)任追究制度。1、 各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)持證人的教育和管理凡發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違反本公司有關(guān)制度規(guī)定簽約或利用證件進(jìn)行守法活動(dòng)以及失職等給公司帶來重大損失者應(yīng)依法追究責(zé)任同時(shí)注銷證件2、 持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在

9、有效期內(nèi)簽訂合同如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)。九：合同印章和合同檔案管理制度。1、 公司法人章和合同專用章是本公司對(duì)外簽訂合同的有效證據(jù)，在使用前，合同管理員須對(duì)合同的真實(shí)性、合法性進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)問題，予以糾正，如雙方不能統(tǒng)一的實(shí)質(zhì)性問題，須由法定代表人同意。2、 公司合同專用章由公司合同管理員負(fù)責(zé)保管，其他人員不得隨意使用，遇特殊情況需要攜章外出的，必須經(jīng)法定代表人同意，分支機(jī)構(gòu)使用合同專用章，由分公司負(fù)責(zé)人掌握使用。3、 凡以公司名義對(duì)外簽訂合同，只能使用法人章或合同專用章，其他印章一律無效，分公司可以以公司的名義對(duì)外簽訂合同，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4、 對(duì)檔

10、案、合同等做到“八防”即防蟲咬、防霉蛀、防涂改、防潮濕、防污染、防遺失、防煙火，防盜竊。5、 檔案合同及其臺(tái)賬任何人不得擅自拿用，如有必要應(yīng)按正常手續(xù)到檔案室借閱，需要攜外處理的只能用其復(fù)印件十：客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授信及應(yīng)急處理制度1、 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，將客戶的信用等級(jí)分A、B、C、D、四級(jí)，分別制定不同信用，等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。2、 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。3、 信用（合同）管理機(jī)制負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表，回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格，受理客戶信用申請(qǐng)，采用對(duì)客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信心，填寫客戶調(diào)查表，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)4、 對(duì)客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行匯總，分析，形成書面