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1、1,成都倍特期貨股指期貨投資者適當(dāng)性制度培訓(xùn),2,總體要求,公司應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)股指期貨適當(dāng)性制度,深化客戶服務(wù),向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險(xiǎn),全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征,測(cè)試投資者的股指期貨基礎(chǔ)知識(shí),認(rèn)真審核投資者開(kāi)戶申請(qǐng)材料,嚴(yán)格驗(yàn)證投資者資金、股指期貨仿真交易經(jīng)歷和商品期貨交易經(jīng)歷,審慎評(píng)估投資者誠(chéng)信狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,不得為不符合適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼,3,開(kāi)發(fā)與培訓(xùn),市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員必須根據(jù)適當(dāng)性制度要求,堅(jiān)持審慎原則選擇投資者,做好投資者的股指期貨風(fēng)險(xiǎn)揭示、股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征,4,客戶開(kāi)發(fā)責(zé)任人員職責(zé),1、向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)
2、險(xiǎn),全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征; 2、根據(jù)對(duì)投資者的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、股指期貨產(chǎn)品認(rèn)知能力、投資經(jīng)歷等情況進(jìn)行了解,對(duì)投資者是否適合參與股指期貨交易進(jìn)行初步的判斷評(píng)估,5,開(kāi)戶培訓(xùn),客戶開(kāi)戶時(shí),需對(duì)其進(jìn)行股指期貨培訓(xùn),包括但不限于以下內(nèi)容: 股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)和產(chǎn)品特征; 股指期貨相關(guān)法律法規(guī); 股指期貨業(yè)務(wù)規(guī)則; 股指期貨投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)定; 其他相關(guān)內(nèi)容,6,開(kāi)戶測(cè)試,一)開(kāi)戶測(cè)試人員由期貨公司客服中心、營(yíng)業(yè)部和證券公司開(kāi)戶經(jīng)辦人擔(dān)任,客戶開(kāi)發(fā)人員不得兼任開(kāi)戶知識(shí)測(cè)試人員。 (二)客戶開(kāi)戶時(shí),期貨公司開(kāi)戶經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格按照交易所規(guī)定的要求和期貨公司股指期貨適當(dāng)性具體指標(biāo)
3、操作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)其股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)進(jìn)行測(cè)試。 (三)開(kāi)戶經(jīng)辦人的測(cè)試職責(zé): 1、應(yīng)遵守“公平、嚴(yán)格、認(rèn)真”原則,按規(guī)定時(shí)間對(duì)投資者測(cè)試,做好收卷、閱卷評(píng)分工作; 2、提醒投資者必須簽名,開(kāi)戶經(jīng)辦人員評(píng)分后也應(yīng)簽名; 3、負(fù)責(zé)將閱后試卷交復(fù)核人員復(fù)核,并作好歸檔移交; (四)組織測(cè)試的工作流程: 培訓(xùn)測(cè)試閱卷雙方簽字存檔測(cè)試不合格可重新培訓(xùn),7,開(kāi)戶,開(kāi)戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格做好股指期貨開(kāi)戶資格的認(rèn)定工作,具體按照期貨公司股指期貨適當(dāng)性制度具體指標(biāo)操作標(biāo)準(zhǔn)、股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估實(shí)施辦法 必須公司場(chǎng)所當(dāng)面開(kāi)戶 開(kāi)發(fā)人員不得兼任股指期貨開(kāi)戶知識(shí)測(cè)試人員,8,自然人投資者,1)申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不
4、低于人民幣50萬(wàn)元; (2)具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí),并通過(guò)相關(guān)測(cè)試; (3)具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄; (4)不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形,9,填寫(xiě)評(píng)估表,除按上述標(biāo)準(zhǔn)對(duì)投資者進(jìn)行審核外,還應(yīng)按照股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估實(shí)施辦法,對(duì)投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信狀況等進(jìn)行綜合評(píng)估,不得為綜合評(píng)估得分低于70分的投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼,10,一)可用資金要求,公司結(jié)算部負(fù)責(zé)開(kāi)戶的專職人員在向交易所申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交
5、易編碼前應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元;以打印當(dāng)日結(jié)算單為依據(jù),開(kāi)戶人員將結(jié)算單與適當(dāng)性資料一起保存,結(jié)算部負(fù)責(zé)開(kāi)戶的專職人員予以復(fù)核。 、投資者保證金賬戶可用資金余額以公司收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù),11,二)知識(shí)測(cè)試要求,客服中心專職開(kāi)戶人員及各營(yíng)業(yè)部專職開(kāi)戶人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資者的培訓(xùn)和指導(dǎo),在開(kāi)戶前對(duì)投資者進(jìn)行股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試: (1)自然人投資者參加測(cè)試,不得由他人替代 (2)使用中金所統(tǒng)一編制的試卷對(duì)投資者進(jìn)行測(cè)試,并使用交易所及時(shí)更新的試卷 (3)公司市場(chǎng)開(kāi)發(fā)人員不得兼任開(kāi)戶知識(shí)測(cè)試人,測(cè)試完成后,開(kāi)戶知識(shí)測(cè)試人員對(duì)試卷進(jìn)行評(píng)分,負(fù)責(zé)測(cè)
6、試的開(kāi)戶人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測(cè)試試卷上簽字,開(kāi)戶人員需核實(shí)試卷上投資者的簽名與期貨經(jīng)紀(jì)合同上的預(yù)留簽名是否一致 (4)不得為基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試評(píng)分低于80分的投資者開(kāi)設(shè)股指期貨交易編碼,未通過(guò)測(cè)試的可以繼續(xù)培訓(xùn)再組織參加測(cè)試 (5)向交易所申請(qǐng)開(kāi)立編碼的時(shí)間距投資者通過(guò)知識(shí)測(cè)試的時(shí)間不得超過(guò)二個(gè)月,12,三)、交易經(jīng)歷要求,開(kāi)戶人員確認(rèn)投資者交易經(jīng)歷,要求投資者提供如下證明材料: (1)結(jié)算部專職人員從交易所查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù),確認(rèn)以投資者身份參與股指期貨仿真交易至前一交易日日終具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指仿真交易成交記錄。一筆委托分次成交的視為一筆成交記錄。結(jié)算部人員將仿真交易數(shù)據(jù)打印
7、簽字后交開(kāi)戶人員留存。 (2)加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單,且具有至少10筆以上的成交記錄,13,四)、綜合評(píng)估操作要求,1)用于基本情況評(píng)估的有效身份證原件、學(xué)歷學(xué)位證明原件及復(fù)印件; (2)用于投資經(jīng)歷評(píng)估的加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)的商品期貨交易結(jié)算單、加蓋證券營(yíng)業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)的股票對(duì)賬單; (3)用于財(cái)務(wù)狀況評(píng)估的投資者年收入證明文件或者近一個(gè)月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件,14,A、加蓋中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件; B、加蓋證券營(yíng)業(yè)部專用章的股票對(duì)賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的期貨
8、權(quán)益交易結(jié)算單; C、加蓋銀行或者證券公司專用章的國(guó)債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債證明文件;加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件;與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)證明文件; D、稅務(wù)登記部門(mén)出具的最近年度個(gè)人所得稅稅單證明、銀行出具的最近連續(xù)三個(gè)月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水單、就職單位人事部門(mén)或者勞資部門(mén)出具的加蓋公章的收入證明文件,15,4)用于誠(chéng)信狀況評(píng)估的中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫(kù)的誠(chéng)信記錄情況、用于誠(chéng)信狀況評(píng)估的近兩個(gè)月內(nèi)的中國(guó)人民銀行個(gè)人信用報(bào)告或者其他信用證明文件,16,綜合評(píng)估滿分100分,其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況、誠(chéng)信狀
9、況的分值上限分別是15分、20分、50分、15分,公司對(duì)以上提供材料進(jìn)行相應(yīng)評(píng)分,并填寫(xiě)股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表,綜合評(píng)分在70分以下的不得申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼,未能提供證明材料的項(xiàng)目評(píng)分為0分,對(duì)于存在不良誠(chéng)信記錄的投資者,根據(jù)情況在投資者綜合評(píng)估總分中扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù),扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。具體評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)附件,17,提示投資者閱讀股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表后的投資者承諾提示條款,同意后予以簽字,公司客戶開(kāi)發(fā)責(zé)任人(公司正式員工)、開(kāi)戶經(jīng)辦人、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、公司業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、公司高級(jí)管理人員或授權(quán)人分別在綜合評(píng)估表上簽字并蓋章,18,一般法人投資者,1、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人
10、民幣100萬(wàn)元,并提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債表或者距申請(qǐng)開(kāi)戶日期不超過(guò)三個(gè)月的月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明; 2、申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元; 3、提供加蓋公章的具備符合企業(yè)實(shí)際的參與股指期貨相關(guān)的決策機(jī)制和操作流程的證明文件,決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括決策的主體與決策程序,操作流程應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制; 4、指定下單人、結(jié)算賬單簽收人、資金調(diào)撥人參加股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試并通過(guò)測(cè)試,不得由他人替代; 5、具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄或者最近三年內(nèi)具有至少10筆以上的商品期貨交易成交記錄,19,開(kāi)戶經(jīng)辦人員職責(zé),1、向投資
11、者在開(kāi)戶時(shí)充分揭示股指期貨風(fēng)險(xiǎn),全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征; 2、組織對(duì)投資者的培訓(xùn)。 3、嚴(yán)格做好股指期貨投資者的開(kāi)戶身份的驗(yàn)證; 4、負(fù)責(zé)對(duì)股指期貨投資者進(jìn)行股指期貨知識(shí)測(cè)試; 5、負(fù)責(zé)對(duì)股指期貨投資者提供的證明材料的審核; 6、負(fù)責(zé)股指期貨投資者的適當(dāng)性進(jìn)行綜合初評(píng); 7、負(fù)責(zé)核實(shí)開(kāi)戶之前的保證金賬戶內(nèi)可用資金余額是否不少于50萬(wàn),是否具備到中金所申請(qǐng)交易編碼的條件,不得為不符合適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼,20,開(kāi)戶經(jīng)辦人員認(rèn)真檢查投資者綜合評(píng)估表得分分?jǐn)?shù)是否不低于70分;核實(shí)綜合評(píng)估表上的投資者的簽名與期貨經(jīng)紀(jì)合同上的預(yù)留簽名是否一致;核實(shí)綜合評(píng)估
12、表上所需的各相關(guān)人員簽字或者蓋章是否齊全;各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容的證明材料是否齊全;投資者提供的證明材料的證明期限是否符合要求,21,辦理客戶開(kāi)戶的經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)在簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同之前,必須就客戶的資格條件、資金來(lái)源及其他與資信有關(guān)的情況提出詢問(wèn)或者要求提供必要證明,并對(duì)證明材料進(jìn)行審核: 1、登錄中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(/)查詢客戶是否是從業(yè)人員;查詢期貨投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息并打印與期貨開(kāi)戶合同一并存檔; 2、登錄中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)欄目下風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁欄目查詢高風(fēng)險(xiǎn)客戶(http:/,22,簽署合同,股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估
13、表,23,開(kāi)戶管理及流程,開(kāi)戶人員在與客戶簽訂合同文件時(shí),應(yīng)仔細(xì)檢查合同填寫(xiě)的內(nèi)容是否齊全、正確。開(kāi)發(fā)責(zé)任人、開(kāi)戶經(jīng)辦人簽字后交營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人審核簽字,24,將期貨經(jīng)紀(jì)合同里授權(quán)書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)、股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試試卷簽名頁(yè)、投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表、適當(dāng)性制度學(xué)歷證明文件、投資經(jīng)歷證明文件、金融類資產(chǎn)證明文件、個(gè)人誠(chéng)信記錄證明文件(若有)、影像資料、客戶開(kāi)戶信息匯總表等掃描件按客戶賬號(hào)壓縮打包傳至負(fù)責(zé)開(kāi)戶職能部門(mén)的復(fù)核人員,復(fù)核人員對(duì)合同完整性、規(guī)范性、簽名一致性、資料齊備性、打分標(biāo)準(zhǔn)合理性進(jìn)行復(fù)核,復(fù)核后將用于統(tǒng)一開(kāi)戶的相關(guān)資料送達(dá)至公司結(jié)算部負(fù)責(zé)開(kāi)戶的專職人員,25,每月將合同郵寄回公司,公
14、司負(fù)責(zé)開(kāi)戶職能部門(mén)的復(fù)核人員應(yīng)對(duì)營(yíng)業(yè)部合同進(jìn)行再次書(shū)面復(fù)核,并簽字送交總經(jīng)辦存檔。 股指存檔資料:可用資金結(jié)算單證明、投資者的測(cè)試試卷、仿真交易數(shù)據(jù)查詢證明、商品期貨交易結(jié)算單證明、綜合評(píng)估表原件以及涉及內(nèi)容的證明材料的原件和復(fù)印件、一般法人的凈資產(chǎn)證明、決策機(jī)制和操作流程證明材文件、開(kāi)戶合同,26,開(kāi)發(fā)責(zé)任追究,營(yíng)銷開(kāi)發(fā)人員應(yīng)正確篩選識(shí)別、審慎選擇合格投資者; 開(kāi)戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度規(guī)則和要求,客服人員認(rèn)真做好客戶股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)和產(chǎn)品特征、股指期貨屬地法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則、投資者適當(dāng)性制度等培訓(xùn);客服開(kāi)戶人員做好測(cè)試、評(píng)估、實(shí)名開(kāi)戶等工作; 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)開(kāi)發(fā)責(zé)任人、開(kāi)戶經(jīng)辦人員負(fù)監(jiān)督管理、人員職業(yè)道德負(fù)連帶責(zé)任; 公司業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶資料的完整性、規(guī)范性、資料齊備性、簽名一致性與打分標(biāo)準(zhǔn)合理性進(jìn)行復(fù)核; 結(jié)算部專職人員負(fù)責(zé)嚴(yán)格審核和驗(yàn)證可用資金是否
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