保險公司培訓：遞送保單.ppt

1、a,1,遞送合同,a,2,課程大綱,一份保單的構(gòu)成 專業(yè)化遞送保單的好處 遞送保單六步驟,a,3,一份合同的構(gòu)成當客戶順利通過核保，保險公司會準備一份正式的合同，包括如下幾部分,合同書 正是保險條款 保險利益表 回執(zhí)很重要 客戶服務(wù)指南 發(fā)票或首期保費收據(jù)及保單回執(zhí) 依據(jù)險種不同，短險及附加險等險種保單沒有保險利益表,a,4,回執(zhí)是附加在保單最后，具有法律效力的憑證,上：首期保費收據(jù) 中：客戶確認簽名處（公司回執(zhí)單聯(lián)） 下：公司確認后營銷員的回執(zhí)單聯(lián),a,5,收取回執(zhí)的相關(guān)規(guī)定,營銷員在收到合同后，必須在三日內(nèi)將合同送達客戶，并親視投保人在“回執(zhí)聯(lián)”簽字及注明日期，于簽字后二日內(nèi)將回執(zhí)交至公司

2、 代理人有回執(zhí)未回銷的，不予辦理離職手續(xù) 代理人未按規(guī)定回銷回執(zhí)，由此產(chǎn)生客戶投訴，退保等損害公司利益嚴重后果的，統(tǒng)一由監(jiān)察審計部處理并公開通報,a,6,專業(yè)化遞送合同的好處,提升誠信專業(yè)的形象 提升契約品質(zhì)與繼續(xù)率 避免發(fā)生理賠糾紛 延長您壽險職業(yè)生涯,a,7,遞送合同六 步驟,恭喜客戶 重申客戶已同意的需求 介紹合同的內(nèi)容 詳細解釋保單的條款 再次確認，索要回執(zhí)并提醒電話回訪 要求轉(zhuǎn)介紹,a,8,第一步：恭喜客戶,目的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良好的關(guān)系， 話術(shù)：某某先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全面的保障，成為世界500強的客戶之一. 關(guān)鍵詞：恭喜 保障 贊美,a,9,

3、第二步：重申客戶已同意的壽險需求,目的：重申客戶已同意的壽險需求 話術(shù)：某某先生（女士），您看，根據(jù)您目前的現(xiàn)狀及您的壽險需求，我設(shè)計了這樣一款某某綜合保障計劃，保障了你的（大病醫(yī)療養(yǎng)老） 關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀 需求 保障,a,10,第三步：介紹合同的構(gòu)成及內(nèi)容,目的：介紹合同的構(gòu)成，引導客戶認真閱讀保單 某某先生（女士），這是您的保險單，里面包括投保書、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益表及客戶指南，接下來我會利用大約15-20分鐘時間為您詳細介紹保單條款內(nèi)容，這項內(nèi)容包含您的切身利益，您一定要認真聽哦！ 如果我講解的清楚，請您在回執(zhí)處進行簽名，其余部分較簡單,您可以直接閱讀保單,如果有問題可以與我或者公司客服

4、電話95511聯(lián)系. 關(guān)鍵詞:保單內(nèi)容 閱讀 95511,a,11,第四步:詳細解釋保單條款,目的:遵照保險法的規(guī)定,有針對性就條款進行說明,避免未來糾紛 話術(shù):您好,作為您的代理人,我有必要就您的這份計劃進行詳細的說明 首先看一下您與我們訂立的合同第二部分是這份合同所提供的保障第三部分是如何申請領(lǐng)取保險金第四部分是保險費的繳納此外,這是一份非常人性化的保險,公司規(guī)定客戶在簽收保單之日起的10天內(nèi)可申請全額退保,這10天稱為猶豫期 關(guān)鍵詞:人性化 猶豫期,a,12,第五步:再次確認了解程度索要回執(zhí)并提醒電話回訪,目的:再次確認(女士),不知道對于您的這款 保障計劃您還有什么不清楚的地方? 您看這是您購買這份計劃的發(fā)票,同時請您在下面回執(zhí)處進行簽名,以便保證您的利益. 同時我們公司是一家非常專業(yè)的公司,為了 保證客戶的利益,在未來的10天內(nèi)公司內(nèi)公司有專人會就保單內(nèi)容對您進電話回訪,請您反饋. 關(guān)鍵詞:清楚 發(fā)票 回執(zhí) 電話回訪,a,13,第六步:要求轉(zhuǎn)介紹,目的:獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單 話術(shù):某某先生(女士),其實現(xiàn)在的家庭大都不知道怎么買 保險,買多少保險,我相信您身邊一定有像您一樣優(yōu)秀且有責任心的朋友,麻煩您告訴我,我來幫他們做