保險公司財務(wù)工作計劃

1、保險公司財務(wù)工作計劃為了確保湖北分公司財務(wù)工作的規(guī)范化、科學(xué)化，提高工作效率，加強(qiáng)公司財務(wù)管理，完善公司內(nèi)控制度，現(xiàn)對計劃財務(wù)部崗位進(jìn)行劃分,并明確各崗位職責(zé)。一、 組織架構(gòu)圖二、 崗位職責(zé)(一) 財務(wù)負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)(秦明磊) 1、制度建設(shè)及落實(shí)(1)及時學(xué)習(xí)、領(lǐng)會和宣傳國家有關(guān)財經(jīng)法律、法規(guī)、方針、政策和制度。 (2)負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)總公司各項(xiàng)財務(wù)管理及會計核算制度，組織制定分公司財務(wù)管理制度。(3)負(fù)責(zé)組織分公司財經(jīng)法紀(jì)執(zhí)行情況及財務(wù)工作的檢查，建立重大財務(wù)事項(xiàng)報告制度。2、組織協(xié)調(diào)工作(1)確定分公司財務(wù)系統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)，合理劃分各級職能室，確定各工作崗位的工作職責(zé);協(xié)調(diào)本部門工作，指導(dǎo)、監(jiān)督各

2、室、崗位工作。 (2)對內(nèi)協(xié)調(diào)與分公司其他部門之間的工作關(guān)系。 (3)對外協(xié)調(diào)與稅務(wù)、審計等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系。3、預(yù)算管理及財務(wù)分析(1)負(fù)責(zé)組織分公司財務(wù)預(yù)算的編制、預(yù)算指標(biāo)的分解和考核。(2)定期組織本公司財務(wù)分析工作，為上級主管部門及本公司領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供準(zhǔn)確信息。(3)負(fù)責(zé)分公司財務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況的檢查和分析，提出預(yù)算控制建議及措施; 4、組織日常會計核算工作(1)負(fù)責(zé)組織本公司會計核算工作，對上報總公司及各外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各種報表、材料進(jìn)行審核，保證會計信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和及時。(2)負(fù)責(zé)本公司的日常財務(wù)收支事項(xiàng)的審核審批。(3)審核、會簽主要經(jīng)濟(jì)合同及協(xié)議。(4)負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)會計基礎(chǔ)工作

3、達(dá)標(biāo)及升級等有關(guān)事宜。5、資產(chǎn)與資金管理(1)負(fù)責(zé)組織本公司資金資產(chǎn)的管理工作，保證資金的安全和資產(chǎn)的完整。(2)保證分公司嚴(yán)格執(zhí)行總公司帳戶管理、資金限額的管理規(guī)定，合理組織資金的調(diào)撥與使用，杜絕違反規(guī)定運(yùn)用資金。(4)組織建立、落實(shí)固定資產(chǎn)及低值易耗品的管理制度。 (5)組織應(yīng)收保費(fèi)管理的管理工作，組織清理往來帳目。6、其他(1)負(fù)責(zé)本公司財務(wù)隊(duì)伍的建設(shè)，組織財務(wù)人員的培訓(xùn)及考核。(2)負(fù)責(zé)本公司會計人員及所屬三級機(jī)構(gòu)財務(wù)負(fù)責(zé)人的選拔、任免、考核工作，對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行財務(wù)負(fù)責(zé)人委派制。7、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事情。1、保費(fèi)和其他款項(xiàng)的收取(1)負(fù)責(zé)審核結(jié)算單據(jù)。(2)及時清分單證，將結(jié)算清單、相關(guān)

4、單據(jù)轉(zhuǎn)交會計。(3)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理辦法，當(dāng)日收取的現(xiàn)金、支票必須送存銀行。2、保費(fèi)發(fā)票、暫收據(jù)的借用管理(1)負(fù)責(zé)審核保費(fèi)發(fā)票的借據(jù)手續(xù);及時注銷保費(fèi)發(fā)票借據(jù)，未注銷保費(fèi)發(fā)票借據(jù)的予以跟蹤，反饋業(yè)務(wù)部門。(2)負(fù)責(zé)審核暫收據(jù)的借據(jù)手續(xù);及時注銷暫收據(jù)借據(jù)，未注銷暫收據(jù)借據(jù)的予以跟蹤，反饋業(yè)務(wù)部門。3、按照會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求整理原始單據(jù)。4、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性工作。1、業(yè)務(wù)支出的辦理(1)負(fù)責(zé)辦理賠款支出。(2)負(fù)責(zé)辦理手續(xù)費(fèi)、退費(fèi)等業(yè)務(wù)支出。(3)每天及時登記現(xiàn)金日記帳及銀行日記帳。(4)負(fù)責(zé)每日結(jié)帳后及時核對庫存現(xiàn)金，做到帳實(shí)相符，保證貨幣資金的安全;2、按照會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要

5、求整理原始單據(jù)。3、每日下午將整理完畢的有關(guān)單證和日結(jié)清單轉(zhuǎn)交會計人員。4、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性工作。1、核算工作(1)負(fù)責(zé)保費(fèi)收入的核算工作，審核業(yè)務(wù)收入崗轉(zhuǎn)來的有關(guān)單據(jù)手續(xù)是否齊全，及時進(jìn)行帳務(wù)處理。(2)負(fù)責(zé)賠款支出的核算工作，審核業(yè)務(wù)支出崗轉(zhuǎn)來的有關(guān)單據(jù)手續(xù)是否齊全，及時進(jìn)行帳務(wù)處理。(3) 負(fù)責(zé)手續(xù)費(fèi)、退費(fèi)等業(yè)務(wù)支出的核算工作，審核業(yè)務(wù)支出崗轉(zhuǎn)來的有關(guān)單據(jù)手續(xù)是否齊全，及時進(jìn)行帳務(wù)處理。(4) 負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)分保核算事項(xiàng)，及時準(zhǔn)確的按照總公司的有關(guān)帳單入帳。(5) 負(fù)責(zé)理賠回收物資的核算及帳務(wù)處理。(6) 準(zhǔn)確計提保險保障基金，轉(zhuǎn)回、計提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金并進(jìn)行帳務(wù)處理。2、應(yīng)收保費(fèi)、預(yù)收預(yù)

6、付的管理(1)負(fù)責(zé)本部門的應(yīng)收保費(fèi)核算與管理工作。(2)建立預(yù)收保費(fèi)、預(yù)付賠款臺帳。(3)定期清理預(yù)收保費(fèi)、預(yù)付賠款。3、會計報表(1)負(fù)責(zé)財務(wù)數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)統(tǒng)計的核對工作，確保銜接流暢、數(shù)據(jù)統(tǒng)一，發(fā)生誤差時，及時核對，分析原因;(2)負(fù)責(zé)編制分公司本部會計報表，保證報表的銜接性及報表結(jié)構(gòu)的正確性;保證會計信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和及時性;(3)負(fù)責(zé)匯總分公司會計報表，保證會計信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和及時性;(4)編制對外報表：負(fù)責(zé)每月按照各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時準(zhǔn)確的編制和上報各類報表及編表說明;4、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性工作。1、資金管理工作(1)按照總公司資金管理制度，嚴(yán)格遵守銀行帳戶管理規(guī)定，嚴(yán)格履行帳戶開

7、設(shè)、注銷審批程序;建立分公司銀行帳戶的檔案;(2)負(fù)責(zé)督促業(yè)務(wù)收入崗及時上劃保費(fèi)，并及時進(jìn)行資金劃撥、收付的核算; (3)負(fù)責(zé)上報有關(guān)資金管理的報表;(4)負(fù)責(zé)及時分析資金管理存在的問題，防范資金管理過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險;2、日常收支業(yè)務(wù)(1)負(fù)責(zé)以現(xiàn)金或者銀行存款支付分公司日常費(fèi)用;支付款項(xiàng)必須有完備的審批手續(xù);(2)負(fù)責(zé)按照會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化得要求整理原始單據(jù);3、庫存現(xiàn)金管理(1)按照會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求登記現(xiàn)金及銀行存款日記帳;(2)現(xiàn)金及銀行日記帳應(yīng)該日清月結(jié)，并及時與總帳進(jìn)行核對，保證帳帳、帳表相符; (3)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理辦法，在現(xiàn)金使用范圍內(nèi)使用現(xiàn)金;(4)執(zhí)行現(xiàn)金盤點(diǎn)制度

8、，每月必須與會計進(jìn)行一次盤點(diǎn)，相互確認(rèn)，保證帳實(shí)相符;發(fā)生庫存現(xiàn)金長、短款必須及時向財務(wù)負(fù)責(zé)人匯報，查明原因經(jīng)批準(zhǔn)后進(jìn)行相應(yīng)處理; (5)負(fù)責(zé)建立大額現(xiàn)金支付登記簿，對支付的超過10000元的現(xiàn)金進(jìn)行登記; 4、支票、印章管理(1)負(fù)責(zé)建立支票使用登記簿;負(fù)責(zé)空白支票的保管; (2)堅持財務(wù)印章分管制度，建立財務(wù)印章使用登記制度。 5、其他工作(1)負(fù)責(zé)本部銀行帳戶的管理工作，按月分行編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表;負(fù)責(zé)督促落實(shí)銀行未達(dá)帳清理，不允許出現(xiàn)兩個月以上的長期未達(dá)帳; (2)負(fù)責(zé)核對機(jī)構(gòu)往來款項(xiàng)，劃報單; (3)負(fù)責(zé)公司與銀行之間的協(xié)調(diào)溝通; (4)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時性工作。1、費(fèi)用核算(1

9、)負(fù)責(zé)嚴(yán)格按照財務(wù)制度復(fù)核原始單據(jù)的合法性。(2)負(fù)責(zé)審核報銷手續(xù)是否齊全、票據(jù)粘貼是否符合達(dá)標(biāo)要求;費(fèi)用報銷是否在費(fèi)用預(yù)算編制內(nèi)。(3)按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則如實(shí)反映當(dāng)期費(fèi)用，及時準(zhǔn)確的進(jìn)行帳務(wù)處理。(4)參與分公司費(fèi)用預(yù)算的編制，對超過費(fèi)用預(yù)算的開支項(xiàng)目要審核其審批手續(xù)，并提出費(fèi)用額度的預(yù)警信息。(5)定期提交分公司本部費(fèi)用預(yù)算的分析報告。2、內(nèi)部往來管理(1)負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)往來款項(xiàng)的核算。(2)建立內(nèi)部往來明細(xì)帳，定期核對內(nèi)部往來。保險公司財務(wù)工作計劃過去的一年，對我而言，是十分特殊而又有好處的一年，在這一年我邁進(jìn)人生一個新的里程碑，在這一年我率領(lǐng)計財部的各位同仁，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、愛護(hù)、支持下，

10、以高度的職責(zé)感，恪守職責(zé)，務(wù)實(shí)開拓，將支行的發(fā)展推上了一個新的臺階。以下是我在20*年個人工作歸納報告：一、從基礎(chǔ)入手，著力于人員素質(zhì)培養(yǎng)，保障支行的穩(wěn)健經(jīng)營。1.建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，奠定會計出納工作的基礎(chǔ)。今年我根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化和管理的要求，對職責(zé)、制度修舊補(bǔ)新，明確職責(zé)、目標(biāo)，并按照缺什么補(bǔ)什么的原則，補(bǔ)充建立了上些新的制度，對支行強(qiáng)化內(nèi)控、防范風(fēng)險起到了用心的作用。個性是針對七、八月差錯率高居不下，及時組織、制訂、出臺了“”，有效地遏制了風(fēng)險的蔓延。2.加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好會計出納工作的保證。年內(nèi)一方面加強(qiáng)考核，實(shí)行工效掛鉤的機(jī)制，按月考核差錯率，并督促整改問題，及時消除事故隱患，解決問

11、題。另一方面，加大檢查力度，改變會計檢查方式，采取定期、不定期，常規(guī)與專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，及時發(fā)現(xiàn)工作中的難點(diǎn)、重點(diǎn)，再對癥下藥，解決問題，有效地防范了經(jīng)營風(fēng)險。3.以人為本，加強(qiáng)會計、出納pro人員的素質(zhì)培訓(xùn)，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)了會計、出納工作的規(guī)范化管理。年內(nèi)主要做了以下七點(diǎn)工作：1.主動、用心地抓好服務(wù)工作，堅持不懈地搞好優(yōu)質(zhì)禮貌服務(wù)，樹立服務(wù)意識;2.堅持業(yè)務(wù)領(lǐng)悟制度，統(tǒng)一領(lǐng)悟新文件，從實(shí)際操作出發(fā)，將遇到的問題及難點(diǎn)列舉出來，透過研究討論，尋求解決途徑;3.堅持考核與經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)掛鉤。4.成立了以骨干為主的結(jié)算小組;5.用心地組織柜員上崗考試。6.培養(yǎng)一線員工自覺養(yǎng)成對傳票審查的習(xí)慣。7.

12、開展不定期的技能比武、知識競賽，加強(qiáng)對員工綜合潛質(zhì)的培養(yǎng)，提高結(jié)算工作質(zhì)量和效率。二、做好財務(wù)工作計劃，強(qiáng)化成本意識，規(guī)范財務(wù)管理，發(fā)奮提高經(jīng)濟(jì)效益。1、更好的完成年度財務(wù)工作，我嚴(yán)格按照財務(wù)制度和等規(guī)定，認(rèn)真編制財務(wù)收支計劃，及時完整準(zhǔn)確的進(jìn)行各項(xiàng)財務(wù)資料的報送，并于每季、年末進(jìn)行詳細(xì)地財務(wù)分析;在資產(chǎn)購置上做到了先審批后購置，在固定費(fèi)用上，全年準(zhǔn)確的計算計提并上繳了職工福利費(fèi)、工會經(jīng)費(fèi)、職工教育經(jīng)費(fèi)、養(yǎng)老保險金、醫(yī)藥保險金、失業(yè)保險金、住房公積金、固定資產(chǎn)折舊、長期盼攤資產(chǎn)的攤銷、應(yīng)付利息等，并按照營業(yè)費(fèi)用子目規(guī)范列支。2、費(fèi)用支出實(shí)行了專戶、專項(xiàng)管理，在臨時存款科目中設(shè)置了營業(yè)費(fèi)用專戶，

13、專門核算營業(yè)費(fèi)用支出，建立了相應(yīng)的手工臺賬，實(shí)行了一支筆審批制度，嚴(yán)格區(qū)分了業(yè)務(wù)經(jīng)營支出資金和費(fèi)用支出資金。在費(fèi)用使用上壓縮了不必要的開支，厲行節(jié)約，用最少的資金獲得最大利潤。2002年開支費(fèi)用總額為萬元，較上年增加了萬元，增幅為%;實(shí)現(xiàn)收入萬元，較上年增加萬元，增幅為%。從以上的數(shù)據(jù)可知，收入的增長速度是費(fèi)用增長速度的2倍。在費(fèi)用的管理上，根據(jù)下發(fā)的等文件精神，嚴(yán)格費(fèi)用指標(biāo)控制，認(rèn)真執(zhí)行審批制度，做好日常的賬務(wù)處理，并將費(fèi)用使用狀況及財務(wù)制度中規(guī)定比例列支的費(fèi)用項(xiàng)目進(jìn)行說明，以便行領(lǐng)導(dǎo)掌握費(fèi)用開支去向。全年按總部費(fèi)用率的考核標(biāo)準(zhǔn)，支行實(shí)際費(fèi)用率為%，節(jié)約費(fèi)用5個百分點(diǎn)，費(fèi)用總額沒有突破下達(dá)的年度費(fèi)用控制指標(biāo)。三、恪盡職守，切實(shí)加強(qiáng)自身建設(shè)。我在抓好管理的同時，切實(shí)注重加強(qiáng)自身建設(shè)，增強(qiáng)駕馭工作潛質(zhì)。一是加強(qiáng)領(lǐng)悟，不斷增強(qiáng)工作的原則性和預(yù)見性。二是堅持實(shí)事求是的作風(fēng)，堅持抵制和反對腐敗消極現(xiàn)象，在實(shí)際工作中，用心幫忙解決問題，靠老老實(shí)實(shí)的做人態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度，實(shí)事求是的科學(xué)態(tài)度，推動各項(xiàng)工作的開展。三是加強(qiáng)團(tuán)結(jié)合作，不搞個人主義。四、明年的工作構(gòu)想及要點(diǎn)：1、挖掘人力資源，調(diào)動一切用心因素。立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富