銀行員工合規(guī)體會(huì)：幸福你我他合規(guī)靠大家

1、 幸福你我他 合規(guī)靠大家 是什么讓原農(nóng)行新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行柜員劉國俊被判有期徒刑15年，在監(jiān)獄采訪時(shí)痛哭流涕？是什么讓原建行金海支行客戶經(jīng)理張春杰被判有期徒刑20年，每當(dāng)夜深人靜回想起來時(shí)后悔莫及？是什么使原鶴壁?？h農(nóng)聯(lián)社營業(yè)部活潑開朗、樂于助人的劉仁云以身試法，被判有期徒刑14年？又是什么讓年過五旬的原中國銀行周口市沈丘支行行長馬玉榮晚節(jié)不保，鋃鐺入獄？ 是違規(guī)！劉國俊利用職務(wù)之便與另外一名管理員在進(jìn)行atm加鈔時(shí)，盜竊現(xiàn)鈔95萬元；張春杰伙同另外一名財(cái)務(wù)人員收款不入單位賬戶，挪用客戶資金124.7萬元；劉仁云為替愛人填補(bǔ)巨額賭資先后挪用資金8筆，涉案金額高達(dá)1874萬元；馬玉榮聯(lián)合多名員工采

2、用大頭小尾的手段，利用銀行承兌匯票先后違規(guī)操作37筆，涉案金額1.4億元待添加的隱藏文字內(nèi)容3這些本該堅(jiān)守在自己工作崗位上，享受榮譽(yù)光環(huán)的同業(yè)人員的結(jié)局無疑是讓人惋惜和心痛的，他們不僅辜負(fù)了組織的敦敦教導(dǎo)和栽培，斷送了自己的大好前程，還給以后的人生留下了不可磨滅的污跡，摧毀了一個(gè)家庭和幾代人的心。銀行，作為金融行業(yè)的商標(biāo)行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)可謂是無處不在。除了我們比較熟悉的市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)之外，還有一個(gè)影響頗廣、破壞力較強(qiáng)的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)，這就是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)可以從兩個(gè)方面來理解，“合”是指員工發(fā)揮主觀能動(dòng)性的人為，“規(guī)”是指規(guī)范員工行為的一切行為規(guī)范和規(guī)章制度。如果銀行員工都在工作崗位上我行我素

3、，做事沒有約束肯限制，我想任何一家銀行都不能在競爭激烈的金融浪潮中長風(fēng)破浪，漸行漸遠(yuǎn)?？梢?，合規(guī)無論對(duì)銀行，員工自己還是家庭都是至關(guān)重要的?？v觀平頂山銀行發(fā)展史，平頂山銀行鄭州分行正值于2011年銀監(jiān)會(huì)提出的“合規(guī)建設(shè)執(zhí)行年”時(shí)建立。自成立以來，平頂山銀行鄭州分行以“小碎步、不停步，科學(xué)發(fā)展邁大步”的戰(zhàn)略思想，不斷嚴(yán)格底線，合規(guī)經(jīng)營，在短短的三年多的時(shí)間里得到了突飛猛進(jìn)的發(fā)展。歸根結(jié)底，這些成就都是與我們行一直奉行合規(guī)守法、防范風(fēng)險(xiǎn)于未然是分不開的。深掘那些觸犯經(jīng)濟(jì)法的銀行員工們之所以誤入歧途胡原因，很大就部分可能就是環(huán)境所致。好的環(huán)境能造就人，使壞人沒有機(jī)會(huì)犯錯(cuò)，而壞的環(huán)境可能使一個(gè)優(yōu)秀的員

4、工逾越法律的底線。而我們銀行自上個(gè)月起開展“合規(guī)大討論”活動(dòng)，就是旨在使我們每一個(gè)員工都能夠理解并做到“合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)”，從而為大家營造一個(gè)健康發(fā)展的環(huán)境，建設(shè)一個(gè)犯罪防控機(jī)制，從根本上防范風(fēng)險(xiǎn)，這不僅是我們保護(hù)自己的權(quán)利，也是保護(hù)同事權(quán)利不受侵犯的義務(wù)。當(dāng)然，我們講合規(guī)并不是說我們?cè)谌粘９ぷ髦芯桶床烤桶?，固步自封，一成不變。相反，我們?yīng)該在高舉“合規(guī)”大旗的基礎(chǔ)上不斷吸收新事物，搞創(chuàng)新?？梢哉f，歷史上每一次的金融創(chuàng)新都在一定程度上促使了金融行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。但是不可否認(rèn)，金融創(chuàng)新并非只做“催化劑”，有時(shí)也可能搖身一變?yōu)椤皵r路虎”。一方面，金融創(chuàng)新會(huì)創(chuàng)造出更多的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，輔助銀行業(yè)更好的做到合規(guī)經(jīng)營；另一方面金融創(chuàng)新可能帶來