信用社（銀行）匯迅通業(yè)務(wù)管理暫行辦法

1、信用社（銀行）匯迅通業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)我省農(nóng)村信用社“匯迅通”業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范“匯迅通”業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中國(guó)人民銀行支付結(jié)算辦法、農(nóng)村信用社資金清算業(yè)務(wù)管理暫行辦法等有關(guān)制度規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱“匯迅通”業(yè)務(wù)是指在我省農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)單位客戶的資金異地通存業(yè)務(wù)，通過(guò)省內(nèi)資金匯劃系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)異地資金的實(shí)時(shí)清算和到賬。第三條 本辦法所稱異地，是指開戶網(wǎng)點(diǎn)之外的省轄內(nèi)任一農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第四條 本辦法適用于加入綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的所有農(nóng)村信用社（含農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第二章 業(yè)務(wù)范圍第五條 “匯迅通”業(yè)務(wù)范圍：（一） 單位結(jié)算賬戶異地現(xiàn)金繳款

2、業(yè)務(wù)；（二） 單位結(jié)算賬戶異地轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；（三） 單位結(jié)算賬戶與個(gè)人結(jié)算賬戶異地資金匯劃業(yè)務(wù)。第三章 業(yè)務(wù)管理第六條 辦理“匯迅通”業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分為開戶社和代理社，客戶開立賬戶的網(wǎng)點(diǎn)稱為開戶社，代理開戶社辦理收取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬劃款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)稱為代理社。第七條單位客戶持現(xiàn)金在異地要求將資金存入單位結(jié)算賬戶時(shí)，須出示有效身份證件，并在現(xiàn)金繳款單上填寫必須記載事項(xiàng)及有效身份證件、聯(lián)系電話等有關(guān)信息。經(jīng)辦員認(rèn)真核對(duì)繳款單上記載的收款人名稱及賬號(hào)是否與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的信息相符，核對(duì)無(wú)誤后方可入賬。交易成功后打印的信用社記賬憑證由客戶簽字確認(rèn)，經(jīng)辦員在現(xiàn)金憑證右上角加蓋“匯迅通”印戳，作復(fù)式記賬憑證的附件，現(xiàn)金繳

3、款單（回單）加蓋“匯迅通”印戳及業(yè)務(wù)清訖章返回客戶。第八條單位客戶持代理社的轉(zhuǎn)賬支票或填寫電匯憑證，申請(qǐng)將資金轉(zhuǎn)入收款人的結(jié)算賬戶時(shí)，須在付款憑證上填寫必須記載事項(xiàng)等有關(guān)信息。經(jīng)辦員審查出票人簽章是否與預(yù)留銀行印鑒相符，核對(duì)憑證記載的信息是否與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的信息相符。交易成功后，經(jīng)辦員在轉(zhuǎn)賬憑證右上角加蓋“匯迅通”印戳，作復(fù)式記賬憑證的附件?；貑渭由w“匯迅通”印戳及業(yè)務(wù)清訖章交客戶。第九條 客戶辦理個(gè)人結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入異地單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，需出具留有密碼的存折（卡），填寫電匯憑證，并在憑證上填寫必須記載事項(xiàng)及有效身份證件、聯(lián)系電話等有關(guān)信息。經(jīng)辦員核對(duì)無(wú)誤后輸入信息。交易成功后經(jīng)辦員在憑證右上角加蓋

4、“匯迅通”印戳，作復(fù)式記賬憑證的附件?；貑渭由w“匯迅通”印戳及業(yè)務(wù)清訖章交客戶。 第十條 客戶辦理單位結(jié)算賬戶向個(gè)人結(jié)算賬戶異地匯劃資金業(yè)務(wù)，需填寫電匯憑證，并在憑證上填寫必須記載事項(xiàng)，加蓋預(yù)留銀行印鑒，經(jīng)辦員核對(duì)無(wú)誤后輸入信息，交易成功后經(jīng)辦員在憑證右上角加蓋“匯迅通”印戳，作復(fù)式記賬憑證的附件?；貑渭由w“匯迅通”印戳及業(yè)務(wù)清訖章交客戶。單位結(jié)算賬戶向個(gè)人結(jié)算賬戶匯劃資金每日單筆最高限額為100萬(wàn)元。第十一條 開戶社在收款人的款項(xiàng)到賬后，于次日在“查詢打印交易”欄打印出客戶回單，加蓋業(yè)務(wù)清訖章及“匯迅通” 印戳交收款人。第十二條客戶遺失入賬回單需要補(bǔ)制的，由收款人出具單位有關(guān)證明以及個(gè)人身份

5、證到開戶社申請(qǐng)辦理。開戶社根據(jù)客戶提供的信息，查詢本機(jī)構(gòu)的“通存通兌他代本流水清單”，審核無(wú)誤后，通過(guò)“客戶回單打印”交易進(jìn)行回單補(bǔ)制，并在回單上注明“補(bǔ)發(fā)憑證，原憑證作廢”字樣。第十三條 代理社經(jīng)辦員日終軋賬前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)原始憑證和記賬憑證信息，會(huì)計(jì)主管應(yīng)每日核對(duì)“系統(tǒng)內(nèi)清算往來(lái)”賬戶及通存通兌差額清算情況，核對(duì)不符應(yīng)及時(shí)查清處理。第十四條 代理社必須嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)授權(quán)制度。20萬(wàn)元以上的匯劃業(yè)務(wù)，依據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行?？缈h的超限額資金匯劃業(yè)務(wù)，依據(jù)清算管理辦法的授權(quán)規(guī)定執(zhí)行。第十五條 單位活期存款賬戶的查詢、凍結(jié)、解凍與憑證的掛失、解掛由開戶社處理，其他營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得代理。 第十六條各

6、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間對(duì)于“匯迅通”業(yè)務(wù)的查詢、查復(fù)要密切配合，做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，準(zhǔn)確及時(shí)”。 第四章 資金清算第十七條 農(nóng)村信用社資金清算實(shí)行省、縣兩級(jí)清算。省結(jié)算中心負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理全省農(nóng)村信用社“匯迅通”的清算業(yè)務(wù)。第十八條“匯迅通”業(yè)務(wù)實(shí)行“實(shí)時(shí)記賬、逐級(jí)清算”的運(yùn)行方式。實(shí)時(shí)記賬是指業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行記賬處理。代理社對(duì)發(fā)生的“匯迅通”業(yè)務(wù)均視為自身業(yè)務(wù)，統(tǒng)一納入本社賬務(wù)核算，其憑證不再返回開戶社。代理社應(yīng)對(duì)受理憑證的真實(shí)性、合法性、有效性負(fù)責(zé)。逐級(jí)清算是指因代理和被代理“匯迅通”業(yè)務(wù)發(fā)生的應(yīng)收應(yīng)付資金差額，由省結(jié)算中心在日終處理時(shí)與各縣級(jí)清算中心之間進(jìn)行清算，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)于次

7、日打印有關(guān)憑證、報(bào)表。第五章 異常處理第十九條“匯迅通”業(yè)務(wù)異常情況的確認(rèn)。異常情況指系統(tǒng)出現(xiàn)故障，影響當(dāng)日“匯迅通”業(yè)務(wù)的正常辦理或清算。異常情況發(fā)生后，首先確定異常原因，及時(shí)逐級(jí)上報(bào)，妥善處理。第二十條 系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須首先確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理情況，為防止賬戶重復(fù)提交及錯(cuò)漏，在未判明情況之前，經(jīng)辦員不得再次提交該筆業(yè)務(wù)或作抹賬處理，必須先作查詢,查明流水是否成功、明細(xì)是否記賬、余額是否更新等情況。然后根據(jù)不同結(jié)果進(jìn)行處理，并在計(jì)算機(jī)工作日志上注明詳細(xì)情況備查。第六章 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)第二十一條 市轄范圍內(nèi)的“匯迅通”業(yè)務(wù)免費(fèi)。第二十二條 跨市的現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)匯劃費(fèi)、手續(xù)費(fèi)由代理社向付款方以現(xiàn)金方式收取，跨市的轉(zhuǎn)賬劃款業(yè)務(wù)，可以由系統(tǒng)自動(dòng)收取，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)