銀行分行法律與合規(guī)工作要點

1、銀行分行年度法律與合規(guī)工作要點年，在分行黨委的正確領導下，我行新的內(nèi)控體系經(jīng)過一年運轉(zhuǎn)，已初見成效。年法律與合規(guī)條線將繼續(xù)圍繞總、分行的中心任務，認真開展各項內(nèi)控合規(guī)工作，年度總體目標和主要任務是：通過大張旗鼓的開展合規(guī)主題宣傳與競賽活動，持續(xù)推進我行合規(guī)文化建設；繼續(xù)加強內(nèi)部控制體系建設，充分發(fā)揮二道防線在內(nèi)部控制體系中的重要作用，完善溝通協(xié)作機制，不斷提升內(nèi)控管理合力；進一步整合全行二道防線資源，開展有效的檢查、評估、整改、監(jiān)控等工作，密切防范各類操作性風險特別是重大案件和事故；大力開展調(diào)研、信息平臺搭建和培訓等工作，強化內(nèi)控基礎管理，全面提高我行內(nèi)控合規(guī)工作管理的水平，為我行各項業(yè)務又好

2、又快發(fā)展提供服務與保障。一、開展主題競賽活動，持續(xù)推進合規(guī)文化建設為進一步培育我行合規(guī)文化氛圍，建立合規(guī)管理長效機制，分行將在年“內(nèi)控體系三道防線宣傳月”活動的基礎上，結(jié)合中國銀行xxx分行經(jīng)營性分支機構(gòu)員工合規(guī)檔案管理辦法（x中銀法xx號）的正式實施以及合規(guī)檔案積分系統(tǒng)的推廣，組織全轄開展“防范操作風險、培育合規(guī)文化”的主題宣傳及競賽活動。競賽活動以“營業(yè)機構(gòu)、柜員操作無差錯”和“合規(guī)操作、從我做起”合規(guī)檔案積分評選兩項活動為切入點，通過基層員工的廣泛參與，促使員工在業(yè)務操作過程中提高識別風險、合規(guī)操作的意識，以進一步貫徹落實業(yè)務操作的各項內(nèi)控措施，切實改善我行內(nèi)控環(huán)境。轄內(nèi)各行除參加省分行

3、統(tǒng)一開展的宣傳和競賽活動，還可根據(jù)本行內(nèi)控環(huán)境特點，開展形式多樣的合規(guī)文化宣傳教育，使員工不斷強化自我保護意識，進一步提高自覺遵守各項業(yè)務規(guī)章制度的執(zhí)行力。二、完善溝通協(xié)作機制，不斷提升內(nèi)控管理合力作為二道防線的牽頭部門，今年分行法律與合規(guī)部將充分發(fā)揮主觀能動性，改進工作方法，進一步完善溝通協(xié)作機制，努力提高我行內(nèi)控合規(guī)工作的整體性、協(xié)調(diào)性和系統(tǒng)性，確保各項內(nèi)控措施的有效落實。（一） 繼續(xù)發(fā)揮分行和xx行內(nèi)控委員會的核心作用分行將結(jié)合我行內(nèi)控工作的變化情況對xxx分行內(nèi)控委員會章程進行修訂，積極探索調(diào)整內(nèi)控委員會運作模式。在內(nèi)容上，圍繞我行建立內(nèi)控長效管理機制的目標，緊密結(jié)合全行內(nèi)控工作的實際

4、，精心確定議題，重點解決內(nèi)控工作的熱點、難點和方向性的問題。在形式上，注意安排更多的內(nèi)控委員會成員部門報告本部門內(nèi)控合規(guī)工作，充分調(diào)動其參與內(nèi)控管理的積極性和主動性，并選擇部分分行列席xx分行內(nèi)控委員會，匯報本行內(nèi)控工作開展情況，同時分行也將派員參加部分xx行內(nèi)控委員會會議，深入了解掌握其內(nèi)控工作開展情況，給予重點指導。通過發(fā)揮內(nèi)控委員會的核心作用，推進全行內(nèi)控合規(guī)體系的有效運轉(zhuǎn)。（二） 規(guī)范分行部門聯(lián)席會議制度進一步落實中國銀行xxxx分行內(nèi)部控制第二道防線管理辦法中“分行二道防線成員應加強溝通”等相關要求，充分發(fā)揮分行法律與合規(guī)部二道防線的牽頭作用，每兩個月組織召開分行業(yè)務條線管理部門參加

5、的部門聯(lián)席會議，就全行的內(nèi)控具體工作進行安排、協(xié)調(diào)和督辦，促進各部門之間內(nèi)控與合規(guī)管理信息相互交流，切實提高全行內(nèi)控資源的利用效率。（三） 注重加強與監(jiān)察、保衛(wèi)部門的整體聯(lián)動分行法律與合規(guī)部、監(jiān)察部、保衛(wèi)部分別承擔了全行內(nèi)控管理的職責，工作各有側(cè)重，但三個部門下屬對口單位均為xxx行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部。為合理配置全轄內(nèi)控合規(guī)資源，提高內(nèi)控各項措施的協(xié)調(diào)統(tǒng)一性，今年分行法律與合規(guī)部將加強與分行監(jiān)察部、保衛(wèi)部的溝通，在涉及全行內(nèi)控合規(guī)各項措施的組織實施方面，注重整合或整體聯(lián)動，共同開展對xxx行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部的工作指導。（四） 進一步加強與第三道防線的溝通與協(xié)調(diào)分行法律與合規(guī)部作為二道防線的牽頭部門，

6、在確保二道防線體系協(xié)調(diào)運作的同時，還將進一步加強與第三道防線的溝通與協(xié)作，建立二、三道防線資源共享和交流機制。一是及時溝通檢查計劃，確保檢查范圍充分并最大限度減少重復勞動；二是注重檢查成果、信息的及時共享和充分利用，特別是對三道防線的風險提示給予高度關注并認真組織整改。（五）協(xié)同業(yè)務條線改善對規(guī)章制度的管理針對xxx行規(guī)章制度制定權(quán)被上收的現(xiàn)狀，分行將改進對規(guī)章制度的管理。在充分征求基層分行對現(xiàn)有規(guī)章制度的完備性、可操作性等方面意見的基礎上，督促各業(yè)務條線管理部門定期對規(guī)章制度進行評估，將總行規(guī)章制度整合轉(zhuǎn)化為基層員工便于執(zhí)行的操作規(guī)程及實施細則。（六）研究建立有效的內(nèi)控管理考核機制為進一步理

7、順二道防線牽頭部門與業(yè)務條線的關系，形成分工明確、各司其職、相互配合、統(tǒng)一規(guī)范的工作機制，在總行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法的基礎上，分行法律與合規(guī)部將結(jié)合我行的特點，與人力資源部溝通協(xié)商后，制定對分行條線部門內(nèi)控管理工作考核制度；修訂xxx行內(nèi)控管理工作考核制度，進一步細化考核內(nèi)容。三、提高內(nèi)控檢查質(zhì)效，切實防范各類操作風險年，分行二道防線將與一、三道防線通力合作，統(tǒng)籌安排全年的內(nèi)控檢查，形成分行聯(lián)合專項檢查、各業(yè)務條線自身檢查和基層網(wǎng)點有效的自查三位一體的檢查體系，不斷提高檢查質(zhì)效，切實防范各類操作風險。（一）科學制定年度檢查計劃，突出檢查重點充分利用歷年來操作風險評估、內(nèi)控評價等內(nèi)外審的工作成果

8、，認真研究各機構(gòu)、各業(yè)務條線和各業(yè)務品種的風險現(xiàn)狀，制定科學的年度檢查計劃，準確確定檢查工作的重點，并繼續(xù)將防范基層機構(gòu)操作風險作為重中之重。根據(jù)年度對基層機構(gòu)風險評估結(jié)果，自今年2月開始至年底，將重點組織對100家基層營業(yè)機構(gòu)進行操作風險專項檢查，共分四個階段持續(xù)開展，最大限度的防范基層機構(gòu)操作風險。（二）開展專項檢查，強化對問題的整改和督辦年，分行法律與合規(guī)部建立了全轄內(nèi)外審檢查發(fā)現(xiàn)問題信息庫，針對部分分支行整改工作不到位，問題整改不夠徹底的情況，將牽頭組織開展后續(xù)督辦專項檢查，匯總、分析未整改問題及形成的原因，對影響整改的環(huán)節(jié)、因素進行梳理和督辦，提出有針對性的整改建議，確保整改工作落實

9、到位。針對零售貸款業(yè)務在貸前調(diào)查，貸中審查，貸后管理方面存在的一些薄弱環(huán)節(jié)，繼續(xù)開展零售貸款專項檢查，主要檢查對象為年檢查未涉及的分支行，檢查重點是貸前調(diào)查是否充分、抵押權(quán)證辦理是否有效落實、貸后管理是否到位，資金流向監(jiān)控是否有效等方面，以促進我行零售貸款業(yè)務健康發(fā)展。（三）認真組織和指導基層機構(gòu)開展自查工作根據(jù)分行基層經(jīng)營性分支機構(gòu)自查流程實施方案及工作計劃，組織全轄開展基層經(jīng)營性分支機構(gòu)自查工作，負責全轄基層機構(gòu)自查流程實施工作的溝通、協(xié)調(diào)、指導督促和答疑。年初牽頭條線部門制定動態(tài)自查實施規(guī)劃，定期建立動態(tài)自查清單庫，對固定自查清單進行修訂，保障自查工作的順利開展。（四） 多措并舉，確保檢

10、查工作的質(zhì)量認真分析梳理各類非現(xiàn)場數(shù)據(jù)，提高檢查的針對性，做到統(tǒng)一人員培訓、統(tǒng)一檢查程序、統(tǒng)一檢查方法、統(tǒng)一報告路線，對檢查結(jié)果進行動態(tài)分析和后評價，保證對基層機構(gòu)和各項業(yè)務檢查的質(zhì)量。此外，要進一步探索領導干部離任審計工作的新模式。為了配合人力資源部門工作，做好對機構(gòu)負責人的離任審計，今年領導干部離任審計將結(jié)合業(yè)務條線檢查、專項檢查、強制休假及代職人制度等工作開展；為盡量避免重復、低效檢查，對一年內(nèi)進行過現(xiàn)場檢查且內(nèi)控環(huán)境較好的機構(gòu)，考慮采取非現(xiàn)場檢查方式開展離任審計工作，進一步提高效率。四、強化服務與創(chuàng)新意識，保障業(yè)務健康快速發(fā)展今年分行法律與合規(guī)部將繼續(xù)轉(zhuǎn)變觀念，強化為業(yè)務發(fā)展服務、為基

11、層機構(gòu)服務的意識，通過提供法律服務、開發(fā)和利用內(nèi)控管理的科技手段，努力節(jié)約人力資源和其它內(nèi)控管理成本，以促進和保障業(yè)務發(fā)展。（一）提供優(yōu)質(zhì)法律服務，創(chuàng)造合規(guī)經(jīng)營的經(jīng)濟價值年，我行法律工作將繼續(xù)堅持事前風險防范和事后法律救濟并重的原則，一方面將法律工作主動融入到各項業(yè)務經(jīng)營活動中，通過加強對全行法律文本的審核，對新產(chǎn)品、新制度的合規(guī)審查，及時提供各類咨詢和風險提示來指導、協(xié)助全轄各級機構(gòu)規(guī)避法律風險、合規(guī)風險；另一方面通過強化和落實重大訴訟案件集中管理、指導、服務工作，對于案值較大和疑難復雜的的案件及時掌握、隨時跟蹤，特別是全力配合清收各類不良貸款，從而實現(xiàn)為我行業(yè)務發(fā)展提供“全程法律合規(guī)風險防

12、控”服務理念，避免或減少可能遭受的財務損失，努力創(chuàng)造法律工作的經(jīng)濟價值。（二）兼顧成本與效能，充分利用二道防線管理資源年，分行整合了各業(yè)務條線的檢查資源，開展了三次聯(lián)合專項大檢查，成效顯著。今年將在此基礎上，進一步整合全行二道防線管理資源，努力降低檢查成本，減輕基層機構(gòu)的壓力，提高管理的效能。一是對年業(yè)務條線檢查計劃進行梳理和整合，進行統(tǒng)籌安排，有效地組織和協(xié)調(diào)好內(nèi)控體系二道防線的檢查工作，盡量避免重復檢查；二是統(tǒng)一調(diào)度支行內(nèi)控部門的檢查力量，根據(jù)需要組成若干團隊在轄內(nèi)行際間開展巡查，并由分行統(tǒng)一制定檢查方案和工作紙，并派員參加，以確保檢查質(zhì)量；三是通過與監(jiān)察保衛(wèi)部門的聯(lián)動，研究充分利用已建成

13、的集中監(jiān)控系統(tǒng)，最大限度地發(fā)揮其在加強內(nèi)控管理方面的效用；四是整合二道防線管理資源，對各類信息實現(xiàn)共享。如利用自行開發(fā)的員工檔案管理系統(tǒng)，將各機構(gòu)、各條線以及員工個人的違章信息與統(tǒng)計及時發(fā)布，以便于相關部門有針對性地加強監(jiān)控管理。（三） 注重流程創(chuàng)新和科技運用，實現(xiàn)管理方式的新突破為積極配合我行正在進行的業(yè)務轉(zhuǎn)型工作，進一步增強我行業(yè)務發(fā)展的競爭力，分行法律與合規(guī)部擬牽頭各相關部門開展“基層機構(gòu)內(nèi)控模式現(xiàn)狀與革新”項目調(diào)研，一是通過指導基層機構(gòu)開展固定和動態(tài)自查工作，規(guī)范一道防線的自我評估、自我檢查、自我整改、自我培訓程序；二是通過了解、學習其他先進行包括同業(yè)基層機構(gòu)內(nèi)控管理和崗位設置等方面的

14、經(jīng)驗，積極探索適合我行基層機構(gòu)內(nèi)控管理模式，特別是著力推進基層網(wǎng)點內(nèi)控管理的標準化、規(guī)范化建設，并爭取總行及監(jiān)管部門的認可和支持，避免控制過度和制度重疊，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標，從而創(chuàng)新管理方式，創(chuàng)造管理價值。為配合中國銀行xxx分行經(jīng)營性分支機構(gòu)員工合規(guī)檔案管理辦法的實施，并減輕各行合規(guī)檔案管理的工作量，提高合規(guī)積分工作的管理效率，分行已委托xx分行協(xié)助開發(fā)了員工合規(guī)檔案管理系統(tǒng)，于3月份在全轄各行使用。對年末推廣的非現(xiàn)場稽核輔助系統(tǒng)，結(jié)合使用技巧對全轄內(nèi)控檢查人員開展培訓，并制定使用手冊，使其盡快熟練操作電腦稽核系統(tǒng)，改變原有手工查賬大海撈針的盲目性，使現(xiàn)場檢查更具針對性，有效降低

15、檢查成本。繼續(xù)做好分行法律與合規(guī)部網(wǎng)頁建設工作，及時刊登總行、分行各類內(nèi)控信息，報道各行內(nèi)控合規(guī)工作開展情況；通過提供全行規(guī)章制度電子版、合規(guī)風險提示、問題整改庫、員工合規(guī)檔案積分管理系統(tǒng)等欄目或鏈接，為全轄內(nèi)控合規(guī)工作搭建溝通和交流的平臺。五、認真完成其他各項工作，爭取年度考核取得較好成績（一）認真完成總行部署的各項工作。繼續(xù)開展總行部署的授權(quán)管理、rarc操作風險、基層機構(gòu)自查、案件專項治理、基層機構(gòu)負責人合規(guī)經(jīng)營履職評價、規(guī)章制度維護等工作。分行將根據(jù)總行的要求，及時在全轄開展培訓和統(tǒng)一部署工作。（二）繼續(xù)做好反洗錢工作。針對總行推出的升級版反洗錢系統(tǒng)，分行將采取措施，做好反洗錢工作，一是督促各級機構(gòu)高度重視此項工作，加強反洗錢工作日常報送資料的時效性，確保報送質(zhì)量，避免監(jiān)管風險和聲譽風險；二是修訂反洗錢方面的有關規(guī)章制度；三是加大反洗錢的宣傳、培訓和檢查力度，通過采取集中培訓與巡回培訓相結(jié)合、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場通報相結(jié)合的方式，提高全行反洗錢工作人員的業(yè)務素質(zhì)。（三）大