融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法－

1、區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條為加強(qiáng)對(duì)我區(qū)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法、中華人民共和國合同法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法(中國銀監(jiān)會(huì)等七部委2010年第3號(hào)令)，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本辦法。第二條本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與金融機(jī)構(gòu)及小額貸款公司等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立,經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。凡在自治區(qū)境內(nèi)注冊(cè)的融資性擔(dān)保公司及外省、自治區(qū)、直轄市融

2、資性擔(dān)保公司在自治區(qū)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本辦法。本辦法所稱監(jiān)管部門是指自治區(qū)金融工作辦公室（以下簡稱“自治區(qū)金融辦”）和各地（州、市）、縣（市）人民政府（行署）確定的監(jiān)管部門（以下簡稱“監(jiān)管部門”）。第三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)及小額貸款公司等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第四條融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。第五條融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。融資性擔(dān)保公

3、司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。第六條融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。第七條融資性擔(dān)保公司由各地（州、市）、縣（市）人民政府（行署）實(shí)施屬地管理。各地（州、市）、縣（市）人民政府（行署）是本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人。第八條自治區(qū)金融辦是全區(qū)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范及融資性擔(dān)保公司管理政策的制定，并負(fù)責(zé)向自治區(qū)人民政府和國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司設(shè)立和變更的初審、日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置，并負(fù)

4、責(zé)向本級(jí)人民政府（行署）和自治區(qū)金融辦報(bào)告工作。第二章設(shè)立、變更和終止第九條設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)自治區(qū)金融辦審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由自治區(qū)金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。國有及國有控股的融資性擔(dān)保公司還應(yīng)當(dāng)按照國家和自治區(qū)有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)審批手續(xù)。融資性擔(dān)保公司名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)特點(diǎn)、組織形式依次組成。名稱中行政區(qū)劃指開展業(yè)務(wù)的地域范圍。融資性擔(dān)保公司名稱中的行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資性擔(dān)?！弊謽印Ｈ魏螁挝缓蛡€(gè)人未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行

5、政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十條設(shè)立融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:(一) 有符合中華人民共和國公司法規(guī)定的章程。(二) 有具備持續(xù)出資能力的股東。(三) 有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。(四) 有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。(五) 有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。(六) 有符合要求的營業(yè)場所。(七) 國家及自治區(qū)規(guī)定的其他審慎性條件。第十一條擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定接受和通過監(jiān)管部門的任職資格考核。第十二條設(shè)立融資性擔(dān)保公司必須具備最低限額的注冊(cè)資本：(一) 跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2億

6、元；(二) 在自治區(qū)范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；(三) 在各地（州、市）和石河子市范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2000萬元;(四) 在各縣（市）（除石河子市外）范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于500萬元。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。第十三條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：(一) 申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。(二) 可行性研究報(bào)告。(三) 章程草案。(四) 工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。(五) 股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。(六) 股東出資的驗(yàn)資證明、主體資格證明以及持

7、有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。(七) 擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。(八) 經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。(九) 營業(yè)場所證明材料。(十) 國家及自治區(qū)要求提交的其他文件、資料。第十四條融資性擔(dān)保公司的設(shè)立可由申請(qǐng)人向監(jiān)管部門逐級(jí)申報(bào)審批。擬在縣（市）范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)向擬注冊(cè)縣（市）監(jiān)管部門申報(bào)，由擬注冊(cè)縣（市）監(jiān)管部門進(jìn)行初審，再經(jīng)擬注冊(cè)縣（市）所在地（州、市）監(jiān)管部門審核后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。擬在地（州、市）和石河子市開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)向擬注冊(cè)地（州、市）和石河子市監(jiān)管部門申報(bào)，由地（州、市）和石河子市監(jiān)管部門初審后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。擬在自治區(qū)范圍內(nèi)

8、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，可直接向自治區(qū)金融辦申報(bào)審批。第十五條經(jīng)批準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)自自治區(qū)金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起1個(gè)月內(nèi)向工商行政管理部門申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記，3個(gè)月內(nèi)開業(yè)。逾期未開業(yè)的，由監(jiān)管部門收回經(jīng)營許可證。第十六條融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)：(一) 變更名稱。(二) 變更組織形式。(三) 變更注冊(cè)資本。(四) 變更公司住所。(五) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。(六) 變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。(七) 變更持有5%以上股權(quán)的股東。(八) 分立或者合并。(九) 修改章程。(十) 國家及自治區(qū)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及經(jīng)營許可證事項(xiàng)的，由自治區(qū)金融辦換

9、發(fā)經(jīng)營許可證；變更事項(xiàng)涉及公司登記或備案事項(xiàng)的，經(jīng)自治區(qū)金融辦審查批準(zhǔn)后，憑批準(zhǔn)文件或經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記或備案。第十七條融資性擔(dān)保公司可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(一) 有符合任職資格的高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。(二) 有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。(三) 有符合要求的營業(yè)場所。(四) 國家及自治區(qū)規(guī)定的其他審慎性條件。第十八條融資性擔(dān)保公司對(duì)每個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撥付不少于500萬元的營運(yùn)資本；融資性擔(dān)保公司各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金總額不得超過融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的50%。第十九條融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)

10、構(gòu)，需向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門提交下列文件和資料：(一) 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)報(bào)告（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、負(fù)責(zé)人、營運(yùn)資金數(shù)額等）、可行性研究報(bào)告、董事會(huì)（股東會(huì)）決議、法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。(二) 法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函。(三) 工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。(四) 擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、高級(jí)管理人員資格證明。(五) 營業(yè)場所證明材料。(六) 國家及自治區(qū)要求的其他文件和資料。第二十條其他?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔(dān)保公司來我區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)憑該公司所在地監(jiān)管部門同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的證明，按照我區(qū)設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求辦理。

11、第二十一條融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記，并停止有關(guān)業(yè)務(wù)。第二十二條融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十三條融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門負(fù)責(zé)監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第二十四條融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破

12、產(chǎn)。第二十五條對(duì)解散、被撤銷或破產(chǎn)而終止經(jīng)營的轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司應(yīng)繳回經(jīng)營許可證。第三章業(yè)務(wù)范圍第二十六條融資性擔(dān)保公司經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：(一) 貸款擔(dān)保。(二) 票據(jù)承兌擔(dān)保。(三) 貿(mào)易融資擔(dān)保。(四) 項(xiàng)目融資擔(dān)保。(五) 信用證擔(dān)保。(六) 其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第二十七條融資性擔(dān)保公司經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：(一) 訴訟保全擔(dān)保。(二) 投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。(三) 與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。(四) 以自有資金進(jìn)行投資。(五) 國家及自治區(qū)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)

13、。第二十八條融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：(一) 近2年無違法、違規(guī)不良記錄。(二) 國家及自治區(qū)規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于1億元，并連續(xù)營業(yè)2年以上。第二十九條融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：(一) 吸收存款。(二) 發(fā)放貸款。(三) 受托發(fā)放貸款。(四) 受托投資。(五) 國家及自治區(qū)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。第四章經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制第三十條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議

14、事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú)立董事。第三十一條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。第三十二條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才?？缡。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。第三十三條

15、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第三十四條融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。第三十五條融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。第三十六條融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第三十七條融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限

16、于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第三十八條融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第三十九條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由自治區(qū)金融辦另行制定。監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)

17、量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。第四十條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第四十一條融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。第四十二條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第四十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第四十四條人民銀行烏魯木齊中心支行應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系

18、，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第五章監(jiān)督管理第四十五條自治區(qū)金融辦對(duì)全區(qū)融資性擔(dān)保公司履行以下監(jiān)督管理職責(zé):(一) 負(fù)責(zé)起草有關(guān)規(guī)章、制度和監(jiān)督管理辦法。(二) 負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。(三) 負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的任職資格管理。(四) 負(fù)責(zé)對(duì)全區(qū)融資性擔(dān)保公司實(shí)行業(yè)務(wù)監(jiān)管。(五) 負(fù)責(zé)對(duì)在自治區(qū)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司實(shí)行日常監(jiān)管。(六) 負(fù)責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。待添加的隱藏文字內(nèi)容1(七) 負(fù)責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保公司管理政策的制定。(八) 指導(dǎo)全區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織建設(shè)。第四十六條監(jiān)管部門對(duì)

19、轄區(qū)融資性擔(dān)保公司履行以下監(jiān)督管理職責(zé):(一) 負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。(二) 負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)融資性擔(dān)保公司實(shí)行日常監(jiān)管。(三) 負(fù)責(zé)轄區(qū)融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。第四十七條縣(市)人民政府應(yīng)當(dāng)向所在地（州、市）監(jiān)管部門，地（州、市）政府（行署）應(yīng)當(dāng)向自治區(qū)金融辦出具融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書。地（州、市）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)向本級(jí)政府（行署）和自治區(qū)金融辦，按季度報(bào)送本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營情況及監(jiān)管情況。第四十八條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。各地（州、市）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每

20、年4月底前完成轄區(qū)融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)自治區(qū)金融辦；自治區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)于每年6月底前完成全區(qū)融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。第四十九條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第五十條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第五十一條監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明

21、或進(jìn)行必要的整改。監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第五十二條監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十三條融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。第五十四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在其股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議召開后的10日內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告會(huì)議的重要決議

22、。第五十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送各級(jí)監(jiān)管部門。第五十六條按照屬地管理原則，各地（州、市）、縣(市、區(qū))政府（行署）及監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告和應(yīng)急管理。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告具體情況。各縣(市)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本級(jí)政府和所在地（州、市）監(jiān)管部門報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體情況和處置情況。各地（州、市）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本級(jí)政府（行署）和自治區(qū)金融辦報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體情況和處置情況。自治區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)向自治區(qū)人民政府和國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席

23、會(huì)議報(bào)告全自治區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體情況和處置情況。第五十七條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第五十八條各地（州、市）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年1月底前向本級(jí)政府（行署）和自治區(qū)金融辦報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。自治區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估全區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向自治區(qū)人民政府和國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告全自治區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。第六章行業(yè)自律第五十九條融資性擔(dān)保公司可依據(jù)自治區(qū)行業(yè)協(xié)會(huì)管理辦法成立自治區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”)。擔(dān)保協(xié)會(huì)為社會(huì)團(tuán)體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。融資性擔(dān)保公司、協(xié)作銀行、中介機(jī)構(gòu)可自愿申請(qǐng)加入擔(dān)保協(xié)會(huì)。第六十條擔(dān)保協(xié)會(huì)在自治區(qū)金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計(jì)、融資咨詢、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。第六十一條建立融資性