2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)(習(xí)題1)

1、 2019 年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)(習(xí) 1. 下列相關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是 ()。 A. 它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式 B. 能夠是有固定場所的組織、有制度、集中實(shí)行交易的方式 C. 能夠是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方實(shí)行面議的、分散交易的 方式 D.能夠是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接 觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式 2. 基金管理人的最主要職責(zé)是 ( )。 A. 安全保管基金的全部資產(chǎn) B. 執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來 C. 基金資產(chǎn)的清算 D. 基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作 3. 證券投資基金在

2、 () 被稱為“共同基金”。 A. 美國 B. 英國 C. 香港 D. 日本 4. 集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)包括 ()。 A. 強(qiáng)化監(jiān)管 B. 具有規(guī)模優(yōu)勢 C. 收益穩(wěn)定 D. 風(fēng)險(xiǎn)固定 5. 以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是 ( )。 A. 集合投資、專業(yè)管理 B. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C. 投入較少、回報(bào)較高 D. 獨(dú)立托管、保障安全 6.()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基 金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行監(jiān)督管 理。 A. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) B. 基金自律組織 C. 基金評價(jià)機(jī)構(gòu) D. 基金份額登記機(jī)構(gòu) )。 7. 以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是

3、 ( A. 基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 B. 基金市場的各類中介機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場 C. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管 D. 基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金 資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取的投資收益 8. 公司型基金以 ( ) 的投資公司為代表。 A. 美國 B. 英國 C. 中國 D. 西歐 9. 開放式基金 () 公布基金單位資產(chǎn)凈值。 A. 每年 B. 每季度 C. 每周 D. 每日 )。 10. 下列開放式基金與封閉式基金的比較中，準(zhǔn)確的是 ( I. 開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不

4、固定 n.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通 m.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及 流動(dòng)性資產(chǎn) IV .封閉式基金全部資金可實(shí)行長期投資 A.I 、 n、m B.B. n、m、v C.I、 in、v D.I、 n、m、v 1. 【答案】 D(P7) 【解析】電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直 接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。 2. 【答案】 D(P17) 【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的 職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控 制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取的投資收益。 3. 【答

5、案】 A(P14) 【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資 基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱 為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資資金”或 “集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托 基金”。 4. 【答案】 B(P15) 【解析】證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金 管理人實(shí)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投 資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。 5. 【答案】 C(P15) 【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括： (1) 集合理財(cái)、專業(yè)管理。 (2) 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。 (3) 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。 (4) 嚴(yán)格監(jiān)管、信 息透明。 (5) 獨(dú)立托管、保障安全。 6. 【答案】 A(P19) 【解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基 金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī) 構(gòu)實(shí)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為實(shí)行查處。 7. 【答案】 D(P21) 【解析】D項(xiàng)是基金管理人最主要的職責(zé)。 8. 【答案】 A(P21) 【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型 基金與公司型基金。當(dāng)前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公 司型基金則以美