證券行業(yè)實際應(yīng)用方案

1、證券行業(yè)實際應(yīng)用方案目 錄1、行業(yè)概況63、應(yīng)用解決方案83.1.應(yīng)用規(guī)劃圖83.2.證券交易系統(tǒng)83.2.1.資金股票查詢93.2.2.批量委托確認(rèn)93.2.3.基金認(rèn)購申購確認(rèn)93.2.4.贖回短信確認(rèn)93.2.5.交易對賬通知93.2.6.新股上市短信通知93.2.7.股票期貨價格變動提醒103.2.8.手機(jī)報103.3.客戶關(guān)系管理103.3.1.信息交互113.3.2.客戶關(guān)懷113.3.3.手續(xù)優(yōu)惠信息113.3.4.理財指南113.3.5.資訊查詢113.4.綜合移動辦公133.4.1.公文流轉(zhuǎn)133.4.2.會議管理143.4.3.移動郵件143.4.4.日程提醒143.4.5

2、.即時通知143.5.人力資源管理153.5.1.面試通知153.5.2.簡歷查詢153.5.3.薪資查詢153.5.4.在職人員查詢153.5.5.入職通知153.6.財務(wù)管理153.6.1.移動賬務(wù)審核153.6.2.財務(wù)報表查詢163.6.3.信息提醒161、 行業(yè)概況21 世紀(jì)隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化程度的不斷加深和信息技術(shù)的快速發(fā)展，世界經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的軸心正在轉(zhuǎn)向現(xiàn)代金融業(yè)。金融業(yè)將面臨者更大的挑戰(zhàn)和更加激烈的市場競爭?，F(xiàn)代信息技術(shù)發(fā)展已進(jìn)入數(shù)字化時代，尤其基于internet 技術(shù)的電子商務(wù)應(yīng)用，使得整個企業(yè)運(yùn)營模式正在發(fā)生著變革，金融企業(yè)數(shù)字化運(yùn)營已成為抗擊市場競爭迎接挑戰(zhàn)的必然發(fā)展趨勢。

3、 證券公司同樣面臨著類似的問題。一年多的牛市讓證券業(yè)或得了重新發(fā)展的契機(jī)，然而不管是產(chǎn)品的創(chuàng)新，還是自身規(guī)范化運(yùn)營，都對it建設(shè)和管理提出了更高的要求。各證券公司開始意識到在it系統(tǒng)建設(shè)和管理中，除了要有先進(jìn)的設(shè)備和技術(shù)外，還必須有一套規(guī)范、可管理的it服務(wù)管理流程。在證券交易運(yùn)營過程中經(jīng)常會遇到過因為系統(tǒng)故障，無法辦理存取款業(yè)務(wù)，因為系統(tǒng)故障，無法查詢股票行情，因為系統(tǒng)故障，無法進(jìn)行股票交易。要想解決因系統(tǒng)故障給客戶帶來諸多不便的問題，企業(yè)就必須加強(qiáng)it系統(tǒng)的建設(shè)和管理。確保系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，保證證券業(yè)務(wù)的開展，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。然而建設(shè)和管理很重要，科學(xué)有效的管理理念更加重要。2、 應(yīng)用解決方

4、案2.1. 應(yīng)用規(guī)劃圖2.2. 證券交易系統(tǒng) 傳統(tǒng)的證券交易金融行業(yè)架構(gòu)龐大，分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)多，業(yè)務(wù)人員量大，對于信息實時交互與共享、內(nèi)部通信均有較大需求。目前證券行業(yè)普遍面臨的問題 信息交互問題：信息傳遞的時間段集中、信息交互量大，交互次數(shù)頻繁，難以實現(xiàn)數(shù)據(jù)集中以及實時交互管理，資訊服務(wù)問題：股市行情多變，客戶不便于隨時隨地及時準(zhǔn)確地了解交易情況和信息。 通過短彩信來完善證券交易以上這些問題我們現(xiàn)在可以利用短彩信來解決問題。通過短彩信實現(xiàn)內(nèi)部辦公人員在信息交互上的移動化；內(nèi)部信息交互、各種通知提醒、決策投票等；實現(xiàn)公司企業(yè)文化宣講、員工關(guān)懷、產(chǎn)品介紹、方案介紹等；使得員工能隨時與公司進(jìn)行信息

5、互動。證券公司可以通過短彩信實現(xiàn)證券企業(yè)與客戶之間的營銷互動，不僅成本低，而且方便及時；還可以利用短彩信根據(jù)不同行業(yè)發(fā)布信息，向客戶發(fā)布產(chǎn)品信息、市場點(diǎn)評等公告信息。利用短彩信的方式對股票價格、大盤走勢等信息及時快速的發(fā)送到用戶的手機(jī)上，并利用公司優(yōu)勢資源，對客戶提供股票推薦、信息提醒等增值服務(wù)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶的個體需求，使客戶的滿意度和企業(yè)的形象不斷提高。2.2.1. 資金股票查詢股民通過短信發(fā)送指定指令到指定號碼，股民可以對自己當(dāng)前帳號最新股票資金查詢2.2.2. 批量委托確認(rèn)股民在委托券商買賣的時候，通過和證券交易系統(tǒng)的對接，系統(tǒng)會下發(fā)單條或批量短信讓股民進(jìn)行一個批量委托或單

6、個委托的確認(rèn)。2.2.3. 基金認(rèn)購申購確認(rèn)基金認(rèn)購或申購成功后，系統(tǒng)可以發(fā)送短信基金認(rèn)購、申購成功或是認(rèn)購、申購成功的詳情給相對應(yīng)的用戶。2.2.4. 贖回短信確認(rèn)用戶在證券交易系統(tǒng)上執(zhí)行基金贖回的操作后，可以發(fā)送贖回詳單給用戶，或是贖回成功的提醒。讓用戶的體驗會更貼切。2.2.5. 交易對賬通知在進(jìn)行股票交易的過程中，可以使用短信來通知。2.2.6. 新股上市短信通知證券企業(yè)除了通過新聞，媒體以及門戶網(wǎng)站來宣傳新股，推薦新股還可以針對優(yōu)質(zhì)股民或者是優(yōu)質(zhì)客戶通過短信或彩信發(fā)送新股上市的通知。2.2.7. 股票期貨價格變動提醒在證券交易市場中，股民或是券商對股票的漲跌是在時刻關(guān)注的，我們平臺可

7、以通過發(fā)送股票期貨的價格變動提醒，如：漲跌幅度超過百分幾，漲停版塊等等信息。2.2.8. 手機(jī)報手機(jī)報是依托手機(jī)媒介，由移動通信商和網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商聯(lián)手搭建的信息傳播平臺，用戶可以通過手機(jī)迅速瀏覽當(dāng)日股市行情以及各類股市期貨等資訊信息。它的實質(zhì)是最新電信增值業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)媒體相結(jié)合的產(chǎn)物。具體來說，手機(jī)報是將傳統(tǒng)證券股市內(nèi)容通過無線技術(shù)平臺發(fā)送到彩信手機(jī)上，從而在手機(jī)上開發(fā)發(fā)送短信股市、彩圖、動漫和wap（上網(wǎng)瀏覽）等功能。2.2.8.1. 點(diǎn)播包月行情信息定制目前各大證券企業(yè)都是通過企業(yè)門戶網(wǎng)站來宣傳行業(yè)實時行情，客戶如需了解行業(yè)動態(tài)信息或是公司動態(tài)信息時，必須登錄pc端?，F(xiàn)在，客戶可以通過發(fā)送短信，

8、直接編輯指定指令對相應(yīng)業(yè)務(wù)進(jìn)行點(diǎn)播包月，如：發(fā)送a+1234到10660330，對相應(yīng)業(yè)務(wù)進(jìn)行點(diǎn)播包月訂閱，實時了解到股市動態(tài)信息。2.3. 客戶關(guān)系管理營銷移動信息化主要針對企業(yè)內(nèi)外之間、企業(yè)與客戶之間的信息傳遞移動信息化，以更快捷、更簡便的方式進(jìn)行營銷互動。 證券行業(yè)交易頻繁，客戶數(shù)量眾多，難以便捷及時的將各項交易信息傳遞給客戶，影響客戶滿意度。企業(yè)呼叫中心話務(wù)量大，接通率不高、通信成本高。 面對市場競爭的日益激烈，需要進(jìn)一步提升證券服務(wù)企業(yè)形象、服務(wù)水平以及降低通信成本。 解決方案： 證券行業(yè)在傳遞信息時多采用設(shè)立呼叫中心系統(tǒng)或著客戶經(jīng)理等方式，這些方式在交易活動中不能及時，迅速的把信息

9、傳遞給客戶，同時客戶撥入的難度不斷加大，無法為客戶提供準(zhǔn)確及時的信息，從而造成了服務(wù)質(zhì)量較低，影響了企業(yè)的形象。短彩信方式的使用可以極大的滿足業(yè)務(wù)活動的需要。證券公司可以通過短彩信實現(xiàn)證券企業(yè)與客戶之間的營銷互動，不僅成本低，而且方便及時；還可以利用短彩信根據(jù)不同行業(yè)發(fā)布信息，向客戶發(fā)布產(chǎn)品信息、市場點(diǎn)評等公告信息。利用短彩信的方式對股票價格、大盤走勢等信息及時快速的發(fā)送到用戶的手機(jī)上，并利用公司優(yōu)勢資源，對客戶提供股票推薦、信息提醒等增值服務(wù)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶的個體需求，使客戶的滿意度和企業(yè)的形象不斷提高。 2.3.1. 信息交互通過使用短信的方式為客戶提供主動式的服務(wù)，與客戶建立

10、雙向互動，及時了解客戶的關(guān)注方向，提供貼身服務(wù)，從而不斷提高服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。利用平臺，私人客戶經(jīng)理可以通過自己的平臺賬號，同時和多個用戶實現(xiàn)一對一交流互動。每個客戶經(jīng)理后，都有一組資深“理財顧問團(tuán)隊”，部分疑難問題可以通過短信平臺，提交給“理財顧問團(tuán)隊”，高效的解決客戶疑問，提高服務(wù)滿意度。2.3.2. 客戶關(guān)懷證券公司可以每逢節(jié)假日時，對已有的客戶通過短信的形式發(fā)送相應(yīng)的生日祝福。重要節(jié)日、主動下發(fā)節(jié)日問候，體現(xiàn)節(jié)日的關(guān)懷。以發(fā)送短信傳遞客戶關(guān)懷，送出祝福。2.3.3. 手續(xù)優(yōu)惠信息證券期貨公司可以給客戶推送一些優(yōu)惠信息，從而促進(jìn)客戶在證券期貨公司開展更多的證券業(yè)務(wù)、進(jìn)行更多的交易

11、，增加公司的收益。2.3.4. 理財指南證券期貨公司可以用平臺向客戶發(fā)送理財指南信息，如個股點(diǎn)評、黑馬推薦、投資組合、大盤論道等，一方面提升公司的服務(wù)質(zhì)量，吸引更多客戶前來開戶交易，另一方面可以借此推動客戶增加交易次數(shù)。2.3.5. 資訊查詢2.3.5.1. 新股及配售信息 為客戶提供新股上市首日合理定價和基本面信息，可定義發(fā)送格式如 編寫 xy+ 空格 +xgdj 發(fā)送到特服號。2.3.5.2. 指定股票行情信息 為客戶提供指定股票行情基本面信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。 2.3.5.3. 指定股票業(yè)績、分紅及公告信息 為客戶提供指定股票業(yè)績、分紅及公告信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。

12、 2.3.5.4. 指定股票再融資信息 為客戶提供指定股票再融資信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。 2.3.5.5. 咨詢及理財信息 為客戶提供咨詢及理財信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。 2.3.5.6. 盤面分析信息 為客戶提盤面分析信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。 2.3.5.7. 大盤指數(shù)信息 為客戶提供大盤指數(shù)信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。 2.3.5.8. 異動股信息 為客戶提供異動股信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。 2.3.5.9. 基金信息 為客戶提供基金信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。 2.3.5.10. 債券信息 為客戶提供債券信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。

13、2.3.5.11. 外匯牌價 為客戶提供外匯牌價信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。 2.3.5.12. 特別推薦點(diǎn)播信息 為客戶提供特別推薦點(diǎn)播信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。 2.3.5.13.2.3.5.14.2.3.5.15. 待添加的隱藏文字內(nèi)容2交易對帳通知 為客戶提供交易對仗通知信息，可定義發(fā)送格式發(fā)送到特服號。2.4. 綜合移動辦公 傳統(tǒng)oa的現(xiàn)狀企業(yè)存在分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)多，業(yè)務(wù)人員量大的問題，對于信息實時交互與共享、內(nèi)部通信均有較大需求；傳統(tǒng)的oa系統(tǒng)對報表數(shù)據(jù)、系統(tǒng)服務(wù)器缺乏多種手段的監(jiān)控；企業(yè)缺少對員工的關(guān)懷，員工需要對個人信息保密。 移動oa的出現(xiàn)通過短信、彩信以及移動中

14、間件等信息化手段，實現(xiàn)內(nèi)部辦公人員在信息交換上的移動化。辦公移動信息化主要解決內(nèi)部辦公信息流的移動化，從內(nèi)部通信、系統(tǒng)監(jiān)控、機(jī)構(gòu)間的數(shù)據(jù)實時交換三方面解決該行業(yè)的移動辦公信息化需求。2.4.1. 公文流轉(zhuǎn)通過手機(jī)審批工作流程，解決了在外出差或不能通過ie來處理的審批事項，可以通過移動手機(jī)來進(jìn)行審批。2.4.2. 會議管理系統(tǒng)操作員可以對不同部門、單位進(jìn)行短信快速群發(fā)會議通知，具有發(fā)送速度快、針對性強(qiáng)、效率高，成本低廉、易于統(tǒng)計等優(yōu)點(diǎn)。例如：下發(fā)會議通知“預(yù)訂于今天下午2點(diǎn)，在第一會議室召開信息部全體會議，如無特殊情況，請準(zhǔn)時參加！如能參加，請回復(fù)1，如不能參加，請回復(fù)缺席理由。”如果手機(jī)用戶收

15、到短信，回復(fù)1到指定號碼，平臺就可以在一定的時間內(nèi)，統(tǒng)計出能夠準(zhǔn)時參加會議的人數(shù)。通知人數(shù)1000人參加人數(shù)995人缺席人數(shù)3人 詳細(xì)名單未回復(fù)2人 詳細(xì)名單2.4.3. 移動郵件用戶填入接收提醒短信的手機(jī)號碼、郵箱信息（pop3服務(wù)器地址、帳號、密碼），驗證通過后即可享受郵件提醒服務(wù)。當(dāng)設(shè)置的郵箱收到新的郵件時，系統(tǒng)會發(fā)送郵件提醒短信到用戶的手機(jī)上。2.4.4. 日程提醒用戶可按指定的時間段設(shè)定日程提醒，到指定時間，系統(tǒng)就會向用戶發(fā)送設(shè)定的提醒內(nèi)容。系統(tǒng)可以按照用戶指定的時間重復(fù)提醒用戶，比如周一到周五的叫醒服務(wù)，或處理某些工作事務(wù)的時間提醒到期服務(wù)等等。2.4.5. 即時通知把oa辦公轉(zhuǎn)移

16、到移動手機(jī)上，同時也加快了企業(yè)的工作效率，能夠?qū)崟r的了解到工作的進(jìn)度，在外出差或不能處理的緊急事務(wù)可以及時的通知給相應(yīng)的部門員工去處理?；蚴嵌绦虐l(fā)布即時通知。2.5. 人力資源管理2.5.1. 面試通知人力資源部在電話通知應(yīng)聘人員到公司面試之后可以通過帶有公司信息的短信發(fā)送給應(yīng)聘者，使應(yīng)聘者能夠及時準(zhǔn)確的接收信息，以及對該信息記性備忘。2.5.2. 簡歷查詢通過移動終端能夠?qū)ψ鲋付ǖ暮啔v信息進(jìn)行查詢，無論是否在電腦邊上，都可以第一時間了解應(yīng)聘者的信息。2.5.3. 薪資查詢使用移動終端即時查詢企業(yè)薪資架構(gòu)，能夠進(jìn)一步掌握對企業(yè)的規(guī)劃和發(fā)展。2.5.4. 在職人員查詢?nèi)肆Y源部人員隨時隨地使用移動終端查詢企業(yè)內(nèi)部在職人員信息，時刻掌握在職人員的情況，提高對企業(yè)招聘工作的效率。2.5.5. 入職通知應(yīng)聘者通過層層審核和篩選之后，確立為公司所錄用，可以通過短信的方式通知應(yīng)聘者入職。同