2021年團(tuán)險(xiǎn)個(gè)人工作總結(jié).doc

1、2021年團(tuán)險(xiǎn)個(gè)人工作總結(jié)新沂支公司上半年工作總結(jié)_年上半年，團(tuán)險(xiǎn)部在認(rèn)真貫徹落實(shí)公司各項(xiàng)方針政策，大力發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過程中，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各部門的支持配合下，全體團(tuán)險(xiǎn)人員團(tuán)結(jié)拼搏不懈進(jìn)取，努力完成團(tuán)險(xiǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)，隊(duì)伍建設(shè)，業(yè)務(wù)發(fā)展，_管理等方面取得了一定的成績?，F(xiàn)總結(jié)如下：一、業(yè)務(wù)發(fā)展總體情況年初，根據(jù)公司下達(dá)的_年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，全體人員統(tǒng)一思想，達(dá)成共識：排除困難，爭取完成目標(biāo)。思想上高度重視，行動上做到明確目標(biāo)到人，責(zé)任到人，考核到人。截至_月_日，共實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)新單保費(fèi)_萬元，完成年計(jì)劃的_%，實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)保費(fèi)_萬元，實(shí)現(xiàn)年計(jì)劃的_%。其中意外險(xiǎn)保費(fèi)_萬元，累計(jì)賠款_

2、萬元，賠付率_%。健康險(xiǎn)保費(fèi)_萬元，累計(jì)賠款_萬元，賠付率_%。各項(xiàng)業(yè)務(wù)較去年同期均為負(fù)增長，短險(xiǎn)賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負(fù)增長的主要原因，一方面，金融危機(jī)導(dǎo)致企業(yè)的不景氣，甚至部分續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；另一方面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險(xiǎn)業(yè)務(wù)。由于健康險(xiǎn)續(xù)期保費(fèi)絕大部分在三季度進(jìn)帳導(dǎo)致健康險(xiǎn)賠付率較高。上半年業(yè)務(wù)發(fā)展主要特點(diǎn)：（一）積極應(yīng)對市場變化，拓展新法人業(yè)務(wù)。上半年積累拜訪新客戶達(dá)_余戶，成功轉(zhuǎn)化新客戶_戶，新增業(yè)務(wù)占總保費(fèi)近_%。（二）大力發(fā)展意外險(xiǎn)，確保意外險(xiǎn)的市場份額。盡管意外險(xiǎn)市場受工傷保險(xiǎn)的影響較大，但我們加強(qiáng)客戶服務(wù)，維護(hù)并鞏固老客戶陣地，老客戶續(xù)保得到保證。（三）學(xué)平險(xiǎn)

3、專項(xiàng)業(yè)務(wù)維護(hù)與開拓，取得較好成效。學(xué)平險(xiǎn)是我司短險(xiǎn)業(yè)務(wù)的支柱，針對學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展，經(jīng)理室高度重視，成立專門的學(xué)平險(xiǎn)攻關(guān)組，根據(jù)市場的變化，適時(shí)制訂可行的方案，維護(hù)市場的同時(shí)大膽嘗試學(xué)平險(xiǎn)單獨(dú)啟動，_月底小湖、黑埠、新安等鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)校取得了保費(fèi)_萬余元，成功的開辟了鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)平險(xiǎn)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。在學(xué)生生數(shù)較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過加大宣傳提高了承保面，保證了業(yè)務(wù)不降。二、團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面（一）團(tuán)結(jié)協(xié)作，共謀發(fā)展，隊(duì)伍建設(shè)健康發(fā)展。多年以來形成的團(tuán)險(xiǎn)部人員老化、良莠不齊，加之同業(yè)的競爭，年初團(tuán)險(xiǎn)外勤僅有_人，面對人員少，業(yè)務(wù)重的局面，團(tuán)險(xiǎn)部加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，積極增員發(fā)展隊(duì)伍，至_月底，團(tuán)隊(duì)外勤已發(fā)展

4、到_人。一個(gè)團(tuán)結(jié)向上，和諧發(fā)展的團(tuán)隊(duì)正在壯大。（二）開拓創(chuàng)新，大力推進(jìn)協(xié)保員隊(duì)伍的發(fā)展。面對團(tuán)險(xiǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊(duì)伍的老化，團(tuán)險(xiǎn)部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，注重團(tuán)險(xiǎn)協(xié)保員隊(duì)伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊(duì)伍，另一方面發(fā)展了計(jì)生等口子業(yè)務(wù)協(xié)保員。為全年的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。（三）加強(qiáng)活動管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。做好拜訪活動管理是業(yè)務(wù)人員的基本功，年初團(tuán)險(xiǎn)人員積極做好拜訪客戶積累，自訂拜訪量，填寫拜訪記錄表。排查客戶，_拜訪，結(jié)隊(duì)拜訪，正是有了堅(jiān)實(shí)的拜訪量才有新客戶拓展的業(yè)績。（四）加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn)專業(yè)化培訓(xùn)是業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的保證在競爭日趨激烈的團(tuán)險(xiǎn)市場中，須有能夠整合銷售資源、客戶資源的高素質(zhì)團(tuán)險(xiǎn)銷售人員，而這樣

5、的隊(duì)伍只有在加強(qiáng)專業(yè)化的培訓(xùn)中去營造。我們不僅注重每日的早會學(xué)習(xí)（范本），同時(shí)積極參與團(tuán)險(xiǎn)員工福利規(guī)劃師資格認(rèn)證考試并取得較好成績。制定了計(jì)生協(xié)保員定期培訓(xùn)制度及新人員輔導(dǎo)計(jì)劃等。三、客戶拓展方面（一）一方面積極做好大客戶和老客戶的維護(hù)，另一方面加強(qiáng)新客戶的拓展。創(chuàng)新銷售模式，開辟新渠道，拓展新市場。借助客戶回訪的有利時(shí)機(jī)走進(jìn)部分學(xué)校進(jìn)行職場營銷，將學(xué)生保險(xiǎn)與教師意外險(xiǎn)同步宣傳啟動。利用計(jì)生協(xié)保員渠道積極做好一體化營銷，不僅在短險(xiǎn)業(yè)務(wù)上取得一定的進(jìn)展，而且個(gè)險(xiǎn)保費(fèi)收入_萬余元。（二）積極維護(hù)渠道業(yè)務(wù)，努力拓展新口子業(yè)務(wù)。經(jīng)過半年的努力，建工險(xiǎn)業(yè)務(wù)的扎口管理有了很大的突破。另外發(fā)行的業(yè)務(wù)代理、糧

6、食的業(yè)務(wù)扎口、計(jì)生渠道的業(yè)務(wù)挖潛都有一定的進(jìn)展。四、依法合規(guī)經(jīng)營，堅(jiān)持科學(xué)健康發(fā)展遵紀(jì)守法，堅(jiān)持信守團(tuán)險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德，不斷學(xué)習(xí)，積極參與公司_并要求的各項(xiàng)合規(guī)教育，并能夠應(yīng)用到業(yè)務(wù)工作中。盡管在上半年的各項(xiàng)工作中團(tuán)險(xiǎn)部取得了較好的發(fā)展和進(jìn)步，但是在管理上、隊(duì)伍建設(shè)等方面還存在較大差距和不足，主要反映在以下幾點(diǎn)：（一）壽險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)差距太大；（二）大客戶、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)開拓進(jìn)展不大；（三）鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，人員產(chǎn)能偏低；（四）創(chuàng)新能力、市場敏感度需進(jìn)一步提高；（五）依法合規(guī)經(jīng)營意識需進(jìn)一步加強(qiáng)。在下半年的工作中應(yīng)著力做好以下工作：一是面對宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、保險(xiǎn)市場狀況、同業(yè)競爭狀況等外因影響，我們首要樹立必勝的信心，必達(dá)的決心，從思想上要重視，確保全年任務(wù)完成。二是繼續(xù)做好外勤隊(duì)伍和協(xié)保員隊(duì)伍的建設(shè)。一方面借助公司大增員時(shí)機(jī)擴(kuò)增外勤隊(duì)伍，另一方面抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員、計(jì)生協(xié)保員同時(shí)做好扎口業(yè)務(wù)協(xié)保員的選用。三是確保學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)的順利開展，守住市場的壟斷地位。四是明確目標(biāo)，制定專人做好計(jì)生、