個(gè)金條線測(cè)試題

1、個(gè)金條線測(cè)試題一、單選題1、客戶辦理（ C ）時(shí)，應(yīng)提供本人身份證件，如代辦，還 應(yīng)提供存款人身份證和代辦人身份證件。A、定期提前支取 B大額取現(xiàn) C定期提前支取或大額取 現(xiàn)D定期取款。2、儲(chǔ)蓄存款利率由（ B ）擬訂。A、中國(guó)銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院3、非居民開戶需持（B ）辦理。A對(duì)外申報(bào)單B、護(hù)照C、駕駛證D、外國(guó)居民身份證4、儲(chǔ)戶必須在辦理臨時(shí)掛失后的（ B ）之內(nèi)，到原開戶行補(bǔ)辦 正式掛失手續(xù)。A 3日B、5日C、7日D、沒有時(shí)間限制5、以下有關(guān)借記卡跨省通存通兌業(yè)務(wù)，說(shuō)法不準(zhǔn)確的是：（ A ）。A、借記卡跨省存取款業(yè)務(wù)必須本人辦理；B嚴(yán)禁無(wú)卡

2、辦理存款 業(yè)務(wù)；C、因柜員失誤導(dǎo)致發(fā)生錯(cuò)帳需要更正時(shí)，不得做沖正交易 必須經(jīng)客戶本人同意后由交易行或賬戶行做反向交易；D跨省通存 通兌業(yè)務(wù)只辦理借記卡主賬戶內(nèi)的人民幣存、取款業(yè)務(wù)。6、客戶必須以實(shí)名在銀行開立賬戶，客戶必須向銀行提供實(shí)名 有效證件，以下證件中哪個(gè)不屬于有效證件： （ C） 。A、居民身份證B、戶口簿C、工作證D、護(hù)照7、以下規(guī)定，不正確的是：（ A ）。A、客戶代辦5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，不僅需要出示存款人的 證件，還要出示代辦人的證件B居民從外匯儲(chǔ)蓄帳戶中提取現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以 上（不含）的，需提供本人身份證件和經(jīng)外匯局簽章的提取外幣現(xiàn) 鈔備案表C、對(duì)個(gè)人帳戶大額柜

3、臺(tái)取現(xiàn)和帳戶轉(zhuǎn)出超過60萬(wàn)元（含）的， 需要進(jìn)行實(shí)時(shí)核實(shí)D居民向外匯儲(chǔ)蓄帳戶存入現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元（含） 以下的，不需提供本人有效身份證件。8、作為理財(cái)客戶經(jīng)理，是否曾經(jīng)或應(yīng)該為客戶代辦各種銀行業(yè) 務(wù)（B ）A、是 B、否 C、上級(jí)主管授權(quán)后可以9、理財(cái)客戶經(jīng)理是否兼任柜員、事中監(jiān)督、復(fù)核等其它崗位工 作（B） A、是 B、否C、上級(jí)主管授權(quán)后可以10、可否向第三者透漏客戶的業(yè)務(wù)信息、身份信息及其它保密資 料（C） A、可以，沒有限制 B、可以，上級(jí)部門授權(quán) C、不可以11、可否利用復(fù)印、打印、電腦存儲(chǔ)設(shè)備、錄像、錄音、拍攝等 方式私自保留客戶的任何資料（ C）A、可以，沒有限制B

4、可以，上級(jí)部門授權(quán)C不可以12、在為客戶提供服務(wù)或公關(guān)交流及其他場(chǎng)合接觸時(shí)，除正面、統(tǒng)一的宣傳內(nèi)容外，可否隨意透露或傳播非正式消息（ C）A、可以，沒有限制B可以，非工作時(shí)間或非工作場(chǎng)合C不可以13、客戶主動(dòng)提出購(gòu)買超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理（ B）A、婉言拒絕B由客戶閱讀并簽署風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知聲明C由客戶自主交易，我行不承擔(dān)任何責(zé)任14、以現(xiàn)房抵押的，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)持 _ B _到房屋 所在地的房地產(chǎn)登記機(jī)關(guān)辦理抵押登記，以取得相關(guān)權(quán)利證明。A:房屋使用權(quán)證B :房屋所有權(quán)證C :房屋承租權(quán)證D:房屋 他項(xiàng)權(quán)證15、在我行申請(qǐng)住房貸款時(shí)，借款人須授權(quán)貸款人查詢 _ A _

5、并記錄查詢結(jié)果的相關(guān)文件。A :人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)B : RBS系統(tǒng)C : CCS系統(tǒng)D :CCAS 統(tǒng)16、對(duì)于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，原則上應(yīng)具有政府主管部 門核發(fā)的 _ B _（含）房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)。A ：一級(jí) B ：二級(jí) C ：三級(jí) D ：四級(jí)17、個(gè)人外匯管理辦法及個(gè)人外匯管理實(shí)施細(xì)則中所指 直系親屬為（ C ）。A、姐妹B、兄弟C、夫妻D(zhuǎn)、同事18、購(gòu)匯后直接提取外幣現(xiàn)鈔金額為（ D ）。A、 2000元 B 、 2000美元 C 、 10000美元 D 、等值 10000美元19、銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)一定要先錄入 （ A ）系統(tǒng)后辦 理。A、國(guó)家外匯管理局的“個(gè)人結(jié)售匯

6、信息管理系統(tǒng)”B 、RBS系統(tǒng) C、RTS系統(tǒng) D、SWIF系統(tǒng)20、從 2007年 2月 1日起境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯及個(gè)人結(jié)匯實(shí)行年度總 額管理，每人每年的年度總額為（A ）。A 5萬(wàn)美元B、10萬(wàn)美元C 5萬(wàn)元D等值5萬(wàn)美元二、多選題1、掛失條件正確的描述是（ BD ）。A、儲(chǔ)戶辦理掛失時(shí)，必須持本人身份證件，并提供姓名、金額、 存款時(shí)間等有關(guān)情況，代辦掛失無(wú)須提供代辦人身份證件。B、銀行根據(jù)儲(chǔ)戶提供的資料，確認(rèn)存款未被支取和未被凍結(jié)支 付后，方可受理申請(qǐng)。 C正式掛失可跨行辦理。D密碼掛失不得委托他人辦理。2、開立存款證明下列描述正確的是（ BD ）。A、銀行可根據(jù)客戶的需要，將一種貨幣折算成另

7、一種貨幣開具 存款證明。B客戶要求撤消證明期內(nèi)不得支取的限制時(shí)，應(yīng)交回原存款 證明后，銀行方能為其辦理，但收取的手續(xù)費(fèi)不予退還。C存款證明遺失，不掛失，不退手續(xù)費(fèi)，但銀行可應(yīng)存款人的要求，按規(guī)定為其重新開立存款證明，不用收取手續(xù)費(fèi)。D對(duì)通存通兌的帳戶，可到聯(lián)機(jī)網(wǎng)點(diǎn)辦理開立存款證明。3、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（ABC。A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān) D、人民檢察院4、實(shí)名制認(rèn)可的有效身份證件有（ ABEF。A臨時(shí)居民身份證件 B戶口簿 C、工作證 D學(xué)生證 E 軍事院校學(xué)員證F、軍官退休證。5、個(gè)人實(shí)盤外匯買賣有哪些交易手段？（ ABCDA柜臺(tái)交易B、自助交易C、網(wǎng)上

8、銀行交易D、電話銀行6、下列哪些不屬于人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的是：（ ABD 。A、中銀新股增值 B、貨幣市場(chǎng)增值C、人民幣搏弈理財(cái)D中銀平穩(wěn)收益7、下列有關(guān)貴金屬投資的說(shuō)法正確的是：（ ABC 。A、黃金的成色為純金，則金的百分含量為99.99%B我行于2005年開始正式銷售貴金屬產(chǎn)品C、貴金屬業(yè)務(wù)是指我行開辦的自營(yíng)實(shí)體黃金業(yè)務(wù)及代理實(shí)體黃 金業(yè)務(wù)D目前我行可以回收銷售出的貴金屬產(chǎn)品8、境內(nèi)個(gè)人本人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)所出示的有效身份證明材料 有（ BCD）。A、護(hù)照B、中華人民共和國(guó)居民身份證C、臨時(shí)身份證D 軍人身份證件9、境內(nèi)居民境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)只能辦理個(gè)人本人不同境內(nèi)外匯賬戶 之間，以及與其直

9、系親屬境內(nèi)外匯賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，并只能 在同一性質(zhì)的賬戶之間進(jìn)行，即（AB、匯戶對(duì)匯戶。A居民和居民之間、B鈔戶對(duì)鈔戶、C鈔戶對(duì)匯戶10、3. 轉(zhuǎn)賬匯款功能可以提供以下轉(zhuǎn)賬服務(wù)（ ABC、：A關(guān)聯(lián)賬戶轉(zhuǎn)賬B中行內(nèi)轉(zhuǎn)賬C國(guó)內(nèi)跨行匯款D國(guó)外匯款三、簡(jiǎn)答題1、客戶辦理密碼與存款憑證同時(shí)掛失時(shí)，客戶需提供哪些證件 或證明？答: 密碼與存款憑證同時(shí)遺失的，必須由客戶本人持有效身份證 件到原開戶行柜臺(tái)辦理掛失。辦理時(shí)，客戶除須準(zhǔn)確提供賬戶的開戶 信息及近期存取款情況外，還須向銀行出示證明本人身份的第二證件 或證明（如駕駛證、連續(xù) 3 個(gè)月以上的水、電、煤氣、固定電話、移 動(dòng)電話繳費(fèi)憑據(jù)、存款人在我行

10、的其它設(shè)有密碼的存款憑證或信用卡 等）。2、業(yè)務(wù)核準(zhǔn)人員應(yīng)履行的核準(zhǔn)職責(zé)？答：準(zhǔn)柜員應(yīng)根據(jù)核準(zhǔn)業(yè)務(wù)要求，認(rèn)真審核客戶身份的真實(shí)性、 業(yè)務(wù)操作、款項(xiàng)收支與客戶申請(qǐng)的一致性、合規(guī)性等內(nèi)容，嚴(yán)禁不核 即準(zhǔn)，手指亂按3、ATM青機(jī)加鈔發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款，如何進(jìn)行掛賬處理？答：ATM長(zhǎng)款時(shí)，應(yīng)執(zhí)行20030交易并備注ATM長(zhǎng)款，及時(shí)記入 8421BG賬戶，填寫“暫收暫付款項(xiàng)入賬申請(qǐng)書”隨傳票裝訂。嚴(yán)禁 發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款不及時(shí)掛賬或直接以現(xiàn)金形式存入客戶賬號(hào)4、如何嚴(yán)格落實(shí)三親制度及營(yíng)銷發(fā)卡管理規(guī)定答： 1、營(yíng)銷人員遵循“領(lǐng)導(dǎo)知曉、雙人營(yíng)銷、雙人驗(yàn)證、雙人 匯報(bào)”制度。2 、嚴(yán)格執(zhí)行“親見本人、親審證件、親見簽名”三親制度

11、；3、 審查申請(qǐng)人、證件所有人、簽字人一致性，申請(qǐng)人本人現(xiàn)場(chǎng) 簽字，營(yíng)銷發(fā)卡人員需審查申請(qǐng)人原始相關(guān)證件等。5、集團(tuán)單位發(fā)卡環(huán)節(jié)如何落實(shí)“三親”制度答: 1 、發(fā)卡對(duì)象應(yīng)重點(diǎn)選擇信譽(yù)良好、知名單位。2、辦卡過程嚴(yán)格落實(shí)三親制度及營(yíng)銷發(fā)卡“領(lǐng)導(dǎo)知曉、雙人營(yíng) 銷、雙人驗(yàn)證、雙人匯報(bào)”管理規(guī)定，杜絕假冒中介辦卡，3、集團(tuán)單位發(fā)卡人員應(yīng)實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制，4、發(fā)卡對(duì)象應(yīng)重點(diǎn)選擇信譽(yù)良好、知名單位。對(duì)于單位規(guī)模較 小、企業(yè)管理機(jī)制不健全、人員流動(dòng)性較大、辦卡人員與企業(yè)規(guī)模不 符等高風(fēng)險(xiǎn)客戶要嚴(yán)格控制辦卡。6、如何落實(shí) 100%有效電話核查，確保辦卡資料真實(shí)性答：1、分行集中統(tǒng)一進(jìn)行 100%的發(fā)卡電核，加強(qiáng)對(duì)電核質(zhì)量的 全面有效把控。2、在電話核實(shí)的過程中，應(yīng)依照總行設(shè)定的電核規(guī)則，如通