20XX年證券公司實習(xí)報告5000字精選

1、20XX年證券公司實習(xí)報告 5000字精選20XX年證券公司實習(xí)報告 5000字精選，供大家參 考。20*年4月份，我有幸被 xx證券選中，從而開始了我一個月左右的實習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了 廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文 化的同時，的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流 程、以及營業(yè)部的特色服務(wù)；同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝 通、交流和處理問題的能力。正文部分：一、公司簡介二、具體實習(xí)內(nèi)容我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：首先，每天早晨 8： 30之

2、前到公司，8： 30-9 : 00晨讀，主要在大戶室讀報，有中國證券報、證券時報等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市 場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場 熱點和讀一些股評。其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用 的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市 一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的 人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè) 務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的 學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券 賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委

3、托人同時臨柜 簽署授權(quán)委托書并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂證券買賣委托 合同；3、 證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬 ；機構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添 的合同不一樣。前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要 在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶 資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺 工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦 理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等， 以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并 及時了解客戶的需求。另外，在整

4、個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服 務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可 以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行 處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。 由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準確的說是對證券市 場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。 在實習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。 熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標 進行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練 并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有 了更深刻的認識。最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項 重要的

5、內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開 戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份 證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包 括以下三個方面內(nèi)容：1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失， 一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特 敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的 ；2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋， 然后寸到檔案柜子里；3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個 簡單但相

6、當(dāng)煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工 作人員對我們進行認真的指導(dǎo)。在我們實習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行 了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝 李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，的教我為人處事 的道理.三、自己的一些心得和建議實習(xí)之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券 市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次 實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認 識，與此同時也思考了一些問題：1、關(guān)于工作時間股市開市是周一至周五上午 9： 30-11 : 30，下午1 : 00-3 : 0

7、0，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為 中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要 辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。2、區(qū)分客戶和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶二類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服 務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看 出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率 而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占 機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的；3、交易所交易機制滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交 易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券 營業(yè)部作為其

8、委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的 證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要 到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指 定；轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè) 務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證 券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投 資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資 者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商 處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自 己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同 一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不 是很了解，特別是關(guān)

9、于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收 了 30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了，很有點報復(fù)性的 味道。自我感覺很是麻煩；4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳 和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式 提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。字，有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀 行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便 投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)” 需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的 操作，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于即將推出的第三方存管制度(1) 概念：客戶證券交易結(jié)算資金 (俗稱

10、“保證金” 三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由 銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方 存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而 由存管銀行負責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易 資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通 用的“防火”規(guī)則。本新聞共2頁,當(dāng)前在第1頁12(2) 背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā) 展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管 理制度設(shè)計存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我 守法合規(guī)意識不強等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券為您提供大量免費范文！交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等

11、違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失，已經(jīng)嚴 重損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此， 必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為， 換回行業(yè)信譽和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20XX年末，證監(jiān)會在設(shè)計南方證券股份有限公司風(fēng)險處置方案時， 提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。(3) 目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象 的發(fā)生，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運 作的制度，達到控制行業(yè)風(fēng)險、防范道德風(fēng)險、保護投資者 利益、維護金融體系穩(wěn)定的

12、目的。(4) 原因：實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度 之所以能確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因為 該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之 間建立隔離墻。具體而言，實施客戶證券交易結(jié)算資金第三 方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點或證券公司的營業(yè) 網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易 結(jié)算資金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則， 由證券公司負責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負責(zé)交易結(jié)算 并托管股票；由商業(yè)銀行負責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的 轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行在

13、這段時間里，柜臺前有些客戶會混淆廣發(fā)證券和廣發(fā) 銀行。廣發(fā)證券的前身是 1991年9月8日成立的廣東發(fā)展 銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，20XX年改制為廣發(fā)證券 股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該 很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對于一個公司來說非 常重要的；6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景在十五年的發(fā)展過程中，公司形成了自己鮮明的特色：經(jīng)營穩(wěn)健，管理規(guī)范；市場地位穩(wěn)固；風(fēng)險控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀 況良好；以人為本，人才優(yōu)勢明顯；服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更 重要的是，營業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來的一種積極，樂觀，自 信的精神風(fēng)貌時時給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景 一定很令人振奮。四、經(jīng)過一

14、個月的實習(xí)，也想對自己和股民提一些建議1、正確認識股票投資與人生的關(guān)系股票投資之所以這樣吸引人 ，主要在于它的刺激性.它 能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富 ，同時也能讓 你的財富化為烏有。對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須 正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對 人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關(guān)系呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的 認識?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一，免費 范文寫作第一站！個用“善念”投資的人。所謂善念，可以 歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個

15、方面。股市確實是一 個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要 是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人 生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有 區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就 應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正 意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。2、樹立屬于自己的投資觀念與原則作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是 樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前 進。當(dāng)你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起 到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功 的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值，買 進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔(dān)心短期的股票波動.這樣, 成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一 日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底.這一點，很