融資管理辦法0001

1、共享知識(shí)分享快樂(lè) 融資管理辦法 第一章總則 第一條為規(guī)范XXX產(chǎn)業(yè)園下屬公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng) “公司”）經(jīng) 營(yíng)運(yùn)作中的融資行為，降低資本成本，減少融資風(fēng)險(xiǎn)，提高 資金效益，依據(jù)相關(guān)法規(guī)，結(jié)合公司具體情況，特制定本管 理辦法。 第二條本管理辦法所稱(chēng)融資是指為滿(mǎn)足公司經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的 需要，以債務(wù)方式籌集資金的活動(dòng)，又稱(chēng)債務(wù)融資。債務(wù)融 資包括短期借款、流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目貸款、信托、發(fā)行債 券等方式融資。 第三條本管理辦法適用園區(qū)所屬控股子公司。 第四條融資的原則 （1）符合有關(guān)法律法規(guī)，符合公司章程規(guī)定，符合企事 業(yè)單位要求。 （2）發(fā)揮園區(qū)整體優(yōu)勢(shì)，廣開(kāi)融資渠道，滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)和發(fā) 展資金需求，與園區(qū)戰(zhàn)略和項(xiàng)

2、目發(fā)展相匹配。 （3）科學(xué)選擇融資方式和融資渠道，挖掘內(nèi)部資金潛力， 控制融資成本。 （4）優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，保障資金鏈條安全 和信用安全。 第五條董事會(huì)或股東根據(jù)公司章程規(guī)定行使重大融資決策 權(quán)。財(cái)政分局為融資主要責(zé)任部門(mén)，園區(qū)的資金籌措由財(cái)政 分局統(tǒng)一負(fù)責(zé)，主要職責(zé)： （1）制定融資管理辦法。 （2）擬定融資預(yù)算。 （3）擬定融資方案。 （4）實(shí)施融資方案。 （5）融資資金的使用監(jiān)督。 （6）融資本息償付。 （7）融資項(xiàng)目總結(jié)分析。 第六條融資納入預(yù)算管理，根據(jù)園區(qū)資金預(yù)算編制年度融資 預(yù)算，并編制相應(yīng)的年度融資方案，報(bào)園區(qū)審核、備案。 （1）園區(qū)批準(zhǔn)的發(fā)展規(guī)劃和年度重大投資項(xiàng)目

3、是制定融 資方案的依據(jù)，融資方案內(nèi)容主要包括資金需求、 融資渠道、融資方式、期限結(jié)構(gòu)、融資成本、還款 計(jì)劃等內(nèi)容，并對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行分析和說(shuō)明。 （2）融資項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)應(yīng)符合國(guó)家對(duì)項(xiàng)目資本金的規(guī) 定，根據(jù)項(xiàng)目總投資和資本金比例確定項(xiàng)目融資需 求。 （3）融資方案應(yīng)充分利用自有資金，合理安排債務(wù)融資， 建設(shè)項(xiàng)目資金籌措應(yīng)以長(zhǎng)期資金為主，短期資金為 輔，并結(jié)合現(xiàn)金流量管理，做好資金的動(dòng)態(tài)平衡。 （4）融資方案需要調(diào)整時(shí)，做詳細(xì)說(shuō)明，并書(shū)面報(bào)告園 區(qū)經(jīng)同意后，方可辦理有關(guān)融資事宜。 第二章債務(wù)資本融資 第七條債務(wù)資本的籌集分短期借款和長(zhǎng)期借款 （1）短期借款是指借款期限不超一年（含一年）的借款。 （

4、2）長(zhǎng)期借款是指借款期限超過(guò)一年的借款。 第八條短期借款程序： （1）根據(jù)資金預(yù)測(cè)，財(cái)政分局應(yīng)先確定公司短期內(nèi)所需 資金，編制融資計(jì)劃表。 （2）不管融資規(guī)模大小，需分別經(jīng)財(cái)政分局局長(zhǎng)、分管 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和園區(qū)主任批準(zhǔn)，園區(qū)黨政會(huì)議審批同 丿意、。 （3）財(cái)政分局負(fù)責(zé)談判和商定借款合同，負(fù)責(zé)辦理抵押、 擔(dān)保等事項(xiàng)。 （4）園區(qū)辦公室負(fù)責(zé)對(duì)合同進(jìn)行法律審核。 （5）雙方法定代表人或授權(quán)人簽署合同。 第九條公司長(zhǎng)期借款的程序除要增加提交項(xiàng)目可行性研究 報(bào)告和批復(fù)外，其它程序與本管理辦法第十條相同。項(xiàng)目貸 款籌資流程見(jiàn)附件。 第十條融資資金到銀行賬戶(hù)后，由財(cái)政分局按照會(huì)計(jì)管理辦 法登記入賬。 第十一條

5、長(zhǎng)期借款的提款計(jì)劃 長(zhǎng)期借款合同項(xiàng)下具體的貸款時(shí)間和每次提款金額由 財(cái)政分局和放款金融機(jī)構(gòu)商定后，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，園區(qū) 備案。 第十二條 園區(qū)應(yīng)嚴(yán)格按照融資方案所規(guī)定的的用途使用資 金。 第十三條 財(cái)政分局按月或按季計(jì)提利息，并辦理支付到期利 息，嚴(yán)格按合同或協(xié)議約定，按時(shí)償付本息。 第十四條 財(cái)政分局要建立融資臺(tái)賬，融資處對(duì)融資資金進(jìn)行 管理，以詳細(xì)記錄各項(xiàng)資金的籌集、 運(yùn)用和本息的歸還情況， 定期列單提示債務(wù)資金到期情況。 第十五條到期融資資金如需續(xù)期，財(cái)政分局在到期前一個(gè)月 申請(qǐng)辦理，完成續(xù)借手續(xù)。 第三章檔案管理 第十六條融資處對(duì)債務(wù)融資相關(guān)檔案資料進(jìn)行管理，將每個(gè) 項(xiàng)目每筆借款的電

6、子或紙質(zhì)資料分門(mén)別類(lèi)的加以歸檔，方便 日后查閱。非財(cái)政分局人員不得擅自查閱。 第十七條 園區(qū)及公司名下國(guó)有土地使用權(quán)證及所有國(guó)有資產(chǎn) 證照收歸園區(qū)辦公室統(tǒng)一管理，辦理抵押物登記時(shí)需經(jīng)分管 領(lǐng)導(dǎo)同意方可借用。 第四章融資風(fēng)險(xiǎn)管理 第十八條財(cái)政分局應(yīng)定期對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。加強(qiáng)融資全 過(guò)程管理，防范政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn) 等融資風(fēng)險(xiǎn)。 第十九條 在金融政策從緊的階段，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)超 越對(duì)成本的考量，避免出現(xiàn)資金鏈斷裂的局面。 第二十條 財(cái)政分局應(yīng)根據(jù)公司的經(jīng)營(yíng)狀況、現(xiàn)金流量等因素 合理安排融資的償還期限和資金來(lái)源，融資資金到期償還的 期限應(yīng)盡量分散。對(duì)于預(yù)計(jì)不能按期償還融資

7、資金的，應(yīng)提 前兩個(gè)月向園區(qū)書(shū)面報(bào)告，制定還款預(yù)案，做好與債權(quán)人的 溝通協(xié)調(diào)，積極采取措施，防止債務(wù)逾期。 第五章融資獎(jiǎng)勵(lì)管理 第二十一條為激勵(lì)先進(jìn)，確保年度各項(xiàng)融資目標(biāo)順利完成，特 制定園區(qū)融資獎(jiǎng)勵(lì)辦法，獎(jiǎng)勵(lì)完成年度融資目標(biāo)的部門(mén)和個(gè) 人，擬定以下方案： 按照年初的計(jì)劃，按時(shí)完成了年度融資任務(wù)， 予以獎(jiǎng)勵(lì) 完成的年度融資任務(wù)額度內(nèi)的部分按0.05%計(jì)提獎(jiǎng)金，超過(guò) 年度融資任務(wù)的部分按 0.06%計(jì)提獎(jiǎng)金，年底一次性計(jì)提發(fā) 放。 第二十二條對(duì)于為園區(qū)債務(wù)融資工作做出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人給 予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，具體由園區(qū)領(lǐng)導(dǎo)一事一議。 第六章附則 第二十三條本管理辦法由園區(qū)財(cái)政分局?jǐn)M定，財(cái)政分局解釋。 第

8、二十四條本管理辦法接受中國(guó)法律、法規(guī)以及本公司章程的 約束，本管理辦法如與國(guó)家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法 程序修改后的公司章程相抵觸時(shí)，按國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和 公司章程的規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報(bào)董事會(huì)審議通過(guò)。 第二十五條本管理辦法未盡事宜，執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和 公司的有關(guān)規(guī)定。 第二十六條本管理辦法經(jīng)園區(qū)審議通過(guò)后生效實(shí)施。 附件：銀行項(xiàng)目貸款籌資流程 卑微如螻蟻、堅(jiān)強(qiáng)似大象 附件：銀行項(xiàng)目貸款籌資流程 1、和銀行接洽。 2、 向銀行提供借款人以下書(shū)面資料：借款申請(qǐng)、借款人公 司章程、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)、稅務(wù)登記證明、 貸款卡、法定代表人身份證明、法人簡(jiǎn)介、驗(yàn)資報(bào)告、 近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和最近一期月度財(cái)務(wù)報(bào) 告、項(xiàng)目資本金落實(shí)情況證明資料、與項(xiàng)目建設(shè)相關(guān)的 合同、協(xié)議等、國(guó)家有權(quán)部門(mén)對(duì)項(xiàng)目在環(huán)境保護(hù)、土地 使用、資源利用、城市規(guī)劃、安全生產(chǎn)等方面的許可文 件。 3、請(qǐng)有資質(zhì)的單位編制項(xiàng)目可行性研究報(bào)告。 4、區(qū)發(fā)改委對(duì)項(xiàng)目審批、出具項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)。 5、抵押物進(jìn)行預(yù)評(píng)估，出具預(yù)評(píng)估報(bào)告。 6、 銀行方面出項(xiàng)目貸款評(píng)估報(bào)告。