融資管理辦法0001

1、共享知識分享快樂 融資管理辦法 第一章總則 第一條為規(guī)范XXX產(chǎn)業(yè)園下屬公司（以下簡稱 “公司”）經(jīng) 營運作中的融資行為，降低資本成本，減少融資風(fēng)險，提高 資金效益，依據(jù)相關(guān)法規(guī)，結(jié)合公司具體情況，特制定本管 理辦法。 第二條本管理辦法所稱融資是指為滿足公司經(jīng)營和發(fā)展的 需要，以債務(wù)方式籌集資金的活動，又稱債務(wù)融資。債務(wù)融 資包括短期借款、流動資金貸款、項目貸款、信托、發(fā)行債 券等方式融資。 第三條本管理辦法適用園區(qū)所屬控股子公司。 第四條融資的原則 （1）符合有關(guān)法律法規(guī)，符合公司章程規(guī)定，符合企事 業(yè)單位要求。 （2）發(fā)揮園區(qū)整體優(yōu)勢，廣開融資渠道，滿足經(jīng)營和發(fā) 展資金需求，與園區(qū)戰(zhàn)略和項

2、目發(fā)展相匹配。 （3）科學(xué)選擇融資方式和融資渠道，挖掘內(nèi)部資金潛力， 控制融資成本。 （4）優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，防范融資風(fēng)險，保障資金鏈條安全 和信用安全。 第五條董事會或股東根據(jù)公司章程規(guī)定行使重大融資決策 權(quán)。財政分局為融資主要責(zé)任部門，園區(qū)的資金籌措由財政 分局統(tǒng)一負(fù)責(zé)，主要職責(zé)： （1）制定融資管理辦法。 （2）擬定融資預(yù)算。 （3）擬定融資方案。 （4）實施融資方案。 （5）融資資金的使用監(jiān)督。 （6）融資本息償付。 （7）融資項目總結(jié)分析。 第六條融資納入預(yù)算管理，根據(jù)園區(qū)資金預(yù)算編制年度融資 預(yù)算，并編制相應(yīng)的年度融資方案，報園區(qū)審核、備案。 （1）園區(qū)批準(zhǔn)的發(fā)展規(guī)劃和年度重大投資項目

3、是制定融 資方案的依據(jù)，融資方案內(nèi)容主要包括資金需求、 融資渠道、融資方式、期限結(jié)構(gòu)、融資成本、還款 計劃等內(nèi)容，并對有關(guān)情況進(jìn)行分析和說明。 （2）融資項目的資金結(jié)構(gòu)應(yīng)符合國家對項目資本金的規(guī) 定，根據(jù)項目總投資和資本金比例確定項目融資需 求。 （3）融資方案應(yīng)充分利用自有資金，合理安排債務(wù)融資， 建設(shè)項目資金籌措應(yīng)以長期資金為主，短期資金為 輔，并結(jié)合現(xiàn)金流量管理，做好資金的動態(tài)平衡。 （4）融資方案需要調(diào)整時，做詳細(xì)說明，并書面報告園 區(qū)經(jīng)同意后，方可辦理有關(guān)融資事宜。 第二章債務(wù)資本融資 第七條債務(wù)資本的籌集分短期借款和長期借款 （1）短期借款是指借款期限不超一年（含一年）的借款。 （

4、2）長期借款是指借款期限超過一年的借款。 第八條短期借款程序： （1）根據(jù)資金預(yù)測，財政分局應(yīng)先確定公司短期內(nèi)所需 資金，編制融資計劃表。 （2）不管融資規(guī)模大小，需分別經(jīng)財政分局局長、分管 財務(wù)負(fù)責(zé)人和園區(qū)主任批準(zhǔn)，園區(qū)黨政會議審批同 丿意、。 （3）財政分局負(fù)責(zé)談判和商定借款合同，負(fù)責(zé)辦理抵押、 擔(dān)保等事項。 （4）園區(qū)辦公室負(fù)責(zé)對合同進(jìn)行法律審核。 （5）雙方法定代表人或授權(quán)人簽署合同。 第九條公司長期借款的程序除要增加提交項目可行性研究 報告和批復(fù)外，其它程序與本管理辦法第十條相同。項目貸 款籌資流程見附件。 第十條融資資金到銀行賬戶后，由財政分局按照會計管理辦 法登記入賬。 第十一條

5、長期借款的提款計劃 長期借款合同項下具體的貸款時間和每次提款金額由 財政分局和放款金融機(jī)構(gòu)商定后，由財務(wù)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，園區(qū) 備案。 第十二條 園區(qū)應(yīng)嚴(yán)格按照融資方案所規(guī)定的的用途使用資 金。 第十三條 財政分局按月或按季計提利息，并辦理支付到期利 息，嚴(yán)格按合同或協(xié)議約定，按時償付本息。 第十四條 財政分局要建立融資臺賬，融資處對融資資金進(jìn)行 管理，以詳細(xì)記錄各項資金的籌集、 運用和本息的歸還情況， 定期列單提示債務(wù)資金到期情況。 第十五條到期融資資金如需續(xù)期，財政分局在到期前一個月 申請辦理，完成續(xù)借手續(xù)。 第三章檔案管理 第十六條融資處對債務(wù)融資相關(guān)檔案資料進(jìn)行管理，將每個 項目每筆借款的電

6、子或紙質(zhì)資料分門別類的加以歸檔，方便 日后查閱。非財政分局人員不得擅自查閱。 第十七條 園區(qū)及公司名下國有土地使用權(quán)證及所有國有資產(chǎn) 證照收歸園區(qū)辦公室統(tǒng)一管理，辦理抵押物登記時需經(jīng)分管 領(lǐng)導(dǎo)同意方可借用。 第四章融資風(fēng)險管理 第十八條財政分局應(yīng)定期對融資風(fēng)險進(jìn)行評價。加強(qiáng)融資全 過程管理，防范政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險 等融資風(fēng)險。 第十九條 在金融政策從緊的階段，對流動性風(fēng)險的防范應(yīng)超 越對成本的考量，避免出現(xiàn)資金鏈斷裂的局面。 第二十條 財政分局應(yīng)根據(jù)公司的經(jīng)營狀況、現(xiàn)金流量等因素 合理安排融資的償還期限和資金來源，融資資金到期償還的 期限應(yīng)盡量分散。對于預(yù)計不能按期償還融資

7、資金的，應(yīng)提 前兩個月向園區(qū)書面報告，制定還款預(yù)案，做好與債權(quán)人的 溝通協(xié)調(diào)，積極采取措施，防止債務(wù)逾期。 第五章融資獎勵管理 第二十一條為激勵先進(jìn)，確保年度各項融資目標(biāo)順利完成，特 制定園區(qū)融資獎勵辦法，獎勵完成年度融資目標(biāo)的部門和個 人，擬定以下方案： 按照年初的計劃，按時完成了年度融資任務(wù)， 予以獎勵 完成的年度融資任務(wù)額度內(nèi)的部分按0.05%計提獎金，超過 年度融資任務(wù)的部分按 0.06%計提獎金，年底一次性計提發(fā) 放。 第二十二條對于為園區(qū)債務(wù)融資工作做出貢獻(xiàn)的單位和個人給 予適當(dāng)?shù)莫剟?，具體由園區(qū)領(lǐng)導(dǎo)一事一議。 第六章附則 第二十三條本管理辦法由園區(qū)財政分局?jǐn)M定，財政分局解釋。 第

8、二十四條本管理辦法接受中國法律、法規(guī)以及本公司章程的 約束，本管理辦法如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法 程序修改后的公司章程相抵觸時，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和 公司章程的規(guī)定執(zhí)行，并立即修訂，報董事會審議通過。 第二十五條本管理辦法未盡事宜，執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和 公司的有關(guān)規(guī)定。 第二十六條本管理辦法經(jīng)園區(qū)審議通過后生效實施。 附件：銀行項目貸款籌資流程 卑微如螻蟻、堅強(qiáng)似大象 附件：銀行項目貸款籌資流程 1、和銀行接洽。 2、 向銀行提供借款人以下書面資料：借款申請、借款人公 司章程、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、稅務(wù)登記證明、 貸款卡、法定代表人身份證明、法人簡介、驗資報告、 近三年經(jīng)審計的年度財務(wù)報告和最近一期月度財務(wù)報 告、項目資本金落實情況證明資料、與項目建設(shè)相關(guān)的 合同、協(xié)議等、國家有權(quán)部門對項目在環(huán)境保護(hù)、土地 使用、資源利用、城市規(guī)劃、安全生產(chǎn)等方面的許可文 件。 3、請有資質(zhì)的單位編制項目可行性研究報告。 4、區(qū)發(fā)改委對項目審批、出具項目立項批復(fù)。 5、抵押物進(jìn)行預(yù)評估，出具預(yù)評估報告。 6、 銀行方面出項目貸款評估報告。