產(chǎn)險車商銷售渠道基本管理辦法

1、產(chǎn)險銷售渠道基本管理辦法之車行渠道 車行渠道基本管理辦法 （2010年版） 2 0 10年1月1日 中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司 第一章總則 4 第二章渠道設(shè)立 5 第三章組織管理 6 第一節(jié)組織設(shè)立 6 第二節(jié)部門職責(zé) 7 第四章 人事管理 7 第一節(jié)崗位類型 7 第二節(jié)配置標(biāo)準(zhǔn) 8 第三節(jié)崗位職責(zé) 10 第四節(jié)任職要求 12 第五節(jié)崗位職級 13 第六節(jié)定級定薪 15 第七節(jié)新聘人員管理 17 第八節(jié)違規(guī)違紀(jì)處理 17 第五章 薪酬管理 18 第一節(jié)渠道總監(jiān) 18 第二節(jié)渠道總監(jiān)助理 19 第三節(jié)渠道經(jīng)理 21 第四節(jié)服務(wù)專員 22 第五節(jié)其他 23 第六章考核管理 24 第一節(jié)考核KPI

2、 24 第二節(jié)考核定級定薪 27 第三節(jié)淘汰 28 第七章出單管理 28 第八章附則 28 第九章附件 29 附件1:業(yè)務(wù)（分）部組建申請表 29 附件2:渠道總監(jiān)任職申請表 30 附件3:機(jī)構(gòu)車行渠道定級定薪表 31 附件4 :總對總業(yè)務(wù)定級保費(fèi)調(diào)整系數(shù)表 32 附件5:特殊定級、定薪申請表 33 附件6:機(jī)構(gòu)車行渠道季度獎/超計劃獎封頂系數(shù) 34 附件7:機(jī)構(gòu)車行渠道責(zé)任月薪發(fā)放保底比例 35 附件 3、具有良好的溝通能力。 第五節(jié)崗位職級 第二十九條 業(yè)務(wù)（分）部下各崗位均屬前線，采用公司統(tǒng) 的前線職位地圖；各崗位在統(tǒng)一的前線職位地圖中，所處的位置和 職級區(qū)間各有不同，體現(xiàn)不同的崗位價值

3、。 第三十條渠道總監(jiān)共有12級（V1-12），渠道總監(jiān)助理共有 6級（VA1 6）,渠道經(jīng)理共有12級（M1-12）,服務(wù)專員共有6級 （S1-6）。詳見下表： 前線人員 職級 車行業(yè)務(wù)部/車險代理業(yè)務(wù)分部渠道職級區(qū)間表 渠道總監(jiān) 渠道經(jīng)理 服務(wù)專員 渠道總監(jiān)助理 20 V12 19 V11 18 V10 17 V9 16 V8 M12 15 V7 M11 14 V6 M10 13 V5 M9 12 V4 M8 11 V3 M7 10 V2 M6 9 V1 M5 8 M4 7 M3 VA6 6 M2 S6 VA5 5 M1 S5 VA4 4 S4 VA3 3 S3 VA2 2 S2 VA1 1

4、 S1 第三十一條 職級地圖中各職級對應(yīng)的薪酬標(biāo)準(zhǔn)由各機(jī)構(gòu)自行 制定。 第三十二條 職級地圖中渠道總監(jiān) V2及以上，渠道經(jīng)理 M2及以 上的各職級對應(yīng)的定級保費(fèi)由各機(jī)構(gòu)自行制定。 第三十三條車行渠道的各職級對應(yīng)薪酬，渠道總監(jiān)及渠道經(jīng) 理的定級保費(fèi)等標(biāo)準(zhǔn)，各機(jī)構(gòu)在符合基本法相關(guān)規(guī)則要求下，每年 可做一次調(diào)整。調(diào)整的相關(guān)測算、申報審批工作需在每年12月內(nèi)完 成。同時，需完成附件3,報備總部綜合渠道管理部。次年1月1日起 按照調(diào)整后的方案正式實施。如無需調(diào)整，則延續(xù)現(xiàn)行方案即可。 第六節(jié)定級定薪 第三十四條 渠道人員常規(guī)定級定薪工作每年一次，與年度考 核一并進(jìn)行；任職崗位不足1年的渠道人員，不參與常

5、規(guī)年度定級定 薪。 第三十五條渠道總監(jiān) （一）如果業(yè)務(wù)（分）部只設(shè)有一名渠道總監(jiān)，則該渠道總監(jiān) 根據(jù)其所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)（分）部當(dāng)年保費(fèi)計劃所處的定級保費(fèi)區(qū)間確 定職級，在所定職級對應(yīng)的薪酬區(qū)間內(nèi)結(jié)合勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)及 同類崗位的市場工資水平確定具體薪酬。 （二）如果業(yè)務(wù)（分）設(shè)有1名以上渠道總監(jiān)，貝M乍為部門負(fù)責(zé) 人的渠道總監(jiān)根據(jù)其所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)（分）部當(dāng)年保費(fèi)計劃所處的定 級保費(fèi)區(qū)間確定職級，渠道總監(jiān)副手則根據(jù)業(yè)務(wù)（分）部當(dāng)年保費(fèi) 計劃的8折后所處的定級保費(fèi)區(qū)間確定職級，在所定職級對應(yīng)的薪酬 區(qū)間內(nèi)結(jié)合勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)及同類崗位的市場工資水平確定具 體薪酬。 （三）車險代理業(yè)務(wù)分部渠道總監(jiān)的定

6、級保費(fèi)指代理和車行渠 道總體年保費(fèi)計劃，渠道總監(jiān)的屬性由車行、代理兩個渠道業(yè)務(wù)占 比高的渠道決定，如果其渠道屬性為“車行”，則以車行渠道定級標(biāo) 準(zhǔn)定級定薪。 （四）渠道總監(jiān)定級除符合以上條款要求之外，還需符合人力 資源部VP類人員管理辦法。 第三十六條渠道經(jīng)理 （一）根據(jù)其服務(wù)的車行網(wǎng)點當(dāng)年保費(fèi)計劃即核心業(yè)務(wù)年保費(fèi) 計劃所處的定級保費(fèi)區(qū)間確定職級。在所定職級對應(yīng)的薪酬區(qū)間內(nèi) 結(jié)合勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)及同類崗位的市場工資水平確定具體薪酬。 （二）對于總對總車行網(wǎng)點，定級保費(fèi)需將網(wǎng)點保費(fèi)計劃按一 定系數(shù)折算以后，作為渠道經(jīng)理的定級保費(fèi)確定職級和職級工資。 系數(shù)標(biāo)準(zhǔn)詳見附件4,機(jī)構(gòu)可在各類型設(shè)定的系數(shù)

7、范圍內(nèi)選擇具體系 數(shù)值操作使用。 第三十七條渠道總監(jiān)助理 （一）渠道總監(jiān)助理定級定薪主要根據(jù)工作性質(zhì)、勝任素質(zhì)等 因素確定。職能以銷售支持為主的 VA首次定級不低于VA2,不高于VA4, 職能以行政綜合事務(wù)為主的VA首次定級為VA1。在所定職級對應(yīng)的薪 酬區(qū)間內(nèi)結(jié)合勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)及同類崗位的市場工資水平確定 具體薪酬。 （二）年度常規(guī)定級定薪主要根據(jù)年度 KPI考核結(jié)果確定，具體 規(guī)則詳見第六章第二節(jié)內(nèi)容。 （三）車險代理業(yè)務(wù)分部渠道總監(jiān)助理的屬性由車行、代理兩個 渠道業(yè)務(wù)占比高的渠道決定，如果其渠道屬性為“車行”，則以車行 渠道定級標(biāo)準(zhǔn)定級定薪。 第三十八條服務(wù)專員 （一）服務(wù)專員首次定

8、級定薪主要根據(jù)工作內(nèi)容、勝任素質(zhì)等因 素確定，首次定級不得高于S3。在所定職級對應(yīng)的薪酬區(qū)間內(nèi)結(jié)合 勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)及同類崗位的市場工資水平確定具體薪酬。 （二）年度常規(guī)定級定薪主要根據(jù)年度 KPI考核結(jié)果確定，具體 規(guī)則詳見第六章第二節(jié)內(nèi)容 第三十九條特殊情況的定級定薪事宜需須提交特殊定級定 薪申請表（附件5）,按以下流程審批通過后方可執(zhí)行。 （一）城市型機(jī)構(gòu)：人力資源部發(fā)起，經(jīng)特殊人員所在業(yè)務(wù)部、 總經(jīng)理室審批。 （二）省會型機(jī)構(gòu)：人力資源部發(fā)起，經(jīng)特殊人員所在業(yè)務(wù) （分）部、渠道管理部、總經(jīng)理室審批。 第七節(jié) 新聘人員管理 第四十條新聘人員首次簽訂勞動合同期限為 3年，入司即 定崗、定

9、級和定薪。 第四一條 試用、轉(zhuǎn)正以及首年合同到期后的續(xù)簽均執(zhí)行公 司人事的相關(guān)規(guī)定和要求。 第四十二條 二次入司人員無論離司時間長短，重新入司均執(zhí) 行新聘人員相關(guān)規(guī)定。 第八節(jié)違規(guī)違紀(jì)處理 第四十三條 對于發(fā)生稽核檢查制度所列明的違規(guī)違紀(jì)行為的 渠道人員，需嚴(yán)格按照制度規(guī)定做出相應(yīng)處罰。 第四十四條 對于發(fā)生以下問題的渠道人員，需根據(jù)問題嚴(yán)重 程度，予以降級、降薪、撤職或辭退 處理。 （一）工作中出現(xiàn)較大失誤導(dǎo)致公司較大損失的； （二）工作中個人違章違紀(jì)造成惡劣影響及嚴(yán)重后果的。 第五章薪酬管理 第四十五條 車行渠道人員統(tǒng)一采用 責(zé)任月薪制 的薪酬模式， 不同崗位根據(jù)崗位特點，薪酬結(jié)構(gòu)有所不同

10、。 第四十六條車行渠道人員福利包括法定保險及根據(jù)公司人事 規(guī)定的各項補(bǔ)助等福利。 第一節(jié)渠道總監(jiān) 第四十七條 渠道總監(jiān)薪酬包括：責(zé)任月薪、季度獎、年終超 計劃獎、年終利潤分享獎、社保福利五個部分，以下是具體計算方 法： （一）責(zé)任月薪=職級工資X （當(dāng)前月份-任職月份）x KPI/100- 已發(fā)責(zé)任月薪總數(shù) 說明： 1、非當(dāng)年任職的，“任職月份”為“ 0”；當(dāng)年任職該崗位的， “任職月份”為實際任職的月份。 2、責(zé)任月薪的月度保底比例不得低于 30%高于70%具體比 例由機(jī)構(gòu)自行設(shè)定。 （二）季度獎=職級工資X季度 KPI考核得分/100 x N 說明： 1、各二級機(jī)構(gòu)根據(jù)實際管理需要，選擇

11、1或1.5作為該二級 機(jī)構(gòu)車行渠道總監(jiān)的季度獎發(fā)放系數(shù)。 2、如果渠道總監(jiān)的季度獎系數(shù) N選擇值為“ 1”，則超計劃獎 封頂為6個月責(zé)任月薪；如果渠道總監(jiān)的季度獎系數(shù)N選擇值為 “ 1.5 ”貝鬧計劃獎封頂為4個月責(zé)任月薪。 （三）年終超計劃獎=1+ （累計保費(fèi)計劃達(dá)成率1） /10%） X職級工資X年度KPI考核得分/100 X在職月份/12 說明： 1、未達(dá)成年保費(fèi)計劃任務(wù)，不發(fā)放年終超計劃獎 。 2、車險代理業(yè)務(wù)分部渠道總監(jiān)，其累計保費(fèi)計劃達(dá)成率是包 括車行和代理渠道在內(nèi)的整體保費(fèi)計劃達(dá)成。 3、各二級機(jī)構(gòu)根據(jù)實際管理需要，選擇 4或6個月作為該二 級機(jī)構(gòu)車行渠道總監(jiān)的年終超計劃獎封頂值

12、。 4、 如果渠道總監(jiān)的超計劃獎封頂為6個月責(zé)任月薪，則季度 獎系數(shù)N選擇值只能為“1”如果渠道總監(jiān)的超計劃獎封頂為 4個 月責(zé)任月薪，則季度獎系數(shù) N選擇值只能為“ 1.5 ” （四）年終利潤分享獎=職級工資X 2X年度KPI考核得分/100 X在職月份/12 說明： 1、如果二級機(jī)構(gòu)整體車行渠道未達(dá)成當(dāng)年保費(fèi)和COM劃， 則渠道總監(jiān)（包括管理代理和車行兩個渠道的車險代理業(yè)務(wù)分部， 屬性為“車行”的渠道總監(jiān)）不核發(fā)放利潤分享獎。 （五）社保福利按照公司相關(guān)人事制度執(zhí)行。 第二節(jié) 渠道總監(jiān)助理 第四十八條 渠道總監(jiān)助理薪酬包括：責(zé)任月薪、季度獎、年 終超計劃獎、年終利潤分享獎、社保福利五個部分

13、。以下是具體計 算方法： （一）責(zé)任月薪=職級工資x （當(dāng)前月份-任職月份）x KPI/100- 已發(fā)責(zé)任月薪總數(shù) 說明： 1、非當(dāng)年任職的，“任職月份”為“ 0”；當(dāng)年任職該崗位的， “任職月份”為實際任職的月份。 2、責(zé)任月薪的月度保底比例不得低于 30%高于70%具體比 例由機(jī)構(gòu)自行設(shè)定。 （二）季度獎=職級工資x季度 KPI考核得分/100 x N 說明： 1、二級機(jī)構(gòu)車行渠道總監(jiān)助理的季度獎 N值系數(shù)與渠道總監(jiān) 的季度獎N值系數(shù)相同。 （三）年終超計劃獎=1+ （累計保費(fèi)計劃達(dá)成率1） /10%） x職級工資x年度KPI考核得分/100 x在職月份/12 說明： 1、未達(dá)成年保費(fèi)計劃

14、任務(wù)，不發(fā)放年終超計劃獎。 2、車險代理業(yè)務(wù)分部渠道總監(jiān)助理，其累計保費(fèi)計劃達(dá)成率 是包括車行和代理渠道在內(nèi)的整體保費(fèi)計劃達(dá)成。 3、二級機(jī)構(gòu)車行渠道總監(jiān)助理年終超計劃獎封頂?shù)穆毤壒べY 倍數(shù)值與渠道總監(jiān)相同。 （四）年終利潤分享獎=職級工資x 2x年度KPI考核得分/100 x在職月份/12 說明： 1、車行渠道總監(jiān)助理的利潤分享獎的發(fā)放前提，與渠道總監(jiān) 的發(fā)放前提相同。 （五）社保福利按照公司相關(guān)人事制度執(zhí)行。 第三節(jié)渠道經(jīng)理 第四十九條 渠道經(jīng)理薪酬包括：責(zé)任月薪、季度獎、年終超 計劃獎、年終利潤分享獎、其他業(yè)務(wù)提獎、社保福利六個部分。以 下是具體計算方法： （一）責(zé)任月薪=職級工資X （

15、當(dāng)前月份-任職月份）x KPI/100- 已發(fā)責(zé)任月薪總數(shù) 說明： 1、非當(dāng)年任職的，“任職月份”為“ 0”；當(dāng)年任職該崗位的， “任職月份”為實際任職的月份。 2、責(zé)任月薪的月度保底比例不得低于 30%高于70%具體比 例由機(jī)構(gòu)自行設(shè)定。 （二）季度獎=職級工資X季度 KPI考核得分/100 x N 說明： 1、二級機(jī)構(gòu)車行渠道經(jīng)理的季度獎 N值系數(shù)與渠道總監(jiān)的季 度獎N值系數(shù)相同。 （三）年終超計劃獎=1+ （年累計核心業(yè)務(wù)保費(fèi)計劃達(dá)成率 1） /10%） X職級工資X年度KPI考核得分/100 X在職月份/12 說明： 1、未達(dá)成年核心業(yè)務(wù)保費(fèi)計劃任務(wù)，不發(fā)放年終超計劃獎。 2、二級機(jī)構(gòu)

16、車行渠道經(jīng)理年終超計劃獎封頂?shù)穆毤壒べY倍數(shù) 值與渠道總監(jiān)相同 （四）年終利潤分享獎=職級工資X 2X年度KPI考核得分/100 X在職月份/12 說明： 1、渠道經(jīng)理的利潤分享獎的發(fā)放前提，與渠道總監(jiān)的發(fā)放前 提相同。 （五）其他業(yè)務(wù)提獎=刀各類險別凈實收保費(fèi)X險種提獎系 數(shù) *0.5 說明： 1、險種提獎系數(shù)按照產(chǎn)品部門公布的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。 2、凈實收保費(fèi)二實收保費(fèi)*（1-手續(xù)費(fèi)率）。 3、可提獎業(yè)務(wù)是指錄入在渠道來源為“車行-其他”下的業(yè)務(wù)。 （六）社保福利按照公司相關(guān)人事制度執(zhí)行。 第四節(jié)服務(wù)專員 第五十條 服務(wù)專員薪酬包括：責(zé)任月薪、季度獎、年終超 計劃獎、年終利潤分享獎、社保福利五個部分

17、。以下是具體計算方 法： （一）責(zé)任月薪=職級工資X （當(dāng)前月份-任職月份）X KPI/100- 已發(fā)責(zé)任月薪總數(shù) 說明： 1、非當(dāng)年任職的，“任職月份”為“ 0”；當(dāng)年任職該崗位的， “任職月份”為實際任職的月份。 2、責(zé)任月薪的月度保底比例不得低于 30%高于70%具體比 例由機(jī)構(gòu)自行設(shè)定 （二）季度獎=職級工資X季度 KPI考核得分/100 x N 說明： 1、二級機(jī)構(gòu)車行渠道服務(wù)專員的季度獎 N值系數(shù)與渠道總監(jiān) 的季度獎N值系數(shù)相同。 （三）年終超計劃獎=1+ （年累計核心業(yè)務(wù)保費(fèi)計劃達(dá)成率 1） /10%） X職級工資X年度KPI考核得分/100 X在職月份/12 說明： 1、未達(dá)成

18、年核心業(yè)務(wù)保費(fèi)計劃任務(wù)，不發(fā)放年終超計劃獎。 2、二級機(jī)構(gòu)車行渠道服務(wù)專員年終超計劃獎封頂?shù)穆毤壒べY 倍數(shù)值與渠道總監(jiān)相同。 3、服務(wù)專員的年累計核心業(yè)務(wù)保費(fèi)計劃達(dá)成率結(jié)果與其輔助 的渠道經(jīng)理相同。 （四）年終利潤分享獎=職級工資X 2X年度KPI考核得分/100 X在職月份/12 說明： 1、服務(wù)專員的利潤分享獎的發(fā)放前提，與渠道總監(jiān)的發(fā)放前提 相同。 （五）社保福利按照公司相關(guān)人事制度執(zhí)行。 第五節(jié)其他 第五十一條車行渠道人員的季度獎發(fā)放系數(shù)和年終超計劃獎 的封頂值在不違背基本法相關(guān)規(guī)則要求的前提下，每年可作一次調(diào) 整（比如：10年季度獎系數(shù)選擇1.5,年終超計劃獎封頂4個月；11年 可以

19、根據(jù)情況調(diào)整季度獎為1,年終超計劃獎封頂6個月）。相關(guān)準(zhǔn)備 工作需在每年12月內(nèi)完成。同時，需完成附件6,報備總部綜合渠道 管理部。次年1月1日起按照調(diào)整后的方案正式實施。如無需調(diào)整， 則延續(xù)現(xiàn)行方案即可。 第五十二條 車行渠道人員的責(zé)任月薪發(fā)放保底比例在不違背 基本法相關(guān)規(guī)則要求的前提下，每年可作一次調(diào)整。相關(guān)準(zhǔn)備工作 需在每年12月內(nèi)完成。同時，需完成附件 乙報備總部綜合渠道管理 部。次年1月1日起按照調(diào)整后的方案正式實施。如無需調(diào)整，則延 續(xù)現(xiàn)行方案即可。 第五十三條 員工在從事銷售、維護(hù)工作的同時，應(yīng)充分享受 公司提供給員工的各項福利待遇。福利待遇的具體內(nèi)容詳見公司人 力資源管理的相關(guān)

20、規(guī)定。 第五十四條 聘任期內(nèi)，因正常原因離任時，將自動失去超計 劃獎和利潤分享獎；責(zé)任月薪和季度獎按實際在司時間逐月結(jié)算。 第六章考核管理 第五十五條 渠道人員的常規(guī)考核分為月度考核、季度考核與 年度考核三部分。月度考核與薪酬責(zé)任月薪發(fā)放掛鉤，季度考核與 薪酬季度獎發(fā)放掛鉤，年度考核與薪酬年終超計劃獎和年終利潤分 享獎發(fā)放，年度定級定薪，淘汰掛鉤。 第一節(jié) 考核KPI 第五十六條 月度、季度、年度KPI得分封頂100分，得分區(qū)間 與對應(yīng)考評等級見下表。 KPI得分區(qū)間 90-100 80-90) 70-80) 60-70) 60分以下 考評等級 卓越 優(yōu)秀 良好 一般 需改善 第五十七條 渠道

21、人員的月度KPI指標(biāo)不得少于1個多于4個，季 度KPI考核指標(biāo)不得少于3個多于5個，年度KPI考核指標(biāo)不得少于4個 多于6個。 第五十八條 渠道人員的月度KPI指標(biāo)，保費(fèi)計劃達(dá)成率為必選 指標(biāo)，其余均為可選指標(biāo)，指標(biāo)及權(quán)重設(shè)置原則見下表： 月度指標(biāo) 權(quán)重設(shè)置原則 必選：保費(fèi)計劃達(dá)成率（進(jìn)度） 40%以上 可選：累計個車優(yōu)質(zhì)客戶續(xù)保率 30%以上 可選：二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)1 0%,40% 可選：二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo) 2 0%,40% 第五十九條 渠道人員的季度、年度KPI指標(biāo)中，有三個為必選 指標(biāo)，指標(biāo)及權(quán)重設(shè)置原則見下表: 季度/年度必選指標(biāo) 權(quán)重設(shè)置原則 保費(fèi)計劃達(dá)成率（進(jìn)度） 25%

22、, 40 已報告賠付率 10%,30% 累計個車優(yōu)質(zhì)客戶續(xù)保率 20%以上 說明：對于可核算到業(yè)務(wù)（分）部 CORF機(jī)構(gòu)，可對V和VA 米用COF指標(biāo)替代已報告賠付率 第六十條渠道人員的季度、年度 KPI指標(biāo)，除以上三個必 選指標(biāo)外，在符合第四十九條指標(biāo)數(shù)量規(guī)定的情況下，按照下表選 擇設(shè)置可選指標(biāo)。 崗位 季度/年度可選指標(biāo) 權(quán)重設(shè)置原則 渠道總監(jiān) 新拓展網(wǎng)點保費(fèi)計劃達(dá)成率 10%,20% 年化人均產(chǎn)能 10%,20% 二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)1 10%,15% 二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)2 10%,15% 渠道總監(jiān)助理 年化人均產(chǎn)能 10%,20% 日常管理要求達(dá)成情況得分 10%,15% 二級機(jī)

23、構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)1 10%,15% 二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)2 10%,15% 渠道經(jīng)理 日常管理要求達(dá)成情況得分 10%,15% 二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)1 10%,15% 二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)2 10%,15% 服務(wù)專員 日常管理要求達(dá)成情況得分 10%,15% 二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)1 10%,15% 二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)2 10%,15% 第六一條渠道經(jīng)理的季度 KPI考核，除必選和可選指標(biāo)構(gòu) 成100澈重考核指標(biāo)體系外，還有一個專門用于季度KPI考核加 分的指標(biāo)，即為“核心非車險種業(yè)務(wù)占比”。該指標(biāo)運(yùn)用的相關(guān)規(guī) 則如下： （一）該指標(biāo)不設(shè)權(quán)重，按規(guī)則計算得分后直接用于季度考核 加分；

24、 （二）該指標(biāo)不占用渠道經(jīng)理季度考核指標(biāo)數(shù)量； （三）該指標(biāo)得分僅用于季度考核得分不滿100分情況下的加 分，超過100分按100分計 第六十二條 除可選指標(biāo)當(dāng)中的“二級機(jī)構(gòu)自行設(shè)定的指標(biāo)1、 2”外，其他指標(biāo)的定義、計算公式、取數(shù)來源見附件 & 第六十三條各機(jī)構(gòu)車行渠道KPI考核指標(biāo)選擇、權(quán)重設(shè)置等內(nèi) 容，各機(jī)構(gòu)在符合基本法相關(guān)規(guī)則要求下，每年可作一次調(diào)整。調(diào) 整的相關(guān)準(zhǔn)備工作需在每年12月內(nèi)完成。同時，需完成附件9,報備 總部綜合渠道管理部。次年1月1日起按照調(diào)整后的方案正式實施。 如無需調(diào)整，則延續(xù)現(xiàn)行方案即可。 第二節(jié)考核定級定薪 第六十四條渠道總監(jiān)、渠道經(jīng)理的年度常規(guī)定級定薪不與年

25、度KPI考核結(jié)果掛鉤，其職級根據(jù)當(dāng)年保費(fèi)計劃確定，具體規(guī)則詳見 第四章第六節(jié)內(nèi)容。 第六十五條 渠道總監(jiān)助理和服務(wù)專員的年度常規(guī)定級，根據(jù) 上年度KPI考核結(jié)果確定。規(guī)則如下： KPI得分區(qū)間 年終考評等級 渠道總監(jiān)助理/服務(wù)專員年度定級規(guī)則 90-100 卓越 晉升1或者2級 80-90) 優(yōu)秀 晉升1級 70-80) 良好 不予晉級 60-70) 一般 下降1或者2級（如已在最低職級，則不予調(diào) 整） 60分以下 需改善 淘汰（詳見本章第四節(jié)內(nèi)容） 第六十六條渠道總監(jiān)助理和服務(wù)專員的年度常規(guī)定薪在所定 職級對應(yīng)的薪酬區(qū)間內(nèi)，結(jié)合勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)及同類崗位的市 場工資水平確定具體薪酬。 第三

26、節(jié) 淘汰 第六十七條年度考核KPI考核結(jié)果為“需改善”的渠道人員， 應(yīng)予淘汰。淘汰方式包括：撤職轉(zhuǎn)崗和辭退。 第六十八條以下情況人員免考核淘汰 （一）“三期”女員工以及患重大疾病處在治療期。 （二）任職崗位不足1年。 第七章 出單管理 第六十九條車行渠道出單工作由運(yùn)營統(tǒng)籌，按照車行渠道運(yùn) 營出單服務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)（簡稱“標(biāo)準(zhǔn)”）執(zhí)行。 第七十條 按照標(biāo)準(zhǔn)配置的專職渠道出單人員， 2010年作為 過渡期，可允許該批人員繼續(xù)歸屬車行渠道。 2011年起車行渠道內(nèi) 不得存在專職出單人員。 第七十一條 在不滿足運(yùn)營配置專職出單人力提供出單服務(wù)的 情況下，將由渠道服務(wù)專員（S）兼職渠道出單工作，并會以計件方

27、式發(fā)放出單津貼。出單津貼標(biāo)準(zhǔn)由各二級機(jī)構(gòu)客服部負(fù)責(zé)提供。津 貼與責(zé)任月薪按月一并發(fā)放。 第八章 附則 第七十二條 本辦法未盡事宜，由總公司綜合渠道管理部會同 相關(guān)部門協(xié)調(diào)后另訂之。 第七十三條基本法解釋權(quán)、修改權(quán)在總公司綜合渠道管理部。 第七十四條 本辦法自2010年1月1日起實施，原車行渠道基本 法自動廢止。 第九章 附件 附件：1.業(yè)務(wù)（分）部組建申請表 2. 渠道總監(jiān)任職申請表 3. 機(jī)構(gòu)車行渠道定級定薪表 4總對總業(yè)務(wù)定級保費(fèi)調(diào)整系數(shù)表 5. 特殊定級、定薪申請表 6. 機(jī)構(gòu)車行渠道季度獎/超計劃獎封頂系數(shù) 7. 機(jī)構(gòu)車行渠道責(zé)任月薪發(fā)放保底比例 8車行渠道KPI指標(biāo)定義、取數(shù)標(biāo)準(zhǔn)及計

28、算方法 9.機(jī)構(gòu)車行渠道KPI考核指標(biāo)設(shè)置表 附件1:業(yè)務(wù)（分）部組建申請表 業(yè)務(wù)（分）部組建申請表 二級機(jī)構(gòu)名稱：填報日期： 擬建組織所屬機(jī)構(gòu) 擬組建組織名稱 總監(jiān)姓名 是否 新任 擬組建直銷情況 計劃完成 保費(fèi) 人力狀況 合計 VP VA M S 組建情況說明： 附件2:渠道總監(jiān)任職申請表 渠道總監(jiān)任職申請表 申請任職：總監(jiān)（VP）申報日期： 機(jī)構(gòu) 組織名稱 一寸照片 姓名 性別 出生日期 電話 學(xué)歷 專業(yè) 婚否 入司時間 職務(wù)/職級 工作簡歷及主要成果： 主要勝任素質(zhì)： 附件3:機(jī)構(gòu)車行渠道定級定薪表 機(jī)構(gòu)車行渠道定級定薪表 職級 職級工資 （元/月） 車行渠道各崗位定級標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬/

29、年） 下限 上限 VP 定級保費(fèi)標(biāo) 準(zhǔn) M 定級保費(fèi) 標(biāo)準(zhǔn) S VA 20 1 V12 19 V11 18 V10 17 1 V9 16 V8 M12 15 V7 M11 14 1 V6 M10 1 13 V5 M9 12 V4 M8 11 :V3 P M7 10 V2 M6 9 V1 1000萬以下 M5 8 M4 7 P M3 VA6 6 M2 S6 VA5 5 M1 300萬以 下 S5 VA4 4 S4 VA3 3 S3 :VA2 2 S2 r va1 1 S1 附件4:總對總業(yè)務(wù)定級保費(fèi)調(diào)整系數(shù)表 總對總業(yè)務(wù)定級保費(fèi)調(diào)整系數(shù)表 總對總車行類型 系數(shù) 備注 利星行奔馳經(jīng)銷店 0.3 0

30、.6 非利星行奔馳經(jīng)銷店 0.6 0.8 一汽豐田經(jīng)銷店 0.6 0.8 僅涉及導(dǎo)入品牌保險的車行 廣汽豐田經(jīng)銷店 0.6 0.8 東風(fēng)日產(chǎn)經(jīng)銷店 0.6 0.8 僅涉及已經(jīng)總對總認(rèn)證的車行 雷克薩斯經(jīng)銷店 0.6 0.8 附件5:特殊定級、定薪申請表 特殊定級、定薪申請表 姓名 性別 出生日期 一寸彩色 照片 婚否 民族 籍貫 學(xué)歷 專業(yè) 政治面貌 崗位 應(yīng)定職級 應(yīng)定薪區(qū)間 申請?zhí)厥饴毤?申請?zhí)厥舛ㄐ?個人 履歷 平安 履歷 特殊 定/ 晉級 原因 附件6:機(jī)構(gòu)車行渠道季度獎/超計劃獎封頂系數(shù) 機(jī)構(gòu)車行渠道季度獎/超計劃獎封頂系數(shù) 人員類型 季度獎系數(shù) 年度超計劃獎封頂值 渠道總監(jiān) 渠道經(jīng)

31、理 同上 同上 服務(wù)專員 同上 同上 渠道總監(jiān)助理 同上 同上 說明： 1、季度獎系數(shù)值如為“ 1 ”則超計劃獎封頂值為“ 6個月責(zé)任月 薪” 2、季度獎系數(shù)值如為“ 1.5 ”則超計劃獎封頂值為“ 4個月責(zé)任月 薪” 附件7:機(jī)構(gòu)車行渠道責(zé)任月薪發(fā)放保底比例 機(jī)構(gòu)車行渠道責(zé)任月薪發(fā)放保底比例 人員類型 責(zé)任月薪保底比例 渠道總監(jiān) 渠道經(jīng)理 服務(wù)專員 渠道總監(jiān)助理 說明：比例不得低于30%,高于70% 附件&車行渠道KPI指標(biāo)定義、取數(shù)標(biāo)準(zhǔn)及計算方法 車行渠道KPI指標(biāo)定義、取數(shù)標(biāo)準(zhǔn)及計算方法 月度/季度/年度必選指標(biāo)1保費(fèi)計劃達(dá)成率（進(jìn)度） 指標(biāo)含義 （累計保費(fèi)收入/保費(fèi)計劃）/ （累計經(jīng)過

32、月份/計劃對應(yīng)月份）*100% 目標(biāo)值 100% 權(quán)重 符合基本法規(guī)疋要求下，機(jī)構(gòu)自仃設(shè)疋 計分方法 月度 得分=實際值*100 季度/年度 當(dāng)實際值70%得分二實際值*100 當(dāng)實際值70% 0分 得分封頂值 最高100分，最低0分 說明 渠道總監(jiān) 1、目標(biāo)和實際值為業(yè)務(wù)（分）部整體的。對于管理代 理和車行兩個渠道的車險代理業(yè)務(wù)分部的渠道總監(jiān)， 是業(yè)務(wù)部下兩個渠道合計的目標(biāo)和實際值； 2、MIS-產(chǎn)險-企劃-分析總表-全部業(yè)務(wù)簡要分析總 表； 渠道經(jīng)理 1、目標(biāo)和實際達(dá)成都只針對核心業(yè)務(wù)。即錄入在渠道 來源為“車行車行”下的業(yè)務(wù)； 2、產(chǎn)險清單報表子系統(tǒng)-開發(fā)中（10年1月底前可上 線）；

33、渠道總監(jiān)助理 與渠道總監(jiān)指標(biāo)結(jié)果相同； 服務(wù)專員 與其輔助的渠道經(jīng)理的該指標(biāo)結(jié)果相同； 季度/年度必選指標(biāo)2:已報告賠付率 指標(biāo)含義 （已決賠款+未決賠款提轉(zhuǎn)差）/已賺保費(fèi)*100% 目標(biāo)值 在渠道整體符合該指標(biāo)考核目標(biāo)的前提下，不同人員可設(shè)置不同的目標(biāo) 值，具體由機(jī)構(gòu)自行確定。 權(quán)重 符合基本法規(guī)疋要求下，機(jī)構(gòu)自仃設(shè)疋。 計分方法 當(dāng)實際值w目標(biāo)值，100分 當(dāng)實際值目標(biāo)值，得分=100-（實際值目標(biāo)值）*2000 得分封頂值 最高100分，最低0分 說明 渠道總監(jiān) 1、目標(biāo)和實際值均為業(yè)務(wù)（分）部整體的，對于管理 代理和車行兩個渠道的車險代理業(yè)務(wù)分部的渠道總 監(jiān)，是業(yè)務(wù)部下兩個渠道合計的目

34、標(biāo)和實際值； 2、MIS-產(chǎn)險-企劃-分析總表-全部業(yè)務(wù)簡要分析總 表； 渠道經(jīng)理 1、目標(biāo)和實際達(dá)成都只針對核心業(yè)務(wù)。即錄入在渠道 來源為“車行車行”下的業(yè)務(wù)； 2、產(chǎn)險清單報表子系統(tǒng)-開發(fā)中（10年1月底前可上 線） 渠道總監(jiān)助理 與渠道總監(jiān)指標(biāo)結(jié)果相同； 服務(wù)專員 與其輔助的渠道經(jīng)理的該指標(biāo)結(jié)果相同； 月度可選/季度年度必選指標(biāo)3：累計個車優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)續(xù)保率 指標(biāo)含義 （年累計已續(xù)保個車優(yōu)質(zhì)標(biāo)的數(shù)/年累計應(yīng)續(xù)保個車優(yōu)質(zhì)標(biāo)的數(shù)）*100% 目標(biāo)值 在渠道整體符合該指標(biāo)考核目標(biāo)的前提下，不同人員可設(shè)置不同的目標(biāo) 值。具體由機(jī)構(gòu)自行確定 權(quán)重 符合基本法規(guī)疋要求下，機(jī)構(gòu)自仃設(shè)疋 計分方法 當(dāng)實際值

35、目標(biāo)值，100分 當(dāng)實際值 目標(biāo)值，得分=100（目標(biāo)值實際值）*3000 得分封頂值 最高100分，最低0分 說明 渠道總監(jiān) 1、目標(biāo)和實際值均為業(yè)務(wù)（分）部整體的，對于管理 代理和車行兩個渠道的車險代理業(yè)務(wù)分部的渠道總 監(jiān)，是業(yè)務(wù)部下兩個渠道合計的目標(biāo)和實際值； 2、MIS-產(chǎn)險-企劃-車險標(biāo)的續(xù)保率MIS報表（考核） 3、對于新設(shè)渠道，無對應(yīng)的渠道應(yīng)續(xù)保業(yè)務(wù)，該指標(biāo) 得分視為達(dá)成目標(biāo)，得100分；對于兼兩個渠道的渠 道總監(jiān)，如一個是新設(shè)渠道，一個是原來就設(shè)有的渠 道，則只考核原有的；如兩個都是新設(shè)的，則視為100 分。 渠道經(jīng)理 1、目標(biāo)和實際達(dá)成都只針對核心業(yè)務(wù)，即錄入在渠道 來源為“

36、車行-車行”，選擇有網(wǎng)點歸屬下的業(yè)務(wù)。 2、考核渠道經(jīng)理的續(xù)保率是以網(wǎng)點為基礎(chǔ)，不按個人 統(tǒng)計。 3、MIS-產(chǎn)險-車行-開發(fā)中（09年12月底前可上線）。 4、對于維護(hù)新增車行的渠道經(jīng)理（包括原在其他渠道 維護(hù)，未設(shè)置網(wǎng)點代碼），無對應(yīng)的渠道應(yīng)續(xù)保業(yè)務(wù)， 該指標(biāo)視為達(dá)成目標(biāo)，得100分；對于維護(hù)既有新增 也有存量車行的渠道經(jīng)理，只考核存量車行的續(xù)保 量。 渠道總監(jiān)助理 與渠道總監(jiān)指標(biāo)結(jié)果相同； 服務(wù)專員 與其輔助的渠道經(jīng)理的該指標(biāo)結(jié)果相同； 季度/年度可選指標(biāo)1:新拓展網(wǎng)點保費(fèi)計劃達(dá)成率 指標(biāo)含義 新增網(wǎng)點年累計保費(fèi)收入/年計劃新增網(wǎng)點保費(fèi)計劃 目標(biāo)值 100%僅可選用于渠道總監(jiān) 權(quán)重 符合

37、基本法規(guī)疋要求下，機(jī)構(gòu)自仃設(shè)疋 計分方法 當(dāng)實際值50%得分二實際值*100 當(dāng)實際值50% 0分 得分封頂值 最高100分，最低0分 說明 渠道總監(jiān) 1、對于管理代理和車行兩個渠道的車險代理業(yè)務(wù)分部 的渠道總監(jiān)，是業(yè)務(wù)部下兩個渠道合計的目標(biāo)和實際 值； 2、實際值來源： 車行渠道：按新增網(wǎng)點統(tǒng)計保費(fèi)（MIS產(chǎn)險車行 -承保年度報表） 季度/年度可選指標(biāo)2：年化人均產(chǎn)能 指標(biāo)含義 累計保費(fèi)收入/經(jīng)過月份的月均渠道人力/累計經(jīng)過月份數(shù)x 12 （注：月均渠道人力二每月末時點人力數(shù)的累加平均數(shù)） 目標(biāo)值 機(jī)構(gòu)根據(jù)實際情況自行制定，僅可選用于渠道總監(jiān)和渠道總監(jiān)助理 權(quán)重 符合基本法規(guī)疋要求下，機(jī)構(gòu)自仃設(shè)疋 計分方法 當(dāng)實際值目標(biāo)值,100分 當(dāng)實際值 目標(biāo)值，得分=100-（目標(biāo)值實際值）/目標(biāo)值*1000 得分封頂值 最高100分，最, 氐0分 說明 渠道總監(jiān) 1、目標(biāo)和實際值為業(yè)務(wù)（分）部整體的。對于管理代 理和車行兩個渠道的車險代理業(yè)務(wù)分部的渠道總監(jiān)， 是業(yè)務(wù)部下兩個渠道合計的目標(biāo)和實際值； 2、累計保費(fèi)收入數(shù)來源：MIS-產(chǎn)險-企劃-分析總表- 全部業(yè)務(wù)簡要分析總表 渠道總監(jiān)助理 與渠道總監(jiān)指標(biāo)結(jié)果相同 季度/年度可選指標(biāo)3：日常管理要求達(dá)成情況得分 指標(biāo)含義 上級對被考核者的日常工作表現(xiàn)打分 目標(biāo)值 100分 權(quán)