2021年合規(guī)經(jīng)營

1、精編word文檔 下載可編輯201*年合規(guī)經(jīng)營201*年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作（員工）承諾書萬源市農(nóng)村信用合作聯(lián)社:本人現(xiàn)在分社（部、室）崗位工作，在201*年全年工作期間,作出如下鄭重承諾一、自覺加強對國家法律、金融政策、行業(yè)規(guī)章及省聯(lián)社出臺的系列文件、操作規(guī)程、規(guī)章制度以“四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作50個嚴禁”、“四川省農(nóng)村信用社十條禁令”、“sc6000系統(tǒng)業(yè)務操作十個嚴禁”的學習，不斷深化和提高對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的認識。二、工作中嚴格執(zhí)行會計、出納、結(jié)算、信貸、sc6000綜合業(yè)務系統(tǒng)、銀行卡、atm、pos機管理等各項規(guī)章制度；不違規(guī)辦理任何業(yè)務，不變通執(zhí)行制度，不受人為干擾違反制度；

2、保證每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)都嚴格按規(guī)章制度辦理。三、自覺落實崗位監(jiān)督責任，履行內(nèi)部崗位之間相互制約和監(jiān)督職責，加強崗位之間的監(jiān)督和制約，自覺抵制違規(guī)、違制、違紀行為。四、嚴格職業(yè)操守，優(yōu)質(zhì)文明服務，不怠慢、頂撞、刁難客戶，不利用工作之便向客戶或企業(yè)吃、拿、卡、要，堅持合規(guī)經(jīng)營,合規(guī)操作。辦理合規(guī)業(yè)務，爭做合規(guī)員工！若違反規(guī)定，本人主動接受組織處理。特此承諾。承諾人:二一三年一月一日擴展閱讀201*年合規(guī)監(jiān)察員考試大綱、福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員資質(zhì)測試大綱（201*年版）一、中華人民共和國公司法（201*年10月27日）掌握公司的成立日期；掌握擔任法定代表人的人選范圍；掌握分公司不具有法人資格

3、的規(guī)定；了解公司工會民主管理規(guī)定；掌握有限責任公司設(shè)立人數(shù)的規(guī)定；熟悉有限責任公司注冊資本及其最低限額的規(guī)定；了解一人有限責任公司注冊資本及其最低限額的規(guī)定；熟悉有限責任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定；掌握股份有限公司發(fā)起設(shè)立人數(shù)的規(guī)定；10.掌握股份有限公司注冊資本及其出資限額的規(guī)定；1熟悉股份有限公司對募集設(shè)立發(fā)起人認購股份的要求；1掌握股份有限公司轉(zhuǎn)讓本公司股份的限制；1了解不當停業(yè)及不依法辦理變更登記的法律責任。二、中華人民共和國證券法（201*年10月27日）掌握證券發(fā)行、交易活動的三公原則；掌握禁止參與股票交易的人員范圍及禁止形式；熟悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人范圍；熟悉內(nèi)幕信息的范圍；掌握證券

4、交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人的禁止行為；熟悉操縱證券市場行為的表現(xiàn)形式；熟悉虛假陳述和信息誤導行為的表現(xiàn)形式；掌握證券公司及其從業(yè)人員禁止欺詐客戶的行為；了解法人以個人名義開戶，挪用客戶資金或證券，提供虛假資料、隱匿、偽造交易記錄，誘騙投資者買賣證券，違規(guī)為客戶融資融券，違背客戶的委托買賣證券的法律責任；10.熟悉全權(quán)委托，聘用不具有任職資格、證券從業(yè)人員，私下接受客戶委托買賣證券以及禁止參與股票交易人員違規(guī)持有、買賣股票的法律責任。三、中華人民共和國反洗錢法（201*年10月31日）熟悉反洗錢的目的和定義；掌握金融機構(gòu)總體的反洗錢義務；掌握金融機構(gòu)反洗錢制度建設(shè)及機構(gòu)設(shè)的要求；

5、掌握金融機構(gòu)關(guān)于客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告義務的有關(guān)要求,熟悉反洗錢宣傳和培訓的基本要求；熟悉采取臨時凍結(jié)措施的條件、批準程序和凍結(jié)時間；了解金融機構(gòu)在反洗錢工作上的法律責任。四、中華人民共和國刑法相關(guān)內(nèi)容（201*年2月28日）了解內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪；了解利用未公開信息交易罪；了解編造并傳播影響證券交易虛假信息；了解誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪；了解操縱證券、期貨市場罪；了解挪用資金罪；了解擅自運用客戶資金或其他委托、信托財產(chǎn)罪；了解洗錢罪的表現(xiàn)形式；了解出售或非法提供公民個人信息罪。五、證券公司監(jiān)督管理條例（國務院令第522號，201*年4月

6、23日）了解證券公司的組織機構(gòu)；掌握證券公司合規(guī)負責人的職責、聘任和解聘程序；熟悉證券公司業(yè)務與風險控制的一般性規(guī)定；掌握證券公司為客戶開立證券和資金賬戶的要求；熟悉證券公司對客戶投訴處理的要求；掌握證券公司進行客戶招攬、客戶服務、產(chǎn)品銷售活動的禁止事項；掌握證券公司向客戶提供投資建議的禁止事項；掌握證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務的注意事項；熟悉證券公司從事融資融券業(yè)務的注意事項；10.熟悉客戶的交易結(jié)算資金存放要求；1熟悉證券公司向他人提供融資或者擔保的禁止性規(guī)定；1熟悉監(jiān)管機構(gòu)對證券公司的業(yè)務活動、財務狀況、經(jīng)營管理情況的檢查措施；1了解證券公司與經(jīng)紀業(yè)務相關(guān)的違反條例的法律責任。六、證券公司合

7、規(guī)管理試行規(guī)定（證監(jiān)會公告201*30號，201*年7月14日）熟悉合規(guī)、合規(guī)風險與合規(guī)管理的基本概念；熟悉證券公司合規(guī)管理的范圍；掌握證券公司合規(guī)管理的理念；了解證券公司合規(guī)管理基本制度應包括的內(nèi)容以及相應的審批過程；熟悉公司董事會、管理層、部門或分支機構(gòu)負責人以及員工在合規(guī)管理中的責任；熟悉證券公司合規(guī)管理有效性評估的評估內(nèi)容、頻率以及工作方法；了解合規(guī)總監(jiān)的角色定位；了解合規(guī)總監(jiān)關(guān)于合規(guī)審查、合規(guī)監(jiān)督檢查、組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度、提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓、處理投訴和舉報以及合規(guī)報告等工作職責要求；了解有關(guān)合規(guī)總監(jiān)相關(guān)履職保障的規(guī)定；10.了解證券公司合規(guī)管理部門的角色定位與

8、工作職責；1熟悉證券公司建立違規(guī)舉報制度的目的及報告路徑；1掌握證券公司合規(guī)管理考核的基本規(guī)定；1了解證券公司報送合規(guī)報告的時間、頻率、內(nèi)容及形式要求；1熟悉證券公司在合規(guī)管理過程中依法免于追究責任或從輕、減輕處理的情形。七、關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定（證監(jiān)會公告201*11號，201*年4月1日）掌握客戶開戶時，證券公司了解客戶情況的工作要求；掌握客戶申請轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的工作要求；掌握客戶適當性管理工作要求；掌握證券公司配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)督、控制、調(diào)查的工作要求；掌握發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點或基本確認盜買盜賣等異常交易行為時的工作要求；熟悉

9、證券公司加強客戶密碼等保護的工作要求；了解客戶信息查詢工作要求；掌握客戶回訪工作要求；掌握客戶投訴處理工作要求；10.熟悉客戶資料管理工作要求；1掌握證券公司建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務人員管理和科學合理的績效考核制度的工作要求；1掌握證券公司應當建立健全證券營業(yè)部管理制度，保障證券營業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運營的工作要求；1熟悉證券公司及證券營業(yè)部違反關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定的處罰規(guī)定。八、證券公司分類監(jiān)管規(guī)定（201*年修訂）（證監(jiān)會公告201*17號，201*年5月14日）了解證券公司分類的組織實施機構(gòu)；了解證券公司風險管理能力的評價指標；了解證券公司市場競爭力的主要評價根據(jù)；熟悉證券公司持續(xù)

10、合規(guī)狀況的主要評價根據(jù)；熟悉證券公司因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機關(guān)刑事處罰的相關(guān)情形；掌握營業(yè)部直接被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機關(guān)刑事處罰的扣分標準；熟悉證券公司被證券行業(yè)自律組織紀律處分的扣分標準；了解證券公司分類評價的評價頻率及評價期；了解證券公司分類評價實施的三個程序；10.熟悉證券公司分類結(jié)果使用的有關(guān)內(nèi)容；1掌握證券公司分類結(jié)果的禁止使用事項。九、關(guān)于印發(fā)福建轄區(qū)證券公司合規(guī)總監(jiān)工作指引等合規(guī)管理工作指引的通知（閩證監(jiān)機構(gòu)字201*107號，201*年7月23日）福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員工作指引全文掌

11、握福建轄區(qū)證券公司合規(guī)報告工作指引掌握第6條規(guī)定熟悉第9、10、11、12條規(guī)定福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員培訓工作指引全文了解，其中重點熟悉合規(guī)監(jiān)察員在任職前和任職期間，取得測試和培訓合格證書的要求福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)督檢查工作指引掌握公司應當定期、不定期對各部門、分支機構(gòu)和工作人員經(jīng)營管理與執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行檢查的內(nèi)容十、關(guān)于建立轄區(qū)證券機構(gòu)違法違規(guī)行為自查自糾申報機制的通知（閩證監(jiān)機構(gòu)字201*5號，201*年1月18日）全文了解，其中重點熟悉自查自糾事項及后續(xù)處理情況的報送時間與方式自查自糾事項及其后續(xù)處理情況，應在發(fā)生后2個工作日內(nèi)及時向cisp系統(tǒng)報送。十一、關(guān)于印發(fā)福建轄區(qū)證券

12、營業(yè)部分類監(jiān)管辦法（201*年修訂）的通知（閩證監(jiān)機構(gòu)字201*16號，201*年2月28日）了解證券營業(yè)部分類監(jiān)管的定義、對象；熟悉證券營業(yè)部綜合考核的內(nèi)容；熟悉綜合考核的辦法；掌握證券營業(yè)部自評的相關(guān)程序要求；熟悉證券營業(yè)部違規(guī)行為的不同分類和給予減免扣分的條件；熟悉證券營業(yè)部分類監(jiān)管類型；掌握區(qū)分不同累計考核扣分的監(jiān)管措施；掌握證券營業(yè)部分類結(jié)果的運用；掌握對于在自評時隱瞞重大事項或者報送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的證券營業(yè)部的處理措施；10.了解附件1證券營業(yè)部分類監(jiān)管考核指標。十二、關(guān)于發(fā)布證券公司合規(guī)管理有效性評估指引的通知（中證協(xié)發(fā)201*27號，201*

13、年2月10日）熟悉證券公司開展合規(guī)管理有效性全面評估的頻次要求；了解證券公司開展合規(guī)管理有效性評估，應當涵蓋哪些內(nèi)容；熟悉合規(guī)自評工作程序；熟悉合規(guī)管理有效性評估結(jié)果的運用。十三、證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）（證監(jiān)會公告201*20號，201*年5月13日）掌握證券公司分公司的法律責任；熟悉分公司的經(jīng)營范圍；熟悉分公司所應配合的監(jiān)管要求。十四、關(guān)于印發(fā)證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件應急預案的通知（證監(jiān)辦發(fā)201*70號，201*年7月21日）掌握證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、投資咨詢機構(gòu)發(fā)生的網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件報告機制；熟悉宣傳、培訓和演練的有關(guān)要求。十五、關(guān)于做好證券營業(yè)網(wǎng)點規(guī)范后續(xù)工作的通知（閩證監(jiān)機

14、構(gòu)字201*180號，201*年12月16日）掌握有關(guān)cisp數(shù)據(jù)報送的相關(guān)要求。十六、證券市場禁入規(guī)定（證監(jiān)會令第33號，201*年6月7日）熟悉被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的后果；熟悉被采取3至5年、5至10年及終身禁止的證券市場禁入措施的情形；熟悉對有關(guān)責任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的情形；了解被證券市場禁入人員的公布途徑。十七、證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定（證監(jiān)會公告201*2號，201*年4月13日）熟悉證券經(jīng)紀人的定義與角色定位；熟悉證券經(jīng)紀人資格要求、委托范圍、執(zhí)業(yè)地域要求；熟悉證券公司對證券經(jīng)紀人的培訓要求；熟悉證券經(jīng)紀人根據(jù)證券公司的授權(quán)可從事的活動范圍；熟悉證

15、券經(jīng)紀人的禁止行為規(guī)定；熟悉證券經(jīng)紀人招攬和服務客戶的回訪要求；了解證券經(jīng)紀人招攬和服務客戶賬戶的監(jiān)控要求；熟悉對證券經(jīng)紀人投訴處理、違法違規(guī)行為的處理。十八、證券從業(yè)人員誠信信息管理暫行辦法（中國證券業(yè)協(xié)會，201*年3月29日）了解誠信信息的定義；了解基本信息、獎勵信息的內(nèi)容和熟悉警示信息、處罰處分信息的內(nèi)容；熟悉誠信信息的來源和用途；了解誠信信息的保存規(guī)定。十九、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（中國證券業(yè)協(xié)會，201*年1月19日）熟悉證券業(yè)從業(yè)人員的基本準則；熟悉從業(yè)人員的一般性禁止行為和證券公司從業(yè)人員特定禁止行為。二十、證券投資基金銷售適用性指導意見（證監(jiān)基金字201*278號，201

16、*年10月12日）了解基金產(chǎn)品風險等級劃分應至少包括幾個等級；熟悉對基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價的要求（重點掌握第21條、23條和24條）；熟悉基金銷售適用性的實施保障要求（重點掌握第30、31條、32條）。二十一、創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定（中國證監(jiān)會公告201*14號，201*年7月15日）了解投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場應具備的條件；熟悉證券公司了解投資者相關(guān)信息和提示投資者評估適當性的要求；熟悉與客戶簽訂創(chuàng)業(yè)板市場投資風險揭示書的要求；了解投資者的配合義務要求。二十二、關(guān)于進一步加強投資者園地建設(shè)有關(guān)事項的通知（閩證監(jiān)機構(gòu)字201*177號，201*年12月1日）熟悉投資者園地建設(shè)

17、的要求；掌握投資者園地的內(nèi)容；熟悉相關(guān)獎懲規(guī)定。二十三、證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務規(guī)范（中證協(xié)發(fā)201*50號，201*年3月24日）熟悉營業(yè)部投資者教育工作的內(nèi)容；熟悉營業(yè)部投資者教育工作的組織架構(gòu)及職責；熟悉營業(yè)部投資者教育實施工作方案應重點突出的內(nèi)容；熟悉營業(yè)部應具備的制度；了解營業(yè)部在客戶開（銷）戶、證券交易和資金存取、證券營銷、信息披露和客戶服務等環(huán)節(jié)的投資者教育工作要求。二十四、創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理業(yè)務操作指南（深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限公司，201*年7月2日）了解創(chuàng)業(yè)板市場投資者客戶開通申請?zhí)幚?；熟悉風險揭示書簽署與交易開通；掌握投資者教育與風險提示要求。

18、二十五、新增休眠賬戶管理業(yè)務操作指引（中國證券登記結(jié)算有限責任公司，201*年2月1日）熟悉新增休眠賬戶范圍；了解休眠賬戶激活操作。二十六、關(guān)于建立證券賬戶管理長效機制、進一步加強賬戶信息比對的通知（中國結(jié)算發(fā)字201*67號，201*年4月24日）熟悉通知中一、3關(guān)于關(guān)鍵信息比對不一致時處理。二十七、關(guān)于做好開戶資料聯(lián)網(wǎng)核查異常的投資者身份信息復查工作的通知（中國證券登記結(jié)算有限責任公司，201*年11月20日）熟悉中登公司發(fā)送給證券公司的三種身份信息核查異常類型；了解證券公司復查投資者身份信息和相應的處理措施。二十八、關(guān)于規(guī)范證券公司客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務的通知（中證協(xié)發(fā)201

19、*19號，201*年2月11日）了解賬戶體系與賬戶管理；了解協(xié)議簽署；了解資金劃轉(zhuǎn)；掌握合規(guī)與風險管理。二十九、關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標準的通知（證監(jiān)發(fā)201*21號中國證監(jiān)會、國家計委、稅務總局，201*年4月4日）掌握交易傭金標準；掌握禁止性行為；掌握備案規(guī)定。三十、關(guān)于進一步加強證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知（中證協(xié)發(fā)201*157號，201*年9月30日）掌握制定證券交易傭金標準的原則；熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務服務成本核算的方式；熟悉提供其他服務收費的要求；熟悉證券交易傭金、服務費用收取標準的備案和公示要求；熟悉檢查內(nèi)容；了解對違反行業(yè)自律規(guī)則的證券公司或從業(yè)人員的自律管理措施

20、。三十一、關(guān)于明確約定服務價格的通知（閩證協(xié)201*41號,201*年4月25日）全文掌握。三十二、關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知（證監(jiān)機構(gòu)字201*104號，201*年9月15日）熟悉投資咨詢機構(gòu)參與廣播電視證券節(jié)目的要求和程序；熟悉參與廣播電視證券節(jié)目的咨詢機構(gòu)和節(jié)目分析師必須具備證券投資咨詢相關(guān)資格；熟悉咨詢機構(gòu)在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式的條件。三十三、關(guān)于進一步規(guī)范廣播電視證券節(jié)目和證券信息類產(chǎn)品廣告有關(guān)事項的通知（閩證監(jiān)機構(gòu)字201*135號，201*年9月15日）熟悉嚴格規(guī)范參與廣播電視證券節(jié)目的有關(guān)行為；熟悉嚴格規(guī)范證券信息類產(chǎn)品廣告發(fā)布行

21、為的工作要求；熟悉參與轄區(qū)廣播電視證券節(jié)目、發(fā)布證券信息類產(chǎn)品廣告的報備審查程序要求。三十四、關(guān)于督促證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)規(guī)范在網(wǎng)上發(fā)布信息行為以及參與廣播電視證券節(jié)目的函（機構(gòu)部部函201*106號)熟悉證券公司有關(guān)網(wǎng)上發(fā)布信息的禁止行為；熟悉證券公司的員工參與廣播電視證券節(jié)目的程序要求和禁止行為；掌握證券公司禁止為非法證券投資咨詢、非法委托理財活動提供便利的要求。三十五、關(guān)于發(fā)布上海證券交易所債券質(zhì)押式回購交易風險控制指引的通知（上證債字201*253號，201*年12月30日）掌握有關(guān)正回購套作的風險控制。三十六、證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見（證監(jiān)基金字201*277號，2

22、01*年10月12日）熟悉基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的管理要求；了解基金銷售機構(gòu)對投資人權(quán)益須知制作使用的管理要求；了解基金銷售機構(gòu)建立客戶投訴處理體系的要求；了解基金銷售機構(gòu)應盡的保密義務；了解基金銷售機構(gòu)應重點關(guān)注的異常交易行為。三十七、證券投資基金銷售管理辦法（證監(jiān)令201*72號，201*年6月9日）了解基金宣傳推介材料的形式；了解基金宣傳推介材料的合規(guī)要求，重點熟悉第31、32條；了解代銷機構(gòu)的銷售業(yè)務規(guī)范的規(guī)定，重點熟悉第52,53,55,57,59,61,62,78,80條。三十八、證券公司融資融券業(yè)務管理辦法(證監(jiān)會公告201*31號，201*年10月26日)掌握證券公司開展融

23、資融券業(yè)務的總體要求；掌握證券公司不得向客戶融資、融券的情形；熟悉擔保證券公司因融資融券所生對客戶債權(quán)的信托財產(chǎn)的范圍；掌握關(guān)聯(lián)人賬戶的申報要求；熟悉客戶融資融券償還的方式；熟悉不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)的資金的例外情形；了解融資融券業(yè)務權(quán)益處理的規(guī)定。三十九、證券公司融資融券業(yè)務內(nèi)部控制指引（證監(jiān)會公告201*32號，201*年10月26日）熟悉證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前的告知義務內(nèi)容；熟悉證券公司在營業(yè)場所、公司或者其他便捷有效方式公示的內(nèi)容；掌握強制平倉的規(guī)定；熟悉證券公司保障客戶資產(chǎn)安全的措施和風險監(jiān)控的規(guī)定。四十、上海證券交易所融資融券交易實施細則（上證交字201*46號，201*年11月25日）了解融資融券申報數(shù)量和申報價格的規(guī)定；掌握融資融券期限及投資者信用賬戶禁止投資范圍的規(guī)定；了解融資融券標的證券的規(guī)定；了解可充抵保證金證券折算率的規(guī)定；熟悉融資保證金和融券保證金的規(guī)定；掌握客戶維持擔保比例、客戶追加擔保物后的維持擔保比例和取款比例下限的規(guī)定。四十一、關(guān)于發(fā)布深圳證券交易所融資融券交易實施細則的通知（深證會201*60號，201*年11月25日）內(nèi)容同上海交易所融資融券交易實施細則的內(nèi)容相同。四十二、證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務實施細