保險代理業(yè)務(wù)及臺帳管理制度

1、保險代理業(yè)務(wù)管理及臺帳管理制度第一章總 則第一條為加強對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范保險兼業(yè) 代理行為及保險代理業(yè)務(wù)操作規(guī)范，促進(jìn)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù) 的發(fā)展，提高中間業(yè)務(wù)收入，有效規(guī)避保險代理業(yè)務(wù)開展過 程的各種風(fēng)險，特制訂本規(guī)定。第二條 本規(guī)定只限于許昌東方科貿(mào)有限公司以下簡稱我 公司，辦理代理保險業(yè)務(wù)必須遵循的基本規(guī)則，是規(guī)范柜臺 代理保險業(yè)務(wù)運作程序的基本依據(jù)。第二章業(yè)務(wù)操作管理第三條業(yè)務(wù)咨詢。保險兼業(yè)代理活動的保險代理業(yè)務(wù)人員（以下簡稱經(jīng)辦人）為客戶提供保險宣傳資料，對有保險需 要的客戶詳細(xì)講解保險條款內(nèi)容，協(xié)助客戶確定需要的投保 范圍并為其制定保險計劃。宣傳、講解及辦理業(yè)務(wù)要嚴(yán)格控 制

2、在保險公司委托代理的范圍內(nèi)，嚴(yán)禁虛假宣傳、威脅、引 誘、強迫客戶購買保險。第四條 填寫投保單?？蛻粼诮?jīng)辦人指導(dǎo)下正確、完整、如 實地填寫投保單。第五條 投保單審核。經(jīng)辦人首先審核客戶填寫的 “投保單” 要素是否齊全、字跡是否清晰；其次通過柜臺查詢核實投保 人填寫的相關(guān)資料是否屬實等。第六條經(jīng)辦人確認(rèn)投保單填寫無誤后，由投保人繳納保險 費，我公司由具保費收據(jù)。第三章單證管理第七條 代理機構(gòu)使用的單證必須是被代理保險公司的統(tǒng) 一印制的專用保險單證。第八章 保單、批單、保費收據(jù)等屬于重要保險單證，必須 按公司重要憑證管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。第九條 代理保險業(yè)務(wù)所需單證，必須由各代售窗口辦理領(lǐng) 用交接

3、手續(xù)，各代售窗口領(lǐng)取的保單統(tǒng)一納入重要空白憑證 核算體系，執(zhí)行銷號制度。第十條 保險單證要嚴(yán)格按照流水號的順序使用，不得隨意 涂改，涂改保單無效；不得跳號、空號、作廢單證要加蓋作 廢章并妥善保管，并由經(jīng)辦人員在單證背面注明作廢原因并 簽名備查，如丟失保險單證，所造成后果由經(jīng)辦人員承擔(dān)。第十一條 保險單證使用后，要按照使用、作廢、遺失等情 況由我公司保險業(yè)務(wù)專管員及時登記銷號。第四章 兼業(yè)保險代理業(yè)務(wù)臺帳管理第十二條我公司需要按被代理保險公司，分別代理險種設(shè) 立代理保險業(yè)務(wù)管理臺帳，業(yè)務(wù)發(fā)生時，及時登記代 理保險業(yè)務(wù)管理臺帳。第十三條我公司需按被代理保險公司，分代理險種設(shè)立代 理保險業(yè)務(wù)臺帳，業(yè)

4、務(wù)發(fā)生時，及時登記代理保險業(yè)務(wù)管理臺帳。并與每月初上報公司代理保險業(yè)務(wù)情況表一份。第十四條 我公司保險業(yè)務(wù)管理部以各代售部門為單位建 立空白投保單領(lǐng)用登記簿和作廢投保單交接登記簿 第十五條 按被代理保險公司分別建立代理手續(xù)費臺帳，逐 筆登記保險公司劃轉(zhuǎn)的手續(xù)費入賬情況及負(fù)責(zé)向各代售部 門劃轉(zhuǎn)代理保險業(yè)務(wù)手續(xù)費。各代售部門在手續(xù)費科目中收 入的子科目代理手續(xù)費收入下設(shè)置明細(xì)科目，以核算代理保 險手續(xù)費，并且設(shè)立分戶分別核算代理手續(xù)費收入。第十六條 我公司財務(wù)部設(shè)立代理保險業(yè)務(wù)明細(xì)賬，按季統(tǒng) 計有關(guān)代理保險業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，認(rèn)真填報代理保險業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表 和相關(guān)文字分析材料，并負(fù)責(zé)督促保險公司將手續(xù)費及時劃 付到位。第五章附