《網(wǎng)上支付與電子銀行》教學(xué)大綱

1、網(wǎng)上支付與電子銀行課程教學(xué)大綱 適用專業(yè)：電子商務(wù)相關(guān)專業(yè)學(xué) 時(shí) 數(shù)：48 學(xué) 分 數(shù)：2先修課程：電子商務(wù)概論 考核方式：考試執(zhí) 筆 者：謝歡 編寫日期：2007年8月一、 課程性質(zhì)和任務(wù)授課對象：本科生課程類別：專業(yè)選修課課程描述：電子商務(wù)所有交易活動都要涉及交易信息流、資金流和物流管理。借助電子銀行的網(wǎng)上支付服務(wù)來實(shí)現(xiàn)資金快速流動是電子商務(wù)環(huán)境下交易活動的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。而要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上支付，必須構(gòu)建專用的支付清算網(wǎng)絡(luò)和支付系統(tǒng)來完成。本課程基于網(wǎng)上支付系統(tǒng)講解如何將互聯(lián)網(wǎng)作為商務(wù)交易的支付工具，通過一系列支付信息加密與解密技術(shù)來處理資金流動過程，為電子商務(wù)提供技術(shù)支持。經(jīng)過多年建設(shè)，我國已建成了

2、全國電子支付清算系統(tǒng)、全國銀行卡信息交換網(wǎng)絡(luò)和城市銀行卡中心。而全國銀行卡信息交換網(wǎng)絡(luò)和城市銀行卡中心的建立，將各商業(yè)銀行的銀行卡授權(quán)系統(tǒng)互連在一起，為銀行卡的跨行信息交換和跨行交易創(chuàng)造了條件，也成為B2C電子商務(wù)的網(wǎng)上支付的基礎(chǔ)。此外，各國有商業(yè)銀行和其他全國性商業(yè)銀行都已建成了各自的行內(nèi)電子匯兌系統(tǒng)，可為客戶提供行內(nèi)的電子匯兌服務(wù)。人民銀行的電子聯(lián)行系統(tǒng)和同城清算系統(tǒng)己在全國大中城市得到普及，并將各商業(yè)銀行的電子匯兌系統(tǒng)互連在一起，可為全國客戶提供跨行、跨地區(qū)的電子匯兌服務(wù)。這些系統(tǒng)經(jīng)過適當(dāng)擴(kuò)建后，可為B2B電子商務(wù)提供網(wǎng)上支付服務(wù)。這些金融專用網(wǎng)絡(luò)和電子支付系統(tǒng)為電子商務(wù)網(wǎng)上支付提供了必

3、要的基礎(chǔ)設(shè)施；為我國電子商務(wù)的發(fā)展提供了必要的條件。作為電子商務(wù)本科學(xué)生，必須對它有所掌握。網(wǎng)上支付與電子銀行是本科教學(xué)電子商務(wù)教學(xué)的核心課程。課程目標(biāo)：通過本課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生初步了解網(wǎng)上支付相關(guān)知識，認(rèn)識到網(wǎng)上支付與電子銀行是現(xiàn)代金融創(chuàng)新的產(chǎn)物，了解網(wǎng)上支付的優(yōu)勢和特點(diǎn)，掌握電子銀行、電子貨幣、網(wǎng)上支付流程與技術(shù)、網(wǎng)上支付安全管理等業(yè)務(wù)流程。二、 課程教學(xué)內(nèi)容和要求第一章 網(wǎng)絡(luò)金融概論 （2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 電子商務(wù)與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì) （0.5學(xué)時(shí)）第二節(jié) 支付方式與支付體系的演變 （0.5學(xué)時(shí)）第三節(jié) 網(wǎng)上支付與電子商務(wù)發(fā)展的關(guān)聯(lián) （0.5學(xué)時(shí)）第四節(jié) 網(wǎng)上支付與電子銀行的興起 （0.5

4、學(xué)時(shí)）教學(xué)要求：了解：網(wǎng)絡(luò)金融的產(chǎn)生與發(fā)展過程理解：網(wǎng)上支付與電子銀行的興起掌握：支付方式與支付體系的演變教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)：重點(diǎn)：傳統(tǒng)支付結(jié)算的發(fā)展和方式 網(wǎng)絡(luò)金融與傳統(tǒng)金融的聯(lián)系和區(qū)別難點(diǎn)：傳統(tǒng)支付結(jié)算的發(fā)展和方式 網(wǎng)絡(luò)金融與傳統(tǒng)金融的聯(lián)系和區(qū)別第二章 銀行電子化的發(fā)展 （2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 銀行電子化的產(chǎn)生與發(fā)展 （0.5學(xué)時(shí)）第二節(jié) 銀行電子化的發(fā)展歷程 （0.5學(xué)時(shí)）第三節(jié) 銀行電子化的分類和特點(diǎn) （0.5學(xué)時(shí)）第四節(jié) 銀行電子化主要意義和發(fā)展趨勢 （0.5學(xué)時(shí)）教學(xué)要求：了解：銀行電子化主要意義理解：銀行電子化的發(fā)展歷程掌握：銀行電子化的產(chǎn)生與發(fā)展教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)：重點(diǎn)：銀行電子化

5、的產(chǎn)生與發(fā)展我國銀行電子化的現(xiàn)狀難點(diǎn)：銀行電子化歷程及其業(yè)務(wù)模式 第三章 電子貨幣 （6學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 概述 （1學(xué)時(shí)）第二節(jié) 電子支付工具銀行卡 （2學(xué)時(shí)）第三節(jié) 網(wǎng)絡(luò)貨幣 （2學(xué)時(shí)） 第四節(jié) 電子貨幣理論研究 （1學(xué)時(shí)）教學(xué)要求：了解：貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展理解：電子貨幣對中央銀行的影響掌握：銀行卡的不同和支付機(jī)制 各種網(wǎng)絡(luò)貨幣的運(yùn)作機(jī)制教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)：重點(diǎn)：銀行卡的不同和支付機(jī)制 各種網(wǎng)絡(luò)貨幣的運(yùn)作機(jī)制 銀行卡的分類與特點(diǎn)難點(diǎn)：電子貨幣對中央銀行的影響 各種網(wǎng)絡(luò)貨幣的運(yùn)作機(jī)制第四章 電子支付系統(tǒng) (6學(xué)時(shí)) 教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 概述 （1學(xué)時(shí)）第二節(jié) ATM系統(tǒng) （1學(xué)時(shí)）第三節(jié) POS

6、系統(tǒng) （1學(xué)時(shí)）第四節(jié) 電子匯兌系統(tǒng) （3學(xué)時(shí)）教學(xué)要求：了解：電子支付系統(tǒng)的功能目標(biāo)和設(shè)計(jì)原則理解：電子支付手段 ATM、POS系統(tǒng)的交易流程掌握：幾種主要的國內(nèi)外大額資金支付系統(tǒng)電子支付系統(tǒng)的一般模型教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)：重點(diǎn)：電子支付系統(tǒng)的一般模型 ATM、POS系統(tǒng)的交易流程難點(diǎn)：幾種主要的國內(nèi)外大額資金支付系統(tǒng)第五章 網(wǎng)上支付 （10學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 網(wǎng)上支付的基本流程和基本模式 （1學(xué)時(shí)） 第二節(jié) 對稱分組密碼系統(tǒng) （1學(xué)時(shí)）第四節(jié) RSA公鑰密碼系統(tǒng) （1學(xué)時(shí)）第五節(jié) 基本安全措施 （3學(xué)時(shí)）第六節(jié) 網(wǎng)上支付方式 （1學(xué)時(shí)）第七節(jié) 網(wǎng)上支付系統(tǒng) （1學(xué)時(shí)）第八節(jié) 金融安全認(rèn)證 （

7、1學(xué)時(shí)）第九節(jié) 中國金融認(rèn)證中心 （1學(xué)時(shí)）教學(xué)要求：了解：密碼技術(shù)和密碼系統(tǒng)理解：網(wǎng)上支付的加密和解密技術(shù)；DES與RSA的不同；網(wǎng)上支付方式掌握：網(wǎng)上支付的基本流程和基本模式 基本安全措施SSL協(xié)議和SET協(xié)議教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)：重點(diǎn)：1. DES與RSA的不同 2. 基本安全措施SSL協(xié)議和SET協(xié)議 3. 網(wǎng)上支付的基本流程和基本模式 難點(diǎn)：1. SET的相關(guān)技術(shù) 2. SSL握手的具體步驟 第六章 電子銀行 （8學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 電子銀行概述 （1學(xué)時(shí)）第二節(jié) 電子銀行的業(yè)務(wù)和特征 （1學(xué)時(shí)）第三節(jié) 電子銀行的體系結(jié)構(gòu) （1學(xué)時(shí)）第四節(jié) 自助銀行系統(tǒng) （1學(xué)時(shí)）第五節(jié) 電話銀行 （

8、1學(xué)時(shí)）第六節(jié) 金融Call Center （3學(xué)時(shí)）教學(xué)要求：了解：電子銀行的業(yè)務(wù)特征和功能；自助銀行的特點(diǎn)；理解：自助銀行的構(gòu)成和電話銀行的呼叫中心掌握：電子銀行的體系結(jié)構(gòu)電子銀行的主要支付方式和發(fā)展模式；教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)：重點(diǎn)：電子銀行的主要支付方式和發(fā)展模式呼叫中心難點(diǎn)：電子銀行的體系結(jié)構(gòu)第七章 網(wǎng)上銀行 （8學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 網(wǎng)上銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 （1學(xué)時(shí)）第二節(jié) 網(wǎng)上銀行與傳統(tǒng)銀行 （2學(xué)時(shí)）第三節(jié) 網(wǎng)上銀行的發(fā)展與監(jiān)管 （1學(xué)時(shí)） 第四節(jié) 網(wǎng)上銀行的風(fēng)險(xiǎn)與管理 （1學(xué)時(shí)）第五節(jié) 家庭銀行系統(tǒng) （1學(xué)時(shí)）第六節(jié) 企業(yè)銀行系統(tǒng) （1學(xué)時(shí)）第七節(jié) 手機(jī)銀行 （1學(xué)時(shí)）教學(xué)要求：了解

9、：網(wǎng)上銀行的發(fā)展與監(jiān)管理解：網(wǎng)上銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 掌握：網(wǎng)上銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別 教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)：重點(diǎn)：網(wǎng)絡(luò)銀行的特點(diǎn)網(wǎng)上銀行的組織結(jié)構(gòu) 難點(diǎn)：網(wǎng)上銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別第八章 金融增值服務(wù)系統(tǒng) （2學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 金融增值服務(wù)系統(tǒng)概述 第二節(jié) 商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng) 第三節(jié) 客戶信息評估系統(tǒng) 第四節(jié) 信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)第五節(jié) 金融監(jiān)控與預(yù)警系統(tǒng)第六節(jié) 銀行內(nèi)部管理系統(tǒng) 教學(xué)要求：了解：金融增值服務(wù)系統(tǒng)理解：客戶信息評估系統(tǒng)掌握：商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng) IBM的商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)解決方案教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)：重點(diǎn)：IBM的商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)解決方案 難點(diǎn)：IBM的商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)解決方案第九章 典型案例分析 （4學(xué)時(shí)）教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié) 招商銀行 （1學(xué)時(shí)）第二節(jié) 工商銀行 （1學(xué)時(shí)）第三節(jié) 三個(gè)銀行的比較 （1學(xué)時(shí)） 第四節(jié) 國外網(wǎng)上銀行典型案例分析 （1學(xué)時(shí)）教學(xué)要求：了解：招商銀行及其他銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)理解：招商銀行及其他網(wǎng)上銀行的功能和特點(diǎn)掌握：招商銀行及