集團(tuán)公司內(nèi)部借款管理暫行辦法0001

1、集團(tuán)公司內(nèi)部借款管理暫行辦法0目的為了規(guī)范和加強(qiáng)集團(tuán)公司內(nèi)部借款業(yè)務(wù)的管理，本著“合理調(diào)配，有償使用”的原則，結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際，特制定本辦法。1適用范圍本辦法適用于集團(tuán)公司內(nèi)部各成員單位。2引用標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)集團(tuán)有限公司資金管理辦法，制定本辦法。3術(shù)語與縮寫3.1 借款：分為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用的短期借款和投標(biāo)保證金借款。3.1.1 投標(biāo)保證金借款：指所屬單位以集團(tuán)公司名義投標(biāo)需要集 團(tuán)公司墊付的投標(biāo)保證金款項(xiàng)。4職責(zé)4.1 集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部資金結(jié)算中心負(fù)責(zé)內(nèi)部借款的管理，審核借款人的借款用途、借款額度、償還能力等方面情況，并根據(jù)集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的批準(zhǔn)辦理相關(guān)手續(xù)。4.2 集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)本辦法的制定、解釋、修改

2、及監(jiān)督執(zhí)行。4.3 集團(tuán)公司所屬各單位負(fù)責(zé)本辦法的實(shí)施。5管理內(nèi)容及控制要求5.1 借款單位需要提供的資料5.1.1 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用借款5.1.1.1 借款申請(qǐng)。5.1.1.2 可行性研究報(bào)告。5.1.1.3 借款協(xié)議（見附表）。5.1.2 投標(biāo)保證金借款5.1.2.1 借款申請(qǐng)。5.1.2.2 借款協(xié)議。5.2 審批程序5.2.1 借款單位將資料準(zhǔn)備齊全（一式兩份）上報(bào)財(cái)務(wù)部資金結(jié) 算中心，由資金結(jié)算中心負(fù)責(zé)辦理相關(guān)審批手續(xù)。5.2.2 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用借款金額在 300萬元及以下的，由總經(jīng)理批準(zhǔn)； 300萬元以上的需提交集團(tuán)公司總經(jīng)理辦公會(huì)研究通過后辦理。5.2.3 投標(biāo)保證金借款金額在100萬元及

3、以下的，由總經(jīng)理（或總經(jīng)理授權(quán)委托總會(huì)計(jì)師）批準(zhǔn)后辦理。5.2.4 投標(biāo)保證金借款金額在100萬元以上的，經(jīng)集團(tuán)公司總經(jīng)理辦公會(huì)研究通過后辦理。5.3還款原則5.3.1 各單位原則上按借款協(xié)議約定的還款時(shí)間償還。5.3.2 如果借款到期不能及時(shí)償還的，應(yīng)于到期前10日內(nèi)向集團(tuán)公司重新提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后可延期償還。5.3.3 如果借款到期未得到集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)而又不能及時(shí)償還的，除加收占用費(fèi)外，一年內(nèi)不再辦理借款。5.3.4 投標(biāo)保證金的返還工作由經(jīng)營(yíng)開發(fā)中心財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)追繳，集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部定期督促。5.4 收費(fèi)原則5.4.1 內(nèi)部借款資金占用費(fèi)的收取5.4.1.1 借款資金占用費(fèi)按銀行同期貸款利率

4、計(jì)算。5.4.1.2 借款單位未能按期償還借款的，逾期加收50%的資金占用費(fèi)。5.4.2 財(cái)務(wù)部資金結(jié)算中心于每季度末計(jì)算各借款單位資金占 用費(fèi)，并通知其現(xiàn)款上交。5.5 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。6形成的文件附表6.1集團(tuán)公司內(nèi)部借款協(xié)議。精選范本附表:集團(tuán)公司內(nèi)部借款協(xié)議借款單位（公章）集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部意見：借款金額借款用途集團(tuán)公司總會(huì)計(jì)師意見：借款單位負(fù)責(zé)人（簽字）：集團(tuán)公司總經(jīng)理意見：借款單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：約定償還日期一次性償還日期：年月日分次償還日期及金額：第一次：年月日金額：第二次：年月日金額：第三次：年月日金額：第四次：年月日金額：收取借款占用費(fèi)率按期償還費(fèi)率：年%，自年月日起計(jì)算過期償還費(fèi)率：年%注