20XX年銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)

1、竭誠為您提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，優(yōu)質(zhì)的文檔，謝謝閱讀/雙擊去除 20XX年銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié) 20XX年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的 嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。 在我的努力下，20XX年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項 工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110 萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品一一匯財通22萬元。營 銷理財金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。 so100 一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。 一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)， 積極參加行里 組織的各種學(xué)習(xí)活動， 不斷提高自己的理

2、論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。 特別是 后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后 ,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí) “優(yōu) 質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程 ”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如： 10 月 21 日，王 先生來我行取款， 在排隊等候和他的閑聊中了解到， 他是我行的老客 戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還 建議他開理財金帳戶， 可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)， 他很高興的接 受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在 80 萬元左 右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。 作為一名客戶經(jīng)理， 我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)， 還要勤于思考。 11 月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀

3、行 等 4 家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪， 看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量， 回來 后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資 料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、 中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn) 品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距， 還看到了我個人知識的欠缺， 回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理 論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快 到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。 二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論 在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我 行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁

4、。 在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料， 補(bǔ) 登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都 代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想， 向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在 儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握 的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前 全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電 等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。 在平時有顧客對我們的 工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚， 最終 使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生

5、辦理個人匯款， 有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講 解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要 叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理 完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。 在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng) 驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會 細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請 教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我 師，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要 使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。 三、開拓市場，尋找新的增

6、長點(diǎn)。 只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效 益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知 道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和 王先生聯(lián)系， 介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)， 還宣傳了理財金帳戶專享的 服務(wù)，在我和朋友的催促下， 第二天就來我行會計處開了一個一般帳 戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶， 以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。 為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我 行的新產(chǎn)品 ,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到 了好的效果。 12 月 2 號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了 匯財通和保險業(yè)務(wù)， 老

7、師們爭先詢問匯財通利率情況， 有個客戶來我 行購買了幾千元美圓的匯財通。 新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)， 做為客戶經(jīng)理我計劃 從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。 一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要 有較高的道德修養(yǎng)， 強(qiáng)烈的事業(yè)心， 作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。 二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉， 能理智地對待挫折和失敗。 還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。 同時， 還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在 性格上要熱情開朗， 在語言上要風(fēng)趣幽默， 在處理棘手問題上要靈活 變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。 三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先 要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù) 知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平， 又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程； 既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)， 又要及時 掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別 是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方 案的能力。 四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市 場營銷學(xué)的基