銀行現(xiàn)金管理規(guī)定細則

1、銀行現(xiàn)金管理規(guī)定細則為了保證公司現(xiàn)金安全、提高工作效率，更好的為公司各項業(yè)務活動服務，根據(jù)公司管理要求和貨幣資金管理暫行辦法規(guī)定，制訂本實施細則。一、成都辦事處（一）基本規(guī)定1、以銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主，盡量不使用現(xiàn)金結(jié)算。2、客戶準備的銀行卡必須是儲蓄卡，不得使用信用卡。3、建行儲蓄卡在pos機上不能查到余額，只能轉(zhuǎn)賬。上述三個問題，由業(yè)務人員事先跟客戶作充分溝通。4、以在pos機上轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主，客戶所持銀行卡確實無法在pos機上辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的，可在農(nóng)業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但要盡量減少這種情況。（二）特殊情況下現(xiàn)金結(jié)算1、兩萬及兩萬以上的現(xiàn)金由客戶直接存入農(nóng)業(yè)銀行賬戶上。（1）、由業(yè)務人員帶領客戶去

2、銀行存款。（2） 客戶和業(yè)務人員在現(xiàn)金存款單原件上簽字后交財務人員。（3）財務人員在收取現(xiàn)金存款單原件后與公司取得聯(lián)系，通過短信信息與存款單原件核對一致后，確認款項到賬后并開出收據(jù)。2、兩萬以下的，由公司以現(xiàn)金方式收款。（三）零星現(xiàn)金管理1、財務上收的零星現(xiàn)金，在下午銀行下班前提前半小時，由一個財務人員和一個業(yè)務人員或銷售秘書兩人一同送存銀行，金額特別大的要派護送人員一同前往銀行辦理。2、存款后又收的現(xiàn)金，清點打包并辦理移交手續(xù)后交回公司。二、招商中心1、以銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主，盡量不使用現(xiàn)金結(jié)算。2、客戶準備的銀行卡必須是儲蓄卡，不得使用信用卡。上述兩個問題，由業(yè)務人員事先跟客戶作充分溝通。3、

3、以在pos機上轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主，客戶所持銀行卡確實無法在pos機上辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的，可在其他銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但要盡量減少這種情況。4、超過10萬以上的現(xiàn)金由客戶直接存入公司指定的銀行賬戶。（1）、由業(yè)務人員帶領客戶去銀行存款。（2）、 客戶和業(yè)務人員在現(xiàn)金存款單原件上簽字后交財務人員。（3）、財務人員在收取現(xiàn)金存款單原件后，確認款項到賬后開出收據(jù)。三、財務部（一）、以銀行結(jié)算為主，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金使用暫行條例，10000元以下的款項支付，可以使用現(xiàn)金，超過現(xiàn)金使用范圍的款項支付，通過銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（二）、按貨幣資金管理暫行辦法第二十條規(guī)定：支付現(xiàn)金5000元以上的，應提前一天通知財務部。（四）每天

4、下午銀行下班前四十分鐘，停止款項支付，由出納結(jié)出現(xiàn)金日記賬余額，盤點現(xiàn)金，核對、確認無差錯后存入銀行。（五）出納每天早晨上班后到銀行提取現(xiàn)金，上班四十分鐘后，開始辦理付款事項。（六）現(xiàn)金送存銀行后又收到的現(xiàn)金，清點打包后，交公司專人保管，次日領取。（七）出納下午到銀行存現(xiàn)金，公司派車護送，由出納提前一個小時通知綜合部安排車輛，準時派車。出納第二天早上到銀行取現(xiàn)，在當天下午下班前通知綜合部派車護送。（八）10萬以上的現(xiàn)金存取需同時派一名會計與出納兩人同去銀行辦理，20萬元以上的現(xiàn)金存取需由物管部派一名保安同行。四、其他規(guī)定 （一）特殊情況可能存在，但要請事先通知財務部，作出預案，妥善處理。（二）其他未盡事項，按貨幣資金管理暫行辦法執(zhí)行。（三）各土建、安裝、水電各施工工程隊和其他材料供應商、勞務提供單位，在本通知公布后，立即確認銀行收款賬戶。包括下列信息：收款單位：開戶銀行：賬號：上述收款賬戶與合同規(guī)定不一致或合同沒有規(guī)定收款賬戶的，應準備好付款委托書。工程部、采購部和相關業(yè)務部門具體落實。（四）每天下午下班后30分鐘內(nèi)，把當日貨幣資金收支存總額通過短信發(fā)給公司相關人員。（五）出納、會計、業(yè)務部門人員應嚴格執(zhí)行國家有關規(guī)定和公司制度，工作認真、嚴謹，細