商人資本向生產領域滲透的歷史進程

1、商人資本向生產領域滲透的歷史進程 一在前市場經濟中，資本通常以其歷史形式商人資本的形式而存在，處于流通領域之中，游離于生產領域之外而獨立發(fā)展。而在市場經濟體系下則截然相反，資本支配著生產的每一領域和每一環(huán)節(jié)，并且產業(yè)資本支配著商業(yè)資本。這一巨大的歷史轉變開始于商人資本向生產領域的滲透，大體經歷了三個漸進階段。商人資本與商品生產、商品市場尤其是遠地市場的拓展緊密相關，既能相互促進，也會互相制約。鄉(xiāng)村商品生產在古代受到種種限制，只有“當市場出現(xiàn)并充分擴張時，這些限制才不復存在”，并且“鄉(xiāng)村工業(yè)的集中只有在商人開辟了遠地市場才存在可能性”。（注：industr-alization before in

2、dustrialization,p99，杜岡巴拉諾夫斯基也曾指出：“擴大生產規(guī)模的經濟限度決定于市場的規(guī)模，有限需求和地方性需求的商品，不可能大規(guī)模生產”。政治經濟學原理，商務印書館1989年中譯本，第211頁。）遠地市場的批量需求能夠刺激商品生產的專門化與集中化，反之，如果遠地市場的需求滯后，商品生產只能在原有水平上停滯不前，難以形成規(guī)模經營。另一方面，隨著商品生產的發(fā)展，商品的制造與消費在空間和時間上的矛盾加劇，對商品生產者而言，作為生產時間扣除的商品銷售時間，作為勞動資料扣除的商品流通費用，都逐漸增多，因而必須借助商人的活動，尤其對于市場遙遠的商品，生產者幾乎不可能自產自銷，更離不開從事

3、遠距離貿易的商人。商人最初與生產者平等交換，資本向生產滲透的第一步是向小生產者預付生產成本，提供貨款，“由于批量生產的商品只能出售給相當大的市場，并且產品卷入遠距離貿易可獲得規(guī)模經濟”，因此不能直接與遠方市場聯(lián)系的小生產者，當“他單純?yōu)槁男兴c商人的合同而生產時，他便推動了向商人提供產品時的平等地位?！痹诖说谝浑A段中，大商人因交易規(guī)模的擴大使單位銷售成本大大下降而獲取了更多的利潤。進而，商人資本向小生產者提供生產手段，主要是原料，并收購成品。這些生產手段“轉化為資本，即轉化為給所有者創(chuàng)造剩余價值的價值?！保ㄗⅲ篿ndustralization before industrialization,

4、p99，杜岡巴拉諾夫斯基也曾指出：“擴大生產規(guī)模的經濟限度決定于市場的規(guī)模，有限需求和地方性需求的商品，不可能大規(guī)模生產”。政治經濟學原理，商務印書館1989年中譯本，p100104。）最后，資本投入生產設備，此時資本幾乎完全支配了生產領域，生產者也就成了為計件工資而出賣勞動力的雇傭勞動者。至此，作為資本的獨立形式的商人資本也走向終結，轉化為產業(yè)資本。商人資本從此從屬于產業(yè)資本，并且“只還是當作生產資本要素來發(fā)生機能”。（注：馬克思：資本論第3卷，第404頁；第3章。）可見，商人資本之滲入生產領域，既是它不斷成長的新途徑，也是它轉化為產業(yè)資本的契機，從而也是社會生產方式發(fā)生革命的動因。二商人資

5、本向生產領域的滲透，作為一種偶發(fā)的經濟現(xiàn)象，在中國古代早有零散的記載，但作為一種歷史過程中的發(fā)展趨勢，不能依憑個別的事例孤立求證，必須具備產生這種趨勢的先決條件，較大規(guī)模的商品市場尤其是大宗商品的遠地市場和為市場而進行的商品生產，就是兩個不可缺少的前提。如果商品只是自給小生產者消費剩余的轉化物，那么小生產者接受商人對生產的資本放貸，就會是不穩(wěn)定的和有限的；如果銷售市場狹小，那么商人投資商品生產就會因無利可圖而止步。只有當市場穩(wěn)步增長，利潤達到足夠的水平時，商人才敢于承擔市場風險，將資本預先投入生產環(huán)節(jié)，使流通領域的資本增值潛伏于生產過程之中。也就是說，只有當商人預見到潛在的利潤最終能夠轉化為現(xiàn)

6、實的利潤時，才會超前投放資本。這些條件大體在宋代基本形成，大宗商品的消費市場延展，遠距離貿易與海外貿易開始興盛，商人資本活躍其中，除了城鎮(zhèn)的商品生產外，農村出現(xiàn)了面向市場而生產的一批專業(yè)戶和半專業(yè)戶。在這種環(huán)境下，商人資本向生產領域的滲透便成為必然的趨勢。商人“其買也先期而予錢”的行為，當時稱為“定錢”，黃斡說：“世間交易，未有不前期借款以為定者。”（注：（宋）勉齋集卷33。）其中就包括向生產者提供貸款。撫州的紗銷售范圍很廣，北至淮南、汴京，東至杭州，西及四川，都可見其蹤跡，商品生產因而活躍。巨商陳泰“每歲出絹本錢，貸崇仁、樂安、金溪諸績戶，達于吉之屬邑，各有駔主其事，至六月自往斂索，率暮秋乃

7、歸，如是久矣?！标愄┫蚍稚⒏髦菘h的小手工業(yè)者發(fā)放生產貸款，收購其產品，從而使對遠地市場望塵莫及的生產者依賴于自己，其資本滲入生產，為時已久，而且通過各地代理商形成了一套貸款收購網(wǎng)絡。（注：（宋）洪邁：夷堅支志癸集卷5。）在福建荔枝的生產與營銷中，商人們似乎走得更遠。據(jù)蔡襄荔枝譜，福建荔枝銷售市場極為廣闊，國內南北各地外，還遠達海外市場，“舟行新羅、日本、流求、大食之屬，莫不愛好，重利以求之。”巨大的市場與高額利潤，驅使商人競相預購，“初著花時，計林斷之，立券，若后豐盛，商人知之，不許美惡，悉為紅鹽（荔枝加工品）者?！鄙倘速Y本不僅滲入原料收購，而且滲入加工過程。宋代的事例還有不少，但多局限于第一

8、階段。商人資本向生產領域的更深層次的滲透，即進入第二階段及第三階段，發(fā)生于明清時期。明清時期大宗商品的遠地市場、商品生產的專業(yè)化、以各大商幫為代表的商人資本的發(fā)展，都有了長足的進步。商人成為包買主，這是小商品生產中商業(yè)資本滲入生產的基本形式，商人預付資本，使之成為生產過程的必要資金，這種包買形式在宋代還很稀疏，而清代則屢見不鮮。不僅如此，包買生產者商品的商人，進而控制生產的原料和輔助材料的來源，從而進入資本滲入生產的更高層次。作為生產原料及輔助材料的生產資料市場，已有了較大發(fā)展，（注：例如，江南經濟作物種植與手工業(yè)生產的原料與工具等都形成了專門市場，沈氏農書載明購買去處。糞至蘇州、杭州或近鎮(zhèn)購

9、買；牛壅至蘇州府震澤縣平望鎮(zhèn)；豆餅、豆泥至用直鎮(zhèn)；柘枯葉嘉興府桐鄉(xiāng)、海寧縣；桑葉、繭黃南潯鎮(zhèn)；鐵扒、鋤頭、稻鋏、桑鋸、桑剪石門鎮(zhèn)。生產資料的購買都有固定去處，而且分工細密，表明這種市場在江南已趨于成熟。）因此商人能夠以商品形式向生產者供給原料，而收購其產品，這種情況下，商人與生產者之間仍然是商品交換關系，不存在勞動力的買賣。再進一步發(fā)展，就是商人以原料所有者的身份向生產者提供原料，收回產品而付給生產者一定的工酬，（注：詳見劉秀生：清代商品與商業(yè)資本第三章、第四章，中國商業(yè)出版社1993年版。）這時，商業(yè)資本滲入生產已進入第二階段縱深發(fā)展，此類包買商多出現(xiàn)于商品經濟較發(fā)達的地區(qū)與行業(yè)。此時生產還

10、是以分散的小生產為特征，商人剝奪小生產者的生產工具而自己投入生產設備，因而還沒有最終完成向產業(yè)資本的過渡。商人直接組織生產，據(jù)劉秀生考察，一種是由于市場的需要，為了保證穩(wěn)定的貨源而組織生產，這稀疏地出現(xiàn)于商人利用土地從事商品經營，如福建汀州的靛商，浙江的香菇商人。另一種是在商品銷售前對商品進行再加工，采用雇傭勞動，吸收加工者的勞動，從而增加產品價值，將生貨變成熟貨。這種商人加工業(yè)在制煙、制茶和染布等行業(yè)表現(xiàn)突出。在蘇州的踹布業(yè)中，商人租用坊主設備，雇傭坊主管理生產，雇傭踹匠從事踹染加工。這已經進入資本滲入生產的第三階段，發(fā)展成為產業(yè)資本，只是它沒有獨立于商業(yè)資本，而僅僅是其附屬物，因而還不能說

11、是獨立的產業(yè)資本。在礦業(yè)、冶煉業(yè)、木材采伐和加工業(yè)中，商人資本直接投入生產，部分成為兼取商業(yè)利潤和產業(yè)利潤的商人資本，部分則成為獨立的產業(yè)資本，這在清代已不是個別的現(xiàn)象。不過，這種產業(yè)資本的歷史局限仍是顯而易見的，清代較為顯著的云南礦業(yè)資本，明顯地呈現(xiàn)出先天不良，后勁不足，資本運動的緩滯性，資本形態(tài)的脆弱性與非獨立性，導致其發(fā)展緩慢而艱難，并不可避免地漸趨衰落。（注：龍登高：清代云南的礦業(yè)資本，載經濟問題探索1991年第4期。）而在制造業(yè)中，生產形態(tài)仍停滯于家庭副業(yè)和手工作坊，商人資本未能在其中得到發(fā)展而向產業(yè)資本過渡。 三傳統(tǒng)時代中國商人資本向生產領域滲透的歷史進程是極其緩慢的，第一階段向第

12、二階段的發(fā)展，遲至停頓了3個世紀方始出現(xiàn)，而明清時期商人資本最終向產業(yè)資本轉化，在制造業(yè)中始終沒有完成，在礦冶業(yè)雖已完成仍存在諸多局限。其原因深刻而復雜，從中亦反映出傳統(tǒng)市場發(fā)展的趨勢。資本之滲入生產，并不是一種與生俱來的趨勢，“資本對最大利潤天生感興趣，但如果認為資本滲入生產領域也同樣具有天然的趨勢，則可能是完全錯誤的?！保ㄗⅲ篿ndustralization before industriali-zation,p99，杜岡巴拉諾夫斯基也曾指出：“擴大生產規(guī)模的經濟限度決定于市場的規(guī)模，有限需求和地方性需求的商品，不可能大規(guī)模生產”。政治經濟學原理，商務印書館1989年中譯本，p94。）既然

13、如此，一旦遇到某些阻礙，商人資本便會遲遲游離于商品生產之外。阻礙因素之一來自于官府對市場的干預。茶葉在中晚唐兩宋時期，作為大宗商品的運動，為資本滲入生產準備了先決條件。茶葉市場不僅廣泛存在于南方生產地和北方消費區(qū)，而且延及周邊游牧各族；其生產不僅有大量的個體家庭經營，而且出現(xiàn)較大規(guī)模的專業(yè)園戶，商人資本極有可能在此商品中滲入生產過程，事實上也確曾在宋代茶葉中偶露端倪。熙寧以前川茶通商時，園戶需要貨幣以雇工采摘制造，茶商即預支資金，次年以定額茶折付，所謂“隔年留下客放定錢”。即使嚴格的專賣制也不能根絕這一趨勢。（注：（宋）呂陶：凈德集卷1。蘇東坡全集奏議集卷8亦載，政和年間，荊湖南北路“產茶州縣

14、，在城鋪戶居民，多在城外置買些土地，種植茶株?！保┑牵枞~為官府專賣品，交引法與現(xiàn)錢法將商人與園戶隔絕開來，貼射法也只允許他們在官場交易。政府橫亙于商人與生產者之間，成為資本滲入生產難以逾越的鴻溝。并且官府以超經濟強制手段消除了商人放貸生產的基本條件，自己取而代之，向園戶貸以官本，從而有效控制和壟斷了商品的來源及其流轉。在清代云南的礦業(yè)生產中，有的礦場屬于流民自采，尚未有商人資本介入，此時官府趁虛而入，強制性地貸以銅本。（注：（清）穆堂初稿卷42，與云南李參政論銅務書載：“礦民入山采銅，官必每百折算預價銀四兩五錢，至銅炒煎出時，抽出國課二十斤，秤頭加長三十斤，共交一百五十斤，此無本之礦民所由

15、困也”。）以此控制銅礦生產，并堵塞了商人資本的放貸途徑。穩(wěn)定的高地租率是阻止商人資本投入生產的又一重要因素。地租率自秦漢至明清大體恒定為50%，甚至高達60%、70%，這在古代世界是相當高的水平，日本的貢租率一直在45%以下，1770年以后更保持在30%35%之間。（注：古島敏雄：近世經濟史的基礎過程，巖波書屋1978年版，第138139頁。）出租土地坐食地租是合理合法的，商業(yè)利潤卻常被視為末業(yè)，并且地租的獲取穩(wěn)定而安全，商業(yè)利潤的獲取卻難免承擔市場風險。地租率與多數(shù)的商業(yè)利潤率略等甚至稍高，但是商業(yè)利潤率存在下降的傾向，這是馬克思總結的資本運動的一個規(guī)律，只是因為同時存在各種作用相反的因素與

16、這個規(guī)律的作用相交錯，并且把它抵銷，使之只停留于傾向性質，并伴隨利潤量的增加。（注：馬克思：資本論第3卷，第404頁；第3章。）在傳統(tǒng)中國，由于種種因素的制約，利潤率下降很容易由傾向性質轉化為現(xiàn)實，而利潤量的上升卻常常沒有與之相伴隨。兩相對照，商業(yè)利潤缺乏足夠的吸引力驅動商人將流通領域內的資本提前投入生產領域，以獲取預期的資本增殖。商人對利潤增殖的希望值遠不如對地租的期望值的估計高。于是，與極少量的資本投入商品生產形成對照，大量資本投入土地買賣，而且其土地種植并不具備商品生產的性質。這樣，商人資本向土地流動，商業(yè)利潤向土地回歸。市場的地方性與封閉性，商品生產的分散細碎與不穩(wěn)定性，以及手工業(yè)行會

17、對生產品種和規(guī)模的、對自由競爭的限制等，是制約商人資本發(fā)展的基本原因。僅從家庭手工業(yè)頑強的生命力就可以一窺商業(yè)資本向產業(yè)資本轉化的艱難。紡織業(yè)是英國工業(yè)革命的淵藪，而在中國，絲織業(yè)、麻紡業(yè)自先秦開始，棉布業(yè)自宋元開始，發(fā)展至明清始終都與個體家庭不可分離。家庭手工業(yè)的一大優(yōu)勢就在于勞動力的充分利用并且不計其勞動成本，家庭紡織者“一月得四十五日功”的有利條件，先秦至明清的史籍都為此津津樂道，勞動力得到高度利用，并且他們是不計成本的。沈氏農書一語中鵠：“家有織戶，織與不織，總要吃飯，不算工本，自然有贏?！庇捎趧趧映杀颈坏咒N，家庭手工業(yè)品的價格極為低廉，并具有很強的競爭力。商人如果要雇傭工人織作，首先必須支付工價