證券營(yíng)業(yè)部投資者教育先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)匯報(bào)材料：教育工作從提高自我認(rèn)知做起

1、證券營(yíng)業(yè)部投資者教育先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)匯報(bào)材料：教育工作從提高自我認(rèn)知做起（證券證券營(yíng)業(yè)部）-年的中國(guó)證券市場(chǎng)是一個(gè)值得深思的市場(chǎng)，一波氣勢(shì)浩蕩的行情曾創(chuàng)造多少財(cái)富神話，卻又讓財(cái)富幻想破滅，市場(chǎng)的殘酷和復(fù)雜給億萬(wàn)新入市的投資者上了生動(dòng)一課。當(dāng)行業(yè)中的券商正在為久旱逢甘霖而慶功時(shí)，我們的管理層卻高瞻遠(yuǎn)矚，一場(chǎng)針對(duì)億萬(wàn)新入市的投資者教育行動(dòng)正式興起了。作為一名見(jiàn)證市場(chǎng)完整過(guò)程并和投資者共同走過(guò)來(lái)的從業(yè)人員，我們挑起了這一重任，摸索著走過(guò)了近3年。我們?cè)妇凸ぷ髦械捏w會(huì)和大家一起共同分享并探討。我部在開(kāi)展投資者教育工作中，一直抓住兩點(diǎn)：?jiǎn)T工培訓(xùn)、客戶專題講座。事實(shí)證明，這一效果是明顯的。在客戶教育培訓(xùn)方面，我部

2、主要側(cè)重于投資方法介紹、創(chuàng)新型金融產(chǎn)品專題和投資風(fēng)險(xiǎn)專題。投資方法介紹注重宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、上市公司價(jià)值分析、報(bào)告研讀、資料收集（包括渠道來(lái)源）等，諸如定期舉辦投資策略報(bào)告會(huì)、專題講座、熱點(diǎn)分析座談會(huì)，建立查找資料平臺(tái)等。對(duì)于其他兩個(gè)專題，我們具體開(kāi)展以下工作：1、營(yíng)業(yè)部從有關(guān)部門(mén)購(gòu)買(mǎi)了股民培訓(xùn)班的教程，循序漸進(jìn)的開(kāi)展股民培訓(xùn)班的活動(dòng)。由于課材屬于投資及交易的普及讀物，一般客戶能夠接受，起到了引導(dǎo)作用。2、結(jié)合金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和服務(wù)的創(chuàng)新，通過(guò)正反兩方面的對(duì)比為投資者講授投資知識(shí)及分析軟件的使用。并介紹獲取資料的方法。這一工作的基礎(chǔ)是公司建立了完善的咨詢平臺(tái)及綜合的行情分析系統(tǒng)，便于客戶索

3、取。3、建立一個(gè)投資者閱覽園地。購(gòu)買(mǎi)一些投資方面、法律方面的書(shū)籍，放在營(yíng)業(yè)部的讀報(bào)區(qū)，供客戶獲取更多的知識(shí)。4、找一些投資方面的箴言，通過(guò)短信、郵件、qq群等每天或每周發(fā)一條給客戶，提高投資者的理念。通過(guò)長(zhǎng)期的宣傳，現(xiàn)在營(yíng)業(yè)部已經(jīng)形成一個(gè)穩(wěn)定的客戶群體，每天跟我們一起開(kāi)晨會(huì)，盤(pán)中討論等等熱烈的討論。5、針對(duì)新開(kāi)戶的客戶很多沒(méi)有投資基礎(chǔ)知識(shí)，我部增加每?jī)稍乱黄诘男鹿擅衽嘤?xùn)班，為新股民進(jìn)行一些基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。6、通過(guò)分級(jí)服務(wù)體系為不同級(jí)別的客戶提供咨詢服務(wù)，使用創(chuàng)新的服務(wù)手段，通過(guò)講座、電話會(huì)議、電話溝通、面談等方式提高客戶的投資理念、技巧和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。7、以客戶經(jīng)理組成的各小組為單位，分頭實(shí)施

4、投資者投資心理分享，銀行網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)講座，產(chǎn)品介紹等內(nèi)容，豐富投資者的投資知識(shí)。8對(duì)重點(diǎn)客戶實(shí)行新交易規(guī)則的宣講，使其熟悉交易監(jiān)控制度、合規(guī)交易，避免風(fēng)險(xiǎn)。在內(nèi)部培訓(xùn)方面，考慮到客戶經(jīng)理是接觸客戶的第一線人員，只有培養(yǎng)了一批高素質(zhì)的員工、經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍，才能將正確的投資理念、實(shí)時(shí)的規(guī)則制度、最新的法規(guī)政策準(zhǔn)確地傳達(dá)給投資者。所以我們還把內(nèi)部培訓(xùn)作為投資者教育的又一專題，堅(jiān)持對(duì)員工、證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行定期、不定期培訓(xùn)。我們深知管好這支隊(duì)伍就是管好營(yíng)業(yè)部的基礎(chǔ)，確保營(yíng)業(yè)部規(guī)范運(yùn)作，安全生產(chǎn)。首先，根據(jù)監(jiān)管部門(mén)及公司要求，我部對(duì)新聘員工、證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行60個(gè)課時(shí)的上崗前培訓(xùn)，經(jīng)培訓(xùn)考核合格后方可上崗執(zhí)業(yè)。崗前培

5、訓(xùn)內(nèi)容包括：一、證券市場(chǎng)法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、行政法規(guī)、股票發(fā)行與上市規(guī)則等（如證券法、公司法、刑法、證券投資基金法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、反洗錢(qián)法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定等18部法律法規(guī)）；二、公司內(nèi)部制度及專業(yè)知識(shí)，包括公司文化與前后臺(tái)分離制度、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)與客戶資訊平臺(tái)的操作使用、職業(yè)道德和規(guī)則、技術(shù)分析、融資融券及基金期貨知識(shí)、客戶服務(wù)與營(yíng)銷的技巧、商務(wù)禮儀等17門(mén)課程。崗前培訓(xùn)內(nèi)容豐富，覆蓋面廣，實(shí)用價(jià)值較高。營(yíng)業(yè)部還不定期購(gòu)買(mǎi)好的書(shū)籍給員工閱讀，提高他們的專業(yè)素養(yǎng)。其次，我部將每周三下午收市后作為例行培訓(xùn)時(shí)間，為時(shí)2-3小時(shí)。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括公司當(dāng)周的投資策略、市

6、場(chǎng)熱點(diǎn)板塊點(diǎn)評(píng)、實(shí)時(shí)的行業(yè)研究報(bào)告、下周投資重點(diǎn)等等。培訓(xùn)例會(huì)上，大家認(rèn)真學(xué)習(xí)、熱烈討論。這種后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，實(shí)操性強(qiáng)。在市場(chǎng)處于關(guān)鍵點(diǎn)位或出現(xiàn)重大分歧時(shí)，我們的員工可及時(shí)將公司觀點(diǎn)傳達(dá)給客戶，為客戶指明投資的大方向，不僅提高了我部的專業(yè)服務(wù)水平，而且有利于執(zhí)業(yè)人員自主分析、判斷能力的提高。第三，我部根據(jù)需要，不定期地舉行內(nèi)部培訓(xùn)，及時(shí)傳達(dá)監(jiān)管部門(mén)及公司的制度、文件，如中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）、關(guān)于做好證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施工作的通知、關(guān)于深圳某證券公司營(yíng)銷人員違規(guī)代客理財(cái)事件及處理情況的通報(bào)、關(guān)于組織宣傳嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)非法證券活動(dòng)的通知、公司證券經(jīng)紀(jì)人相關(guān)管理制度等等，再三強(qiáng)調(diào)證券從業(yè)人

7、員不得炒股、代客理財(cái)?shù)葓?zhí)業(yè)紀(jì)律。在每次新規(guī)則、新業(yè)務(wù)出臺(tái)時(shí)，（如首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)扳上市管理暫行辦法、公司營(yíng)業(yè)部標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)工作指引、前臺(tái)管理辦法等），我部也及時(shí)進(jìn)行跟進(jìn)培訓(xùn)。通過(guò)及時(shí)、深入地學(xué)習(xí)各類監(jiān)管文件、公司制度，我部人員樹(shù)立了較強(qiáng)地法律意識(shí)，嚴(yán)格遵守行業(yè)規(guī)則、職業(yè)操守，熟悉各類業(yè)務(wù)流程，提高了綜合素質(zhì)。年，我部利用公司強(qiáng)大的資訊服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)各種渠道、方式，全面認(rèn)真地推進(jìn)營(yíng)業(yè)部投資者教育工作，以達(dá)到揭示證券投資風(fēng)險(xiǎn)和引導(dǎo)客戶進(jìn)行理性的投資的目的。最終落實(shí)投資者教育的品性，培養(yǎng)投資者教育的德性，把握投資者教育的習(xí)性。幾年的投資者教育工作，我部深深感到：投資者教育工作是一項(xiàng)瑣碎而又繁重

8、，基礎(chǔ)而又深入的任務(wù)，需要根據(jù)投資者對(duì)證券市場(chǎng)不同的認(rèn)知和對(duì)市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)設(shè)置不同的教育方式，堅(jiān)持不懈地將教育工作融合到日常的服務(wù)中。由于證券投資領(lǐng)域最大的特性是收益和風(fēng)險(xiǎn)相伴，而中國(guó)社會(huì)的復(fù)雜性和投資者廣泛性和成熟程度決定我們教育工作必須以風(fēng)險(xiǎn)教育為中心，進(jìn)行長(zhǎng)期深入廣泛的宣傳，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)估算和承受能力，對(duì)投資信息的辨認(rèn)能力以及加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，從而最終達(dá)到將社會(huì)的共同趨向問(wèn)題轉(zhuǎn)為個(gè)體的投資行為，為中國(guó)社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展發(fā)揮應(yīng)有的作用。工作中我們更加體會(huì)到教育工作效果好壞取決于我們自身的認(rèn)知程度和營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)理念，經(jīng)營(yíng)上只有端正思想，將社會(huì)責(zé)任落在企業(yè)上，將投資者利益放在第一位時(shí)，我們才能盡心盡

9、力去實(shí)施工作，同時(shí)，只有自己認(rèn)識(shí)了這個(gè)行業(yè)的真正內(nèi)涵，員工的專業(yè)水平提高了，我們才能勝任師者，否則投資者教育可能只是空談或者走過(guò)場(chǎng)。長(zhǎng)期的行業(yè)工作，讓我部在服務(wù)上確立了“專注于投資和理財(cái)?shù)膶I(yè)咨詢服務(wù)”這一指導(dǎo)方針，有意識(shí)的引導(dǎo)投資者樹(shù)立良好的投資理念，并做好人生的理財(cái)規(guī)劃，防止過(guò)度投機(jī)以及擯棄一夜暴富理念，從投資角度配置資產(chǎn)，有計(jì)劃的享受財(cái)富的增值。營(yíng)業(yè)部也不能為了自身的利益誘導(dǎo)投資者頻繁交易，而是要充當(dāng)一個(gè)財(cái)富管理者的角色，為投資者財(cái)富規(guī)劃擔(dān)起責(zé)任?？傊鳛橛兄嗄旯ぷ鹘?jīng)歷的從業(yè)人員，做為一直工作在基層一線的人員，我們深切地知道對(duì)客戶進(jìn)行全方位的基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)以及風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育與宣傳是我們義不容辭的責(zé)任和義務(wù)，我們必須將正確的投資理念不斷地灌輸給投資