2512112226農(nóng)村合作銀行代簽工行匯票操作說(shuō)明

1、農(nóng)村合作銀行代簽工行匯票操作說(shuō)明一、代簽工行匯票總體說(shuō)明支行簽發(fā)工行匯票支行簽發(fā)工行匯票時(shí)進(jìn)行下列賬務(wù)處理：簽發(fā)支行：借：2011/2431（應(yīng)解匯款）/臨時(shí)存欠 貸：24415工行匯票 付：101工行匯票 借：24415工行匯票 貸：11241（存放聯(lián)社款項(xiàng)）總行清算中心：借：23231xx支行（信用社上存聯(lián)社款項(xiàng)） 貸：11235存放工行款項(xiàng)代簽工行匯票復(fù)核代簽工行匯票為事中復(fù)核，復(fù)核的要素有出票金額、出票人賬號(hào)、戶名、收款人賬號(hào)、戶名、匯票號(hào)等要素?？傂星逅阒行膶?duì)代簽工行匯票信息處理各支行的工行匯票簽發(fā)后，總行清算中心可定時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)至工行（各支行每天簽發(fā)截止時(shí)間為總行機(jī)關(guān)下班前30分鐘）?？?/p>

2、行清算中心可打印轄內(nèi)所有支行的匯票簽發(fā)信息。各支行簽發(fā)工行匯票解付后的處理總行清算中心每日定時(shí)從工行取回屬于支行簽發(fā)工行匯票的解付信息，總行清算中心接收到解付信息后，將匯票解付信息進(jìn)行賬務(wù)處理和匯票登記簿銷記。解付的工行匯票有多余款的，工行將解付信息發(fā)給總行清算中心的同時(shí)，實(shí)時(shí)增加總行清算中心存放工行款項(xiàng)。總行清算中心對(duì)接收到的多余款信息自動(dòng)記賬：總行清算中心：借：11235存放工行款項(xiàng) 貸：23231匯票代簽發(fā)行匯票代簽發(fā)行：借：11241存放聯(lián)社款項(xiàng) 貸：2011/2341（根據(jù)簽發(fā)時(shí)的科目自動(dòng)入賬）注：簽發(fā)時(shí)通過臨時(shí)存欠的匯票，如在解付時(shí)有多余款將在應(yīng)解匯款科目暫收。支行只需每日通過交易

3、打印已解付代簽匯票清單。支行通過交易打印多余款入賬憑證。抹賬處理對(duì)代簽工行匯票交易支行可以通過8888交易進(jìn)行抹賬。注：總行清算中心未將匯票簽發(fā)信息發(fā)送工行時(shí)可以抹賬；總行清算中心已將匯票簽發(fā)信息發(fā)送工行后不能抹賬，視同未用退回處理。目前綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不能做代簽工行匯票的退票、逾期付款處理等特殊處理業(yè)務(wù)，由各支行通過同城交換提出工行進(jìn)行解付。工行匯票憑證不能跨機(jī)構(gòu)調(diào)劑，只能通過向清算中心領(lǐng)入。二、代簽工行匯票業(yè)務(wù)各支行操作說(shuō)明下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)交易(8866)下載匯票出票名冊(cè)下載戶名表（8865）交易下載內(nèi)部賬戶名表匯票簽發(fā)1441交易交易界面：-代簽發(fā)他行匯票-匯票種類工行全國(guó)！ 轄域全國(guó) 匯票號(hào)

4、690036科目來(lái)源客戶賬！ 兌付方式轉(zhuǎn)賬！ 密押 存折號(hào) 支取方式印鑒 ！密 碼 應(yīng)解匯款序號(hào) 0代理付款行名稱 行 號(hào) 收款人名稱 張 三 收款人賬號(hào) 1234567890 收款人地址 xxxxx 出票金額 1000000.00 申請(qǐng)人賬號(hào)1101010401201000123456 申請(qǐng)人名稱xxx有限公司 申請(qǐng)人地址市xx街 出票行名稱市xx支行 行號(hào) 備注用途 委托書號(hào) 清算方式電子移卡! 收費(fèi)類型00 -del退出 /執(zhí)行 home end pgup pgdp ins 空格進(jìn)入選擇交易說(shuō)明:匯票種類:55工行*匯票 65工行全國(guó)匯票轄 域：目前只有 2:區(qū)域（指*） 3:全國(guó)科目來(lái)

5、源：0:現(xiàn)金 1:客戶賬 2:應(yīng)解匯款 3:臨時(shí)存欠兌付方式：1:現(xiàn)金 2:轉(zhuǎn)賬備注欄 ：匯票用途收費(fèi)類型：00不自動(dòng)收費(fèi)（指手續(xù)費(fèi)，郵電費(fèi)等）注：目前只能是不自動(dòng)收費(fèi)；兌付方式是現(xiàn)金時(shí)必須錄入兌付行名稱和行號(hào)（兌付地某工行行號(hào)、行名）；科目來(lái)源是應(yīng)解匯款時(shí)申請(qǐng)人名稱必須和應(yīng)解匯款登記簿中收款人名稱一致；科目來(lái)源是現(xiàn)金時(shí)，必須先收入應(yīng)解匯款，簽發(fā)匯票處理同應(yīng)解匯款。匯票復(fù)核1487交易復(fù)核要素：出票金額、出票人賬號(hào)、匯票號(hào)、密押、收費(fèi)類型等。匯票簽發(fā)抹賬8888交易匯票簽發(fā)后可以通過8888交易進(jìn)行抹賬。注：對(duì)匯票離開柜臺(tái)后客戶發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，再將匯票拿回來(lái)支行進(jìn)行抹賬時(shí)，必須識(shí)別該匯票的真?zhèn)?；匯票

6、作廢不允許手工銷號(hào)，應(yīng)將作廢匯票簽發(fā)后進(jìn)行抹賬處理，系統(tǒng)自動(dòng)銷號(hào)；總行清算中心未將匯票簽發(fā)信息發(fā)送工行時(shí)可以抹賬；總行清算中心已將匯票簽發(fā)信息發(fā)送工行后不能抹賬，視同未用退回處理。支行涉及匯票的打印交易“1621”交易打印代簽匯票清單；“1622”交易打印代簽匯票入賬憑證，作匯票多余款退回客戶賬戶或作應(yīng)解匯款的入賬憑證。101科目的傳票在日終匯總憑證打印中匯總打出匯票解付時(shí)由中心統(tǒng)一記賬的1124等科目的傳票在日終匯總憑證打印中匯總打出；匯票多余款2011、2431代入賬憑證在1622交易中打印；匯票簽發(fā)時(shí)1124、2441等科目的傳票需手工制憑證。三、代簽工行匯票業(yè)務(wù)總行清算中心操作說(shuō)明向工

7、行發(fā)送支行匯票簽發(fā)信息（1611交易）匯票類別：工行匯票批 次：0憑證領(lǐng)用標(biāo)志：發(fā)送注：本交易成功后會(huì)提示“交易成功！轉(zhuǎn)出文件ghhp?ghlyhp?”，其中的問號(hào)代表的是批次號(hào)；如工行需要清算中心重發(fā)某一批數(shù)據(jù)，則在批次中填入相應(yīng)批次，如發(fā)新數(shù)據(jù)則批次填入0。代簽匯票信息接收（1612交易）向工行取回支行代簽發(fā)匯票的解付信息。匯票類別：工行匯票批 次：1注意事項(xiàng)：每天在支行匯票簽發(fā)結(jié)束后取一次解付信息，批次錄入1。代簽匯票信息下發(fā)（1613交易）將接收到的工行匯票解付信息進(jìn)行入賬處理：代簽發(fā)支行：借：1124存放聯(lián)社款項(xiàng)貸：2011/2431（如有匯票多余款） 總行清算中心：借：11235存放工行款項(xiàng)（如有匯票多余款） 貸