信用社票據(jù)貼現(xiàn)利率定價(jià)辦法

1、信用社票據(jù)貼現(xiàn)利率定價(jià)辦法（討論稿）為提高*農(nóng)村信用聯(lián)社票據(jù)收益，提高票據(jù)質(zhì)量，增加票據(jù)流動(dòng)性，防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，特制定本辦法。一、 利率定價(jià)原則。堅(jiān)持利率公開(kāi)、公平、公正的原則，堅(jiān)持同一類(lèi)型票據(jù)同一利率原則。二、 利率定價(jià)依據(jù)。利率定價(jià)以票據(jù)市場(chǎng)（河北金融票據(jù)網(wǎng)）報(bào)價(jià)為基準(zhǔn)，同時(shí)參考（中國(guó)票據(jù)網(wǎng)）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)報(bào)價(jià)及資金價(jià)格（上海銀行間同業(yè)拆放市場(chǎng)利率shibor）和其它金融機(jī)構(gòu)利率定價(jià),確定我聯(lián)社票據(jù)貼現(xiàn)基礎(chǔ)利率。三、 票據(jù)貼現(xiàn)利率嚴(yán)格執(zhí)行面談、面簽制度，嚴(yán)防人為道德風(fēng)險(xiǎn)。四、 利率定價(jià)分類(lèi)。利率定價(jià)按承兌行和票面金額進(jìn)行分類(lèi)，具體如下：（一）按承兌行劃分1、銀行承兌匯票按承兌行將票據(jù)

2、劃分為三類(lèi)：中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、中信銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國(guó)民生銀行、中國(guó)光大銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行等17家銀行為一類(lèi)銀行，地方性城市商業(yè)銀行為二類(lèi)銀行，農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行及村鎮(zhèn)銀行為三類(lèi)銀行。2、一類(lèi)銀行、二類(lèi)銀行、三類(lèi)銀行同類(lèi)型票面金額的貼現(xiàn)利率的高低關(guān)系如下一類(lèi)銀行二類(lèi)銀行三類(lèi)銀行。3、二類(lèi)銀行、三類(lèi)銀行簽發(fā)的同類(lèi)型票面金額的貼現(xiàn)利率與一類(lèi)銀行簽發(fā)的同類(lèi)型票面金額的貼現(xiàn)利率差額分別不低于0.1和0.2。4、一類(lèi)銀行的利率定價(jià)可在基礎(chǔ)利率的-0.3至0.2之間浮動(dòng)。（二

3、）按票面金額劃分：1、銀行承兌匯票按照單張票據(jù)金額劃分為三類(lèi)：100萬(wàn)元以內(nèi)（不含）、100萬(wàn)元至500萬(wàn)元（不含）和500萬(wàn)元以上。2、100萬(wàn)元以內(nèi)（不含）、100萬(wàn)元至500萬(wàn)元（不含）和500萬(wàn)元以上同類(lèi)承兌銀行簽發(fā)的票據(jù)的貼現(xiàn)利率高低關(guān)系如下：100萬(wàn)元以內(nèi)（不含）100萬(wàn)元至500萬(wàn)元（不含）500萬(wàn)元以上。3、票面金額為100萬(wàn)元以內(nèi)（不含）、100萬(wàn)元至500萬(wàn)元（不含）同類(lèi)型銀行承兌的單張票據(jù)與票面金額500萬(wàn)以上（含）的同類(lèi)型銀行承兌的單張票據(jù)的貼現(xiàn)利率差額分別不低于0.2和0.1。4、單張票面金額在500萬(wàn)（含）以上的票據(jù)的利率定價(jià)可在基礎(chǔ)利率的-0.3至0.3之間浮動(dòng)。五、多筆票據(jù)組合而成的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，其利率執(zhí)行各票面的加權(quán)利率。六、資金營(yíng)運(yùn)中心在執(zhí)行當(dāng)天利率時(shí)，