銀行金融服務(wù)事業(yè)部工作計(jì)劃書1

1、 【德厚金融服務(wù)事業(yè)部】工作計(jì)劃書工 作 計(jì) 劃 書第一 德厚金融服務(wù)事業(yè)部組織架構(gòu)2第二 業(yè)務(wù)平臺(tái)建設(shè)2第三 崗位/薪酬 5第四 場(chǎng)地及設(shè)施6第五 任務(wù)、利潤(rùn)預(yù)測(cè)7第六 提成、考核辦法8第七 目標(biāo)工作計(jì)劃8第八 業(yè)務(wù)管理及權(quán)限9第一、德厚金融服務(wù)事業(yè)部組織架構(gòu)董 事 長(zhǎng)銀 行 業(yè) 務(wù) 部風(fēng)控抵押評(píng)估協(xié)調(diào)銀行個(gè)貸貸處管理總 經(jīng) 理副 總 經(jīng) 理短拆業(yè)務(wù)德厚金融服務(wù)事業(yè)部經(jīng)營(yíng)模式：德厚金融服務(wù)事業(yè)部經(jīng)營(yíng)依照集團(tuán)公司統(tǒng)一管理，以分公司的組織架構(gòu)自主經(jīng)營(yíng)的商業(yè)化模式運(yùn)作，主要業(yè)務(wù)是致力于有經(jīng)濟(jì)實(shí)力的個(gè)人消費(fèi)類和個(gè)體經(jīng)營(yíng)類房產(chǎn)抵押的銀行信貸業(yè)務(wù)和短期的資金拆借墊資業(yè)務(wù)、并且為企業(yè)或個(gè)人提供財(cái)務(wù)顧問、咨

2、詢、信用評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)估等延伸業(yè)務(wù)開展。營(yíng)利模式：德厚金融服務(wù)事業(yè)部的業(yè)務(wù)是以服務(wù)類中介代辦、財(cái)務(wù)顧問、資產(chǎn)評(píng)估、咨詢等服務(wù)費(fèi)用和資金運(yùn)作增值的營(yíng)利模式。風(fēng)控模式：德厚金融服務(wù)事業(yè)部的業(yè)務(wù)以專業(yè)、高效、誠(chéng)信、服務(wù)的經(jīng)營(yíng)理念，依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)和集團(tuán)公司風(fēng)控制度相結(jié)合的保證模式。 第二、德厚金融平臺(tái)的建設(shè) 平臺(tái)建設(shè)的設(shè)想：該平臺(tái)建設(shè)根據(jù)集團(tuán)公司的現(xiàn)狀和實(shí)際情況設(shè)想分三年規(guī)劃打造；第一年規(guī)劃：2013年到2014年中旬組建完成個(gè)貸業(yè)務(wù)部門并實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)。第二年規(guī)劃：2014年到2015年組建完成短拆業(yè)務(wù)部門并實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)。第三年規(guī)劃：2016年組建完成綜合業(yè)務(wù)部門，至此德厚金融組建完成?！镜潞窠鹑诜?wù)事

3、業(yè)部門設(shè)置圖】德厚金融服務(wù)事業(yè)部個(gè)貸業(yè)務(wù)部個(gè)人信用貸個(gè)體經(jīng)營(yíng)貸車輛質(zhì)押貸個(gè)人消費(fèi)貸中介服務(wù)類還舊貸新類票據(jù)貼現(xiàn)類保證金短拆墊資提放類綜合業(yè)務(wù)部短拆業(yè)務(wù)部銀行存款類【德厚金融服務(wù)事業(yè)部崗位設(shè)置圖】部門經(jīng)理1個(gè)崗短拆部副經(jīng)理1個(gè)崗業(yè)務(wù)人員60個(gè)崗貸處部副經(jīng)理1個(gè)崗個(gè)貸部副經(jīng)理2個(gè)崗貸處、資料專員2-6個(gè)崗評(píng)估、風(fēng)控抵押3個(gè)崗業(yè)務(wù)人員4 - 6個(gè)崗電話營(yíng)銷6個(gè)崗短拆業(yè)務(wù)主管1個(gè)崗個(gè)貸、電銷主管11崗貸處管理主管2個(gè)崗綜合部副經(jīng)理1個(gè)崗綜合業(yè)務(wù)主管1個(gè)崗業(yè)務(wù)人員3 - 6個(gè)崗銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)部組建分三個(gè)階段；第一階段用三到四個(gè)月時(shí)間籌備建立銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)部，業(yè)務(wù)以銀行合作機(jī)構(gòu)個(gè)人消費(fèi)類和個(gè)體經(jīng)營(yíng)類房產(chǎn)抵押貸

4、款業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)平臺(tái)?！緧徫辉O(shè)置圖】 個(gè)貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理1個(gè)崗業(yè)務(wù)一組主管1個(gè)崗貸處管理主管1個(gè)崗業(yè)務(wù)二組主管1個(gè)崗業(yè)務(wù)員4個(gè)崗業(yè)務(wù)員4個(gè)崗貸處.評(píng)估.抵押.資料4崗第二階段用六個(gè)月時(shí)間完善內(nèi)部管理，加大力度開拓合作銀行和市場(chǎng)渠道建設(shè)，增設(shè)電話營(yíng)銷一組，做好營(yíng)銷宣傳等基礎(chǔ)工作?！緧徫辉O(shè)置圖】個(gè)貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理1個(gè)崗業(yè)務(wù)一組主管1個(gè)崗貸處管理主管1個(gè)崗電銷一組主管1個(gè)崗業(yè)務(wù)員12個(gè)崗電銷員4個(gè)崗評(píng)估.抵押.資料3崗貸處專員3個(gè)崗業(yè)務(wù)二組主管1個(gè)崗第三階段2014年中旬個(gè)貸業(yè)務(wù)部初期構(gòu)建完成，加大個(gè)人消費(fèi)類和（個(gè)體）經(jīng)營(yíng)類房產(chǎn)抵押金融機(jī)構(gòu)信貸和延伸業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)思路?！緧徫辉O(shè)置圖】個(gè)貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理1個(gè)崗業(yè)務(wù)一組

5、主管1個(gè)崗貸處管理主管1個(gè)崗電銷一組主管1個(gè)崗業(yè)務(wù)員24個(gè)崗電銷員4個(gè)崗評(píng)估.抵押.資料3崗貸處專員3 - 6個(gè)崗業(yè)務(wù)二組主管1個(gè)崗第三、薪 酬1、德厚金融服務(wù)事業(yè)部薪酬 為進(jìn)一步完善公司薪酬分配體系，切實(shí)發(fā)揮薪酬分配的獎(jiǎng)勵(lì)和約束作用，公司建立“按崗定薪、同崗?fù)?、崗變薪變、多勞多得、按勞分配”的薪酬制度。崗位?biāo)準(zhǔn)工資根據(jù)員工自身崗位，結(jié)合行業(yè)薪資狀況而制訂，各崗位具體工資構(gòu)成： 項(xiàng)目類型基本崗位工資通信補(bǔ)貼交通補(bǔ)貼本集團(tuán)服務(wù)津貼 / 年注明實(shí)習(xí)10005050/儲(chǔ)備1-3人電話營(yíng)銷員15001001001004人業(yè)務(wù)員（五個(gè)級(jí)別）1500-500010010010012人貸處專員200010

6、01001002-4人資料整理專員20001001001001人評(píng)估協(xié)調(diào)專員20001001001001人風(fēng)控抵押專員20001001001001人(部門)主管25001001501004人(部門)副經(jīng)理30001001501003人部門經(jīng)理35001002001001人實(shí)習(xí)期員工的工資原則上按“崗位標(biāo)準(zhǔn)工資表”中，試習(xí)期為三個(gè)月，對(duì)當(dāng)月出單的申請(qǐng)?zhí)崆稗D(zhuǎn)正，經(jīng)公司批準(zhǔn)后按正式業(yè)務(wù)員工資待遇執(zhí)行。 2、業(yè)務(wù)人員晉升辦法崗位/級(jí)別基本工資考核時(shí)間業(yè)務(wù)收入及指標(biāo)考核資深客戶經(jīng)理a55000季度12萬20單業(yè)務(wù)高級(jí)客戶經(jīng)理a43500季度10萬15單業(yè)務(wù)中級(jí)客戶經(jīng)理a32500季度8萬10單業(yè)務(wù)初級(jí)客

7、戶經(jīng)理a21500季度1萬-5萬2-3單業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)客戶經(jīng)理a11000季度5000-1萬1-2單業(yè)務(wù)（1）實(shí)習(xí)人員實(shí)習(xí)期滿考核合格后可晉級(jí)；（2）員工每年第一季度對(duì)上年進(jìn)行考評(píng)，考評(píng)合格增加年度服務(wù)津貼。入職不足半年不參與年度考評(píng)；（3）客戶經(jīng)理根據(jù)客戶經(jīng)理崗位定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)每季度進(jìn)行一次崗位升降調(diào)整，按照達(dá)到的崗位發(fā)放崗位工資。（4）兼職員工的工資根據(jù)其所在職位發(fā)放50%。4、業(yè)務(wù)發(fā)展傭金 （1）投資擔(dān)保傭金= 投資擔(dān)保月平均余額*0.1% （2）理財(cái)傭金= 理財(cái)月平均余額*0.1%（如理財(cái)利息為2分，則理財(cái)傭金= 理財(cái)月平均余額*0.05%）5、保障機(jī)制沒有在其他單位辦理勞動(dòng)保險(xiǎn)的正式員工與公司簽

8、訂勞動(dòng)合同并辦理勞動(dòng)合同。第四、場(chǎng)地及設(shè)施一、依據(jù)公司現(xiàn)有的場(chǎng)地：1.副總經(jīng)理辦公室：用于辦公、洽談、接待之用（公司對(duì)外形象）。2.業(yè)務(wù)區(qū)：分銀行個(gè)貸、票據(jù)業(yè)務(wù)兩個(gè)區(qū)及部門經(jīng)理室。3.貸處管理室：用于辦理評(píng)估、抵押、資料整理等之用。4.電話營(yíng)銷室：用于電話營(yíng)銷及公司宣傳之用。5.會(huì)議室：用于每日的晨會(huì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)之用。6.業(yè)務(wù)洽談室：用于客戶業(yè)務(wù)溝通比較安靜之用。二、（初期）根據(jù)業(yè)務(wù)開展的需要，必備的設(shè)施有： 項(xiàng)目類型辦公桌椅（套）電腦（臺(tái)）電話機(jī)（部）辦公格子（套）注明電話營(yíng)銷室/業(yè)務(wù)辦公區(qū)/12121212人部門經(jīng)理室1111人合 計(jì)113131213人1.投影儀：用于會(huì)議和業(yè)務(wù)培訓(xùn)之用。2

9、.票據(jù)打印機(jī)：用于銀行業(yè)務(wù)資料整理之用。注明：電話機(jī)13部，其中：部門經(jīng)理室、評(píng)估崗和抵押崗3部電話為固話，其他可用電話交換機(jī)一個(gè)號(hào)碼。第五、任務(wù)、利潤(rùn)預(yù)測(cè)一、依據(jù)公司現(xiàn)有狀況，計(jì)劃任務(wù)目標(biāo)：1.依據(jù)本行業(yè)營(yíng)銷辦法，定崗定員以實(shí)際營(yíng)銷人員制定目標(biāo)任務(wù)。2.該計(jì)劃任務(wù)是以常態(tài)化的平均業(yè)務(wù)量為設(shè)定。 項(xiàng)目類型業(yè)務(wù)人員年累計(jì)目標(biāo)任務(wù)（萬）年收入（萬）備 注銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)127000110貸款金額/ 1.6%銀行墊資業(yè)務(wù)/3000513.5%-資金成本1.8%合 計(jì)12161平臺(tái)成熟可加大按揭房再貸和提前放款的墊資業(yè)務(wù)的開展。3.在開展銀行業(yè)務(wù)中，提放和墊資業(yè)務(wù)是該業(yè)務(wù)收入的亮點(diǎn)。4.該業(yè)務(wù)是長(zhǎng)期、穩(wěn)定

10、、持續(xù)發(fā)展無風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。5.短拆投融資和其他業(yè)務(wù)是根據(jù)公司投放的資金和資金成本來決定收益大小。第六、提成、考核辦法一、業(yè)務(wù)的提成標(biāo)準(zhǔn)1、 業(yè)務(wù)員工提成表凈利潤(rùn)（萬）5000以下5001-1000010001-2000020001-3000030000以上計(jì)提比例（%）10%15%18%20%25%2、 以當(dāng)月抵押為準(zhǔn)，計(jì)算凈利潤(rùn)。業(yè)務(wù)提成按照工資職級(jí)及產(chǎn)品分類對(duì)應(yīng)的提成比例提取當(dāng)月提成；（1）業(yè)務(wù)部團(tuán)隊(duì)管理提成為當(dāng)月抵押總利潤(rùn)的12%。（2）貸處部提成：貸處駐點(diǎn)人員提成按單量每單*60元（主簽40副簽20），貸處主管提成為當(dāng)月抵押總單量30元/單；抵押崗提成按單量每單*20元/郊縣30元，

11、風(fēng)控專員提成按調(diào)查每單*30元。二、 墊資業(yè)務(wù)提成標(biāo)準(zhǔn)銀行個(gè)貸（現(xiàn)房抵押）的墊資業(yè)務(wù)規(guī)定如下：（1）公司計(jì)提墊資額的2%/月作為資金成本（部門可自籌資金），不足一個(gè)月按實(shí)際天數(shù)計(jì)提（資金從劃出帳當(dāng)天計(jì)息，收回當(dāng)天截止）。（2）客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)按扣除資金成本后計(jì)算。（3）墊資凈利潤(rùn)提成標(biāo)準(zhǔn)：墊資凈利潤(rùn)（2-1.5）*墊資金額的20%作為提成，（其中：借款方客戶經(jīng)理計(jì)提10%，具體出資方客戶經(jīng)理計(jì)提10%）如果是公司出資金，只計(jì)提借款方客戶經(jīng)理的10% 。第七、目標(biāo)工作計(jì)劃一、以公司實(shí)際狀況基礎(chǔ)之上制定：考慮到前期需要招人員、培訓(xùn)及準(zhǔn)備工作，故今年4、5、6月份為業(yè)務(wù)準(zhǔn)備期。項(xiàng)目月份業(yè)務(wù)員（人）貸款額

12、（萬）墊資額（萬）說 明四月份5-10 制定各項(xiàng)制度、招人、培訓(xùn)五月份10招人、培訓(xùn)、開拓銀行合作六月份13加大宣傳、開拓業(yè)務(wù)渠道七月份13400150開拓市場(chǎng)、社區(qū)、銀行、中介八月份15450200招人、培訓(xùn)、開拓銀行合作九月份15550200招人、增加電銷加大業(yè)務(wù)宣傳十月份15680260完善各項(xiàng)制度、招人、培訓(xùn)十一月15680350拓寬銀行業(yè)務(wù)品種、加大宣傳十二月20750350招人、培訓(xùn)、分設(shè)部門第八、業(yè)務(wù)管理及權(quán)限一、業(yè) 務(wù) 總 則第一條 為使德厚金融服務(wù)事業(yè)部的健康發(fā)展，更加規(guī)范德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)品種和其操作流程及日常業(yè)務(wù)管理，制定本辦法。第二條 德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)應(yīng)做到依

13、法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、防范風(fēng)險(xiǎn)。第三條 德厚服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)是指在鄭州區(qū)域內(nèi)的中小企業(yè)、個(gè)體工商戶及個(gè)人消費(fèi)類和個(gè)體經(jīng)營(yíng)類個(gè)人或所有權(quán)人房產(chǎn)抵押的銀行借款業(yè)務(wù)，由本集團(tuán)公司德厚金融根據(jù)委托人或借款人的請(qǐng)求，依據(jù)合作金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款的對(duì)象、用途、金額、期限、利率等規(guī)定的貸款或借款業(yè)務(wù)。第四條 本辦法所稱委托人或借款人，系指中小企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織和個(gè)體工商戶、自然人。借款人承擔(dān)償還全部借款本息和相關(guān)費(fèi)用的責(zé)任。第五條 本辦法所稱抵押物，系指商品房、別墅、商鋪、寫字樓等物業(yè)并按物權(quán)法規(guī)定的抵押物的擔(dān)保方式。第六條 本辦法所稱擔(dān)保人，系指應(yīng)金融機(jī)構(gòu)和德厚金融服務(wù)事業(yè)部的要求，委托人提供的第三方擔(dān)保，并按擔(dān)

14、保法規(guī)定的擔(dān)保方式。所提供的第三方擔(dān)?？梢允瞧髽I(yè)法人、其他經(jīng)營(yíng)組織和個(gè)人的有效保證。二、職 責(zé) 第七條 德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)的大政方針有德厚集團(tuán)董事會(huì)決策，業(yè)務(wù)副總對(duì)董事長(zhǎng)和總經(jīng)理負(fù)責(zé)，制定德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)的政策和相關(guān)規(guī)章制度，并負(fù)責(zé)指導(dǎo)、檢查和管理德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)行情況。德厚金融服務(wù)事業(yè)部部門經(jīng)理和副經(jīng)理對(duì)業(yè)務(wù)副總負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)日常管理和業(yè)務(wù)的開拓，依據(jù)各合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的要求開展德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)銀行業(yè)務(wù)員工的招聘、培訓(xùn)、考核、督導(dǎo)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)提高員工隊(duì)伍整體業(yè)務(wù)和思想水平。第八條 客戶經(jīng)理是德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)的具體經(jīng)辦人員，負(fù)責(zé)受理業(yè)

15、務(wù)申請(qǐng)及業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)和上報(bào)審查工作。第九條 客戶經(jīng)理所在的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理上報(bào)的相關(guān)資料和業(yè)務(wù)進(jìn)展環(huán)節(jié)進(jìn)行協(xié)調(diào)、監(jiān)督，并提出相關(guān)檢查意見。第十條 評(píng)估專員崗是業(yè)務(wù)抵押物審核、聯(lián)系和協(xié)調(diào)崗位，負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理上報(bào)的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核、聯(lián)系和協(xié)調(diào)，明確核實(shí)抵押物價(jià)值意見。第十一條 風(fēng)控抵押崗是業(yè)務(wù)抵押物現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、核實(shí)的協(xié)調(diào)崗位，負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理上報(bào)的相關(guān)業(yè)務(wù)資料進(jìn)行核實(shí)協(xié)調(diào)工作，明確核實(shí)意見，并按金融機(jī)構(gòu)的要求辦理和完善抵押登記手續(xù)。第十二條 貸處專員崗是業(yè)務(wù)與合作金融機(jī)構(gòu)核實(shí)協(xié)調(diào)部門，負(fù)責(zé)核實(shí)、整理、協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)合作與銀行相關(guān)政策規(guī)定的合規(guī)性、完整性，負(fù)責(zé)發(fā)放貸款前后的相關(guān)合同的簽訂、定金的代收和放款

16、手續(xù)的協(xié)調(diào)等工作。三、管 理 權(quán) 力第十三條 為了落實(shí)德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)責(zé)任制，維護(hù)所有者權(quán)益，建立有效的激勵(lì)機(jī)制，提高管理水平與經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)和調(diào)動(dòng)經(jīng)營(yíng)者積極性和創(chuàng)造性。（一）業(yè)務(wù)管理權(quán)力1、 在集團(tuán)公司和董事會(huì)批準(zhǔn)定員定崗框架下對(duì)德厚金融服務(wù)事業(yè)部部門的員工進(jìn)行招聘、提請(qǐng)任命、處置、辭退、開除的權(quán)力；2、 對(duì)部門員工進(jìn)行規(guī)范化管理的權(quán)力；3、 對(duì)德厚金融服務(wù)事業(yè)部員工效益工資獎(jiǎng)金的制定、發(fā)放的權(quán)利；4、 對(duì)德厚金融服務(wù)事業(yè)部經(jīng)營(yíng)的指揮權(quán)；5、 對(duì)德厚金融服務(wù)事業(yè)部經(jīng)集團(tuán)公司或董事會(huì)批準(zhǔn)的預(yù)算內(nèi)成本費(fèi)用的審批、管理、監(jiān)督貸權(quán)力；6、 對(duì)德厚金融服務(wù)事業(yè)部財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)督、管理及流程制

17、度修正的權(quán)力。7、 對(duì)德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)的審批、決定的權(quán)力；8、 對(duì)德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)制度、流程制度修正的權(quán)力；（二）特殊業(yè)務(wù)管理權(quán)力特殊事宜的審批人經(jīng)集團(tuán)公司或董事會(huì)批準(zhǔn)或授權(quán)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理上報(bào)的特殊事宜進(jìn)行審批決策。（1）單筆墊資業(yè)務(wù)：銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)所有墊資業(yè)務(wù)，金額50萬以內(nèi)（含50萬）。必須由業(yè)務(wù)主管、經(jīng)理簽署意見上報(bào)德厚金融德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)主管副總審批并備案。金額在50萬元以上的墊資業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)主管、經(jīng)理簽署意見上報(bào)主管副總審核并上報(bào)集團(tuán)公司審批備案。（2）特殊事宜的審批：業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用收取以德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)必須上報(bào)主管副總（或授權(quán)代表）審批并備案。第十四條 業(yè)務(wù)的代收代付費(fèi)用的管理：1. 銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)的定金、代辦費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、抵押登記費(fèi)和印花稅等費(fèi)用的代收，由委托借款人或客戶經(jīng)理以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的形式交于德厚金融服務(wù)事業(yè)部業(yè)務(wù)專項(xiàng)財(cái)務(wù)部門，財(cái)務(wù)專員開具代收憑據(jù)。 2. 銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)的定金、評(píng)估費(fèi)、抵押登記費(fèi)和印花稅等費(fèi)用的代辦和退還，由貸處專員提交的相關(guān)抵押物資料上報(bào)主管副總（或授權(quán)代表）簽批并備案，到財(cái)務(wù)部門專員