擔(dān)保公司法律事務(wù)工作手冊

1、法務(wù)管理工作手冊擔(dān)保公司法律事務(wù)工作手冊目 錄第一章 公司法律事務(wù)管理體系及各部門崗位職責(zé)1一、公司法律事務(wù)管理體系簡述1二、公司法律顧問1三、法務(wù)部經(jīng)理1四、法務(wù)助理（風(fēng)險監(jiān)督與流程操作）2（一）主要工作類別2（二）業(yè)務(wù)操作中各環(huán)節(jié)的具體工作職責(zé)2五、法務(wù)助理（資料管理及數(shù)據(jù)處理）4（一）客戶資料的管理4（二）其他資料的管理5第二章 合同文本的啟用、簽約見證以及歸檔、借閱、返還等注意事項6一、合同的啟用6二、簽約見證前準(zhǔn)備工作6（一）確認(rèn)文本數(shù)量6（二）文本填寫中應(yīng)注意的問題8（三）注意善后工作9三、見證中需要注意的問題9（一）核對簽約人身份9（二）要求相關(guān)人員在指定位置簽字9（三）確認(rèn)簽約

2、人的簽字行為10四、見證后跟蹤10（一）力爭合同文本的完備10（二）查詢信用記錄10（三）核查借款人或反擔(dān)保人的其他財產(chǎn)11五、合同歸檔、借閱及返還11六、與財務(wù)部的交接11（一）業(yè)務(wù)檔案的交接11（二）產(chǎn)證/他證的交接11第三章 相關(guān)表格及附件13一、法律類13（一）合同類文本13（二）函件類文本13（三）尚未編號的文件14二、業(yè)務(wù)流程類14三、檔案管理類14四、權(quán)證管理類14目 錄第一章 公司法律事務(wù)管理體系及各部門崗位職責(zé)一、公司法律事務(wù)管理體系簡述公司建立在法律顧問領(lǐng)導(dǎo)下，由風(fēng)險控制部具體執(zhí)行操作的法律事務(wù)管理體系。作為公司的風(fēng)險控制核心之一，守牢公司風(fēng)險控制的第一道防線和最后一道防線

3、。二、公司法律顧問1、宏觀掌控公司的法律事務(wù)，監(jiān)督、審核公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的法律關(guān)系和法律問題。負(fù)責(zé)監(jiān)控公司經(jīng)營過程中的重要法律風(fēng)險點，對公司法律事務(wù)負(fù)全責(zé)。2、審核、修改、完善公司的各類法律文件。3、公司新項目、特殊項目的法律文本設(shè)計、審核、修訂、完善。4、對各類業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的法律問題進(jìn)行分析、論證，出具法律分析意見。5、法律相關(guān)知識及操作技能培訓(xùn)。6、訴訟標(biāo)的在500萬元以上的風(fēng)險業(yè)務(wù)訴訟。7、牽頭協(xié)調(diào)好各部門的法律工作，加強(qiáng)部門間的溝通，貫徹行政首長的工作思路、方針，加強(qiáng)執(zhí)行力度。三、法務(wù)部經(jīng)理1、協(xié)助法律顧問開展公司的法律事務(wù)工作。2、合同文本及相關(guān)文書初稿的制作、修改、完善工作。3、標(biāo)的在

4、500萬元以下的風(fēng)險業(yè)務(wù)訴訟。4、與業(yè)務(wù)部門合作開拓開展訴訟財產(chǎn)保全擔(dān)保業(yè)務(wù)、法律類經(jīng)營管理咨詢業(yè)務(wù)及資產(chǎn)盤活業(yè)務(wù)。5、法務(wù)部內(nèi)部行政事務(wù)的管理。四、法務(wù)助理（風(fēng)險監(jiān)督與流程操作）（一）主要工作類別1、法律文書的準(zhǔn)備、填寫、跟蹤完善、簽約見證及有資格見證人員的工作安排；2、部門間業(yè)務(wù)流程的溝通與監(jiān)控（內(nèi)部工作聯(lián)系單的使用及反饋）；3、檔案審核；4、日常事務(wù)性工作，包括已訴、未訴案件的跟蹤、執(zhí)行；保全業(yè)務(wù)的開拓。5、行政上受風(fēng)控部經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)務(wù)接受法律顧問領(lǐng)導(dǎo)。（二）業(yè)務(wù)操作中各環(huán)節(jié)的具體工作職責(zé)1、資料傳閱階段的主要工作： 審核資料是否齊全、清晰、完善，并在業(yè)務(wù)/項目評審表中注明需要補(bǔ)充的資料

5、；根據(jù)業(yè)務(wù)部的初步反擔(dān)保方案提醒業(yè)務(wù)員需要簽署的合同文本、簽署人，以及房地產(chǎn)共有人承諾、財產(chǎn)共有人聲明、房產(chǎn)抵押、其他財產(chǎn)質(zhì)押等需要特別注意的事項；2、業(yè)務(wù)前期操作階段： 資料傳閱完畢后須進(jìn)行以下程序：安排評審會。不需上會討論的項目，根據(jù)評審委的意見，制作評審會決議；對已經(jīng)形成的評審會決議，交風(fēng)控部制作備忘錄；向銀行開具提供保證擔(dān)保確認(rèn)函并留存復(fù)印件；保函蓋章后通知財務(wù)部，以便于安排資金使用。3、業(yè)務(wù)中期操作階段： 貸款人（銀行）對借款人的貸款審批通過后，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行下列程序： 根據(jù)銀行借款合同，簽訂銀行保證合同（審核合同編號、金額、期限、保證方式，在補(bǔ)充條款一欄加蓋 “憑*擔(dān)保同意放款聯(lián)系單放款

6、”的長條章）（須特別注意是否有最高額保證的情形）。根據(jù)評審會決議及后續(xù)情況說明制作合同文本。業(yè)務(wù)員做好簽約安排后，隨同業(yè)務(wù)員進(jìn)行簽約見證。見證簽約時核對文件簽署人的身份，復(fù)印相關(guān)證件，向客戶做好合同解釋工作，指導(dǎo)客戶簽署合同，協(xié)助業(yè)務(wù)員解釋后續(xù)操作流程。簽約后在評審會決議及后續(xù)情況說明中做好記錄：對簽字完整性，簽約時情況進(jìn)行描述，對未落實事項進(jìn)行跟蹤；在合同基本簽全的大前提下走流程用章，以配合業(yè)務(wù)人員落實抵押登記等反擔(dān)保措施。4、業(yè)務(wù)后期操作階段： 業(yè)務(wù)員申請放款時，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行如下工作：根據(jù)評審會決議及后續(xù)情況說明核對合同文本及簽字是否完善；對于未落實事項繼續(xù)跟催；審核評審委意見是否落實；所缺資

7、料是否補(bǔ)齊；核實抵/質(zhì)押手續(xù)是否辦妥。以上情況在同意放款聯(lián)系單審批流程表中注明，供其他簽字人員參考。各職能部門及總經(jīng)理審核通過后，同意放款聯(lián)系單用章，妥善保管直至交到業(yè)務(wù)員手中。放款后，對未落實事項繼續(xù)跟蹤：a收取并核對他證原件（抵押給銀行的收取復(fù)印件）；b合同簽字用章不完善的繼續(xù)跟催；c收取銀行主合同及保證合同原件；d收取借款憑證原件或業(yè)務(wù)員核對后的復(fù)印件；e收取信貸員簽收后的同意放款聯(lián)系單原件；f檔案制作完成后，審核檔案并簽字確認(rèn)；g返還客戶合同文本的準(zhǔn)備與審核。業(yè)務(wù)到期或部分到期時，解除全部/部分擔(dān)保責(zé)任的，核對合同及借款憑證原件，核對業(yè)務(wù)編號及還款戶帳號。5、其他日常工作公司內(nèi)部及外聯(lián)

8、資料的準(zhǔn)備與撰寫。五、法務(wù)助理（資料管理及數(shù)據(jù)處理）工作職責(zé)包括客戶資料管理、其他資料管理、相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計和行政工作四個方面。（一）客戶資料的管理根據(jù)目前業(yè)務(wù)分類及業(yè)務(wù)操作進(jìn)程，進(jìn)行資料的立卷、移交、歸檔、調(diào)閱、銷毀等工作。1、登記立卷當(dāng)業(yè)務(wù)部將客戶資料移交到法務(wù)部后，首先應(yīng)按客戶分類對資料進(jìn)行登記立卷。若該筆業(yè)務(wù)已通過評審會評審，擬簽訂合同進(jìn)行操作，則歸類于“合同正在執(zhí)行客戶”。打印*擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案卷內(nèi)文件目錄，對資料進(jìn)行全面整理、裝訂，放入檔案盒備查，盒表及盒側(cè)注明客戶類別、名稱、編號。同時在電腦上“合同正在執(zhí)行客戶”一欄中建立相應(yīng)電子檔案，按備查類、要件類詳細(xì)登記客戶檔案中每一份

9、資料的名稱、頁數(shù)、收檔日期。在檔案整理過程中出現(xiàn)的問題，如缺漏合同及編號、缺少憑證、簽字不全等情況及時告之責(zé)任人員及主管。若該筆業(yè)務(wù)已停止操作或暫停操作，則在不操作客戶基本信息登記表中登記詳細(xì)資料，包括名稱、聯(lián)系人、電話、地址、經(jīng)營范圍、申請擔(dān)保的日期、金額、期限等內(nèi)容?？蛻舭雌髽I(yè)/個人分類編號，便于業(yè)務(wù)部重新操作此筆業(yè)務(wù)時迅速調(diào)檔。2、日常管理 檔案要件管理：放款后，風(fēng)控部需及時將要件類檔案移交至財務(wù)部，具體包括：銀行借款合同、銀行保證合同、借款擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、不可撤銷擔(dān)保函、房產(chǎn)證原件、他項權(quán)利證明原件、業(yè)務(wù)委托書、經(jīng)簽字確認(rèn)的身份證復(fù)印件等。若原件只有一份，則復(fù)印一份風(fēng)控部留檔

10、，原件交財務(wù)室保管。若有兩份以上原件，則原件交財務(wù)一份，其余留風(fēng)控部存檔。若無特殊原因，備查類資料不移交財務(wù)室。移交檔案時填寫檔案交接表，列明移交資料，由風(fēng)控部及財務(wù)部直接責(zé)任人員簽字確認(rèn)。向客戶返還合同的（原則上單方承諾類合同不予返還），返還前需要再次核對合同的完整性及準(zhǔn)確性，確認(rèn)無誤的，打印合同文本簽收表，列明返還合同類別、編號、份數(shù)及日期，由借款單位合同領(lǐng)取人簽字確認(rèn)（最好同時加蓋公章）；無法確認(rèn)合同領(lǐng)取人身份的，復(fù)印身份證明復(fù)印件并由其簽字確認(rèn)。調(diào)檔：業(yè)務(wù)員調(diào)閱檔案限于自有項目，原則上不得查閱他人項目。在保檔案調(diào)閱以備查類為主，需要查閱要件類的，應(yīng)在檔案管理人員監(jiān)督下進(jìn)行。調(diào)閱不操作客

11、戶檔案時，需做好記錄；如果調(diào)閱已移交到*金融廣角（*）辦公室的檔案時，需填寫擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱單。評審會決議、月度業(yè)務(wù)報表、風(fēng)險及業(yè)務(wù)動態(tài)報告等公司內(nèi)部管理資料原則上不予調(diào)閱，確有需要的，報主管領(lǐng)導(dǎo)審批。產(chǎn)證、他證管理：收到（或退還）客戶產(chǎn)證和他證原件時，開具*擔(dān)保有限公司擔(dān)保物、償債物收妥通知書（或*擔(dān)保有限公司擔(dān)保物、償債物處理通知書），交財務(wù)部簽字確認(rèn)，并在*擔(dān)保有限公司抵（質(zhì)）押物權(quán)證收妥登記簿中登記。業(yè)務(wù)員調(diào)閱產(chǎn)證辦理房產(chǎn)抵押時，由風(fēng)控部及財務(wù)部直接責(zé)任人員在財務(wù)部權(quán)證管理明細(xì)簽字確認(rèn)，業(yè)務(wù)員在權(quán)證借還交接表上簽字確認(rèn)，并及時催告業(yè)務(wù)員歸還產(chǎn)證。3、資料歸檔當(dāng)某個項目解除擔(dān)保責(zé)任后，對

12、資料重新裝訂進(jìn)行歸檔。同時填寫檔案交接表交*金融廣角（*）辦公室保管。（二）其他資料的管理其他資料主要指除業(yè)務(wù)檔案外的其他材料，包括紅頭文件、相關(guān)流程表格以及外送材料等等。1、公司行文：收發(fā)文件須填寫收檔表，對文件名稱、文號、責(zé)任人做詳細(xì)登記。2、流程表格：分類管理，并做好使用記錄。3、外送資料：外送資料主要是報送銀行及政府相關(guān)部門。業(yè)務(wù)員申請外送資料時，由部門經(jīng)理批準(zhǔn)并簽字，并注明報送單位。外送資料中的財務(wù)報表每月更新。目 錄目 錄第二章 合同文本的啟用、簽約見證以及歸檔、借閱、返還等注意事項一、合同的啟用1、本公司所有具法律效力文件的制定、修改、補(bǔ)充均須報法律顧問審查，并報送總經(jīng)理批準(zhǔn)。2

13、、修正、定稿后的法律文本原件由法律顧問、總經(jīng)理簽字確認(rèn)后，交檔案保管員保管；修改前的法律文本作為備查檔案由檔案管理員保管。3、由簽約對方提供的合同文本須交法律顧問審查，待法律顧問審查同意并報總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可對外簽約。初次使用的合同文本由業(yè)務(wù)部門送交法律顧問審查并報總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可對外簽約。二、簽約見證前準(zhǔn)備工作仔細(xì)閱讀檔案資料，準(zhǔn)備合同文本。（一）確認(rèn)文本數(shù)量1、合同類文本合同類文本包括三份：借款擔(dān)保合同（編號：200601）；抵押反擔(dān)保合同（編號：200602）；業(yè)務(wù)委托合同（編號：200603）。有關(guān)法律文本的編號，見附件二法律文本編號。借款擔(dān)保合同（編號：200601）：以3份為基數(shù)，每

14、多1套抵押反擔(dān)保合同，加1本借款擔(dān)保合同；抵押反擔(dān)保合同（編號：200602）：每套房產(chǎn)以4份為基數(shù)。業(yè)務(wù)委托書（編號：200603）：1份。2、函件類文本函件類文本包括十種：借款人股東會決議（編號：200604）； 預(yù)付款（編號：200605）； 給銀行的提供保證擔(dān)保確認(rèn)函（編號：200606）； 反擔(dān)保人和抵押人是法人的股東會決議（編號：200607）； 確認(rèn)函（先放款，未落實反擔(dān)保措施的）（編號：200608）； 反擔(dān)保人和抵押人是法人的董事會決議（編號：200609）； 反擔(dān)保人和抵押人是法人的股東會特別決議（修改公司章程金額超出章程規(guī)定的）（編號：200610）； 不可撤銷承諾函（財

15、產(chǎn)抵押給銀行的）（編號：200611），該項材料中又分為兩個文本，即不可撤銷承諾函財產(chǎn)抵押給銀行自然人（編號：20061101），不可撤銷承諾函財產(chǎn)抵押給銀行法人（編號：20061102）； （該文件為預(yù)備性文件，在財產(chǎn)所有人不是我公司的反擔(dān)保人時使用。如果已經(jīng)將財產(chǎn)所有人列入了我公司的反擔(dān)保人，該文件暫不使用）。借款人董事會決議（編號：200612）。借款人和反擔(dān)保人是一人有限責(zé)任公司的股東決定（暫未編號）。上述文本根據(jù)abcd四類不同的業(yè)務(wù)種類進(jìn)行選擇，原則上是簽署一份。但根據(jù)不同的業(yè)務(wù)情況，也可以選擇份數(shù)。其中：a類文件為財產(chǎn)抵押給我司的文件；b類文件為財產(chǎn)抵押給銀行的文件；c類文件為既

16、有抵押給我司的財產(chǎn)，又有抵押給銀行的財產(chǎn)；d類文件為無財產(chǎn)抵押的文件。有關(guān)根據(jù)不同業(yè)務(wù)類別所簽署的不同文件，見附件一*擔(dān)保有限公司法律文本分類表。另有借款人/反擔(dān)保人財產(chǎn)實力證明及由反擔(dān)保人出具的預(yù)付代償款承諾，這兩項文本需要業(yè)務(wù)員提前與客戶溝通落實，準(zhǔn)備合同時法務(wù)部再次提醒。（在對借款人的還款能力不能完全確定以及反擔(dān)保措施比較薄弱，需要借款人提供其他財產(chǎn)線索或者有資金監(jiān)管時，由借款人或者反擔(dān)保人提供該材料。）（二）文本填寫中應(yīng)注意的問題1、一定要填寫合同編號，一筆業(yè)務(wù)只有一個合同編號，若抵押反擔(dān)保合同有多套的，則以統(tǒng)一編號加分支號碼的形式填寫。例如：某業(yè)務(wù)編號為2004 030，則借款擔(dān)保合

17、同編號民為zc（2004）db第（030）號，兩套抵押反擔(dān)保合同為zc（2004）dy（030-1）號、zc（2004）dy（030-2）號。2、合同封面的填寫：封面由我公司統(tǒng)一填寫。3、借款擔(dān)保合同中：銀行的借款合同編號及保證合同編號必須填寫；若簽訂合同時尚未拿到以上編號，則必須在歸檔前補(bǔ)充完整；第十七條“其他事項”中粘貼以下文字：借款人和法人反擔(dān)保人承諾：在本合同項下原擔(dān)保人的債權(quán)實現(xiàn)之前，本公司不進(jìn)行分配利潤和其他處置資產(chǎn)的行為。借款人和法人反擔(dān)保人發(fā)生分配利潤或處置資產(chǎn)的行為的，視為借款人或法人反擔(dān)保人違約，除將所分配的利潤和處置資產(chǎn)所得用于提前履行本合同項下的義務(wù)外，還需按照本合同第

18、七條第三款的約定，分別向原擔(dān)保人支付10的違約金。4、抵押反擔(dān)保合同的填寫尤其要注意，因各交易中心要求不同，故可先填寫基本信息，其他登記完成后補(bǔ)充（以他證上的數(shù)據(jù)為依據(jù)），但應(yīng)該盡量保持一套合同的一致性。5、銀行保證/最高額保證合同（個人消費類貸款只有個人借款合同）的補(bǔ)充條款一欄應(yīng)加蓋“憑*擔(dān)保有限公司同意放款聯(lián)系單放款”的長條章；6、合同填寫后不得隨意修改，若必須修改，則需簽署人及我公司確認(rèn)。（三）注意善后工作詳細(xì)閱讀資料，對于哪份合同需要哪些人簽字提前做好筆記，以免遺漏。若有人未到場，或臨時知道有些股東無法簽字的，回公司后務(wù)必真實記錄并向上級匯報，并向業(yè)務(wù)員確認(rèn)能否補(bǔ)簽，補(bǔ)簽時間。無法補(bǔ)簽

19、的，由業(yè)務(wù)人員填寫后續(xù)執(zhí)行記錄報評審委審核。三、見證中需要注意的問題（一）核對簽約人身份1、自然人核對身份證原件或其他身份證明文件（如護(hù)照）與復(fù)印件是否一致，并要求簽署人在身份證明文件復(fù)印件上簽字確認(rèn)及填寫電話號碼等聯(lián)系方式（特別是反擔(dān)保人）。2、法人核對公章中的名稱是否和營業(yè)執(zhí)照中的名稱一致。特別要注意字體的繁簡區(qū)別、簡稱、括弧內(nèi)的文字是否相同。如*xxxx有限公司和xxxx（*）有限公司是不同的單位。還有的括弧內(nèi)的集團(tuán)公司的字樣等也要充分注意，其核心就是公章的名稱必須和營業(yè)執(zhí)照的名稱一致。3、核對法定代表人的身份?？礌I業(yè)執(zhí)照中的法定代表人是誰，實際簽約人是誰。如果不相符，則要弄明白原因，根

20、據(jù)不同情況進(jìn)行處理。如公司章程已變更，但未在工商行政管理部門作變更登記，一定要取得關(guān)于法定代表人變更的股東會決議。如是股東（或上級）委派，則要取得委派的文件。（二）要求相關(guān)人員在指定位置簽字1、借款擔(dān)保合同：借款人為自然人的，應(yīng)該在“借款人”一欄對應(yīng)簽字，不可簽在“授權(quán)代表”一欄，也避免分別在兩欄內(nèi)重復(fù)簽兩次。借款人及反擔(dān)保人的地址、聯(lián)系方式、日期等項均要填寫完整，反擔(dān)保人較多的，可簽署在列簽處。借款人或反擔(dān)保人是法人的，應(yīng)當(dāng)在相應(yīng)的位置加蓋公章。2、抵（質(zhì)）押反擔(dān)保合同：抵（質(zhì)）押人為自然人的，不能簽署在授權(quán)代表欄；抵（質(zhì)）押人為多人的，可簽署在列簽處。抵（質(zhì)）押人為法人的，應(yīng)當(dāng)在相應(yīng)的位置

21、加蓋公章。3、簽署股東會或董事會決議時應(yīng)注意以下問題： 不能把股東會決議和董事會決議混簽在一份文件上；也不能把兩個公司的股東或董事混簽在一份文件上；要分清股東是誰，董事是誰，是哪個公司的股東或董事；根據(jù)公司章程的規(guī)定，注意是否有的股東不能就該事項行使表決權(quán)（如為股東擔(dān)保，被擔(dān)保的股東就不能行使表決權(quán)）；參加表決的股東的表決權(quán)的數(shù)額是否可以形成有效決議，如果不能夠形成有效決議，要求簽字單位提供其他股東的書面意見；董事會決議是否符合公司章程的規(guī)定，是否達(dá)到公司章程要求的有效決議的票數(shù)。法人反擔(dān)保人的公司章程中如果沒有關(guān)于對外擔(dān)保的內(nèi)容的，請股東分別出具關(guān)于修改公司章程的股東會決議（或股東意見）。（

22、三）確認(rèn)簽約人的簽字行為盡量要求所有簽署合同的自然人在簽字旁按手印，以確認(rèn)身份。鑒于借款擔(dān)保合同第十六條的約定，簽約時務(wù)必要求簽署人自行填寫地址欄。四、見證后跟蹤（一）力爭合同文本的完備1、對一次性尚未簽署完畢的的合同，需要多次見證。遇到這種情況應(yīng)做好筆記，并及時向業(yè)務(wù)人員跟催，應(yīng)盡量控制在放款前完善合同文本。2、一次性簽署完畢的合同，要核對簽約份數(shù)是否夠用，與評審會記錄是否相符，作好下一步歸檔立卷的準(zhǔn)備。（二）查詢信用記錄1、若對自然人的信息掌握不充分的，可以要求其提供信用報告；2、法人如營業(yè)執(zhí)照中的信息有瑕疵，應(yīng)建議查詢工商登記檔案材料。（三）核查借款人或反擔(dān)保人的其他財產(chǎn)1、對借款人或反

23、擔(dān)保人尚未作作抵押登記的不動產(chǎn)，應(yīng)進(jìn)行查詢確認(rèn)。2、對借款人或反擔(dān)保人的動產(chǎn)，須進(jìn)行登記造冊，以備查用。3、對借款人或者反擔(dān)保人提供其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利的，須查詢備案，以備我公司追償時掌握財產(chǎn)線索。五、合同歸檔、借閱及返還1、合同簽署后應(yīng)及時交給法務(wù)部檔案管理員歸檔，簽字蓋章不全的，也一并交法務(wù)部，需完善時再調(diào)檔。2、合同的借閱需要在法務(wù)部檔案管理員處做相應(yīng)記錄，借閱人簽字確認(rèn)；3、客戶要求合同返還的，返還前務(wù)必由法律顧問審核，返還客戶時要求客戶在合同簽收單上簽字。4、合同在簽署后應(yīng)及時給法務(wù)部主管審查，此外合同在放款前、移交財務(wù)部前、返還客戶前、正式歸檔時還需經(jīng)過幾次核查，以保證法律手續(xù)的完善。 六、與財務(wù)部的交接（一）業(yè)務(wù)檔案的交接1、及時將銀行借款憑證、合同、股東會（董事會）決議、業(yè)務(wù)委托書及評審會紀(jì)要等要件類資料的原件移交財務(wù)部。交接時，填寫檔案交接表并由雙方簽字確認(rèn)，各執(zhí)一份。2、如果業(yè)務(wù)具體操作情況發(fā)生變更，由業(yè)務(wù)部填寫后續(xù)執(zhí)行情況表，與后續(xù)要件類資料的原件一并移交財務(wù)部。（二）產(chǎn)證/他證的交接1、業(yè)務(wù)發(fā)生后收到產(chǎn)證/他證原件，填寫擔(dān)保物、償債物收妥通知書，交于財務(wù)部保管，核對無誤后，在擔(dān)保物、償債物收妥通知書上簽字確認(rèn)，雙方各執(zhí)一份。2、業(yè)務(wù)脫保時，填寫擔(dān)保物、償債物處理通知書，經(jīng)業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部及總經(jīng)理簽