某農(nóng)村信用合作聯(lián)社自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理辦法

1、農(nóng)村信用合作聯(lián)社自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱旗聯(lián)社）自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理，依據(jù)內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)金出納制度、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度和內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程等相關(guān)制度，制定本管理辦法。第二條 本辦法適用范圍：旗聯(lián)社轄屬安裝自助設(shè)備的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第三條 自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理辦法包括離行式和依附式自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程、自助設(shè)備清機(jī)、加鈔規(guī)程、吞沒(méi)卡處理規(guī)程和錯(cuò)賬查賬處理規(guī)程。第二章 離行式自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程第四條 旗聯(lián)社設(shè)立離行式自助銀行，并設(shè)立電子銀行科技信息部，負(fù)責(zé)轄屬離行式自助設(shè)備的日常運(yùn)營(yíng)管理。一

2、、運(yùn)營(yíng)管理基本規(guī)定。（一）自助設(shè)備鑰匙和密碼管理。1、離行式自助設(shè)備保險(xiǎn)箱的鑰匙和密碼，嚴(yán)格實(shí)行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅(jiān)持縱向交接，不得交叉使用。保管、交接都必須填寫印章及重要物品保管、使用、交接登記簿，按照每臺(tái)設(shè)備每種物品分別登記。印章及重要物品保管、使用、交接登記簿由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負(fù)責(zé)人保管。2、工作用鑰匙管理與使用。（1）工作用鑰匙應(yīng)入專用保險(xiǎn)柜保管，保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼必須分人保管。工作用鑰匙保管人員相對(duì)固定，不能隨便更換，且不得由加鈔員擔(dān)任。（2）工作用鑰匙由加鈔員用時(shí)領(lǐng)取，用后交還，非工作時(shí)間任何人禁止將工作

3、用鑰匙帶出工作場(chǎng)所。（3）工作用鑰匙領(lǐng)取和交還須及時(shí)登記自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿。（4）自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿由鑰匙保管人員保管。3、自助設(shè)備密碼使用。（1）自助設(shè)備密碼由專人負(fù)責(zé)保管，不得遺忘。（2）密碼保管員在使用自助設(shè)備密碼時(shí)，應(yīng)避開其他人員，嚴(yán)禁泄露密碼。（3）每次加鈔、清機(jī)或維護(hù)工作完畢后，必須打亂自助設(shè)備密碼。（4）自助設(shè)備密碼每半年更換一次，密碼保管員負(fù)責(zé)設(shè)置密碼，在設(shè)置密碼過(guò)程中必須打開保險(xiǎn)箱門，在至少3次開鎖，并驗(yàn)證保險(xiǎn)箱密碼正確設(shè)置之前，嚴(yán)禁關(guān)閉保險(xiǎn)箱門，密碼保管員必須熟記密碼。（5）如密碼保管員變動(dòng)，須立即更換密碼。（6）每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封

4、存手續(xù)。 4、備用鑰匙和備用密碼保管與使用。（1）自助設(shè)備的備用鑰匙由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，分別放入保險(xiǎn)柜保管，保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼必須分人保管。（2）自助設(shè)備的備用密碼由密碼保管員封存，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)雙人監(jiān)封，騎縫處填寫封存日期并三人簽章后，分別放入保險(xiǎn)柜保管，保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼必須分人保管。密碼封存須使用不透明信封。（3）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng)旗聯(lián)社理事長(zhǎng)審批，并做好啟用登記。5、自助設(shè)備鑰匙丟失必須查明原因，追究責(zé)任，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負(fù)責(zé)聯(lián)系設(shè)備廠商

5、立即更換鎖具，并由旗聯(lián)社安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)督鑰匙更換過(guò)程，并做更換登記。更換自助設(shè)備鑰匙后，重新封存新鎖的備用鑰匙。6、自助設(shè)備鑰匙和密碼的管理，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負(fù)責(zé)人每周一次進(jìn)行檢查，旗聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)每月一查。每次檢查后登記查庫(kù)登記簿。（二）自助設(shè)備清機(jī)加鈔管理。1、對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可隨時(shí)清機(jī)。2、自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。（1）旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)根據(jù)上一年度同期自助設(shè)備日均交易量、上月日均交易量，編制自助設(shè)備加鈔限額表，核定每臺(tái)設(shè)備取款鈔箱余額下限和加鈔上限。余額

6、下限日均交易量2，加鈔上限日均交易量7，且加鈔上限該臺(tái)自助設(shè)備鈔箱最大容量。低于“余額下限”應(yīng)安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于“加鈔上限”。特定時(shí)期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時(shí)間、商場(chǎng)促銷活動(dòng)期間、長(zhǎng)假期間等，可按業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。（2）自助設(shè)備加鈔限額表每月核定，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審定，并負(fù)責(zé)每月一次對(duì)設(shè)備加鈔限額的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，每次檢查后登記查庫(kù)登記簿。（3）旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務(wù)監(jiān)控人員不得由加鈔人員擔(dān)任。3、自助設(shè)備清機(jī)加鈔時(shí)必須雙人一組，一人負(fù)責(zé)從工作用鑰匙保管員處領(lǐng)用設(shè)備保險(xiǎn)箱工作用鑰匙（以下簡(jiǎn)稱“a崗人員”，下同），一人負(fù)責(zé)掌握設(shè)備保險(xiǎn)箱密碼（以下簡(jiǎn)稱“b崗

7、人員”，下同）。b崗人員應(yīng)相對(duì)固定，旗聯(lián)社電子銀行科技信息部監(jiān)督各組a崗人員進(jìn)行輪換的情況，以防范風(fēng)險(xiǎn)。a、b崗人員不得交叉輪換。4、自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺(tái)自助取款設(shè)備必須配備相應(yīng)備用鈔箱。備用鈔箱由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部指定的核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理，按鈔箱所屬設(shè)備品牌對(duì)鈔箱進(jìn)行編號(hào)。鈔箱鑰匙由核算機(jī)構(gòu)出納人員管理，按所屬鈔箱進(jìn)行編號(hào)，日終入保險(xiǎn)柜妥善保管，加鈔員不得以任何理由接觸鈔箱鑰匙。5、自助存款設(shè)備的清機(jī)，采用在清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)將設(shè)備存款鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金取出放入專用款箱的方式完成。清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)不清點(diǎn)現(xiàn)金，現(xiàn)金放入專用款箱后，由加鈔員雙人上雙鎖。專用款箱配2套鎖

8、。（三）自助設(shè)備現(xiàn)金及賬務(wù)管理。1、自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管均按內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金的裝入、取出及清點(diǎn)等工作實(shí)行專人負(fù)責(zé)、雙人操作。2、旗聯(lián)社電子銀行科技信息部應(yīng)在其指定核算機(jī)構(gòu)預(yù)留一套領(lǐng)取現(xiàn)金的印鑒。預(yù)留印鑒為“離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章”，印章由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部專人保管，按照業(yè)務(wù)用章管理有關(guān)要求做好使用登記，電子銀行科技信息部負(fù)責(zé)人每周檢查一次，每次檢查后登記查庫(kù)登記簿。指定核算機(jī)構(gòu)須對(duì)每臺(tái)自助設(shè)備建立自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿，對(duì)于存取款一體機(jī)須分取款鈔箱和存款鈔箱分設(shè)登記簿。3、自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)褶皺及卷角等78成新

9、的人民幣或外幣現(xiàn)鈔。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機(jī)前，須經(jīng)有識(shí)別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過(guò)數(shù)。4、自助設(shè)備的長(zhǎng)短款處理須符合內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納差錯(cuò)與錯(cuò)賬處理的有關(guān)規(guī)定。發(fā)生錯(cuò)賬，應(yīng)逐筆登記、查詢核實(shí)后再作記賬處理；對(duì)異地卡、他行卡的錯(cuò)賬，按照?qǐng)?bào)批程序處理，經(jīng)批準(zhǔn)后，掛賬超過(guò)半年的錯(cuò)賬可記入營(yíng)業(yè)外收入或營(yíng)業(yè)外支出。5、自助設(shè)備現(xiàn)金、賬務(wù)管理及各項(xiàng)登記簿的檢查執(zhí)行內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檢查有關(guān)規(guī)定。（1）自助設(shè)備庫(kù)存現(xiàn)金查庫(kù)方式：采用非現(xiàn)場(chǎng)查庫(kù)方式，即不需要查庫(kù)人員到自助設(shè)備布放實(shí)地開機(jī)、開箱整點(diǎn)現(xiàn)金，而是采用由查庫(kù)人員監(jiān)督出納人員辦理現(xiàn)金裝箱、封箱后，交加鈔人員

10、去取回尾箱，查庫(kù)人員監(jiān)督出納人員清點(diǎn)尾箱的方式進(jìn)行。（2）自助設(shè)備庫(kù)存現(xiàn)金查庫(kù)周期：離行式自助設(shè)備庫(kù)存現(xiàn)金，由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部每周檢查一次，財(cái)務(wù)計(jì)劃部每月檢查一次，分管領(lǐng)導(dǎo)每季檢查一次。（四）其他相關(guān)規(guī)定。1、自助設(shè)備流水打印紙卷保管。（1）自助設(shè)備的流水打印紙卷，視同會(huì)計(jì)憑證，按會(huì)計(jì)檔案管理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行裝訂及管理，由旗聯(lián)社指定的核算機(jī)構(gòu)專人妥善保管，并登記自助設(shè)備流水紙保管登記簿，隨時(shí)備查。（2）自助設(shè)備流水打印紙卷保管期限為2年，2年后按照會(huì)計(jì)檔案管理辦法相關(guān)規(guī)定銷毀。2、自助設(shè)備吞沒(méi)卡處理自助設(shè)備的吞沒(méi)卡，由加鈔員負(fù)責(zé)取出后，登記自助設(shè)備吞卡交接登記簿，交接給旗聯(lián)社指定的核算機(jī)

11、構(gòu)負(fù)責(zé)人，由核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人指定柜員完成吞沒(méi)卡領(lǐng)卡等處理。 二、自助取款設(shè)備清機(jī)、加鈔流程。（一）清機(jī)加鈔申請(qǐng)及審批。1、每日17:00前，旗聯(lián)社指定的核算機(jī)構(gòu)的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助取款設(shè)備軋賬單，并將其提供給旗聯(lián)社電子銀行科技信息部。2、旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)編制次日清機(jī)加鈔申請(qǐng)，按自助設(shè)備編號(hào)填寫自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單。編制加鈔申請(qǐng)的依據(jù)：（1）設(shè)備鈔箱余額及自助設(shè)備加鈔限額表；（2）離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次的規(guī)定；（3）客戶投訴情況。3、加鈔申請(qǐng)審批及加鈔預(yù)約。旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負(fù)責(zé)人根據(jù)加鈔申請(qǐng)審核自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單，無(wú)誤后簽字，并加蓋“離行式

12、自助銀行業(yè)務(wù)專用章”。經(jīng)審批后，業(yè)務(wù)監(jiān)控人員預(yù)約次日押運(yùn)車輛和次日領(lǐng)用現(xiàn)金數(shù)額。4、加鈔準(zhǔn)備工作（加鈔當(dāng)日）。（1）崗加鈔員負(fù)責(zé)領(lǐng)用自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單；（2）崗加鈔員從自助設(shè)備鑰匙保管員處辦理鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，填寫自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿，領(lǐng)取當(dāng)日加鈔所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。（3）b崗人員負(fù)責(zé)備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡，及設(shè)備維護(hù)所需流水打印紙、客戶憑條、打印機(jī)色帶等耗材。（二）現(xiàn)金出庫(kù)。1、核對(duì)印鑒。核算機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員收到旗聯(lián)社電子銀行科技信息部交來(lái)的一式三聯(lián)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單，審核加鈔日期、設(shè)備編號(hào)、設(shè)備類型、審批單編號(hào)、加鈔金額等要素是否填寫齊全，金額大小寫是否一致，領(lǐng)款人是否與加鈔員一致后

13、加蓋個(gè)人名章。2、劃款記賬和出庫(kù)配鈔大庫(kù)出納人員根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單及現(xiàn)金調(diào)撥單金額辦理出庫(kù)手續(xù)，清點(diǎn)等額現(xiàn)金。出納人員根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單備注欄具體配鈔要求，逐個(gè)對(duì)自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進(jìn)行配鈔。配款裝箱過(guò)程須在全方位監(jiān)控下進(jìn)行。一人清點(diǎn)、一人復(fù)核，將款項(xiàng)正確放入自助設(shè)備備用鈔箱，再次根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單要求核對(duì)鈔箱類別、加鈔金額。無(wú)誤后，雙人共同鎖箱。3、鈔箱交接封箱完畢后，在核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人監(jiān)督下，出納人員與加鈔員辦理款箱交接，鈔箱數(shù)量、封箱情況當(dāng)面核對(duì)，無(wú)誤后，登記款箱交接登記簿，出納人員、加鈔員、核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人分別在交接人、接交人、監(jiān)交人欄簽字。（三）清機(jī)、加鈔操作

14、。1、到達(dá)加鈔地點(diǎn)。（1）旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務(wù)監(jiān)控人員對(duì)押運(yùn)車輛、押運(yùn)人員的合法性進(jìn)行檢查后，將當(dāng)日加鈔線路交押運(yùn)人員，并目視加鈔員在押運(yùn)人員護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入運(yùn)鈔車，前往指定加鈔地點(diǎn)。（2）運(yùn)鈔車到達(dá)加鈔地點(diǎn)后，押運(yùn)人員先下車，加鈔員攜帶事先根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單準(zhǔn)備好的鈔箱后下車。（3）在押運(yùn)人員清場(chǎng)后，加鈔員按照同品牌同型號(hào)設(shè)備操作手冊(cè)，進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作。2、清機(jī)、加鈔操作。（1）加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)。（2）加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印設(shè)備匯總表。（3）加鈔員將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號(hào)、清機(jī)時(shí)間；重新安裝好流水

15、打印紙。（4）加鈔員查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。（5）a崗加鈔員打開自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙鎖，b崗加鈔員打開密碼鎖。（6）加鈔員雙人將廢鈔箱內(nèi)所有現(xiàn)金裝入專用信封（專用信封須事先貼好雙面膠），密封。在信封上注明設(shè)備編號(hào)并雙人簽字。（7）加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。（8）加鈔員登記自助設(shè)備尾箱上繳單，記錄設(shè)備編號(hào)、鈔箱編號(hào)、是否有廢鈔信封等。3、加鈔操作。（1）加鈔員將新鈔箱插入指定位置，推放到位，關(guān)閉保險(xiǎn)柜，打亂密碼。（2）加鈔員進(jìn)入系統(tǒng)配鈔界面，按系統(tǒng)提示輸入各鈔箱券別、張數(shù)、金額，完成配鈔操作，打印設(shè)備匯總表。（注：用皮筋將先后兩次打印的設(shè)備匯總表與撕下的上周期設(shè)備流水紙卷綁在一起）。（

16、3）加鈔員撥打核算機(jī)構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號(hào)、本次加鈔金額告知前臺(tái)操作柜員。4、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入操作。（1）前臺(tái)操作柜員接到現(xiàn)場(chǎng)加鈔員的電話后，問(wèn)清自助設(shè)備編號(hào)、本次加鈔金額，在清機(jī)加鈔電話接聽(tīng)登記簿記錄電話接聽(tīng)“具體時(shí)間”、“設(shè)備編號(hào)”、“本次加鈔金額”等項(xiàng)。（2）前臺(tái)操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢?cè)撆_(tái)自助設(shè)備鈔箱的時(shí)點(diǎn)余額，并在清機(jī)加鈔電話接聽(tīng)登記簿上“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)余額”欄登記金額。（3）前臺(tái)操作柜員選擇“自助設(shè)備清機(jī)/加鈔”交易，根據(jù)提示對(duì)自助設(shè)備清機(jī)前余額進(jìn)行上繳清零，打印復(fù)式記賬憑證。（4）前臺(tái)操作柜員登記自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿記錄現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入金額及日期。5、加鈔現(xiàn)

17、場(chǎng)后續(xù)工作。（1）加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對(duì)外營(yíng)業(yè)。將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。（2）加鈔員用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆取款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常，鈔箱放置正確。（3）加鈔員攜帶替換下來(lái)的鈔箱、廢鈔信封等，隨運(yùn)鈔車返回核算機(jī)構(gòu)（或前往下一個(gè)清機(jī)加鈔點(diǎn)）。（四）上繳尾箱。1、接交尾箱及廢鈔信封。核算機(jī)構(gòu)出納人員接到加鈔員交回的尾箱、廢鈔信封，清點(diǎn)鈔箱數(shù)量、核對(duì)鈔箱號(hào)、檢查鈔箱鎖是否完好無(wú)損，無(wú)誤后在加鈔員的自助設(shè)備尾箱上繳單上簽收，并將第二聯(lián)留存。2、清點(diǎn)尾箱。核算機(jī)構(gòu)出納人員雙人開啟保險(xiǎn)柜，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控

18、器下開啟鈔箱，取出現(xiàn)金。出納人員雙人清點(diǎn)鈔箱及廢鈔，清點(diǎn)過(guò)程須在全方位監(jiān)控器下進(jìn)行。鈔箱鑰匙或掛鎖用完后及時(shí)放回保險(xiǎn)柜。3、核對(duì)并記賬。（1）出納人員根據(jù)自助設(shè)備尾箱上繳單，核對(duì)單臺(tái)自助設(shè)備所屬鈔箱實(shí)物現(xiàn)金與廢鈔之和與清機(jī)加鈔電話接聽(tīng)登記簿記錄的“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)現(xiàn)金繳款單，加蓋現(xiàn)訖章及個(gè)人名章，第一聯(lián)交會(huì)計(jì)記賬。（2）對(duì)于出納長(zhǎng)短款交易應(yīng)及時(shí)查明原因，按長(zhǎng)短款有關(guān)規(guī)定處理。4、繳回流水紙卷。加鈔員將本次清機(jī)帶回的上周期設(shè)備流水紙卷及清機(jī)加鈔打印的2張?jiān)O(shè)備匯總單一并交核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員。核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員登記自助設(shè)備流水紙保管登記簿，

19、妥善保管流水紙卷。5、日末處理。自助設(shè)備在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按柜員管理，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要指定專人管理在日終結(jié)賬時(shí)進(jìn)行軋賬、匯總、裝訂。（五）清機(jī)加鈔收尾工作。1、交還鑰匙。a崗加鈔員將設(shè)備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿。2、上繳憑證。加鈔員將自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單、自助設(shè)備尾箱上繳單（第一聯(lián)）交業(yè)務(wù)監(jiān)控人員，專夾保管，每月裝訂。3、處理吞卡。 加鈔員填寫自助設(shè)備吞卡交接登記簿，將自助設(shè)備吞卡交接給核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。自助設(shè)備終端吞卡時(shí)應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由信用社（銀行）保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。本機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助設(shè)備上明示客戶服務(wù)電話，并對(duì)持卡人的吞卡查詢及

20、時(shí)處理和回復(fù)。三、離行式自助存款設(shè)備清機(jī)流程。（一）清機(jī)計(jì)劃編制及審批。1、每日17:00前，旗聯(lián)社指定的核算機(jī)構(gòu)的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助存款設(shè)備軋賬單，并將其提供給旗聯(lián)社電子銀行科技信息部。2、旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)編制次日清機(jī)計(jì)劃，填寫自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿，編制依據(jù)：（1）設(shè)備鈔箱余額；（2）離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次的規(guī)定；（3）客戶投訴情況；（4）離行式自助銀行內(nèi)的自助取款設(shè)備需要清機(jī)、加鈔時(shí)，將自助銀行內(nèi)的存款機(jī)或存取款一體機(jī)一并列入次日清機(jī)計(jì)劃。3、清機(jī)計(jì)劃審批。旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審批自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿，并加蓋“離行式自助

21、銀行業(yè)務(wù)專用章”。4、清機(jī)準(zhǔn)備工作。（1）崗加鈔員根據(jù)自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿從自助設(shè)備鑰匙保管員處辦理鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，填寫自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿，領(lǐng)取當(dāng)日清機(jī)所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。（2）崗加鈔員根據(jù)當(dāng)日自助存款設(shè)備清機(jī)臺(tái)數(shù)，準(zhǔn)備自助存款機(jī)清機(jī)專用款箱，每個(gè)款箱配2套鎖及鑰匙，a崗、b崗人員各持一套。（3）b崗人員負(fù)責(zé)備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡及設(shè)備維護(hù)所需流水打印紙、客戶憑條、打印機(jī)色帶等耗材。（二）清機(jī)操作。在押運(yùn)人員清場(chǎng)后，加鈔員按照同品牌同型號(hào)設(shè)備操作手冊(cè)，進(jìn)行清機(jī)操作。1、打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)。2、按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印設(shè)備匯總表。3、將上

22、周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號(hào)、清機(jī)時(shí)間，用皮筋與設(shè)備匯總表綁在一起；重新安裝好流水打印紙。4、查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。5、a崗加鈔員打開自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙鎖，b崗加鈔員打開密碼鎖。6、取出存款鈔箱，打開鈔箱，在監(jiān)控系統(tǒng)下，將鈔箱內(nèi)現(xiàn)金全部取出，放入專用款箱，雙人上鎖。7、將鈔箱插回指定位置，推放到位，關(guān)閉保險(xiǎn)柜，打亂密碼。8、加鈔員登記自助設(shè)備尾箱上繳單，記錄設(shè)備編號(hào)、款箱編號(hào)。9、加鈔員撥打核算機(jī)構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號(hào)告知前臺(tái)操作柜員，并告知是自助存款設(shè)備。（三）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金上繳操作。1、前臺(tái)操作柜員接到現(xiàn)場(chǎng)加鈔員的電話后，問(wèn)清自助存款設(shè)備編號(hào)，在清機(jī)加鈔電話接

23、聽(tīng)登記簿記錄電話接聽(tīng)“具體時(shí)間”、“設(shè)備編號(hào)”等項(xiàng)。（2）前臺(tái)操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢?cè)撆_(tái)自助設(shè)備鈔箱的時(shí)點(diǎn)余額，并在清機(jī)加鈔電話接聽(tīng)登記簿上“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)余額”欄登記金額。（3）前臺(tái)操作柜員選擇“自助設(shè)備清機(jī)/加鈔”交易，根據(jù)提示對(duì)自助設(shè)備清機(jī)前余額進(jìn)行上繳清零，打印復(fù)式記賬憑證。（4）前臺(tái)操作柜員登記自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿記錄現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入金額及日期。（四）清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)后續(xù)工作。1、加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對(duì)外營(yíng)業(yè)。將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。2、加鈔員用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆存款交易，確認(rèn)設(shè)

24、備運(yùn)行正常。3、加鈔員攜帶款箱、吞卡、設(shè)備流水紙等，隨運(yùn)鈔車返回核算機(jī)構(gòu)（或前往下一個(gè)清機(jī)點(diǎn)）。（五）上繳尾箱。1、接交尾箱及清點(diǎn)。核算機(jī)構(gòu)出納人員接到加鈔員交回的專用款箱，由加鈔員雙人當(dāng)面開啟款箱，出納人員雙人取出并清點(diǎn)款項(xiàng)，將款項(xiàng)數(shù)額及券別記錄在加鈔員的自助設(shè)備尾箱上繳登記表“備注”欄，雙方簽收確認(rèn)。已清空的專用款箱交還加鈔員。尾箱交接及現(xiàn)金清點(diǎn)過(guò)程須在全方位監(jiān)控下進(jìn)行。2、核對(duì)并記賬。（1）出納人員根據(jù)自助設(shè)備尾箱上繳登記表，核對(duì)單臺(tái)自助設(shè)備所屬鈔箱實(shí)物現(xiàn)金與清機(jī)加鈔電話接聽(tīng)登記簿記錄的“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯(lián)現(xiàn)金繳款單，加蓋現(xiàn)訖章及個(gè)人名章，第一聯(lián)交會(huì)計(jì)記

25、賬。（2）對(duì)于出納長(zhǎng)短款交易應(yīng)及時(shí)查明原因，對(duì)于實(shí)在短時(shí)間內(nèi)無(wú)法查明原因的要登記長(zhǎng)短款登記簿。3、繳回流水紙卷。加鈔員將本次清機(jī)帶回的上周期設(shè)備流水紙卷及清機(jī)加鈔打印的設(shè)備匯總單一并交核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員。核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員登記自助設(shè)備流水紙保管登記簿，妥善保管流水紙卷。4、日末處理。自助設(shè)備在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按柜員管理，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要指定專人管理在日終結(jié)賬時(shí)進(jìn)行軋賬、匯總、裝訂。（六）清機(jī)收尾工作。1、a崗加鈔員將設(shè)備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿。2、a崗加鈔員將專用款箱、二套鎖及鑰匙交還款項(xiàng)保管員。3、b崗加鈔員將自助設(shè)備尾箱上繳

26、單（第一聯(lián)）交旗聯(lián)社電子銀行科技信息部業(yè)務(wù)監(jiān)控人員，專夾保管。第三章 依附式自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程第五條 旗聯(lián)社設(shè)立依附式自助設(shè)備，由依附的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常運(yùn)營(yíng)管理。 一、運(yùn)營(yíng)管理基本規(guī)定。1、依附式自助設(shè)備保險(xiǎn)箱的鑰匙和密碼保管要求參照離行式自助設(shè)備鑰匙和密碼管理規(guī)定執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金管理及賬務(wù)管理的具體要求須參照離行式自助設(shè)備現(xiàn)金及賬務(wù)管理的規(guī)定執(zhí)行。2、自助設(shè)備清機(jī)加鈔管理。（1）對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類依附式自助設(shè)備每周至少清機(jī)二次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可隨時(shí)清機(jī)。（2）依附式自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)、加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺(tái)依附式自助取款設(shè)

27、備必須配備相應(yīng)備用鈔箱。二、自助取款設(shè)備清機(jī)、加鈔流程。1、現(xiàn)金出庫(kù)。柜面操作人員每日選擇“尾箱查詢”交易，查看本網(wǎng)點(diǎn)依附式自助取款設(shè)備的鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機(jī)二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當(dāng)日是否需要加鈔。經(jīng)本網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核后，交本網(wǎng)點(diǎn)出納人員辦理現(xiàn)金出庫(kù)。出納人員與柜面操作人員在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)、填裝鈔箱，出納人員將鈔箱加鎖后，交柜面操作人員（雙人）。柜面操作人員（a崗）辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人處領(lǐng)用自助設(shè)備工作用鑰匙。2、清機(jī)、加鈔。柜面操作人員（雙人）在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶鈔箱出柜臺(tái)，前往加鈔點(diǎn)，在保安人員清場(chǎng)后，進(jìn)行清機(jī)加鈔操作。具體操作流程參照離行式自助取款

28、設(shè)備清機(jī)加鈔流程執(zhí)行。加鈔過(guò)程中，電話通知柜臺(tái)內(nèi)操作人員辦理自助設(shè)備現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入。此交易通過(guò)核心系統(tǒng)現(xiàn)金調(diào)劑交易實(shí)現(xiàn)。3、尾箱清點(diǎn)入庫(kù)。操作人員在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶尾箱、廢鈔等回到柜臺(tái)內(nèi)，出納人員與柜面操作人員雙人清點(diǎn)尾箱，辦理現(xiàn)金入庫(kù)。清點(diǎn)過(guò)程若發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符，需報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，查找原因。當(dāng)日無(wú)法解決的，應(yīng)計(jì)入出納長(zhǎng)短款，并登記長(zhǎng)短款登記簿。操作人員（a崗）辦理工作用鑰匙交還手續(xù)。三、自助存款設(shè)備清機(jī)流程。1、制定清機(jī)計(jì)劃與清機(jī)。柜面操作人員每日選擇尾箱余額查詢交易，查看本網(wǎng)點(diǎn)依附式自助存款設(shè)備鈔箱余額。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機(jī)二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當(dāng)日是否需要清機(jī)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人統(tǒng)

29、一清機(jī)后，柜面操作人員（a崗）辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，雙人在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶空款箱出柜臺(tái)，前往清機(jī)點(diǎn)，在保安人員清場(chǎng)后，進(jìn)行清機(jī)操作。具體操作流程參照離行式自助存款設(shè)備清機(jī)加鈔流程執(zhí)行。加鈔過(guò)程中，電話通知柜臺(tái)內(nèi)操作人員辦理自助設(shè)備現(xiàn)金上繳。2、尾箱清點(diǎn)入庫(kù)具體操作同依附式自主取款設(shè)備尾箱清點(diǎn)入庫(kù)。第四章 自助設(shè)備吞沒(méi)卡處理規(guī)程第六條 自助設(shè)備吞卡是由持卡人操作不當(dāng)、設(shè)備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。自助設(shè)備終端吞卡時(shí)應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由該自助設(shè)備設(shè)立機(jī)構(gòu)保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。設(shè)立機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助設(shè)備上明示本機(jī)構(gòu)服務(wù)電話，并對(duì)持卡人的吞卡查詢及時(shí)處理與回復(fù)。一、取吞卡。1、加鈔員

30、每次清機(jī)加鈔和維護(hù)時(shí)應(yīng)一并將吞沒(méi)卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時(shí)，應(yīng)及時(shí)派雙人將卡取回。2、取吞卡開啟設(shè)備上柜后，不得觸摸其他機(jī)器部件，以免損壞其他設(shè)備。3、取出吞卡后應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，確認(rèn)沒(méi)有漏卡，關(guān)上上柜，并將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在吞卡登記簿上進(jìn)行登記。4、核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人登記自助設(shè)備吞卡交接登記簿。二、吞卡領(lǐng)取。對(duì)于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時(shí)向持卡人發(fā)放。持卡人可在吞卡后10個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡(jiǎn)稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時(shí)，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。經(jīng)辦人員在核對(duì)相關(guān)資料無(wú)誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名

31、登記后領(lǐng)取卡片。1、持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；2、持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過(guò)交易密碼驗(yàn)證；3、能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式；4、若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（1）款，須請(qǐng)持卡人等待，由自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部通過(guò)中國(guó)銀聯(lián)向發(fā)卡行進(jìn)行認(rèn)證，待發(fā)卡行回函后方可辦理領(lǐng)卡手續(xù)（時(shí)間長(zhǎng)短由發(fā)卡行回函時(shí)間決定）；5、因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。三、超期未領(lǐng)卡處理。（1）對(duì)在吞卡后次日起20個(gè)工作日內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的卡片，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位1厘米以上，或打孔作廢。并填寫自助設(shè)備吞卡上交登記表一式兩份，一份

32、連同廢卡由庫(kù)柜員統(tǒng)一交給旗聯(lián)社財(cái)務(wù)計(jì)劃部，另一份留存?zhèn)洳?。?）會(huì)計(jì)部門收到上交的吞沒(méi)卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。（3）各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)吞沒(méi)卡的所有相關(guān)資料應(yīng)妥善保管二年并承擔(dān)被吞卡片因保管不當(dāng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)及資金損失的責(zé)任。第五章 錯(cuò)賬查賬處理第七條 發(fā)生長(zhǎng)短款要進(jìn)行錯(cuò)賬查找和調(diào)賬處理。一、長(zhǎng)短款處理。根據(jù)長(zhǎng)短款登記簿內(nèi)容在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)處理。二、錯(cuò)賬查找。（1）將自助設(shè)備流水賬與卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)流水賬勾對(duì)，看是否有漏記、錯(cuò)記記錄或回鈔記錄。（2）查找上一周期或本周期會(huì)計(jì)賬簿，看是否有記賬錯(cuò)誤。（3）將長(zhǎng)短款登記簿、需復(fù)核交易登記簿的記錄與自助設(shè)備流水賬核對(duì)，鑒定是否有出鈔錯(cuò)誤。（4）對(duì)于通

33、過(guò)上述方法找出記賬未吐鈔、現(xiàn)金未領(lǐng)取、吐鈔未記賬等情況，將自助設(shè)備流水賬和會(huì)計(jì)賬簿相應(yīng)部分復(fù)印。三、調(diào)賬處理。自助設(shè)備業(yè)務(wù)對(duì)賬及調(diào)賬處理，分為跨行業(yè)務(wù)和本行業(yè)務(wù)分別處理。跨行業(yè)務(wù)處理需通過(guò)自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部核心對(duì)賬程序完成，各金?？ǔ蓡T單位接到調(diào)賬通知后，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和營(yíng)業(yè)部要分別對(duì)客戶賬及頭寸戶賬務(wù)進(jìn)行調(diào)整，并將蓋有旗聯(lián)社電子銀行科技信息部簽章的通知及明細(xì)表作為調(diào)賬和授權(quán)依據(jù)，作為附件裝訂傳票中。1、長(zhǎng)款處理。（1）卡賬務(wù)處理。根據(jù)長(zhǎng)短款登記簿進(jìn)行賬務(wù)處理?？ㄥe(cuò)賬經(jīng)審核確認(rèn)后進(jìn)行調(diào)賬。（2）他行卡賬務(wù)處理。應(yīng)在3日內(nèi)向自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部（或清算中心）發(fā)出查詢，接到發(fā)回的差錯(cuò)通知，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)

34、處理。2、短款處理。（1）本機(jī)構(gòu)卡賬務(wù)處理：及時(shí)與客戶取得聯(lián)系，要求客戶退回多余款項(xiàng)。進(jìn)入“隔日沖正”交易進(jìn)行調(diào)賬處理。（2）他行卡賬務(wù)處理。應(yīng)在3日內(nèi)向會(huì)計(jì)部門（或清算中心）發(fā)出查詢，接到會(huì)計(jì)部門發(fā)回的差錯(cuò)通知，打印差錯(cuò)通知登記簿，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。第六章 附 則第八條 本辦法由農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會(huì)制定、解釋，社員大會(huì)批準(zhǔn)修改。第九條 本辦法自頒布之日起實(shí)施。附件1自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿日期領(lǐng)用時(shí)間設(shè)備編號(hào)領(lǐng)用人簽字交回時(shí)間保管人簽收（雙人）入庫(kù)時(shí)間附件220 年 月自助設(shè)備加鈔限額表編制日期： 年 月 日設(shè)備編號(hào)上年度同期日均交易量上月日均交易量鈔箱余額下限加鈔上限備注審批人： 復(fù)

35、核人 ： 制表人： 填表說(shuō)明：本表每月末與當(dāng)月自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單、自助設(shè)備尾箱上繳單一同裝訂。附件3自助設(shè)備流水紙保管登記簿日期設(shè)備編號(hào)流水紙編號(hào)清機(jī)周期年月日時(shí)分年月日時(shí)分清機(jī)前余額配鈔金額上繳人（雙人）保管人 填表說(shuō)明： 本表由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及自助設(shè)備核算機(jī)構(gòu)流水紙卷保管員填寫； 日期為流水紙開始保管日期； 流水紙編號(hào)為流水紙上繳日的年月日加上順序號(hào)，例如2008年10月19日開始保管的第2卷，其編號(hào)為081019-02； 清機(jī)周期為紙卷第一筆開始使用的日期到最后一筆使用的日期、時(shí)間； 上繳人為清機(jī)加鈔崗人員，且必須在流水紙卷上雙人簽字。附件4自助設(shè)備吞卡交接登記簿日期設(shè)備編號(hào)吞卡卡號(hào)加鈔員

36、（2人）交接時(shí)間接收人簽收備注填表說(shuō)明：本表由加鈔員填寫，由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員保管，用于加鈔員將所管轄的設(shè)備吞沒(méi)卡交接給核算機(jī)構(gòu)或持卡人指定機(jī)構(gòu)。附件5自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單審批單編號(hào)： 加鈔日期： 領(lǐng)款人： 、 設(shè)備編號(hào)設(shè)備類型鈔箱1鈔箱2鈔箱3鈔箱3加鈔金額券別張數(shù)券別張數(shù)券別張數(shù)券別張數(shù)合計(jì)金額（大寫） ￥ 審批人： 申請(qǐng)人： 復(fù)核人： 預(yù)留印鑒： 填表說(shuō)明：“申請(qǐng)人”為自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控人員；“審批人”為自助設(shè)備主管級(jí)以上人員；“復(fù)核人”為核算機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員；“審批單編號(hào)”由自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)編制、填寫；“領(lǐng)款人”為加鈔員；設(shè)備類型可簡(jiǎn)寫，例如：d-代表迪堡設(shè)備；g-代表廣電運(yùn)通設(shè)備；一式

37、三聯(lián)，第一聯(lián)核算機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)聯(lián)，第二聯(lián)核算機(jī)構(gòu)綜合柜員聯(lián)，第三聯(lián)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門聯(lián)。附件6清機(jī)加鈔電話接聽(tīng)登記簿日期具體時(shí)間設(shè)備編號(hào)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)余額本次加鈔金額儲(chǔ)蓄人員填表說(shuō)明： 本表由核算機(jī)構(gòu)前臺(tái)操作柜員在接聽(tīng)加鈔員電話時(shí)填寫； 接聽(tīng)加鈔員須報(bào)出設(shè)備編號(hào)、本次配鈔金額； “核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)余額”由前臺(tái)柜員通過(guò)“尾箱查詢”交易填寫。附件7自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿日期設(shè)備編號(hào)清機(jī)原因申請(qǐng)人審批人加鈔員鈔箱溢滿每周清機(jī)客戶投訴同網(wǎng)點(diǎn)取款機(jī)清機(jī)填表說(shuō)明：“申請(qǐng)人”為設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員；“審批人”為設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人；“加鈔員”為a崗加鈔員。附件8自助設(shè)備尾

38、箱上繳登記表審批單編號(hào)： 20 年 月 日上繳時(shí)間上繳內(nèi)容備注設(shè)備編號(hào)取款鈔箱編號(hào)繳回廢鈔信封存款設(shè)備專用款箱編號(hào)監(jiān)交人： 接交人（雙人）： 加鈔員(雙人)： 填表說(shuō)明：“接交人”為核算機(jī)構(gòu)出納人員、出納復(fù)核人員；“監(jiān)交人”為核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；本表一式兩聯(lián)，第一聯(lián)交設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門，第二聯(lián)交核算機(jī)構(gòu)做入庫(kù)憑證附件。附件9自助設(shè)備開啟登記簿設(shè)備編號(hào)： 設(shè)備類型： 開啟日期及具體開啟時(shí)間開啟事由維修記錄開啟人（業(yè)務(wù)維護(hù)人員）技術(shù)維修人員行外維修人員填表說(shuō)明：本表由自助設(shè)備加鈔（維護(hù)）人員填寫；按照設(shè)備建立分戶明細(xì)；登記每次開啟自助設(shè)備的時(shí)間、開啟事由（清機(jī)加鈔、取卡、維護(hù)、維修）、開啟人

39、等，設(shè)備維修須詳細(xì)記錄故障現(xiàn)象、發(fā)生時(shí)間、故障解決情況、科技信息部維修人員、行外維修人員簽字確認(rèn)；核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)每周一次對(duì)自助設(shè)備開啟登記簿進(jìn)行檢查；設(shè)立機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)每月檢查一次。附件10吞卡登記簿卡號(hào)姓名自助機(jī)具編號(hào)吞卡日期原因經(jīng)辦員領(lǐng)卡日期領(lǐng)卡人簽名領(lǐng)卡人證件號(hào)碼經(jīng)辦員負(fù)責(zé)人填表說(shuō)明：本表由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)吞卡保管、處理人員填寫。附件11 離行式自動(dòng)取款設(shè)備清機(jī)、加鈔整體操作流程加鈔前日，業(yè)務(wù)監(jiān)控人員編制自助設(shè)備清機(jī)加鈔申請(qǐng)，填制自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單加鈔員交還鑰匙、自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單（第三聯(lián)）、自助設(shè)備尾箱上繳單（第一聯(lián)）5.流程結(jié)束業(yè)務(wù)監(jiān)控人

40、員記錄清機(jī)、加鈔情況業(yè)務(wù)監(jiān)控人員通知核算機(jī)構(gòu)備鈔核算機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員審核預(yù)留印鑒，記賬出納人員辦理現(xiàn)金出庫(kù)，雙人復(fù)點(diǎn)、雙人填充鈔箱、上鎖，出納保管鈔箱鑰匙，填寫自助設(shè)備鈔箱裝箱單，鈔箱交加鈔員經(jīng)對(duì)押運(yùn)人員審核，加鈔員在保安的護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入運(yùn)鈔車，至加鈔地點(diǎn)保安清場(chǎng)后，加鈔員在監(jiān)控下進(jìn)行清機(jī)操作，打印設(shè)備匯總表、更換鈔箱、清點(diǎn)廢鈔并封存；進(jìn)行配鈔操作；電話通知柜員配鈔情況測(cè)試系統(tǒng)運(yùn)行正常，攜帶尾箱，隨運(yùn)鈔車返回網(wǎng)點(diǎn)，將尾箱、設(shè)備打印的設(shè)備匯總表及廢鈔一并上繳出納柜員出納清點(diǎn)尾箱，填寫自助設(shè)備尾箱上繳單，現(xiàn)金入庫(kù)，記賬柜員登記清機(jī)加鈔電話接聽(tīng)登記簿，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成“現(xiàn)金上繳”“現(xiàn)金領(lǐng)入”交易4.上繳

41、尾箱3.清機(jī)、加鈔2.現(xiàn)金出庫(kù)1.加鈔申請(qǐng)及審批審核加鈔申請(qǐng)，并在自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單上簽字加鈔當(dāng)日，加鈔員領(lǐng)用自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單、領(lǐng)取加鈔設(shè)備鑰匙并妥善保管，并做好其他加鈔準(zhǔn)備押運(yùn)派車附件12 自助取款設(shè)備清機(jī)、加鈔環(huán)節(jié)操作流程領(lǐng)取自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單a崗加鈔員b崗加鈔員領(lǐng)取當(dāng)日所需自助設(shè)備工作鑰匙備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡及設(shè)備維護(hù)所需耗材從核算機(jī)構(gòu)領(lǐng)取鈔箱，在鈔箱交接登記簿上簽字確認(rèn)核算機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出庫(kù)在保衛(wèi)人員護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入款車，到達(dá)加鈔地點(diǎn)攜帶事先根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單準(zhǔn)備好的鈔箱下車押運(yùn)保安先下車押運(yùn)保安清場(chǎng)打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的

42、結(jié)賬，打印設(shè)備匯總表將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號(hào)、清機(jī)時(shí)間，重新安裝好流水打印紙取出吞卡、檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，確保正常運(yùn)行打開自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼鎖打開自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙鎖雙人將廢鈔放入專用信封，密封。在信封上注明設(shè)備編號(hào)，并雙人簽字。關(guān)閉保險(xiǎn)柜，拔下自助設(shè)備工作鑰匙打亂保險(xiǎn)柜密碼取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱，新鈔箱插入指定位置，推放到位進(jìn)行配鈔操作，輸入鈔箱券別、張數(shù)、金額，打印設(shè)備匯總表?yè)艽蚝怂銠C(jī)構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號(hào)、加鈔金額告知儲(chǔ)蓄柜員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢后，將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆取款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正

43、常，鈔箱放置正確攜帶替換下來(lái)的鈔箱、廢鈔信封等，隨押款車返回核算機(jī)構(gòu)a崗加鈔員b崗加鈔員上繳尾箱、廢鈔信封，請(qǐng)核算機(jī)構(gòu)簽收自助設(shè)備尾箱上繳登記表或前往下一個(gè)清機(jī)加鈔點(diǎn)交還自助設(shè)備工作用鑰匙上繳自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單、（第三聯(lián)）、自助設(shè)備尾箱上繳單（第一聯(lián)）、設(shè)備流水紙卷填寫自助設(shè)備吞卡交接登記簿，將自助設(shè)備吞卡交接給核算機(jī)構(gòu)上繳設(shè)備流水紙卷，登記自助設(shè)備流水紙保管登記簿附件13 自助存款設(shè)備清機(jī)環(huán)節(jié)操作流程根據(jù)自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿領(lǐng)取當(dāng)日清機(jī)所需自助存款設(shè)備鑰匙、專用款箱（每個(gè)款箱配2套鎖及鑰匙，其中1套鎖及鑰匙交b崗加鈔員）a崗加鈔員b崗加鈔員備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡及設(shè)備維護(hù)所需耗材在保衛(wèi)人員

44、護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入款車，到達(dá)清機(jī)地點(diǎn)押運(yùn)保安先下車、加鈔員后下車，保安清場(chǎng)打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印設(shè)備匯總表將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號(hào)、清機(jī)時(shí)間，重新安裝好流水打印紙取出吞卡、檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，確保正常運(yùn)行打開自助設(shè)備密碼鎖打開自助設(shè)備鑰匙鎖取出存款鈔箱，打開鈔箱，在監(jiān)控系統(tǒng)下，將鈔箱內(nèi)現(xiàn)金全部取出，放入專用款箱，雙人上鎖關(guān)閉保險(xiǎn)柜，拔下自助設(shè)備工作鑰匙打亂保險(xiǎn)柜密碼將鈔箱插入指定位置，推放到位撥打核算機(jī)構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號(hào)告知儲(chǔ)蓄柜員，并告知是存款機(jī)清機(jī)按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢后，將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常攜帶專用款箱等，隨押款車返回核算機(jī)構(gòu)a崗加鈔員b崗加鈔員上繳專用款箱：加鈔員雙人開啟款箱，出納柜員雙人取出并清點(diǎn)款項(xiàng)，將款項(xiàng)數(shù)額記錄在加鈔員的自助設(shè)備尾箱上繳登記表“備注”欄，并簽收。出納將已清空的專用款箱交還加鈔員或前往下一個(gè)清機(jī)點(diǎn)交還自助設(shè)備工作用鑰匙、專用款箱及款箱鑰匙上繳自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單、（第三聯(lián)）、自助設(shè)備尾箱上繳單（第一聯(lián)）填寫自助設(shè)備吞卡交接登記簿，將自助設(shè)備吞卡交接給核算機(jī)構(gòu)上繳設(shè)備流水紙卷，登記自助設(shè)備流水紙保管