CPICP07壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)的改進(jìn)

1、CPIC P07 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改造壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改造 方案建議書(shū)介紹方案建議書(shū)介紹 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 2 2004 畢博（BearingPoint） 概述概述 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整業(yè)務(wù)處理調(diào)整 目錄目錄 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 3 2004 畢博（BearingPoint） 項(xiàng)目背景項(xiàng)目背景 n 根據(jù)CPIC的ITSP規(guī)劃的整體要求， P07項(xiàng)目應(yīng)該與P10項(xiàng)目(實(shí)施未來(lái)壽險(xiǎn)應(yīng)用 系統(tǒng))進(jìn)行有效地集成以實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)的一體化。 n CPIC壽險(xiǎn)總公司目前經(jīng)過(guò)多年系統(tǒng)建設(shè)，已經(jīng)擁有穩(wěn)定運(yùn)行的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)( 包括柜面出納系統(tǒng))、行政出納系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)，且業(yè)務(wù)系

2、統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)之間已 經(jīng)形成了較為完整的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)。 n由于預(yù)計(jì)P07項(xiàng)目將先于P10建成，因此未來(lái)將有一段時(shí)間P07財(cái)務(wù)系統(tǒng)需要與 現(xiàn)有壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立穩(wěn)定、有效的業(yè)務(wù)核算接口，以獲取財(cái)務(wù)核算必要的業(yè)務(wù) 信息。 n但現(xiàn)有的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)的部分功能與數(shù)據(jù)(主要是財(cái)務(wù)憑證生成環(huán)節(jié)與 行政出納處理環(huán)節(jié))尚不能支持新舊財(cái)務(wù)系統(tǒng)的平穩(wěn)過(guò)渡。 概述概述 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 4 2004 畢博（BearingPoint） 漸進(jìn)改造目標(biāo)漸進(jìn)改造目標(biāo) n 為未來(lái)P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的最終上線做好準(zhǔn)備，支持未來(lái)P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)上線時(shí) 系統(tǒng)的平穩(wěn)過(guò)渡; n 進(jìn)一步完善與實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員對(duì)壽險(xiǎn)接口系統(tǒng)的功

3、能性需求，統(tǒng) 一行政出納的操作平臺(tái)，方便和優(yōu)化業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員的日常操作與業(yè)務(wù)處理 。 n 配合和保障CPIC壽險(xiǎn)公司內(nèi)部SOP的實(shí)施和推廣，完善業(yè)務(wù)核算的數(shù)據(jù)與信 息處理要求; 概述概述 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 5 2004 畢博（BearingPoint） 概述概述 漸進(jìn)改造原則漸進(jìn)改造原則 在壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)的漸進(jìn)改造中，將遵守以下建設(shè)原則： n 平穩(wěn)過(guò)渡原則 n 穩(wěn)定性原則 n 效用性原則 n 實(shí)用性原則 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 6 2004 畢博（BearingPoint） 概述概述 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整業(yè)務(wù)處理調(diào)整 目錄目錄 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 7 2004 畢博（Bear

4、ingPoint） 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與現(xiàn)有財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口現(xiàn)狀壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與現(xiàn)有財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口現(xiàn)狀 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 8 2004 畢博（BearingPoint） 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的接口架構(gòu)新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的接口架構(gòu) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 9 2004 畢博（BearingPoint） 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 漸進(jìn)改造后壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口架構(gòu)漸進(jìn)改造后壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口架構(gòu) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 10 2004 畢博（BearingPoint） 概述概述 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整業(yè)務(wù)處理調(diào)整 目錄目錄 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 11

5、2004 畢博（BearingPoint） 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍 編號(hào)編號(hào)任務(wù)類別任務(wù)類別任務(wù)任務(wù) 需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng) 說(shuō)明說(shuō)明 業(yè)務(wù)柜業(yè)務(wù)柜 面收付面收付 行政出行政出 納納 會(huì)計(jì)會(huì)計(jì) 1配合P07上線平穩(wěn)過(guò)渡 徹底分離業(yè)務(wù)柜 面出納和行政出 納 以財(cái)務(wù)系統(tǒng)中的出納模塊為 基礎(chǔ)移植現(xiàn)有行政出納系統(tǒng) 。此部分改造工作將涉及對(duì) 銀行日記賬、銀行對(duì)帳單勾 帳，銀行賬戶余額查詢等功 能流程。 2配合P07上線平穩(wěn)過(guò)渡 增加“報(bào)帳”功 能 改變壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)的 交互方式。此部分改造工作 將涉及日結(jié)及自動(dòng)憑證生成 等功能流程。 3配合P07上線平穩(wěn)過(guò)渡 建立業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金 臺(tái)帳和應(yīng)

6、收保費(fèi) 催收臺(tái)帳 屬于“報(bào)帳”所要實(shí)現(xiàn)的功 能 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 12 2004 畢博（BearingPoint） 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍 編號(hào)編號(hào)任務(wù)類別任務(wù)類別任務(wù)任務(wù) 需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng) 說(shuō)明說(shuō)明 業(yè)務(wù)柜業(yè)務(wù)柜 面收付面收付 行政出行政出 納納 會(huì)計(jì)會(huì)計(jì) 4 完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng) 的功能 增加解、領(lǐng)款的 自動(dòng)憑證生成 在現(xiàn)有業(yè)務(wù)柜面出納的財(cái)務(wù) 憑證模塊中增加業(yè)務(wù)出納解 、領(lǐng)款自動(dòng)憑證生成。 5 完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng) 的功能 應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú) 記帳處理 主要問(wèn)題在于是否能從業(yè)務(wù) 數(shù)據(jù)庫(kù)中提取相關(guān)數(shù)據(jù) 6 完善現(xiàn)有柜面收付系統(tǒng) 的功能 增加特殊收付（ 集中收付、代理 收付、異地

7、收付 ）方式 在漸進(jìn)改造過(guò)程中實(shí)現(xiàn)相關(guān) 入口，待P07上線時(shí)啟用功 能 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 13 2004 畢博（BearingPoint） 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍 編號(hào)編號(hào)任務(wù)類別任務(wù)類別任務(wù)任務(wù) 需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng)需要調(diào)整功能的應(yīng)用系統(tǒng) 說(shuō)明說(shuō)明 業(yè)務(wù)柜業(yè)務(wù)柜 面收付面收付 行政出行政出 納納 會(huì)計(jì)會(huì)計(jì) 7 完善現(xiàn)有行政出納系統(tǒng) 的功能 實(shí)現(xiàn)銀行對(duì)帳單 的自動(dòng)導(dǎo)入 實(shí)現(xiàn)電子銀行對(duì)帳單的自動(dòng) 導(dǎo)入 8 完善現(xiàn)有會(huì)計(jì)系統(tǒng)的功 能 優(yōu)化業(yè)務(wù)部門(mén) 財(cái)務(wù)帳套對(duì)照設(shè) 置 優(yōu)化業(yè)務(wù)部門(mén)財(cái)務(wù)帳套對(duì) 照表的設(shè)置方法，按照組織 機(jī)構(gòu)的層次關(guān)系來(lái)設(shè)定和維 護(hù)該對(duì)照表。 9 完善現(xiàn)有會(huì)計(jì)系統(tǒng)的功 能 各種對(duì)照表的統(tǒng) 一管

8、理與維護(hù) 帳套對(duì)照表、科目對(duì)照表以 及憑證模板的集中維護(hù)和管 理。 10 完善現(xiàn)有會(huì)計(jì)系統(tǒng)的功 能 加強(qiáng)對(duì)操作人員 銀行帳戶使用的 授權(quán)管理 銀行賬戶的統(tǒng)一管理及授權(quán) 。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 14 2004 畢博（BearingPoint） 概述概述 應(yīng)用架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整業(yè)務(wù)處理調(diào)整 目錄目錄 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 15 2004 畢博（BearingPoint） 系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制 業(yè)務(wù)出納和行政出納共用同一銀行帳號(hào)不可避免。業(yè)務(wù)出納和行政出納共用同一銀行帳號(hào)不可避免。 n 通過(guò)把業(yè)務(wù)柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩

9、個(gè)子賬戶，并以配通過(guò)把業(yè)務(wù)柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個(gè)子賬戶，并以配 額來(lái)代表這兩個(gè)子賬戶的余額額來(lái)代表這兩個(gè)子賬戶的余額 ； n 在銀行日記帳和銀行對(duì)帳單勾對(duì)的時(shí)候，這兩個(gè)在銀行日記帳和銀行對(duì)帳單勾對(duì)的時(shí)候，這兩個(gè)“子賬戶子賬戶”依然是合并起來(lái)成為單獨(dú)依然是合并起來(lái)成為單獨(dú) 的一個(gè)真實(shí)銀行賬戶的一個(gè)真實(shí)銀行賬戶 ； n 但對(duì)于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業(yè)務(wù)柜員和行政出納將觀察到其各自但對(duì)于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業(yè)務(wù)柜員和行政出納將觀察到其各自“子賬子賬 戶戶”的配額而非整個(gè)賬戶的余額的配額而非整個(gè)賬戶的余額 ； 涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： A.日結(jié)

10、報(bào)帳；日結(jié)報(bào)帳； B.業(yè)務(wù)收支；業(yè)務(wù)收支； C.行政收支。行政收支。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 16 2004 畢博（BearingPoint） 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： A.日結(jié)報(bào)帳；日結(jié)報(bào)帳； B.業(yè)務(wù)收支；業(yè)務(wù)收支； C.行政收支。行政收支。 系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 17 2004 畢博（BearingPoint） 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： A.日結(jié)報(bào)帳；日結(jié)報(bào)帳； B.業(yè)務(wù)收支；業(yè)務(wù)收支； C.行政收支。行政收支。 系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 18 2004 畢博（BearingPoint） 業(yè)務(wù)環(huán)

11、節(jié)：業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： A.日結(jié)報(bào)帳；日結(jié)報(bào)帳； B.業(yè)務(wù)收支；業(yè)務(wù)收支； C.行政收支。行政收支。 系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 19 2004 畢博（BearingPoint） 系統(tǒng)交互改造柜面報(bào)帳與憑證生成系統(tǒng)交互改造柜面報(bào)帳與憑證生成 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 20 2004 畢博（BearingPoint） 系統(tǒng)交互改造報(bào)帳清單與憑證模板系統(tǒng)交互改造報(bào)帳清單與憑證模板 報(bào)帳清單和憑證生成模板的明細(xì)表格見(jiàn)業(yè)務(wù)方案報(bào)帳清單和憑證生成模板的明細(xì)表格見(jiàn)業(yè)務(wù)方案 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 21 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)柜面收付的改造對(duì)柜面收付的改造 對(duì)壽

12、險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造采用非常對(duì)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造采用非常“慎重慎重”的態(tài)度的態(tài)度 ， 改造將集中在柜面收付模塊，對(duì)于一般其他的改造將集中在柜面收付模塊，對(duì)于一般其他的 業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作不作改動(dòng)。對(duì)于日常進(jìn)行業(yè)務(wù)處業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作不作改動(dòng)。對(duì)于日常進(jìn)行業(yè)務(wù)處 理的人員來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)處理流程和操作方式的改理的人員來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)處理流程和操作方式的改 變主要在后臺(tái)實(shí)現(xiàn)。變主要在后臺(tái)實(shí)現(xiàn)。 n 增加報(bào)帳流程增加報(bào)帳流程 n 增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 n 應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 n 準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 22 2004 畢博（B

13、earingPoint） 對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程 確認(rèn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成了某個(gè)工作時(shí)間的工作，下一步可以進(jìn)行財(cái)務(wù)處理；確認(rèn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成了某個(gè)工作時(shí)間的工作，下一步可以進(jìn)行財(cái)務(wù)處理； 將財(cái)務(wù)核算需要的業(yè)務(wù)信息提交至財(cái)務(wù)系統(tǒng)將財(cái)務(wù)核算需要的業(yè)務(wù)信息提交至財(cái)務(wù)系統(tǒng) ； p增加報(bào)帳流程增加報(bào)帳流程 p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 p應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 p準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程 報(bào)賬動(dòng)作意味著財(cái)務(wù)核算所需要的業(yè)務(wù)信息從業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到了財(cái)務(wù)，該過(guò)程是不可撤銷的，業(yè)務(wù)報(bào)賬動(dòng)作意味著財(cái)務(wù)核算所需要的業(yè)務(wù)信息

14、從業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到了財(cái)務(wù)，該過(guò)程是不可撤銷的，業(yè)務(wù) 柜員的操作錯(cuò)誤因盡量在報(bào)賬之前加以修正。為了兩個(gè)系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)的一致性，在報(bào)賬動(dòng)作完柜員的操作錯(cuò)誤因盡量在報(bào)賬之前加以修正。為了兩個(gè)系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)的一致性，在報(bào)賬動(dòng)作完 成之后的修正行為均不得直接修改原有數(shù)據(jù)，而是通過(guò)紅沖來(lái)達(dá)成數(shù)據(jù)差錯(cuò)調(diào)整的目的。成之后的修正行為均不得直接修改原有數(shù)據(jù)，而是通過(guò)紅沖來(lái)達(dá)成數(shù)據(jù)差錯(cuò)調(diào)整的目的。 從形式上來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)操作的改變只是增加了報(bào)帳環(huán)節(jié)，其他的計(jì)算和運(yùn)行都由系統(tǒng)完成從形式上來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)操作的改變只是增加了報(bào)帳環(huán)節(jié)，其他的計(jì)算和運(yùn)行都由系統(tǒng)完成 。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 23 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)柜面收

15、付的改造增加報(bào)帳流程對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程 p增加報(bào)帳流程增加報(bào)帳流程 p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 p應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 p準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程 業(yè)務(wù)解、領(lǐng)款的日結(jié)報(bào)帳是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報(bào)帳中的一個(gè)組成部分，是本次漸業(yè)務(wù)解、領(lǐng)款的日結(jié)報(bào)帳是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報(bào)帳中的一個(gè)組成部分，是本次漸 進(jìn)改造過(guò)程中擬增加的內(nèi)容之一，從本質(zhì)上是系統(tǒng)后臺(tái)完成的工作，不會(huì)對(duì)進(jìn)改造過(guò)程中擬增加的內(nèi)容之一，從本質(zhì)上是系統(tǒng)后臺(tái)完成的工作，不會(huì)對(duì) 具體的業(yè)務(wù)操作產(chǎn)生影響。具體的業(yè)務(wù)操作產(chǎn)生影響。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 24 2004 畢博（Bear

16、ingPoint） 對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程 p增加報(bào)帳流程增加報(bào)帳流程 p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 p應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 p準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程 業(yè)務(wù)應(yīng)付、實(shí)付的單獨(dú)記帳處理是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報(bào)帳中的一個(gè)組成部分，是本次漸進(jìn)改 造過(guò)程中擬修正的內(nèi)容之一。按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的要求，經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)處理完畢的應(yīng)付款業(yè)務(wù) ，要進(jìn)相關(guān)成本帳，應(yīng)單獨(dú)將會(huì)計(jì)分錄轉(zhuǎn)到會(huì)計(jì)系統(tǒng)，而不管是否實(shí)際付款，而目前必 須等到實(shí)際付款以后，應(yīng)付款的會(huì)計(jì)分錄才隨實(shí)際付款分錄一并轉(zhuǎn)到會(huì)計(jì)系統(tǒng)。目前的 方式給會(huì)計(jì)核算帶來(lái)不便

17、。應(yīng)付與實(shí)付款單獨(dú)記賬處理以后，需要查詢應(yīng)付款的明細(xì)， 同時(shí)，業(yè)務(wù)處理完畢以后，轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)出納，形成應(yīng)支付的明細(xì)，業(yè)務(wù)出納可以查詢那些 要支付的款項(xiàng)。 應(yīng)收、實(shí)收的分離更多是在程序后臺(tái)完成，不會(huì)在業(yè)務(wù)處理流程方面造成很大的改變。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 25 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程 p增加報(bào)帳流程增加報(bào)帳流程 p增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 p應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 p準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程 業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳的報(bào)賬將通過(guò)業(yè)務(wù)柜面的期末月結(jié)報(bào)帳動(dòng)作業(yè)務(wù)準(zhǔn)

18、備金計(jì)提臺(tái)帳的報(bào)賬將通過(guò)業(yè)務(wù)柜面的期末月結(jié)報(bào)帳動(dòng)作 觸發(fā)，其數(shù)據(jù)則主要來(lái)自精算系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果觸發(fā)，其數(shù)據(jù)則主要來(lái)自精算系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果 。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 26 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造對(duì)行政出納的改造 行政出納系統(tǒng)的改造是本次改造的重點(diǎn)之一，行政出納系統(tǒng)的改造是本次改造的重點(diǎn)之一， 改造后的出納系統(tǒng)完全和業(yè)務(wù)柜面收付系統(tǒng)改造后的出納系統(tǒng)完全和業(yè)務(wù)柜面收付系統(tǒng) 分離，形式上和其他系統(tǒng)更為統(tǒng)一。在進(jìn)行分離，形式上和其他系統(tǒng)更為統(tǒng)一。在進(jìn)行 行政出納系統(tǒng)的改造中，同時(shí)將進(jìn)行功能行政出納系統(tǒng)的改造中，同時(shí)將進(jìn)行功能 完善的工作，以滿足壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人完善的工作，以

19、滿足壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人 員對(duì)于接口系統(tǒng)的性能、功能與操作性的實(shí)員對(duì)于接口系統(tǒng)的性能、功能與操作性的實(shí) 際需求。際需求。 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理 n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 27 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造一般行出納業(yè)務(wù)對(duì)行政出納的改造一般行出納業(yè)務(wù) 行政出納在收款、付款、解款、領(lǐng)款和轉(zhuǎn)帳的業(yè)務(wù)流程和行政出納在收款、付款、解款、領(lǐng)款和轉(zhuǎn)帳的業(yè)務(wù)流程和 處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷移視處理方式上與以往相同

20、。在操作界面上由于程序的遷移視 覺(jué)效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。覺(jué)效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理 n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 28 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造一般行出納業(yè)務(wù)對(duì)行政出納的改造一般行出納業(yè)務(wù) n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理 n 行政出納日結(jié)行政出

21、納日結(jié) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 29 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳單導(dǎo)入對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳單導(dǎo)入 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理 n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié) 為了減少壽險(xiǎn)財(cái)務(wù)人員 的工作量與確保數(shù)據(jù)的 準(zhǔn)確性，系統(tǒng)將增強(qiáng)系 統(tǒng)銀行對(duì)帳單相關(guān)功能 模塊，方便對(duì)帳人員使 用帳單勾對(duì)。包括和銀 行合作將數(shù)字化對(duì)帳單 導(dǎo)入到系統(tǒng)和增強(qiáng)輔助 匹配能力。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 30 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳處理對(duì)行政

22、出納的改造銀行對(duì)帳處理 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理 n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié) 原行政出納系統(tǒng)的對(duì)帳處理功能處理的 數(shù)據(jù)既包括業(yè)務(wù)柜面收付的銀行帳又包 含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政 出納與業(yè)務(wù)柜面收付分離后，對(duì)帳處理 的工作將集中到財(cái)務(wù)系統(tǒng)出納模塊實(shí)現(xiàn) 開(kāi)發(fā)期初未達(dá)帳的錄入窗口，并將期初（上系統(tǒng)期初）未達(dá)帳，作為以后 未達(dá)帳的勾帳的內(nèi)容。 設(shè)置編制銀行余額調(diào)節(jié)表的截止時(shí)間可自由設(shè)置。 銀行勾帳處理：分系統(tǒng)自動(dòng)勾帳和手工勾帳。 對(duì)于系統(tǒng)自動(dòng)勾帳的，可以設(shè)置勾帳的依據(jù)選

23、項(xiàng)，選擇勾帳依據(jù)以后，系統(tǒng)自動(dòng)勾帳。勾帳依據(jù)包 括：（1）金額；（2）日期。對(duì)日期選項(xiàng)，可以選擇t+0,1,2,3,4,5,6,7。選擇t+2，就是以銀行記賬日期 為準(zhǔn)，我方記賬在前后2天之內(nèi)的紀(jì)錄進(jìn)行勾對(duì)，（3）票據(jù)號(hào)碼。按照紀(jì)錄的票據(jù)號(hào)碼進(jìn)行勾帳，無(wú) 票據(jù)號(hào)碼的不能勾對(duì)。自動(dòng)勾帳結(jié)束后，轉(zhuǎn)入人工勾帳。 對(duì)于目前的手工勾帳，選擇了我方記賬的項(xiàng)目，系統(tǒng)將根據(jù)金額標(biāo)示銀行的對(duì)應(yīng)金額的紀(jì)錄。 勾帳日期的保存與銀行余額調(diào)節(jié)表的保 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 31 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳處理對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳處理 n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬行政收款、付款

24、、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理 n 行政出納日結(jié)行政出納日結(jié) 原行政出納系統(tǒng)的對(duì)帳處理 功能處理的數(shù)據(jù)既包括業(yè)務(wù) 柜面收付的銀行帳又包含行 政出納記錄的銀行帳，所以 將行政出納與業(yè)務(wù)柜面收付 分離后，對(duì)帳處理的工作將 集中到財(cái)務(wù)系統(tǒng)出納模塊實(shí) 現(xiàn) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 32 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)行政出納的改造行政出納日結(jié)對(duì)行政出納的改造行政出納日結(jié) n 行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn) 賬賬 n 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 n 銀行對(duì)帳處理銀行對(duì)帳處理 n 行政出

25、納日結(jié)行政出納日結(jié) 行政出納的日結(jié)依然沿用老的處理 流程(如下圖所示)，改造工作將使得 行政出納與業(yè)務(wù)柜面分別報(bào)賬?，F(xiàn) 狀是是行政出納信息手工在財(cái)務(wù)系 統(tǒng)中生成憑證，改造后由于行政出 納信息已經(jīng)在財(cái)務(wù)系統(tǒng)，只要增加 生成憑證的轉(zhuǎn)化機(jī)制完全可以自動(dòng) 生成憑證 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 33 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造 財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造真對(duì)目前財(cái)務(wù)系統(tǒng)的一些功能財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造真對(duì)目前財(cái)務(wù)系統(tǒng)的一些功能 進(jìn)行改進(jìn)和增強(qiáng)。目的一是方便財(cái)務(wù)人員的日進(jìn)行改進(jìn)和增強(qiáng)。目的一是方便財(cái)務(wù)人員的日 常處理和使用，二是滿足行政出納和業(yè)務(wù)出納常處理和使用，二是滿足行政出納和業(yè)務(wù)出納

26、 分離后的系統(tǒng)需要。分離后的系統(tǒng)需要。 n 銀行帳戶管理及授權(quán)銀行帳戶管理及授權(quán) n 科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù)科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù) n 憑證自動(dòng)生成確認(rèn)憑證自動(dòng)生成確認(rèn) n 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù) 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 34 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造帳戶管理及授權(quán)對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造帳戶管理及授權(quán) n 銀行帳戶管理及授權(quán)銀行帳戶管理及授權(quán) n 科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù)科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù) n 憑證自動(dòng)生成確認(rèn)憑證自動(dòng)生成確認(rèn) n 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù) 銀行帳戶在行政出納和業(yè)務(wù)出納兩個(gè)分離的系統(tǒng)中使用；銀行帳戶在行政出納和業(yè)務(wù)出納兩個(gè)分離的系統(tǒng)中使用； 帳戶管理和授權(quán)統(tǒng)一在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行；帳戶管理和授權(quán)統(tǒng)一在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行； 系統(tǒng)通過(guò)程序保持信息進(jìn)入各自的系統(tǒng)，對(duì)于使用人員是透明的。系統(tǒng)通過(guò)程序保持信息進(jìn)入各自的系統(tǒng)，對(duì)于使用人員是透明的。 銀行保險(xiǎn)行業(yè) 35 2004 畢博（BearingPoint） 對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù)對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù) n 銀行帳戶管理及授權(quán)銀行帳戶管理及授權(quán) n 科目對(duì)照表、憑證維護(hù)模板科目對(duì)照表、憑證維護(hù)模板 n 憑證自動(dòng)生成確認(rèn)憑證自動(dòng)生成確認(rèn) n 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù) 科目對(duì)照表、憑證模板的維護(hù)從業(yè)