2021年銀行理財經(jīng)理總結(jié)

1、2021年銀行理財經(jīng)理總結(jié)未到_時我們無數(shù)次的憧憬_的美好，可是，當(dāng)_轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延

2、長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的！但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過_年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球_座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和

3、設(shè)于倫敦、東京和_的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自_年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,_人，員工持股比例達(dá)到_%。許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影任何投資者在作投資之前

4、都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“預(yù)期變遇欺”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時

5、交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。3、當(dāng)投資者草木皆兵經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金_也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，_銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”

6、。通常，每個人都有自己的活動_，找到這個“_”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎？“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對自己的決策依賴

7、。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。第4頁共6頁銀行競聘副股級干部工作總結(jié)為了深化支行人事制度改革,確保各部門認(rèn)真履行職責(zé),高質(zhì)量地完成各項(xiàng)任務(wù),根據(jù)_支行主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制調(diào)整的指導(dǎo)意見精神，結(jié)合我行實(shí)際情況，支行以“三定”工作為契機(jī)，進(jìn)一步完善內(nèi)部管理機(jī)制，優(yōu)化人力資源配置，實(shí)行副股級干部競聘上崗，積極推行聘任責(zé)任制。該項(xiàng)工作自_年_月_日起至_年_月_日,共分七個階段，為了真正體現(xiàn)有效競爭,此次競聘采用差額競聘方式。此次競聘工作規(guī)范運(yùn)作、

8、緊張有序，由此使職工精神面貌發(fā)生了較大的變化，工作積極性普遍增強(qiáng)，工作質(zhì)量不斷提高?，F(xiàn)將聘任工作總結(jié)一、聘任工作的過程。提高認(rèn)識，確定指導(dǎo)思想和任務(wù)。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持正確方向，是聘任工作順利實(shí)施的首要前題。領(lǐng)導(dǎo)班子經(jīng)反復(fù)學(xué)習(xí)、研究、認(rèn)識到改革的必要性，統(tǒng)一了認(rèn)識，在選拔領(lǐng)導(dǎo)干部就是要實(shí)行競爭聘任，能者上，使人盡其才，增強(qiáng)各部門的活力，逐步使各項(xiàng)工作快速健康的發(fā)展，通過此次聘任工作，極大地調(diào)動了全行職工的積極性，更加全身心地投入學(xué)習(xí)和工作中。我支行黨組非常重視此項(xiàng)工作，把它擺上重要工作日程，并做了大量的準(zhǔn)備工作，成立了_支行“三定”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真_學(xué)習(xí)了_領(lǐng)導(dǎo)_選拔任用工作條例制定出_縣支行竟

9、聘副股級干部實(shí)施方案明確了指導(dǎo)思想，確定了竟聘崗位、條件、程序，建立了“三定工作”專欄，對本次竟聘工作每個步驟進(jìn)行張榜公布，讓大家及時了解每個階段情況，對這項(xiàng)工作進(jìn)行全程監(jiān)督。集中在二周時間完成了_支行“三定”工作，為了保證_縣支行竟聘副股級干部實(shí)施方案的科學(xué)性和可操作性，我支行多次召開行黨組會議，對方案進(jìn)行了修改、完善，并積極地向上級行請示，認(rèn)真聽取上級行意見和建議，使我支行的竟聘工作順利完成。2、在此前提下，我支行于_月_日召開了_縣支行副股級干部竟聘工作動員大會，向全行職工宣布_支行三定工作實(shí)施方案，經(jīng)過個人報名、演講、民主推薦、筆試、面試、公示等步驟。3、本次竟聘的部門有貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)

10、、會計(jì)國庫股、貨幣發(fā)行股，保衛(wèi)股、四個部門，本著”公平、公開、公正”的竟聘原則對參加競選的人員進(jìn)行了嚴(yán)格民主測評、筆試、面試，公示。各應(yīng)聘的選手也可謂是“_過海，各顯神通”展現(xiàn)了自己最精彩的一面。經(jīng)過激烈的競爭，共有_位同志脫穎而出，為我支行中層干_伍注入了新鮮的血液，使我支行中層干_伍更加充滿生機(jī)與活力。激發(fā)了工作的積極性和自覺性，特別是科學(xué)化、民主化、制度化的干部制度改革得到了全行職工的擁護(hù)、支持和贊揚(yáng)。4、為了保證_縣支行竟聘副股級干部實(shí)施方案的科學(xué)性和可操作性，我支行多次召開行黨組會議，對改革方案進(jìn)行了修改、完善，并積極地向上級行請示，認(rèn)真聽取上級行意見和建議，使我支行的竟聘工作順利完成。5、為了體現(xiàn)公平、公正，在筆試階段我支行聘請了_縣進(jìn)修校教師進(jìn)行監(jiān)堂、判券。在面試階段邀請了上級行領(lǐng)導(dǎo)、地方_局領(lǐng)導(dǎo)參與面試。并對整個過程進(jìn)行了錄像，拍照，作為檔案資料。6、_年_月_日，繼副股級干部聘任后，我支行積極穩(wěn)妥的推行了新、老股長的聘任工作，與他們簽定了聘約，頒發(fā)了聘書。二、本次聘任工作的特點(diǎn)?？偨Y(jié)此次聘任工作，我們認(rèn)為有如下特點(diǎn)：民主化。民主管理，廣泛聽取群眾的意見和建議，是保證決策科學(xué)、正確的重要途徑，是一個單位上下團(tuán)結(jié)一心，形成強(qiáng)大合力的重要條件。在聘任過程中，我們本著民主、公開的原則，采取民主投票的形式，擇優(yōu)錄用，競爭上崗。2、科學(xué)化。根據(jù)_分行精神，結(jié)合我行實(shí)際，