China金融牌照全部種類

1、-作者xxxx-日期xxxxChina金融牌照全部種類【精品文檔】尤其是產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)時(shí)，更需明確客戶所持牌照的業(yè)務(wù)邊界。金融牌照，即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的正式文件。目前金融許可證由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等部門分別頒發(fā)。金融監(jiān)管根據(jù)時(shí)段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場(chǎng)準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)12種。一、中國金融牌照一覽表2二、主要金融牌照簡介（申請(qǐng)條件、審批機(jī)構(gòu)、法律依據(jù)以及注冊(cè)資本要求）（一）銀監(jiān)

2、會(huì)審批的金融牌照1、銀行牌照根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，截止2014年10月，全國共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家，農(nóng)村合作銀行108家，農(nóng)村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家。目前已允許民營資本共同參加設(shè)立銀行，首批參與民營銀行的試點(diǎn)單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點(diǎn)工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點(diǎn)。民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會(huì)更加突出特色化服務(wù)、差異化經(jīng)營，重點(diǎn)是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能。設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。中華人民共和國商業(yè)銀行法、中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合本法和中華人民共和

3、國公司法規(guī)定的章程；（二）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員；（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（五）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。設(shè)立商業(yè)銀行，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。2、信托牌照擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管理公司發(fā) 起人從事投資基金業(yè)務(wù)等。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最

4、早批準(zhǔn)成立的日期為1984年。目前銀監(jiān)會(huì)已暫停發(fā)放信托牌照。因此最實(shí)惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價(jià)值。設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證信托公司管理辦法（銀監(jiān)會(huì)令2007第2號(hào)）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（銀監(jiān)會(huì)令2007第13號(hào)）設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的公司章程；（二）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的入股資格的股東；（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；（四）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定任職資格的董事、高級(jí)管理人員和與其

5、業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（六）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。信托公司注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。申請(qǐng)經(jīng)營企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊(cè)資本要求。3、金融租賃牌照根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準(zhǔn)成立的時(shí)間為1986年12月。擁有該牌照的公司可經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：（一）融資租賃業(yè)務(wù)；（二）吸收股東1年期（含）以上定期存

6、款；（三）接受承租人的租賃保證金；（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款；（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；（六）同業(yè)拆借；（七）向金融機(jī)構(gòu)借款；（八）境外外匯借款；（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；（十）經(jīng)濟(jì)咨詢；（十一）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)金融租賃公司管理辦法（銀監(jiān)會(huì)令2007第1號(hào)）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條

7、件的董事、高級(jí)管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。4、貨幣經(jīng)紀(jì)牌照根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2014年10月全國共有5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為2005年12月。籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公

8、司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（銀監(jiān)會(huì)令2007年第13號(hào)）設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的出資人；（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；（六）有健全的組織

9、機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。5、貸款公司牌照貸款公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司，最早批準(zhǔn)日期為2007年2月。貸款公司的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市

10、銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。貸款公司的開業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。貸款公司管理暫行規(guī)定設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）有符合規(guī)定的章程；（二）注冊(cè)資本不低于50萬元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員；（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（六）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。注冊(cè)資本不低于50萬元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。（二）由中國人民銀行審批的金融牌照6、第三方支

11、付牌照支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。第一批六張全國性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、開聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會(huì)科技服務(wù)有限公司。以后就再也沒有發(fā)放過全國性的預(yù)付卡牌照。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。該證書2011年5月開始發(fā)放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機(jī)構(gòu)獲得該許

12、可，如我們熟知的支付寶、財(cái)付通。非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得支付業(yè)務(wù)許可證，成為支付機(jī)構(gòu)。中國人民銀行負(fù)責(zé)支付業(yè)務(wù)許可證的頒發(fā)和管理。非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法（中國人民銀行令2010 第 2 號(hào)）支付業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人；（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；（五）有符合要求的反洗錢措施；（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（八）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所和

13、安全保障措施；（九）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。央行要求在全國范圍內(nèi)開展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊(cè)資本最低為1億元人民幣；擬在省級(jí)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要3000萬元人民幣。（三）證監(jiān)會(huì)審批的金融牌照7、基金銷售牌照是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動(dòng)。在國內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。2012年，央行開始向第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開放基金牌照申請(qǐng)，也就是說，除了銀行、基金及證券

14、，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財(cái)公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準(zhǔn)確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式。根據(jù)證監(jiān)會(huì)公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄(2014年8月) ，該牌照2001年開始發(fā)放，目前共發(fā)放了248家，其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險(xiǎn)公司3家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)40家。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格證券投資資金銷售管理辦法

15、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；（二）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)

16、會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；（六）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；（九）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。8、基金銷售支付牌照該牌照是針對(duì)支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。投資者通過直銷方式認(rèn)購、申購基金時(shí)可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng)。針對(duì)客戶而言最直接的好處是

17、認(rèn)購、申購費(fèi)率的折扣更低。根據(jù)證監(jiān)會(huì)公開募集基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄(2014年8月)，為公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有22家，首次發(fā)放時(shí)間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證券投資基金銷售管理辦法基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；（二）制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（三）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。從事基金銷售支

18、付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。9、券商牌照券商牌照，即經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀(jì)、自營、直投、證券投資活動(dòng)、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。目前有消息稱證監(jiān)會(huì)有意放開專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財(cái)務(wù)顧問、資產(chǎn)管理、自營和投資顧問等。根據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司名錄（截至2012年4月30日），目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）。設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。證券法、證券公司監(jiān)督管理

19、條例設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；（五）有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；（六）有合格的經(jīng)營場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的30%。證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)

20、業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明；出資中的非貨幣財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿年的高級(jí)管理人員。證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問活動(dòng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是5000萬。從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理中的一項(xiàng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是1億元，兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時(shí)最低注冊(cè)資本是5億元。10、公募基金牌照擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過公開募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金

21、，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。根據(jù)證監(jiān)會(huì)基金管理公司名錄（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發(fā)展的序幕。2013年8月29日，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)取公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)證券投資基金法、證券投資基金管理公司管理辦法、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開展公募基金業(yè)務(wù)

22、。（1）基金管理公司的申請(qǐng)條件設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）股東符合證券投資基金法和本辦法的規(guī)定；（二）有符合證券投資基金法、公司法以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程；（三）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；（五）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（六）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；（七）有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部

23、監(jiān)控制度；（八）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家。（2）資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)條件申請(qǐng)開展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良好；（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險(xiǎn)管理有效；（三）最近3年經(jīng)營狀況良好，財(cái)務(wù)穩(wěn)健；（四）誠信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間；（五）為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；（六）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件?；鸸芾砉咀?cè)資本

24、不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于1000萬元。11、基金子公司牌照基金子公司是指依照公司法設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)，各類直投項(xiàng)目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實(shí)施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的。從目前的法律規(guī)定來看，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對(duì)寬松、開展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢(shì)、具有流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)等方面。根據(jù)證監(jiān)會(huì)基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄（2014年3月），目

25、前共有67家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司，最早批復(fù)的時(shí)間為2012年11月。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）在技術(shù)合作、管理服務(wù)、人員培訓(xùn)或者營銷渠道等方面具備較強(qiáng)優(yōu)勢(shì)；（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭能力、促進(jìn)子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；（三）最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；（五）具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等部門以及自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)

26、構(gòu)無重大不良記錄；（六）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。子公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于2000萬元人民幣。12、期貨牌照去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內(nèi)市場(chǎng)擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價(jià)值也多體現(xiàn)在渠道或通道價(jià)值。2010年4月28日,國元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準(zhǔn)日）經(jīng)評(píng)估的價(jià)值15000萬元為基礎(chǔ),溢價(jià)6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權(quán)。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬元,因此

27、此次轉(zhuǎn)讓價(jià)接近2.2倍PB。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照。根據(jù)證監(jiān)會(huì)全國期貨公司名錄，全國共有161家期貨公司，該牌照目前已暫停發(fā)放。設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊(cè)。期貨交易管理?xiàng)l例、期貨公司管理辦法申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合中華人民共和國公司法的規(guī)定，并具備下列條件：（一）注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬元；（二）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（四）主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；（五）有合格的經(jīng)營場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（

28、六）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；（七）國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬元，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。（四）保監(jiān)會(huì)審批的金融牌照13、保險(xiǎn)牌照擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；辦理各種國內(nèi)、國際再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和法定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；與國外保險(xiǎn)及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系，代理外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦對(duì)損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜。目前已發(fā)放約135張保險(xiǎn)牌照。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2014年4月，已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的人

29、身保險(xiǎn)公司（含健康險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)公司）達(dá)71家，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司達(dá)64家，合計(jì)135家。設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。中華人民共和國保險(xiǎn)法設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；（二）有符合本法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；（四）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（六）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民

30、幣二億元。保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。14、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包括專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保

31、險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。中華人民共和國保險(xiǎn)法保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的注冊(cè)資本或者出資額必須為實(shí)繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，其注冊(cè)資本最低限額適用中華人民共和國公司法的規(guī)定。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于中華人民共和國公司法規(guī)定的限額。（五）其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照15、典當(dāng)牌照典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動(dòng)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其

32、房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，截止2014年6月底，全市典當(dāng)企業(yè)為259家(新設(shè)典當(dāng)企業(yè)8家)；分支機(jī)構(gòu)68家（新設(shè)分支機(jī)構(gòu)5家）。商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)典當(dāng)經(jīng)營許可證商務(wù)部、公安部2005年第8號(hào)令 典當(dāng)管理辦法申請(qǐng)?jiān)O(shè)立典當(dāng)行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；（三）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評(píng)估人員；（五）有兩個(gè)以上法人股東，且法人股相對(duì)控股；（六）符合本辦法第九條和第十

33、條規(guī)定的治安管理要求；（七）符合國家對(duì)典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額為300萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為500萬元；從事財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為1000萬元。典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本，不包括以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價(jià)出資的資本。16、小額貸款公司牌照此牌照的經(jīng)營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個(gè)人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費(fèi)貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù)，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發(fā)放時(shí)間為2008年11月。凡是省

34、級(jí)政府能明確一個(gè)主管部門（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，并愿意承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的，方可在本?。▍^(qū)、市）的縣域范圍內(nèi)開展組建小額貸款公司試點(diǎn)。關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)200823號(hào)）小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2-200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)向省級(jí)政府主管部門提出正式申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)

35、送相關(guān)資料。小額貸款公司的注冊(cè)資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊(cè)資本不得低于1000萬元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。17、融資性擔(dān)保牌照融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保。（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。（五）信用證擔(dān)保。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。（四）以自有資