小額貸款公司董事會(huì)貸款監(jiān)督管理委員會(huì)議事規(guī)則

1、董事會(huì)貸款監(jiān)督管理委員會(huì)議事規(guī)則第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)公司貸款管理，規(guī)范貸款決策行為，防范和化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，確保貸款資金安全，促進(jìn)貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)和公司章程及其他有關(guān)規(guī)定,公司董事會(huì)設(shè)立貸款監(jiān)督管理委員會(huì),并制定本議事規(guī)則。第二條 貸款監(jiān)督管理委員會(huì)是公司董事會(huì)下設(shè)專門機(jī)構(gòu),主要負(fù)責(zé)對(duì)公司貸款業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，為貸款人員提供政策支持，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。第二章組織機(jī)構(gòu)第三條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)成員由3名董事組成。第四條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)委員由董事長(zhǎng)提名、董事會(huì)委任。第五條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)設(shè)主任委員（召集人）一名,負(fù)責(zé)主持委員會(huì)工作。第六條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)委員任

2、期與其董事任期一致,委員任期屆滿,連選可以連任。期間如有委員不再擔(dān)任公司董事職務(wù)，委員資格自動(dòng)失效，董事會(huì)可根據(jù)上述第三條、第四條的規(guī)定增補(bǔ)新的委員。第七條 貸款監(jiān)督管理委員會(huì)日常工作由董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)，董事會(huì)辦公室主要是按照貸款監(jiān)督管理委員會(huì)的工作要求，管理檔案資料和日常工作聯(lián)絡(luò)及會(huì)議組織安排等事宜。第三章職責(zé)和權(quán)力第八條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)的主要職責(zé)權(quán)力：（一）審議并通過(guò)公司制定的有關(guān)貸款業(yè)務(wù)規(guī)章、制度和辦法；（二）檢查監(jiān)督公司各項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)開展情況；（三）向公司貸款部門提供最新的政策支持；（四）檢查監(jiān)督貸款管理制度的執(zhí)行情況；（五）檢查監(jiān)督貸款資產(chǎn)質(zhì)量狀況及不良貸款清收盤活情況；（六）對(duì)不良

3、貸款責(zé)任人提出處理意見(jiàn)；（七）董事會(huì)授權(quán)的其他職責(zé)。第九條 貸款監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),其提案提交董事會(huì)審議決定。第四章監(jiān)管程序第十條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)所要監(jiān)管的事項(xiàng)，應(yīng)提前通知董事會(huì)辦公室，由董事會(huì)辦公室通知相關(guān)部門做好相關(guān)準(zhǔn)備。第十一條 承辦部門對(duì)貸款監(jiān)督管理委員會(huì)提出的意見(jiàn)和要求要認(rèn)真研究整改、落實(shí)，并將整改落實(shí)情況書面反饋貸款監(jiān)督管理委員會(huì)。第十二條 貸款監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)監(jiān)管事項(xiàng)提出的問(wèn)題和意見(jiàn)，要形成書面監(jiān)管報(bào)告，必要時(shí)上報(bào)董事會(huì)。事后相關(guān)材料由董事會(huì)辦公室保存。第五章議事規(guī)則第十三條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)議由主任委員根據(jù)需要隨時(shí)可召開，應(yīng)于前一日通知全體委員。會(huì)議由主任委員主持

4、。第十四條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)議應(yīng)由三分之二以上委員出席方可舉行。會(huì)議做出的決議,必須經(jīng)全體委員的過(guò)半數(shù)通過(guò)。貸款監(jiān)督管理委員會(huì)委員須明確表達(dá)審議意見(jiàn)，不得棄權(quán)。第十五條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)議表決方式為投票表決，并在會(huì)議紀(jì)要上簽字。第十六條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)議的召開程序、表決方式和會(huì)議通過(guò)的議案必須遵循有關(guān)法律、法規(guī)、公司章程及本工作細(xì)則的規(guī)定。第十七條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)議要有記錄,出席會(huì)議的委員必須在會(huì)議記錄上簽名。會(huì)議記錄由董事會(huì)辦公室保存。第十八條貸款監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)議通過(guò)的議案及表決結(jié)果,應(yīng)以書面形式提交公司董事會(huì)。第十九條出席會(huì)議的委員對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù),不得擅自對(duì)外披露有關(guān)信息。第六章附則第二十條 本規(guī)