永安信-弄潮資本經(jīng)濟時代

1、永安信:弄潮資本經(jīng)濟時代 2015年的中國股市大起大落、實體經(jīng)濟增長乏力，靠投資拉動經(jīng)濟的模式成為一條不歸路。在此背景下，政府大力提倡的“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”其實就是要解決資本和技術(shù)的問題。而創(chuàng)業(yè)要解決的正是如何進行資本運作，創(chuàng)新要解決的則是如何實現(xiàn)技術(shù)升級。 “中國正在由市場經(jīng)濟過渡到資本經(jīng)濟時代”，永安信董事局主席喬志杰語氣堅定地對融資中國記者說。顯然，作為上世紀90年代入行財富管理的資深從業(yè)者，喬志杰對中國經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型升級有過深入、細致地思考，并帶領(lǐng)永安信做好了應(yīng)對的準備。他認為，資本經(jīng)濟條件下，中國財富管理行業(yè)正在發(fā)生巨變，正在由財富創(chuàng)造時代向財富管理時代轉(zhuǎn)變、由財政計劃管理時代向財政金

2、融管理時代轉(zhuǎn)變。 沖擊財富管理第一股 在深刻洞察中國經(jīng)濟和財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢的基礎(chǔ)上，永安信控股著力在財富、基金、資產(chǎn)3個業(yè)務(wù)版塊進行了布局。永安信控股旗下永安信財富、永安信基金和永安信資產(chǎn)三足鼎立、互為支撐。其中，永安信財富又分為財富教育、財富顧問和財富管理3個業(yè)務(wù)板塊。 據(jù)融資中國記者了解，2014年永安信實現(xiàn)利潤人民幣2000萬元以上，預計2016年利潤有望突破1億元，表現(xiàn)可謂驚艷。據(jù)喬志杰透露：“永安信財富將于11月底向股轉(zhuǎn)公司遞交新三板申報材料，預計明年初正式掛牌，力爭沖擊國內(nèi)財富管理行業(yè)第一股?！?眾所周知，今年以來a股市場上演了一輪又一輪的過山車行情，新三板更是從2014年的火

3、爆行情一落千丈，轉(zhuǎn)而跌跌不休。不過，在九鼎投資、同創(chuàng)偉業(yè)等知名投資機構(gòu)的帶動下，越來越多的金融服務(wù)類企業(yè)已展示出對掛牌新三板的濃厚興趣。對此，喬志杰認為這些企業(yè)并不是a股歡迎的對象，證監(jiān)會的監(jiān)管思路就是服務(wù)大企業(yè)。而九鼎等在新三板的的成功讓這些企業(yè)看到了希望，因此都涌向了這里。新三板有可能成為未來巨大的金融板塊市場。 對于選擇新三板的原因，喬志杰指出：這是永安信財富在資本經(jīng)濟時代順應(yīng)潮流的必然選擇。公司有信心沖擊財富管理行業(yè)第一股，并借此改變僅僅依靠經(jīng)營創(chuàng)造價值的局面，通過資本驅(qū)動模式創(chuàng)造價值。同時，財富管理行業(yè)未來前景巨大，公司希望借助新三板在業(yè)界樹立品牌、提高影響力、快速做大。 弄潮資本經(jīng)

4、濟時代 當前，中國已經(jīng)進入將資產(chǎn)和財富轉(zhuǎn)化為資本，并通過多元化的工具和方式實現(xiàn)資本增值保值的時代。在這個時代，個人、企業(yè)、政府財富的資本化，及由資本化過程帶來的財富管理和服務(wù)需求，已經(jīng)成為中國社會最重要的金融服務(wù)需求。目前，中國財富管理業(yè)者主要為商業(yè)銀行、證券公司、信托公司、保險公司、第三方理財機構(gòu)等。其中，商業(yè)銀行和證券公司分別占到60%、20%的份額。 相對需求，市場所提供的服務(wù)卻還處于起步階段。機構(gòu)財富管理理念初步普及，模式仍以產(chǎn)品銷售為主，客戶理財規(guī)劃和大類資產(chǎn)配置等高端服務(wù)尚未成熟。產(chǎn)品種類相對缺乏，呈現(xiàn)標準產(chǎn)品多、非標產(chǎn)品少，傳統(tǒng)產(chǎn)品多、創(chuàng)新產(chǎn)品少，場內(nèi)產(chǎn)品多、場外產(chǎn)品少，通道產(chǎn)品

5、多、主動管理產(chǎn)品少，境內(nèi)產(chǎn)品多、境外產(chǎn)品少的行業(yè)狀態(tài)。可以說，當前的財富管理市場存在著巨大的供需矛盾，市場需求巨大，供應(yīng)量小，行業(yè)集中度低，大品牌欠缺。 “永安信財富的目標是打造中國第一的財富服務(wù)機構(gòu)，即服務(wù)網(wǎng)絡(luò)第一（500家左右的財富管理中心）；服務(wù)人數(shù)（會員）第一；服務(wù)資金規(guī)模第一”，喬志杰信心十足地表示，“九鼎投資、中科招商等擁有品牌、業(yè)績、資源的知名金融服務(wù)機構(gòu)做大后開始布局全資產(chǎn)管理，永安信則是先完成布局再一步步做大。歸結(jié)起來，永安信的優(yōu)勢在于全面和創(chuàng)新?！?“全面”表現(xiàn)為：一、全方位的財富服務(wù)。永安信財富通過線上和線下財富服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合來為客戶提供全方位的財富服務(wù)。線上方面，永安信

6、財富將著力打造一個全天候、全網(wǎng)絡(luò)、全終端的服務(wù)平臺，用戶可以隨時隨地登陸永安信財富的服務(wù)系統(tǒng)，選擇自己所需的服務(wù)類型。線下方面，永安信將在已有網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上繼續(xù)延伸，未來在中國的每一座城市都可以獲得永安信的財富服務(wù)。二、全系統(tǒng)的財富服務(wù)。永安信財富通過針對個人、企業(yè)和政府不同對象的差異化需求，建立起了全系統(tǒng)的財富服務(wù)能力。小到個人的幾千塊錢，大到企業(yè)和城市的數(shù)百億財富和資產(chǎn)，都能在永安信的平臺上獲得個性化的財富服務(wù)。同時，永安信財富還針對個人、企業(yè)和政府對于財富保值增值的不同風險偏好提供不同的財富管理和配置方案。三、全產(chǎn)品的財富服務(wù)。永安信財富堅信多元共贏的價值理念，通過自有財富產(chǎn)品和代理財富產(chǎn)

7、品的結(jié)合，豐富了平臺的產(chǎn)品，真正搭建了一個以客戶財富需求為根本導向的財富服務(wù)平臺，在這個平臺上將多元化的銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等各方金融機構(gòu)的合作產(chǎn)品無一保留的呈現(xiàn)在客戶面前。四、全球化的財富服務(wù)。永安信財富已經(jīng)在全球華人聚集區(qū)的國家和城市先后設(shè)立了分支機構(gòu)。 “創(chuàng)新”方面，永安信財富是迄今唯一實現(xiàn)線上線下結(jié)合、個人企業(yè)政府結(jié)合及財富教育、財富顧問、財富管理3種服務(wù)方式結(jié)合的公司。 永安信建立了“線上+線下”的平臺服務(wù)模式。喬志杰認為：線上和線下是服務(wù)體系的相互補充，相互不可替代且一定產(chǎn)生競爭。線上線下不結(jié)合，必然有一個要被淘汰。 永安信財富通過針對個人、企業(yè)和政府不同對象的差異化需

8、求建立起了全系統(tǒng)的財富服務(wù)能力。據(jù)融資中國記者了解，永安信已在全國70余個城市建立了財富服務(wù)中心，為個人投資者、企業(yè)投資者提供服務(wù)；推出了“中國城市資本振興計劃”，為政府提供財政資金金融化運作解決方案。 在財富教育方面，永安信通過系列書籍、雜志和報紙，傳播財富理念；開設(shè)個人、企業(yè)和政府相關(guān)財富課程，培養(yǎng)相關(guān)人才。目前，永安信財富已經(jīng)與包括清華、北大等在內(nèi)的全國40余所高校建立了合作關(guān)系。同時，永安信財富旗下的永安信財富學院和中國財富思享匯也已經(jīng)開始在全國各大城市開展財富教育觀工作。 在財富顧問方面，永安信致力于為個人、企業(yè)和政府提供有針對性的財富管理和金融能力提升的整體解決方案，包括系統(tǒng)化的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務(wù)，如產(chǎn)業(yè)基金顧問服務(wù)和銀行顧問服務(wù)；實用性的資本運營服務(wù)，如上市前顧問、上市后資本運營服務(wù)；專業(yè)化的投融資服務(wù)，如融資策劃、融資代理和融資顧問服務(wù)等。 另外，永安信基金包括股權(quán)投資基金和證券基金，與各地政府合作成立了包括旅游、高新技術(shù)、影視