農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作總結(jié)

1、市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作總結(jié)市人民銀行：為全面推進我市金融機構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪行為，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)中國人民銀行制定的中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則、中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定及人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法的要求，我單位在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將年反洗錢工作總結(jié)如下：

2、 一是切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視反洗錢工作。從承擔(dān)此項工作職能之初，聯(lián)社黨委就明確要求全系統(tǒng)分支機構(gòu)務(wù)必從維護國家經(jīng)濟、金融安全的高度來認(rèn)識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“加強信合系統(tǒng)反洗錢機構(gòu)設(shè)置和隊伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專業(yè)人員”的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在運行管理部設(shè)置了反洗錢工作管理辦公室，各社也按要求設(shè)置了工作崗位，同時還制定并印發(fā)了聯(lián)社反洗錢工作管理辦法。為保證反洗錢隊伍建設(shè)工作落到實處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報，審議有關(guān)隊伍建設(shè)的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計劃作出了明確部署。二是加強學(xué)習(xí)提高對反洗錢工作的認(rèn)

3、識，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。高度注重對管理人員的學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。強化臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)是為了確保切實履行好這項重要職責(zé)，因此每年聯(lián)社都制定具體的學(xué)習(xí)計劃，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。同時通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓(xùn)班，強化了反洗錢意識，形成了一支強大的反洗錢工作隊伍。三是加強聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格執(zhí)行客

4、戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)規(guī)章制度，并將聯(lián)網(wǎng)核查作為一項重要工作來抓。自開通聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作以來，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)在全市農(nóng)村信用社推廣運行，對不法分子偽造、變造身份證件辦理銀行業(yè)務(wù)起到了巨大約威懾作用，取得了明顯約社會效益，在落實銀行賬戶實名制、保擴客戶和銀行資金安全、維護經(jīng)濟合融秩序等方面發(fā)揮了重要的作用。聯(lián)社采取集中培訓(xùn)、現(xiàn)場指導(dǎo)等多種方式對轄內(nèi)員工進行核查業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、指導(dǎo)工作使各網(wǎng)點能夠認(rèn)識到聯(lián)網(wǎng)核查重要性。各網(wǎng)點針對業(yè)務(wù)辦理的細(xì)節(jié)及文件精神，對貸款、開戶、銷戶、掛失、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)要求，認(rèn)真對照法律、法規(guī)和聯(lián)社相關(guān)文件要求進行身

5、份核查。在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。及時對每日的大額交易進行備案登記，對可疑交易進行認(rèn)真分析并上報。 四是認(rèn)真選配工作人員，加強隊伍建設(shè)。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，90為中青年業(yè)務(wù)骨干。 總之，通過反洗錢宣傳活動的開展，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但我們的工作還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認(rèn)識不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，對大額交易的可疑