運(yùn)用積分管理創(chuàng)建合規(guī)銀行

1、運(yùn)用積分管理，創(chuàng)建合規(guī)銀行近年來，*縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社為有效解決有章不循、有禁不止、有令不行、屢查屢犯的問題，引導(dǎo)和督促全縣農(nóng)村信用社員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。制定了*縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則（以下簡稱實(shí)施細(xì)則），并于年4月11日經(jīng)全縣農(nóng)村信用社職工代表大會(huì)審議通過后嚴(yán)格執(zhí)行。在實(shí)施積分管理過程中，嚴(yán)格遵循實(shí)事求是、客觀公正、處罰與教育相結(jié)合、鼓勵(lì)自查自糾的原則，采取對(duì)轄內(nèi)信用社員工違反規(guī)章制度的行為進(jìn)行累計(jì)記分并據(jù)以處罰的管理方法。通過實(shí)施積分管理，為各項(xiàng)制度的落實(shí)提供了有力保障；有效地遏制了各類違規(guī)經(jīng)營行為和案件事故的再度發(fā)生；有效促進(jìn)了我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展?，F(xiàn)

2、將我們的主要做法匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確積分管理組織和工作職責(zé)一是成立聯(lián)社積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組。理事長任組長，監(jiān)事長（紀(jì)委書記）任副組長，相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人為成員，具體負(fù)責(zé)抓積分管理工作；二是明確聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察室、稽核合規(guī)部為積分管理的歸口管理部門，同時(shí)制定了相應(yīng)的工作程序和工作職責(zé)；三是建立了積分管理按季情況通報(bào)制度；四是按社分人建立了積分管理臺(tái)帳和檔案，規(guī)定積分管理檔案保管期限不得少于3年。二、制定員工違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)員工個(gè)人違規(guī)積分實(shí)行24分制，最小積分單位為1分，員工違規(guī)，依照實(shí)施細(xì)則被積分的，對(duì)違規(guī)員工所在信用社給予同值積分。積分周期為每年的1月1日至12月31日，一個(gè)積分周期內(nèi)，個(gè)人積分

3、未達(dá)到24分的，下一年度積分從零分起算，個(gè)人積分達(dá)到24分以上的，必須下崗學(xué)習(xí)、責(zé)令辭職、免職、解聘崗位職務(wù)等處理，積分從零分起算。凡經(jīng)縣聯(lián)社內(nèi)部日常管理、業(yè)務(wù)檢查、稽核審計(jì)、案件調(diào)查、工作督查、效能監(jiān)察、信訪核查以及外部有關(guān)部門監(jiān)督檢查、客戶投訴、行風(fēng)監(jiān)督舉報(bào)、媒體報(bào)道等途徑發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為線索，經(jīng)調(diào)查核實(shí)的，均按實(shí)施細(xì)則進(jìn)行積分。積分標(biāo)準(zhǔn)主要是依據(jù)*省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法、*省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查處罰辦法、*省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定以及縣聯(lián)社制定的各項(xiàng)管理制度、規(guī)定和辦法受到處理的，分別按經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分、其他處理的一定的分值對(duì)應(yīng)積分。員工違規(guī)被經(jīng)濟(jì)處罰金額在100

4、元以下的積1分；100-200元的積2分；200-500元的積3分；500-1000元的積4分；1000-2000元的積5分；2000元以上的積7分；警告處分的積8分；記過處分的積10分；記大過處分的積14分；降級(jí)處分的積16分；撤職處分的積20分；停職、留用察看以上處分的積24分；員工被開除的，個(gè)人不再積分，單位對(duì)應(yīng)積分24分；責(zé)令限期改正不到位、責(zé)令書面檢查不極積或檢查不深刻的積分2分；受到外部有關(guān)部門監(jiān)督檢查（含省聯(lián)社）通報(bào)批評(píng)一次的積5分；受縣聯(lián)社通報(bào)批評(píng)一次的積3分；因同一違規(guī)事項(xiàng)受到多級(jí)機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)的，按最高級(jí)別通報(bào)批評(píng)對(duì)應(yīng)積分計(jì)算（因同一違規(guī)事項(xiàng)受到經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分或其他處理并

5、處的，按最高標(biāo)準(zhǔn)處理對(duì)應(yīng)積分計(jì)算），不重復(fù)計(jì)算，但因不同事項(xiàng)受通報(bào)批評(píng)應(yīng)分別積分；調(diào)離原崗位的積4分；責(zé)令辭職、免職的積14分；解聘職務(wù)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)的積16分，限期調(diào)離以上的積24分，員工被解除勞動(dòng)合同、辭退的，個(gè)人不再積分，單位對(duì)應(yīng)積24分。 三、有效運(yùn)用積分，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營為保障積分管理辦法的有效施行，聯(lián)社強(qiáng)化了員工違規(guī)積分運(yùn)用。一是在年度考核時(shí)對(duì)各社的積分情況進(jìn)行評(píng)比，根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)積分較高的社給予通報(bào)批評(píng)，對(duì)其負(fù)責(zé)人采取批評(píng)教育、組織處理或扣發(fā)績效工資等處理；二是對(duì)個(gè)人積分一次在10 分以下的，按每積1分經(jīng)濟(jì)處罰100元標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰，同時(shí)與個(gè)人績效工資考核、評(píng)選先進(jìn)、年度考核掛鉤

6、。個(gè)人積分當(dāng)年達(dá)到10分的，由積分管理部門給予書面警示，且當(dāng)年不能評(píng)先進(jìn)，年度考核不能評(píng)為優(yōu)秀；個(gè)人積分達(dá)到15分的，年度考核不能評(píng)為稱職；個(gè)人積分當(dāng)年達(dá)到20分的，年終考核列入最低檔；個(gè)人積分當(dāng)年達(dá)到24分的，應(yīng)對(duì)其采取下崗培訓(xùn)、責(zé)令辭職、免職、解聘崗位職務(wù)、限期調(diào)離、解除勞動(dòng)關(guān)系等處理（根據(jù)情節(jié)選擇其中一種方式）；當(dāng)年積分再次達(dá)到24分的，限期調(diào)離、解除勞動(dòng)關(guān)系；三是把信用社員工、單位的違規(guī)積分作為員工使用、信用社獎(jiǎng)懲的參考依據(jù)。在員工提拔使用、競(jìng)聘上崗等事項(xiàng)進(jìn)行考察時(shí)，將該員工近三年的積分結(jié)果或其負(fù)責(zé)的社積分情況列入考察內(nèi)容，在對(duì)信用社進(jìn)行年度工作考評(píng)時(shí)，將該社當(dāng)年積分情況作為考評(píng)條件之

7、一。年度，我社有20個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，86名員工違規(guī)違紀(jì)被查處了111次（含*案件涉汲責(zé)任人27人），處罰款17140元，責(zé)任賠償案件損失款71.1萬元。其中：受警告處分13人，記過處分14人，記大過處分1人，開除1人，通報(bào)批評(píng)14人次。按實(shí)施細(xì)則規(guī)定，對(duì)86名員工累計(jì)積分509分。對(duì)20個(gè)網(wǎng)點(diǎn)單位累計(jì)積分423分。其中：個(gè)人積分達(dá)20分以上的有3人；積分在10-20分之間的有7人；積分在10分以下的有76人。單位積分最高的有*信用社133分、*信用社79分、*信用社34分、*分社31分、*信用社25分。對(duì)本年度內(nèi)單位積分較高的5個(gè)社及其負(fù)責(zé)人給予了全縣通報(bào)批評(píng)，對(duì)68名（除*案件損失賠償）員工，在年底兌現(xiàn)員工績效考核工資時(shí)，分別按積1分經(jīng)濟(jì)處罰100元的標(biāo)準(zhǔn)扣發(fā)了績效考核工資。 年度，有22個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，90名員工違規(guī)違紀(jì)被查處144人次，經(jīng)濟(jì)處罰114人次，處罰金額31853元，其中：警告處分4人，記過處分5人，記大過處分4人，責(zé)令書面檢查2人次，通報(bào)批評(píng)84人次，限期調(diào)離1人，解除勞動(dòng)合同2人。全年對(duì)員工違規(guī)累計(jì)積分378分（除當(dāng)年處理歷年違規(guī)行為的外），對(duì)22個(gè)網(wǎng)點(diǎn)單位累計(jì)積分399分。其中：個(gè)人積分達(dá)24分的1人（限期調(diào)離）；積分在10-20分之間的有3人；積分在10分以下的有75人。年末均按實(shí)施細(xì)則規(guī)定兌現(xiàn)了獎(jiǎng)懲。我社自年4月實(shí)施員工違規(guī)積分管理以來，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)施細(xì)則