銀行支行關(guān)于反洗錢自查情況的報告

1、xxxxxxxxx銀行支行關(guān)于反洗錢自查情況的報告xxxx人行：人民銀行xxx分行對我行年反洗錢工作中的內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況、大額和可疑交易報告情況、身份識別及交易記錄保存情況發(fā)出黃色預(yù)警后，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視，成立了由主管行長掛帥，會計部門負(fù)責(zé)人、稽核人員組成的反洗錢檢查小組。在認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會反洗錢法及相關(guān)文件實質(zhì)、進一步學(xué)習(xí)規(guī)章制度、統(tǒng)一思想認(rèn)識的基礎(chǔ)上，迅速開展了以“三查三看”為主要內(nèi)容的自查工作，即查崗位，看職責(zé)是否明確；查制度，看內(nèi)控制度是否健全，執(zhí)行是否到位；查憑證、查資料，看是否按要求上報反洗錢資料，身份資料及交易資料是否身份按要求保管?，F(xiàn)將反洗錢自查工作報告如下：一、制度建設(shè)情況首

2、先從思想上重視反洗錢工作，一是成立了以行長為組長，副行長位副組長，各部室主任為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，二是年初對反洗錢工作進行安排。三是建立了反洗錢組織機構(gòu)圖。其次進一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度，一是制定了大額和可疑支付審查報告制度，二是制定和落實了反洗錢崗位責(zé)任制，三是制定了反洗錢工作管理制度，四是建立了反洗錢工作學(xué)習(xí)計劃，制定了學(xué)習(xí)制度，并將采取反洗錢知識問答、以會代訓(xùn)的方式對反洗錢工作進行全員培訓(xùn)。從制度上、操作上、考核上進一步具體化，將反洗錢工作落到實處。二、工作程序制定和執(zhí)行情況為了更好的開展反洗錢工作，首先我行一是制定了反洗錢組織機構(gòu)、協(xié)調(diào)職能、職責(zé)，反洗錢崗位職責(zé)將反洗錢工作落

3、實到具體部門和人員。二是建立了大額或可疑交易發(fā)現(xiàn)和上報流程，便于了反洗錢工作的開展。三是加強反洗錢工作的日常管理，為此制定了身份識別和資料保存管理辦法、反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法、反洗錢保密管理辦法。其次，加強考核，制定了反洗錢考核辦法并按季進行考核。再次，建立和完善了相關(guān)登記簿，一是建立了反洗錢大額支付交易登記簿（表），并對元月份以來發(fā)生的單位對個人超過二十萬元以上的轉(zhuǎn)帳以及單位對單位一百萬元以上的轉(zhuǎn)帳進行了登記。二是建立了可疑支付交易登記簿，三是完善了對大額現(xiàn)金的登記，四是對大額支現(xiàn)業(yè)務(wù)采取了逐級審批制度。第四，進一步落實了“了解客戶制度”，使之更詳細、全面。一是信貸人員按照信貸工作的“三查制

4、度”深入企業(yè)，全面了解企業(yè)的經(jīng)營情況，二是嚴(yán)格按照“封閉管理”的要求，堅持資金匯劃必須有真實的貿(mào)易關(guān)系，嚴(yán)格把握系統(tǒng)內(nèi)此增彼減，系統(tǒng)外錢貨兩錢的原則。三是信貸人員對企業(yè)的采購業(yè)務(wù)從合同的簽訂，貨物調(diào)進調(diào)出，到貨款的支付進行全過程的監(jiān)管。第五，做好反洗錢工作的宣傳工作，一是利用柜臺這個窗口，向客戶做好反洗錢工作的宣傳。二是采用宣傳站點的形式，尤其是利用人行組織的315反假幣宣傳平臺和每年的反洗錢主題宣傳平臺進行反洗錢的宣傳，三是管戶信貸員直接向客戶進行反洗錢的宣傳。三、反洗錢工作會計結(jié)算規(guī)定執(zhí)行情況1、賬戶管理情況：我行設(shè)有三級、二級、一級操作員專門負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的開立、使用、撤消地審查和管理

5、，并建立了開銷戶登記制度，開立的基本存款帳戶，預(yù)算單位專用帳戶均有人民銀行核發(fā)的開戶許可證，其他帳戶按規(guī)定開立，并在規(guī)定的時間內(nèi)向縣人行備案。我行加強賬戶管理，無非長期合作企業(yè)開立的臨時結(jié)算賬戶。無未經(jīng)銀行營銷為企業(yè)自然人開立的賬戶。無大筆資金進入并在短期內(nèi)流出的賬戶。無中介機構(gòu)和企業(yè)人員代辦開立的賬戶。無賬戶開立后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額較小、突然發(fā)生大額資金收付的賬戶。2、聯(lián)網(wǎng)核查情況：我行設(shè)置了聯(lián)網(wǎng)核查一級操作員和二級操作員各一人，具體辦理身份證聯(lián)網(wǎng)核查工作，在核查過程中，我行嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一是對所開立帳戶，按規(guī)定對企業(yè)法人或單位負(fù)責(zé)人進行身份核查，二是個人現(xiàn)金支票使用取

6、款進行身份核查，三是辦理聯(lián)網(wǎng)核查時堅持客戶在場，四是對需要聯(lián)網(wǎng)核查的每一筆聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)均向人民銀行轉(zhuǎn)接平臺發(fā)起請求。對身份證聯(lián)網(wǎng)核查資料，我行一是隨帳戶管理資料一并進行專夾保管，二是對結(jié)算業(yè)務(wù)涉及的身份證核查資料隨傳票裝訂保管。3、大額交易情況：我行2013年1月1日至2013年6月30日之間所發(fā)生的大額交易共計51筆，金額16384.75萬元，全部為轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。其中轉(zhuǎn)入16筆，金額5588.37萬元，分別一是企業(yè)的貨款回籠資金，二是省財政廳給縣財政局下?lián)艿耐烁€林資金，三是組織的存款轉(zhuǎn)入，不存在可疑交易。在轉(zhuǎn)賬中轉(zhuǎn)出35筆，金額10796.38萬元，分別一是縣財政局給各鄉(xiāng)鎮(zhèn)劃撥的退耕還林資金及

7、綜合直補資金，二是企業(yè)給茶農(nóng)支付的茶葉款，三是支付給農(nóng)戶的魔芋收購資金，四是組織的存款轉(zhuǎn)出。也不存在可疑交易。4、可疑交易情況我行2013年1月1日至2013年6月30日反洗錢系統(tǒng)提示的可疑交易4筆，類型屬于分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出，經(jīng)我行核實，均一一排除，分別一是元月9日系統(tǒng)預(yù)警的xxxxxx公司分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出的9筆業(yè)務(wù)，金額1429萬元，經(jīng)我行核實是該公司歸行的貨款等，用于歸還到期的730萬元貸款；二是元月15日系統(tǒng)預(yù)警的xxx茶廠司分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出的5筆業(yè)務(wù)，金額9,103,559元，經(jīng)我行核實是該公司歸行的貨款等，用于歸還到期的450萬元貸款；三是4月3日系統(tǒng)預(yù)警的xxx和平茶廠分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出的9筆業(yè)務(wù)，金額788萬元，經(jīng)我行核實是該公司歸行的貨款等，用于歸還到期的400萬元貸款；四是4月9日系統(tǒng)預(yù)警的xxxx和平茶廠分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出的10筆業(yè)務(wù)，金額788萬元，經(jīng)我行核實是對上次預(yù)警的9筆業(yè)務(wù)進行的再次預(yù)警。四、存在的問題1、由于認(rèn)識上存在偏差，只注重了本行的反