復利理財之基金定投課件

1、復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件1復利理財之基金定投復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件2 諺語哲理 春播秋收，春不播，秋無收。春播秋收，春不播，秋無收。 冬種松、夏種柏，背風地里點洋蔥；冬種松、夏種柏，背風地里點洋蔥； 清明早、小滿遲，谷雨種棉正當時。清明早、小滿遲，谷雨種棉正當時。 麥到芒種、谷到秋；寒露才把豆子收。麥到芒種、谷到秋；寒露才把豆子收。復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件3 目錄一、理財?shù)囊饬x二、理財工具概述三、基金簡單介紹四、復利理財之基金定投五、結束語復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件一、理財?shù)囊饬x1 1、保值，保值，應對通貨膨脹應對

2、通貨膨脹2 2、增值，增值，緩解財務壓力提高生活品質緩解財務壓力提高生活品質 1 1）贍養(yǎng)父母）贍養(yǎng)父母、撫養(yǎng)子女撫養(yǎng)子女 2 2）結婚、購房、購車、旅游等）結婚、購房、購車、旅游等 3 3）意外事故準備）意外事故準備 4 4）退休養(yǎng)老準備）退休養(yǎng)老準備4復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件二、理財工具概述5金融投資金融投資1）股票、債券、基金2）集合信托3）權正、期貨、黃金、外匯4）保險類理財產品5）存款和銀行類理財產品不動產投資不動產投資住宅、寫字樓、商鋪、福地等實業(yè)投資實業(yè)投資實業(yè)項目、股權投資等其他投資其他投資古董、藝術品等復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件比較比較項

3、目項目儲蓄儲蓄債券債券股票股票房產房產基金基金投資投資方式方式直接直接直接直接間接風險風險程度程度無風險公司債金融債國債風險很高政策調控高中低風險品種都有收益收益情況情況負收益公司債金融債國債收益和風險成正比未來上漲空間有限收益隨品種異同收益收益構成構成利息利息和價差價差分紅升值價差、分紅復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件投資收益對比圖7復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件三、基金介紹專業(yè)語：專業(yè)語：基金公司通過向投資者發(fā)行基金份額，匯集資金，再由托管人托管，由基金管理人運營資金，從事金融工具投資，并將收益按份額進行分配的一種間接投資方式。通俗語：通俗語：1）投資者把手中的錢

4、交給基金公司；2）基金公司代投資者投資于股市、債市、貨幣市場等，賺取的收益分給投資者，虧損也由投資者自己承擔，而基金公司只收取固定的管理費用。8復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件基金的分類類型類型資金投向資金投向適合人群適合人群股票型股票型資產配置以股票為主1）風險承受能力較強的投資者2）牛市行情指數(shù)型指數(shù)型以某個指數(shù)為投資對象1）風險承受能力較強的投資者2）牛市行情混合型混合型投資靈活，可按市場情況調整各證券產品投資比例風險承受能力適中的投資者債券型債券型投資對象以債券品種為主適風險承受能力較小的投資者保本型保本型投資對象以債券為主，兼一定比例定存、基金或股票等對本金安全性要求較高

5、的投資者貨幣型貨幣型國債、銀行大額可轉讓存單、商業(yè)票據(jù)等1）極度厭惡風險2）隨時要用，對流動性要求高9復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件投資基金的優(yōu)勢1 1、專家理財、專家理財2 2、注重投資組合，分散風險、注重投資組合，分散風險3、省心和放心：省心和放心：與做股票相比，不用盯盤，不操心4 4、品種選擇余地多、品種選擇余地多 1）風險承受強或股市牛市時，可選擇股票型或指數(shù)型基金投資； 2）風險承受適中的投資者，可以選擇混合型基金； 3）風險承受能力弱或熊市時，可選擇債券型基金； 4）對資金流動性要求高的投資者，可以選擇貨幣型基金。復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件基金購買方

6、式 【一次性購買】 投資者投資一筆資金（如30000元），購買選定的某只基金。（類似銀行定期存款） 【基金定投基金定投】11復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件四、復利理財之基金定投12復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件131、含義1）選定目標基金；2）每月在固定的日期（如每月20號）；3）投資固定金額（如每次300元）；3）類似銀行“零存整取”。復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件142、優(yōu)勢1 1）投資門檻低：）投資門檻低：200元也可以投資；2 2）復利理財：）復利理財：紅利再投資讓基金定投收益超乎想象；3 3）分批買入：）分批買入：平均成本，極大分散風險；4

7、4）傻瓜式理財：）傻瓜式理財：似銀行零存整取，不操心；5 5）強制儲蓄：）強制儲蓄：積沙成塔 。復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件15收益分散曲線復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件16收益模擬計算復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件173、與銀行存款比較投資品種周期利率%投資額收益本利和零存整取3 3年年2.82.81.81.8萬萬77777718777187775 5年年3.03.03 3萬萬228822883228832288整取整取3 3年年4.54.51.81.8萬萬1027102719027190275 5年年5.05.03 3萬萬281128113281

8、132811基金定投3 3年年2.82.81.81.8萬萬1027102719027190275 5年年3.03.03 3萬萬281128113281132811復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件184、基金定投原則開始開始投資額投資額周期周期越早越好越早越好越多越好越多越好越長越好越長越好復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件19盡早開始：時間就是金錢開始定投年齡利率每月存本金（元）累計投資額（元）60歲時終值（萬）256%701294420100萬306%995358200100萬356%1,443432900100萬406%2,164519360100萬復利理財之基金定投

9、課件復利理財之基金定投課件20“原則二”與“原則三”舉例李四和張三相比：每月從開支中省100元，進行投資，本金多了1.8萬，收益卻多了4.2萬。王五和李四相比：累計投資額比李四少6千，收益卻多2.5萬。姓名月投資額假設利率周期累計投資額本利和張三張三20020010%10%151536000360008387983879李四李四30030010%10%15155400054000125819125819王五王五20020010%10%20204800048000151206151206復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件215、基金定投適合哪些客戶？1 1、上班族或月光族、上班族或月光

10、族2 2、子女教育規(guī)劃、子女教育規(guī)劃3 3、退休規(guī)劃、退休規(guī)劃4 4、準備置備大件商品、準備置備大件商品5 5、培養(yǎng)小孩理財意識、培養(yǎng)小孩理財意識6 6、投資資金配置、投資資金配置復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件226、理財規(guī)劃舉例每月定投額投資年限年均收益率投資額到期本利和200（意外準備）15年10%3600083879200（子女教育和成家）20年10%48000151206200（退休養(yǎng)老）25年10%60000259636300（子女成家或教育）20年10%72000226809300（意外準備）25年10%90000389454300（養(yǎng)老計劃）30年10%108000

11、651396500（子女教育及成家）20年10%120000378015500（意外準備或養(yǎng)老）25年10%1500006490901000（意外準備和養(yǎng)老）20年10%2400007560292000（買房首付或買車）6年10%1440002036923000（買房首付或買車）6年10%216000305538復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件237、投資流程開立股東賬戶或資金賬戶選定目標基金（如易基科匯）在系統(tǒng)中基金開戶存入資金定投設置復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件248、定投方式及定投基金推薦按月定投按周定投嘉實服務（070006），混合型南方中證500（160119），指數(shù)型易方達科匯（110012），混合型復利理財之基金定投課件復利理財之基金定投課件25溫馨提醒1、當天在系統(tǒng)“基金開戶”, 三個交