亞洲開發(fā)銀行成員體

1、附 錄亞洲開發(fā)銀行成員體國(guó)名亞洲開發(fā)銀行成員體代碼成員體順序號(hào)貨幣代碼貨幣名稱阿富汗AFG01AF阿富汗尼亞美尼亞ARM64AMD德拉姆澳大利亞AUS02AUD/A$澳大利亞元奧地利AUT03EUR歐元阿塞拜疆AZE58AZM阿塞拜疆莫納特孟加拉國(guó)BAN38TK孟加拉塔卡比利時(shí)BEL04EUR歐元不丹BHU45NU努爾魯姆文萊達(dá)魯薩蘭國(guó)BND65BND文萊元柬埔寨CAM05KR瑞爾加拿大CAN06C$加拿大元中華人民共和國(guó)PRC47CHY/RMB人民幣元庫(kù)克群島COO42NZ$新西蘭元丹麥DEN09DKR丹麥克郎斐濟(jì)FIJ34F$斐濟(jì)元芬蘭FIN10EUR歐元法國(guó)FRA35EUR歐元德國(guó)GER

2、11EUR歐元中國(guó)香港HKG33HK$香港元印度IND12RS*印度盧比印度尼西亞INO13RP*印尼盧比愛爾蘭IEP75EUR歐元意大利ITA14EUR歐元日本JPN15Y/JPY*日元哈薩克斯坦KAZ54T堅(jiān)戈基里巴斯KIR41A$澳大利亞元韓國(guó)KOR16W*韓圓吉爾吉斯斯坦KGZ55SOM索姆老撾LAO17KL/KN基普盧森堡LUX62EUR歐元馬來西亞MAL18MYR/M$/RM林吉特馬爾代夫MLD43MRS/RF羅非亞馬紹爾群島RMI48USD/US$美元密克羅尼西亞FSM49USD/US$美元蒙古MON50MNT圖格里克緬甸MYA39BK基亞瑙魯NAU52AUD/A$澳大利亞元尼泊

3、爾NEP19NRS尼泊爾盧比荷蘭NET20EUR歐元新西蘭NZL21NZ$新西蘭元挪威NOR22NKR/NOK挪威克朗巴基斯坦PAK23PRS巴基斯坦盧比帕勞PAL63USD/US$美元巴布亞新幾內(nèi)亞PNG36PK/K基那菲律賓PHI24P比索葡萄牙POR60EUR歐元薩摩亞SAM31ST塔拉新加坡SIN25SGD/S$新加坡元所羅門群島SOL40SI$所羅門群島元西班牙SPA46EUR歐元斯里蘭卡SRI07SRS斯里蘭卡盧比瑞典SWE26SEK/SKR瑞典克朗瑞士SWI32SWF/CHF/SFR瑞士法郎中國(guó)臺(tái)北TAP08NTD/NT$/TWD新臺(tái)灣元塔吉克斯坦TAJ57TJS索莫尼泰國(guó)THA

4、27B泰銖東帝汶TIM61USD/US$美元湯加TON37T$潘加土耳其TUR51LT土耳其里拉土庫(kù)曼斯坦TKM59TMM土庫(kù)曼馬納特圖瓦盧TUV53AUD/A$澳大利亞元英國(guó)UKG28GBP/L/STG英磅美國(guó)USA29USD/US$美元烏茲別克斯坦UZB56SUM蘇姆瓦努阿圖VAN44VT瓦圖越南VIE30VD*越南盾注: 以上代碼、字首縮略詞和名稱所使用的資料截至1987 年 6 月。 *表示計(jì)算至個(gè)位數(shù)，小數(shù)點(diǎn)以下四舍五入。普通資金來源（OCR）I.前言普通資金來源公共部門貸款的貸款條件接近市場(chǎng)水平，通常提供給具有中等收入、已經(jīng)達(dá)到較高經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的發(fā)展中成員體（DMCs）。在普通資金

5、來源公共部門貸款項(xiàng)目中，一些貸款產(chǎn)品已經(jīng)取消（目前仍有貸款余額尚在償還中），如下文所列。目前，可供普通資金來源公共部門和私營(yíng)部門借款人選擇的貸款產(chǎn)品有：基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率（LIBOR）的貸款（LBL）以及本國(guó)貨幣貸款（LCL）。II.普通資金來源公共部門傳統(tǒng)貸款產(chǎn)品A.固定利率多幣種貸款（FMCL）固定利率多幣種貸款以美元為記賬本位幣，但是可以以多個(gè)幣種進(jìn)行支付和償還，具體幣種由亞洲開發(fā)銀行選擇。貸款利率在貸款期內(nèi)固定不變。在每一筆貸款下，可以有多個(gè)幣種的分期還款計(jì)劃。亞洲開發(fā)銀行在1983年停止了固定利率多幣種貸款。B.總庫(kù)制單一日元貸款（日元PSCL ）/ 總庫(kù)制多幣種貸款（PMCL

6、）亞洲開發(fā)銀行于1983年開始提供總庫(kù)制多幣種貸款產(chǎn)品?？値?kù)制多幣種貸款采用可變利率，這一利率以亞洲開發(fā)銀行在各幣種下為總庫(kù)制多幣種貸款籌資借入的、未償還貸款余額的平均成本再加上貸款利差為基礎(chǔ)確定。利率每半年調(diào)整一次?？値?kù)制多幣種貸款以美元為記賬本位幣。盡管貸款賬戶和分期還款計(jì)劃以美元為單位，但貸款可以用多種貨幣進(jìn)行支付和償還。亞洲開發(fā)銀行在2001年停止了總庫(kù)制多幣種貸款。為了簡(jiǎn)化貸款會(huì)計(jì)核算、還本付息及財(cái)務(wù)報(bào)告，亞洲開發(fā)銀行在2004年將所有未償還的總庫(kù)制多幣種貸款余額轉(zhuǎn)換為總庫(kù)制單一日元貸款。在轉(zhuǎn)換之后，貸款賬戶及分期還款計(jì)劃也轉(zhuǎn)換為以日元為單位。雖然記賬方法改變了，但貸款條款仍保持不變

7、。C.總庫(kù)制單一美元貸款（美元PSCL ）亞洲開發(fā)銀行于1992年開始提供總庫(kù)制單一幣種貸款。總庫(kù)制單一美元貸款是其中的一種，該貸款采用可變利率，即以亞洲開發(fā)銀行為總庫(kù)制單一幣種貸款籌資借入的未償還的美元貸款余額的平均成本再加上貸款利差為基礎(chǔ)確定。利率每半年調(diào)整一次。亞洲開發(fā)銀行于2002年停止了總庫(kù)制單一幣種貸款。亞洲開發(fā)銀行在2002年把一些符合條件的總庫(kù)制單一幣種貸款的未支付貸款余額轉(zhuǎn)換為基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率的貸款。每一筆經(jīng)轉(zhuǎn)換后的貸款都由具有單獨(dú)的貸款賬戶和分期還款計(jì)劃的兩個(gè)部分組成：（i）總庫(kù)制單一幣種貸款部分，及（ii）基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率貸款部分。承諾費(fèi)合并計(jì)算，利息和貸

8、款利差減免則單獨(dú)計(jì)算，而退息僅適用于基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率的貸款部分。D.市場(chǎng)利率貸款（MBL）亞洲開發(fā)銀行于1994年開始提供市場(chǎng)利率貸款。該貸款是以美元、日元或瑞士法郎為單位的單一幣種貸款，可以采用浮動(dòng)利率或固定利率，由借款人選擇。浮動(dòng)利率以貸款貨幣的6個(gè)月LIBOR加貸款利差為基礎(chǔ)確定。固定利率以貸款貨幣的6個(gè)月LIBOR的等價(jià)掉期固定利率加貸款利差為基礎(chǔ)確定。亞洲開發(fā)銀行于2001年停止了市場(chǎng)利率貸款。III.普通資金來源公共部門目前提供的貸款產(chǎn)品A.基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率的貸款（LBL）基于以下原因，亞洲開發(fā)銀行從2001年7月1日起成為以提供基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率的貸款為主的

9、貸款人：l 向借款人提供更廣泛的初始貸款條款選擇；l 向借款人提供轉(zhuǎn)換初始貸款條款的靈活性并促進(jìn)借款人的資產(chǎn)負(fù)債管理；l 向借款人提供更多更便捷的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和金融工具。主要特征1.貨幣最初，LBL借款人可以在歐元、日元或美元三個(gè)幣種中選擇貸款幣種。2.本金的分期還款計(jì)劃 在簽署貸款協(xié)定時(shí)確定，或 與金融機(jī)構(gòu)借款人的實(shí)際支付相關(guān)聯(lián)。在簽署貸款協(xié)定時(shí)確定貸款協(xié)定中的分期還款計(jì)劃用百分比或分期付款比例表示。分期付款比例按照年金法和10%的貼現(xiàn)率確定。如果支付超過寬限期，貸款協(xié)定中的初始分期還款計(jì)劃將予以調(diào)整。已支付金額的貨幣轉(zhuǎn)換以及部分利率轉(zhuǎn)換也需對(duì)分期還款計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整。與實(shí)際支付相關(guān)聯(lián) 這種分期

10、還款計(jì)劃僅適用于金融機(jī)構(gòu)借款人。每一利息期的提款額成為一個(gè)子貸款，有其特定的分期還款計(jì)劃。本金等額償還，并且每筆支付額都有相同的寬限期和償還期。寬限期從實(shí)際支付發(fā)生時(shí)開始計(jì)算。每筆支付額的本金償還在貸款期的不同時(shí)點(diǎn)開始和結(jié)束。不過，最后還本日在貸款協(xié)定中有明確規(guī)定，這個(gè)日期不可延長(zhǎng)，即使項(xiàng)目實(shí)施期間貸款的關(guān)賬日期被延長(zhǎng)。3.貸款費(fèi)用普通資金來源貸款費(fèi)用包括先征費(fèi)、承諾費(fèi)、利息、提前還款違約金、交易費(fèi)用及違約金（如果適用）。先征費(fèi)亞洲開發(fā)銀行對(duì)公共部門貸款收取貸款額的1% 作為先征費(fèi)。對(duì)于2004年1月1日起批準(zhǔn)的貸款，先征費(fèi)全額減免。先征費(fèi)的減免每年由董事會(huì)批準(zhǔn)。承諾費(fèi)承諾費(fèi)對(duì)貸款的未支付部分

11、征收，以貸款的記賬幣種支付。除非在貸款協(xié)定中另有規(guī)定，否則，在貸款協(xié)定簽字后的第60天即開始計(jì)收承諾費(fèi)。貸款生效后根據(jù)貸款協(xié)定的規(guī)定收取承諾費(fèi)或?qū)⑵浔窘鸹?i)對(duì)未支付余額全額計(jì)提承諾費(fèi)公共部門規(guī)劃貸款對(duì)未支付貸款余額每年按0.75% 的比例征收承諾費(fèi)。(ii)對(duì)未支付余額分期計(jì)提承諾費(fèi)公共部門項(xiàng)目貸款對(duì)未支付貸款余額每年按0.75%的比例分期征收承諾費(fèi)，未支付貸款余額的計(jì)算如下所示： 第一年：貸款額的15%扣除累計(jì)支付額和貸款注銷額（注銷額以相同比率扣除）； 第二年：貸款額的45%扣除累計(jì)支付額和貸款注銷額（注銷額以相同比率扣除）； 第三年：貸款額的85%扣除累計(jì)支付額和貸款注銷額（注銷額

12、以相同比率扣除）； 第三年后：未支付余額的100%。利息利息對(duì)已支付未償還的貸款余額征收。利息及其他費(fèi)用按每年360天、每月30天為基礎(chǔ)計(jì)算。利率的組成如下：基準(zhǔn)利率、退息/補(bǔ)息、利差及減免（如果適用）。(i)基準(zhǔn)利率浮動(dòng)利率貸款的基準(zhǔn)利率為：日元和美元貸款為6個(gè)月倫敦銀行同業(yè)拆借利率（LIBOR），歐元貸款為6個(gè)月歐洲銀行同業(yè)拆借利率（Euribor）?；趥惗劂y行同業(yè)拆借利率的貸款（LBL）利率始于浮動(dòng)利率，每6個(gè)月調(diào)整一次。(ii)利差公共部門基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率的貸款（LBL）的整個(gè)貸款期內(nèi)，利差固定不變（目前為每年0.60% ）。(iii)退息/補(bǔ)息根據(jù)實(shí)際籌資成本確定利率的原則

13、，亞洲開發(fā)銀行將實(shí)際籌資成本低于相關(guān)LIBOR的差額退還給LBL貸款的公共部門借款人。亞洲開發(fā)銀行每年于1月1日和7月1日兩次對(duì)實(shí)際籌資成本進(jìn)行計(jì)算，并予以公布，每期的退息率適用于相關(guān)的利息期。補(bǔ)息在亞洲開發(fā)銀行籌資成本高于LIBOR的情況下發(fā)生，這時(shí)亞洲開發(fā)銀行將向借款人補(bǔ)收高出的部分。這一情況不大可能出現(xiàn)。(iv)利差減免/附加費(fèi)目前，對(duì)于所有普通資金來源公共部門借款人，若無逾期貸款，則該借款人在公共部門貸款上將獲得每年0.20%的利差減免。利差減免適用于所有符合條件的、利差為每年0.60% 的普通資金來源公共部門貸款。利差減免由亞洲開發(fā)銀行每12個(gè)月宣布一次。提前還款違約金提前還款違約金

14、或資金的重新安排成本指的是提前還款額用于重新投資的收益和該款項(xiàng)從提前還款日到下一付息日(IPD)期間的籌資成本的差額。對(duì)于基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率的浮動(dòng)利率貸款，如果在付息日提前還款則免收違約金。對(duì)于包含掉期交易并且相應(yīng)掉期交易必須提前終止的固定利率或浮動(dòng)利率貸款，借款人需要支付解除掉期交易的違約金，如果亞洲開發(fā)銀行發(fā)生了這一成本的話。貸款轉(zhuǎn)換的交易費(fèi)用亞洲開發(fā)銀行對(duì)某些轉(zhuǎn)換交易或提前終止的轉(zhuǎn)換交易收取交易費(fèi)用。這一費(fèi)用須在執(zhí)行日或提前終止日之后的60天內(nèi)支付。這一費(fèi)用可能會(huì)被隨時(shí)修改。亞洲開發(fā)銀行的網(wǎng)站上可以查到詳細(xì)的交易費(fèi)用表。轉(zhuǎn)換交易費(fèi)用（表示為相關(guān)本金的百分比）轉(zhuǎn)換類型費(fèi)率（%）貨幣轉(zhuǎn)

15、換未支付貸款余額的貨幣轉(zhuǎn)換1/16已支付貸款余額的貨幣轉(zhuǎn)換 1/8利率轉(zhuǎn)換將未償還貸款余額在不超過貸款期限的期間內(nèi)進(jìn)行的初次利率轉(zhuǎn)換免費(fèi)*再次利率轉(zhuǎn)換/再次解除利率轉(zhuǎn)換1/16利率上限和利率區(qū)間1/16*（轉(zhuǎn)換指南）第6.4段中提到的利率轉(zhuǎn)換除外。4.轉(zhuǎn)換選擇亞洲開發(fā)銀行向LBL貸款的借款人提供在貸款期限內(nèi)變更貸款的某些初始條款的靈活性，以便于借款人的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。在貸款生效后，借款人可以在任何時(shí)候使用貸款協(xié)定中的轉(zhuǎn)換條款，但是，必須符合貸款通則中適用于LBL貸款的相關(guān)條款的規(guī)定以及轉(zhuǎn)換指南中相關(guān)條款的規(guī)定。亞洲開發(fā)銀行提供的轉(zhuǎn)換選擇包括： 利率轉(zhuǎn)換 利率上限和利率區(qū)間 貨幣轉(zhuǎn)換利率轉(zhuǎn)換在貸款

16、期間的任何時(shí)候，借款人可以要求亞洲開發(fā)銀行把未償還貸款余額的浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為固定利率。借款人可以要求對(duì)全部或部分未償還貸款余額轉(zhuǎn)換為固定利率，也可要求對(duì)今后支付的貸款進(jìn)行定期或定額的利率轉(zhuǎn)換為固定利率（定期利率轉(zhuǎn)換或定額利率轉(zhuǎn)換）。利率轉(zhuǎn)換的每次申請(qǐng)金額應(yīng)不低于3百萬美元，且不超過5億美元。利率上限和利率區(qū)間在貸款期間的任何時(shí)候，借款人可以對(duì)全部或部分已支付貸款余額購(gòu)買利率上限或利率區(qū)間。利率上限允許借款人在浮動(dòng)利率上設(shè)置一個(gè)上限。利率區(qū)間則允許借款人在浮動(dòng)利率上設(shè)置一個(gè)具有上下限的區(qū)間。利率上限和利率區(qū)間的每次申請(qǐng)金額不得低于3百萬美元，且不超過5億美元。利率上限和利率區(qū)間交易的貼息費(fèi)用須預(yù)先

17、支付。支付貼息有兩種方式可供選擇：（1）現(xiàn)金支付，或（2）用貸款資金支付，即本金化（貸款協(xié)定中如有相關(guān)規(guī)定）。貨幣轉(zhuǎn)換在貸款期間的任何時(shí)候，借款人可以通過申請(qǐng)貨幣轉(zhuǎn)換來變更全部或部分未支付貸款和/或已支付貸款的貸款幣種。貸款未支付余額的貨幣轉(zhuǎn)換 使用屏幕匯率（即由公認(rèn)的信息機(jī)構(gòu)提供的市場(chǎng)匯率）； 在貨幣轉(zhuǎn)換后發(fā)生的支付，其初始利率為轉(zhuǎn)換后的貨幣對(duì)應(yīng)的浮動(dòng)貸款利率； 每次申請(qǐng)不做最低或最高金額限制。貸款已支付余額的貨幣轉(zhuǎn)換 匯率及利率反映亞洲開發(fā)銀行在掉期市場(chǎng)上進(jìn)行該筆套期保值交易的條件； 貨幣轉(zhuǎn)換后的利率可以采用浮動(dòng)利率，也可采用固定利率，由借款人選擇； 取決于市場(chǎng)的具體情況，期限可以為10年

18、或更長(zhǎng)； 每次申請(qǐng)轉(zhuǎn)換的已支付貸款余額的最小金額應(yīng)不低于3百萬美元，且不超過3億美元。對(duì)于利率轉(zhuǎn)換、已支付且未償還貸款余額的貨幣轉(zhuǎn)換，以及利率上限和利率區(qū)間，主計(jì)局貸款管理處的貸款會(huì)計(jì)組會(huì)同資金局（TD）負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)換的執(zhí)行。對(duì)于未支付貸款余額的貨幣轉(zhuǎn)換，貸款管理處的相關(guān)支付組會(huì)同相關(guān)項(xiàng)目處及貸款管理處的借款人服務(wù)組負(fù)責(zé)貸款的分割/劃分。有關(guān)轉(zhuǎn)換選擇的更多詳細(xì)情況，請(qǐng)參閱亞洲開發(fā)銀行轉(zhuǎn)換指南，該文件可以從亞洲開發(fā)銀行網(wǎng)站/Documents/ Guidelines/LIBOR下載。B.多批次貸款（MFF）亞洲開發(fā)銀行在2005年開始提供基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率（LBL)的多批次

19、貸款。多批次貸款適用于由若干相互分立但前后關(guān)聯(lián)的子項(xiàng)目所組成的大型的、獨(dú)立的項(xiàng)目。多批次貸款就本質(zhì)而言適合于行業(yè)投資規(guī)劃和金融中介機(jī)構(gòu)在信貸限額機(jī)制下的貸款（及擔(dān)保）。多批次貸款計(jì)劃的批準(zhǔn)額在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)有效。資金的實(shí)際使用則取決于借款人的申請(qǐng)或承諾及與亞洲開發(fā)銀行的貸款協(xié)定的簽署或生效情況。承諾費(fèi)僅適用于已簽署的貸款協(xié)定。C.本國(guó)貨幣貸款（LCL）亞洲開發(fā)銀行在2003推出以所選幣種向私營(yíng)部門借款人提供的本國(guó)貨幣貸款服務(wù)。從2005年開始，公共部門借款人亦可獲得此類貸款。本國(guó)貨幣貸款的引入是為了減少由于項(xiàng)目收益大部分以本國(guó)貨幣取得而產(chǎn)生的貨幣錯(cuò)配問題，并能夠促進(jìn)借款國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展。亞洲開

20、發(fā)銀行采用兩種方式對(duì)本國(guó)貨幣貸款進(jìn)行融資：（i）背對(duì)背融資，指專門為某個(gè)具體項(xiàng)目進(jìn)行的本國(guó)貨幣的融資；以及（ii）總庫(kù)制融資，指由亞洲開發(fā)銀行建立一個(gè)有流動(dòng)性的本國(guó)貨幣資金庫(kù)。本國(guó)貨幣貸款初始時(shí)采用以借款國(guó)的基準(zhǔn)利率為基礎(chǔ)確定的浮動(dòng)利率再加上一個(gè)利差。對(duì)于公共部門貸款，利差是固定的。固定利率則取決于亞洲開發(fā)銀行能否在本國(guó)市場(chǎng)完成適當(dāng)?shù)牡羝诮灰?。退息、補(bǔ)息、利差減免及利率轉(zhuǎn)換適用于公共部門的本國(guó)貨幣貸款。在貸款期限內(nèi)，借款人可以提前償還全部或部分已支付未償還貸款余額。但是，提前還款費(fèi)用將根據(jù)實(shí)際成本（如果有的話）收取。借款人可以在任何時(shí)候注銷全部或部分未支付貸款余額。亞洲開發(fā)銀行采用總庫(kù)制融資方

21、式時(shí)，對(duì)上述的貸款注銷不收取任何費(fèi)用。對(duì)于背對(duì)背融資方式，如果亞洲開發(fā)銀行已經(jīng)和借款人達(dá)成協(xié)議，同意對(duì)該貸款的本國(guó)貨幣資金需求提供先行融資，而借款人隨后決定注銷全部或部分貸款，那么，借款人可能需要支付注銷費(fèi)用，以補(bǔ)償亞洲開發(fā)銀行因這類注銷而發(fā)生的費(fèi)用。IV.貸款的還本付息貸款的還本付息（本金分期償還、承諾費(fèi)、利息及其他可能適用的費(fèi)用）每6個(gè)月一次。付款日期可以是在一年的任意一個(gè)月，但一定是該月的1日或15日。每半年的付款日期在貸款談判時(shí)確定，并寫入貸款協(xié)定。A.貸款費(fèi)用的本金化貸款費(fèi)用的本金化意味著在貸款關(guān)賬之前借款人無需支付在項(xiàng)目實(shí)施期間內(nèi)發(fā)生的貸款費(fèi)用。如果在貸款協(xié)定中有本金化預(yù)算（通常在

22、第3款），貸款費(fèi)用將從貸款資金中列支，并視同為支付。貸款費(fèi)用的本金化僅在付息日發(fā)生，可以本金化的貸款費(fèi)用包括承諾費(fèi)、利息（扣除退息和利差減免）、利率上限和利率區(qū)間發(fā)生的貼息（如果有的話）。亞洲開發(fā)銀行向借款人提供每6個(gè)月計(jì)息期的費(fèi)用本金化報(bào)表和相應(yīng)期間的貸款分類賬。該報(bào)表列出了如下明細(xì)數(shù)據(jù)：已本金化的費(fèi)用金額、費(fèi)用本金化預(yù)算及費(fèi)用本金化的可用資金余額。每一份本金化報(bào)表由以下部分組成： 本金化報(bào)表 貸款承諾額和與承諾費(fèi)相關(guān)的明細(xì)表 貸款余額和與利息相關(guān)的明細(xì)表B.貸款費(fèi)用和本金的賬單賬單以付息日60天前實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)編制，以便給借款人足夠的時(shí)間安排付款。賬單是亞洲開發(fā)銀行送交借款人及其相關(guān)

23、人的正式收款通知，要求借款人將全部到期款項(xiàng)按應(yīng)付貨幣匯至亞洲開發(fā)銀行的開戶行。每一份賬單由以下部分組成： 賬單 匯總表 貸款承諾額和與承諾費(fèi)相關(guān)的明細(xì)表 貸款余額和與利息相關(guān)的明細(xì)表賬單編制的依據(jù) 普通資金來源貸款通則規(guī)定從貸款賬戶中提取的貸款本金應(yīng)按照貸款協(xié)定的相關(guān)條款償還； 貸款費(fèi)用根據(jù)貸款協(xié)定計(jì)算； 退息以普通資金來源貸款通則及財(cái)務(wù)政策為依據(jù)； 先征費(fèi)及利差的減免以亞洲開發(fā)銀行的財(cái)務(wù)政策為依據(jù)。銀行非營(yíng)業(yè)日某一幣種的銀行非營(yíng)業(yè)日根據(jù)亞洲開發(fā)銀行該幣種的存款銀行所在國(guó)的銀行節(jié)假日確定。如果付息日是銀行非營(yíng)業(yè)日，應(yīng)在付息日后的第一個(gè)營(yíng)業(yè)日付款。付息日到付款日之間不加收利息。普通資金來源還款的

24、運(yùn)用順序i.以下項(xiàng)目的罰息： 其他（適用于私營(yíng)部門） 承諾費(fèi) 利息 本金ii. 承諾費(fèi)iii. 其他費(fèi)用（適用于私營(yíng)部門） 轉(zhuǎn)換費(fèi) 管理費(fèi) 重置費(fèi)iv. 利息iv. 本金逾期付款的處罰政策監(jiān)督處罰逾期天數(shù)措施30天向董事會(huì)中代表借款國(guó)的執(zhí)行董事報(bào)告逾期情況警告通知。如果在隨后的30天內(nèi)仍未能償還逾期款項(xiàng)，將中止與該國(guó)簽署任何貸款協(xié)定或由該國(guó)擔(dān)保的貸款，任何待批準(zhǔn)的上述協(xié)定的議案也將不再向董事會(huì)報(bào)送。60天向董事會(huì)報(bào)告逾期情況警告通知。將中止對(duì)該借款人所有貸款的支付業(yè)務(wù)。如果在隨后的30天內(nèi)仍未能償還逾期款項(xiàng)，將向董事會(huì)抄送警告通知，并將逾期情況告知聯(lián)合融資方。提前還款借款人有權(quán)在亞洲開發(fā)銀行所

25、接受的還款日提前還款，借款人應(yīng)在提前還款前不少于45天以書面形式通知亞洲開發(fā)銀行。但是，發(fā)出提前還款通知前，未支付的貸款余額應(yīng)全部注銷，貸款賬戶應(yīng)關(guān)閉。A.普通資金來源公共部門傳統(tǒng)貸款產(chǎn)品的貸款條款和條件總庫(kù)制單一日元貸款（日元PSCL）/總庫(kù)制多幣種貸款（PMCL）總庫(kù)制單一美元貸款（美元PSCL）市場(chǎng)利率貸款（MBL）幣種于2004年從多幣種轉(zhuǎn)換為日元美元美元、日元或瑞士法郎貸款利率變動(dòng)利率，由亞洲開發(fā)銀行每半年（1月1日、7月1日）重設(shè)一次，為總庫(kù)制貸款項(xiàng)下對(duì)外未償還借款余額的平均成本加上一個(gè)利差。浮動(dòng)利率貸款: 美元、日元或瑞士法郎的6 個(gè)月 LIBOR 利率加上一個(gè)利差 (6 個(gè)月L

26、IBOR 的調(diào)整日期為 3 月 15 日和 9月 15 日，或 6 月 15 日和12 月 15 日)。固定利率貸款: 每次提款時(shí)亞洲開發(fā)銀行的美元、日元或瑞士法郎固定利率對(duì)外借款成本加上貸款利差。利率重設(shè)貸款: 首期利率與固定利率貸款利率相同。首期期限可根據(jù)借款人的需要而定，但不得少于 5 年。在利率重設(shè)時(shí)，無論是用浮動(dòng)利率還是用新的固定利率，都要采用當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)利率。利差年率 0.6%*年率 0.6%*承諾費(fèi)分期核算，年率 0.75%分期核算，年率 0.75%先征費(fèi)貸款額的1%（可本金化）貸款額的1%（可本金化）貸款期限15-30年，含3-8年的寬限期15-30年，含3-7年的寬限期15-2

27、5年，含3-5年的寬限期*目前，對(duì)于所有利差為每年0.60% 的普通資金來源公共部門貸款，如果借款人無逾期貸款，該貸款將獲得每年0.20%的利差減免?？値?kù)制單一日元貸款（日元PSCL）/總庫(kù)制多幣種貸款（PMCL）總庫(kù)制單一美元貸款（美元PSCL）市場(chǎng)利率貸款（MBL）利率轉(zhuǎn)換不適用按照個(gè)案處理的原則，允許一次性地將貸款由浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)為固定利率，或由固定利率轉(zhuǎn)為浮動(dòng)利率，但要一次性加收 0.125%的費(fèi)用,并在原利差之上每年加收0.125%。在將貸款由固定利率轉(zhuǎn)為浮動(dòng)利率的情況下，如果從原先設(shè)定固定利率時(shí)至轉(zhuǎn)換日這段時(shí)間市場(chǎng)利率下降了，則亞洲開發(fā)銀行會(huì)征收一筆附加費(fèi)。提前還款或注銷貸款可提前償還

28、貸款或注銷貸款，但需按貸款協(xié)定規(guī)定支付提前還款違約金。貸款可提前償還，但要征收0.125%的管理費(fèi)。對(duì)固定利率貸款，可能會(huì)收取額外的提前還款補(bǔ)償金。補(bǔ)償金在貸款最初利率與提前還款或注銷時(shí)利率差額的現(xiàn)值基礎(chǔ)上征收。對(duì)浮動(dòng)利率貸款不征收提前還款違約金。貸款支付根據(jù)項(xiàng)目的具體要求，貸款支付的金額和時(shí)間較為靈活浮動(dòng)利率貸款:視項(xiàng)目實(shí)際需求，金額和時(shí)間較為靈活。固定利率貸款:每年4次，3、6、9、12月的15日為提款日，但不包括金額為200萬美元以上(含)或承諾函程序下的提款。還款按年金法還款按年金法還款還款日本金和利息的還款日為每月的1日或15 日，每6個(gè)月一次本金和利息的還款日為3月15日和9月15

29、 日，或6月15日和12 月15日。B.普通資金來源公共部門基于倫敦銀行同業(yè)拆借利率貸款（LBL）的貸款條款和條件幣種歐元、日元或美元貸款利率浮動(dòng)利率：初始時(shí)，所有LBL貸款均采用浮動(dòng)利率,直至借款人申請(qǐng)采用固定利率。貸款利率由基準(zhǔn)利率、退息/補(bǔ)息、利差及減免（如果適用）組成?；鶞?zhǔn)利率為6個(gè)月倫敦銀行同業(yè)拆借美元和日元利率，以及6個(gè)月歐洲銀行同業(yè)拆借歐元利率。貸款利率每六個(gè)月于付息日調(diào)整一次。固定利率：與已支付貸款額的剩余期限相對(duì)應(yīng)的該幣種等值于6個(gè)月LIBOR的掉期利率加貸款利差。利率固定可以是（i）根據(jù)特定的期限，也可以是（ii）根據(jù)特定的金額，即在支付達(dá)到特定金額后。在采用固定利率之前，

30、貸款利率為浮動(dòng)利率。利差浮動(dòng)利率：在簽署貸款協(xié)定時(shí)確定并在整個(gè)貸款期限內(nèi)保持不變。固定利差為亞洲開發(fā)銀行現(xiàn)行的基本貸款利差。目前，對(duì)于所有貸款利差為每年0.60% 的普通資金來源公共部門貸款，如果借款人向亞洲開發(fā)銀行的貸款無逾期還款的情形，則該貸款可獲得每年0.20%的利差減免。承諾費(fèi)項(xiàng)目貸款按年率0.75%分期征收，規(guī)劃貸款按年率0.75%對(duì)未支付余額全額征收。先征費(fèi)貸款額的1.0%（可以在貸款期限內(nèi)本金化）。對(duì)于2004年1月1日起批準(zhǔn)的貸款，免除全部先征費(fèi)。貸款期限15-32年，含3-8年的寬限期。提前還款/注銷貸款在貸款期限內(nèi)的任何時(shí)候，借款人可以提前償還全部或部分已支付但未償還的貸款

31、余額。借款人也可在任何時(shí)候注銷全部或部分未支付貸款余額。對(duì)于浮動(dòng)利率貸款，如果借款人在付息日提前償還貸款的任何未償還部分，亞洲開發(fā)銀行免收提前還款違約金。但是，如果提前還款日不是付息日，則要收取提前還款違約金，違約金以提前還款額的重新投資收益和亞洲開發(fā)銀行從提前還款日到下一付息日這一期間的籌資成本的差額（如果有的話）為基礎(chǔ)確定。對(duì)于包含掉期交易并且相應(yīng)掉期交易必須終止的固定利率貸款或浮動(dòng)利率貸款，借款人可能將要支付解除掉期交易的費(fèi)用（如果有的話）。貸款支付貸款支付的金額及時(shí)間具有相當(dāng)?shù)撵`活性，取決于項(xiàng)目的具體需要。還款按年金法還款，但金融機(jī)構(gòu)借款人可以選擇與實(shí)際支付相關(guān)聯(lián)的還款計(jì)劃。還款日承諾

32、費(fèi)、利息和本金的還款日為每月的1日或15日，每6個(gè)月還一次，或是按照貸款協(xié)定的具體規(guī)定。退息/補(bǔ)息如果未來基準(zhǔn)貸款利差發(fā)生變化，以及/或者亞洲開發(fā)銀行與參考利率相關(guān)的籌資成本發(fā)生變化，亞洲開發(fā)銀行可能會(huì)向借款人退還或補(bǔ)收相應(yīng)的利息費(fèi)用。貸款轉(zhuǎn)換選擇在貸款期限內(nèi)的任何時(shí)候借款人均可選擇。a. 貨幣轉(zhuǎn)換未支付貸款余額：全部或部分未支付貸款余額可以轉(zhuǎn)換為供選擇的三個(gè)幣種中之一。已支付貸款余額：全部或部分已支付貸款余額可以在貸款的整個(gè)或部分剩余期限內(nèi)轉(zhuǎn)換為供選擇的三個(gè)幣種之一。b. 利率轉(zhuǎn)換全部或部分已支付貸款余額的浮動(dòng)利率可以轉(zhuǎn)換為固定利率或是反之。對(duì)于將全部或部分未償還貸款額在不超過貸款期限的期間

33、內(nèi)進(jìn)行的將浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為固定利率的初次利率轉(zhuǎn)換，不收取任何費(fèi)用。對(duì)于隨后發(fā)生的將初始的掉期利率轉(zhuǎn)換為浮動(dòng)利率、以及之后再將浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為固定利率的掉期交易，按照交易金額的0.0625% 收取費(fèi)用。c. 利率上限和利率區(qū)間可以對(duì)全部或部分已支付貸款余額購(gòu)買在貸款的全部或部分期限內(nèi)的利率上限或利率區(qū)間。轉(zhuǎn)換指南轉(zhuǎn)換將依照提出轉(zhuǎn)換申請(qǐng)時(shí)亞洲開發(fā)銀行的程序執(zhí)行。指南文件中將提供如下信息：轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)、受理及生效程序；轉(zhuǎn)換的金額限制和約束條件；轉(zhuǎn)換的財(cái)務(wù)成本說明及交易費(fèi)用等。轉(zhuǎn)換及利率上限和利率區(qū)間的交易費(fèi)用a. 貨幣轉(zhuǎn)換已支付貸款余額：交易金額的0.125% 。未支付貸款余額：交易金額的0.0625%

34、。b. 利率轉(zhuǎn)換對(duì)于將全部或部分未償還貸款額在不超過貸款期限的期間內(nèi)進(jìn)行的（將浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為固定利率的）初次利率轉(zhuǎn)換，不收取任何費(fèi)用。對(duì)于隨后發(fā)生的將初始的掉期利率轉(zhuǎn)換為浮動(dòng)利率、以及之后再將浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為固定利率的掉期交易，按照交易金額的0.0625% 收取交易費(fèi)用。c. 利率上限和利率區(qū)間交易金額的0.0625%。亞洲開發(fā)基金（ADF）亞洲開發(fā)基金貸款條款1999年1月1日或其后完成正式貸款談判的亞洲開發(fā)基金貸款具有以下貸款條款：a. 亞洲開發(fā)基金項(xiàng)目貸款的還款期為32年，包括8年的寬限期，等額分期償還。b. 亞洲開發(fā)基金規(guī)劃貸款的還款期為24年，包括8年的寬限期，等額分期償還。c. 這兩

35、種貸款的利率在寬限期內(nèi)為1.0%，寬限期之后為1.5%。d. 亞洲開發(fā)基金緊急援助貸款的還款期為40年，包括10年的寬限期，利率為1.0%。2006年1月1日前收到談判邀請(qǐng)的亞洲開發(fā)基金貸款A(yù).貸款承諾對(duì)于1983年1月1日或其后批準(zhǔn)的亞洲開發(fā)基金貸款，貸款承諾以特別提款權(quán)（SDR）為記賬單位。B.貸款支付借款人可以根據(jù)采購(gòu)合同要求亞洲開發(fā)銀行以所需的任何幣種支付貸款。亞洲開發(fā)銀行用亞洲開發(fā)基金流動(dòng)資金庫(kù)中的可用貨幣購(gòu)買借款人所申請(qǐng)的貨幣，該種貨幣被稱為成本貨幣。在每一筆貸款支付后，亞洲開發(fā)銀行所使用的成本貨幣的實(shí)際金額被記做未償還本金余額（借款人的負(fù)債）。出于監(jiān)測(cè)未支付的承諾貸款金額及編制其

36、他報(bào)告的目的，用成本貨幣支付的每一筆金額以等值的美元和特別提款權(quán)金額進(jìn)行核算。該貨幣對(duì)美元和特別提款權(quán)的匯率采用亞洲開發(fā)銀行在交易日當(dāng)天的賬面匯率。C.利息費(fèi)用的本金化對(duì)于含利息費(fèi)用本金化條款的亞洲開發(fā)基金貸款，亞洲開發(fā)銀行在到期日從貸款賬戶中提取相應(yīng)的款項(xiàng)用于支付利息，而不是要求借款人以現(xiàn)金支付。由于利息費(fèi)用需要用成本貨幣支付，亞洲開發(fā)銀行從貸款賬戶中以相同的幣種提取相應(yīng)的金額。這些金額再按亞洲開發(fā)銀行的賬面匯率折算為特別提款權(quán)金額，用來減少未支付的承諾貸款金額。亞洲開發(fā)銀行將向借款人寄送含有本金化金額及相關(guān)貸款交易歷史報(bào)表。該報(bào)表詳細(xì)列出了各幣種下本金化的具體金額以及可用于本金化的資金余額

37、。一旦貸款協(xié)定中規(guī)定的為利息類別分配的貸款金額全部用完，或者當(dāng)貸款的關(guān)賬日期已經(jīng)過去，亞洲開發(fā)銀行將向借款人發(fā)出賬單要求用現(xiàn)金支付利息費(fèi)用。D.賬單貸款的還本付息需以成本貨幣支付。亞洲開發(fā)銀行在半年度的貸款還本付息日之前的2個(gè)月（賬單截止日）準(zhǔn)備賬單。還本付息日的應(yīng)付金額以賬單截止日的貸款未償還本金余額為基礎(chǔ)進(jìn)行估算。賬單金額和到期日的實(shí)際應(yīng)付金額之間的差額結(jié)轉(zhuǎn)入下一期賬單。這個(gè)差額是由上述2個(gè)月內(nèi)發(fā)生的交易所導(dǎo)致的。E.借款人可選擇以單一特別提款權(quán)幣種進(jìn)行貸款的還本付息亞洲開發(fā)銀行向借款人提供單一幣種還款方案，以便借款人可以用特別提款權(quán)“一攬子”貨幣中的一種貨幣而不是以不同的成本貨幣來還本付

38、息。借款人需要提交確認(rèn)函，對(duì)單一幣種還款方案的條款和條件進(jìn)行確認(rèn)，并指定還款要采用特別提款權(quán)“一攬子”貨幣中的哪一種貨幣。賬單中各成本貨幣下估算的到期應(yīng)付金額將按亞洲開發(fā)銀行在賬單截止日當(dāng)天的賬面匯率折算成該種單一貨幣的金額。在收到單一幣種還款后，亞洲開發(fā)銀行將按收到還款當(dāng)天的賬面匯率轉(zhuǎn)換為不同的到期成本貨幣。在上述2個(gè)月期間內(nèi)由于匯率波動(dòng)以及發(fā)生交易所產(chǎn)生的任何金額不足或超出的部分將結(jié)轉(zhuǎn)入下一期賬單。亞洲開發(fā)基金基于特別提款權(quán)的新貸款產(chǎn)品2006年1月1日起，亞洲開發(fā)銀行開始采用一種新的亞洲開發(fā)基金貨幣管理框架，以便在還款幣種的選擇上提供更大的靈活性，并使發(fā)展中成員體可以運(yùn)用特別提款權(quán)來管理

39、外匯風(fēng)險(xiǎn)。2006年1月1日或其后收到談判邀請(qǐng)的貸款完全采用特別提款權(quán)為記賬單位，即：承諾費(fèi)、貸款未償還本金余額、應(yīng)計(jì)利息、分期還款計(jì)劃以及貸款的還本付息等均根據(jù)特別提款權(quán)核算。F.貸款承諾亞洲開發(fā)基金貸款承諾繼續(xù)以特別提款權(quán)為記賬單位。G.貸款支付借款人所申請(qǐng)支付的貨幣以及亞洲開發(fā)銀行實(shí)際支付給借款人的貨幣可以是任意幣種，具體采用哪一幣種取決于采購(gòu)合同。（與當(dāng)前的亞洲開發(fā)基金貸款相比沒有變化）亞洲開發(fā)銀行將使用特別提款權(quán)“一攬子”貨幣（即美元、歐元、日元及英磅）中的任意幣種，來購(gòu)買借款人所申請(qǐng)的貨幣。借款人的負(fù)債以特別提款權(quán)核算。成本貨幣按照亞洲開發(fā)銀行在支付日當(dāng)天的賬面匯率轉(zhuǎn)換為特別提款權(quán)

40、。利息費(fèi)用及本金的償還按照特別提款權(quán)核算。H.貸款費(fèi)用的本金化利息本金化的核算以特別提款權(quán)為單位。I.賬單在賬單截止日，以特別提款權(quán)核算的到期應(yīng)付金額將按亞洲開發(fā)銀行的賬面匯率轉(zhuǎn)換為貸款協(xié)定中規(guī)定的特別提款權(quán)貨幣的某一貨幣（可以更改，借款人需在到期日前至少3個(gè)月提交變更幣種的申請(qǐng)）。J.收款亞洲開發(fā)銀行收到以特別提款權(quán)貨幣中的某一貨幣進(jìn)行的還款時(shí)，將按收款當(dāng)天的亞洲開發(fā)銀行賬面匯率折算為特別提款權(quán)金額。在賬單截止日至還款付息日這2個(gè)月的期間內(nèi)由于匯率波動(dòng)以及發(fā)生交易所產(chǎn)生的任何金額不足或超出的部分將結(jié)轉(zhuǎn)入下一期賬單。支付信樣本借款人名稱:地址:先生/女士:貸款號(hào):_(項(xiàng)目名稱)1.此函的目的是

41、提請(qǐng)你們注意_年_月_日簽署的上述貸款的貸款協(xié)定及相關(guān)文件。在貸款協(xié)定生效之日亞洲開發(fā)銀行會(huì)將_美元/特別提款權(quán)貸記到貸款賬戶。貸款資金的提取2.各項(xiàng)支出通常從貸款協(xié)定生效之日即可獲得亞洲開發(fā)銀行融資資格。隨信寄上亞洲開發(fā)銀行的貸款支付手冊(cè)，希望對(duì)你們從貸款賬戶提款有所幫助。使用費(fèi)用清單程序和/或周轉(zhuǎn)金賬戶程序提款通常要經(jīng)過亞洲開發(fā)銀行批準(zhǔn)，請(qǐng)參照手冊(cè)第九、十章的有關(guān)內(nèi)容。各種提款申請(qǐng)書的格式請(qǐng)參見該手冊(cè)的附錄部分1。如果提款申請(qǐng)不完整，不能實(shí)質(zhì)性地滿足提款的各種條件和要求，該申請(qǐng)將被退回。3.我們希望你們特別注意以下的支付安排。(1) 周轉(zhuǎn)金程序根據(jù)貸款協(xié)定第3款第_段，在采用亞洲開發(fā)銀行周

42、轉(zhuǎn)金程序時(shí)，亞洲開發(fā)銀行將部分貸款資金存入周轉(zhuǎn)金賬戶，你們可從該賬戶提款用于支付項(xiàng)目合格費(fèi)用中亞洲開發(fā)銀行負(fù)責(zé)融資的部分。開設(shè)和運(yùn)營(yíng)周轉(zhuǎn)金賬戶的詳細(xì)程序在本支付信的附件_中。(2) 費(fèi)用清單程序根據(jù)貸款協(xié)定第3款第_段，對(duì)于金額不超過_的合同或費(fèi)用開支，你們可以使用費(fèi)用清單程序進(jìn)行歸墊或?qū)χ苻D(zhuǎn)金賬戶做清算或回補(bǔ)。費(fèi)用清單程序的詳細(xì)程序和所需表格可參見貸款支付手冊(cè)。在費(fèi)用清單程序下，你們應(yīng)保存所有的憑證，并能隨時(shí)提供給亞洲開發(fā)銀行代表團(tuán)審查。此外，作為項(xiàng)目審計(jì)的一部分，費(fèi)用清單的賬目要由獨(dú)立審計(jì)機(jī)構(gòu)或亞洲開發(fā)銀行認(rèn)可的審計(jì)機(jī)構(gòu)定期審計(jì)。每一財(cái)年結(jié)束后，審計(jì)報(bào)告需按貸款協(xié)定規(guī)定的日期提交亞洲開發(fā)銀

43、行。 1 請(qǐng)確保每一提款申請(qǐng)是用連續(xù)的5位阿拉伯?dāng)?shù)字編號(hào)，如 00001。如果貸款項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)不只一個(gè)，且各執(zhí)行機(jī)構(gòu)單獨(dú)提交提款申請(qǐng)，請(qǐng)給每個(gè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)分配一個(gè)字母識(shí)別碼。(3) 追溯性融資根據(jù)貸款協(xié)定第3款第_段，亞洲開發(fā)銀行已同意對(duì)_(日期)到貸款生效日發(fā)生的、金額不超過_美元/特別提款權(quán)的費(fèi)用_(列明所涵蓋的合格的費(fèi)用)進(jìn)行追溯性融資。應(yīng)累積此類費(fèi)用，一旦貸款生效后，即使用貸款支付手冊(cè)所描述的歸墊程序從貸款賬戶中提款。授權(quán)簽字人4.貸款支付手冊(cè)列出了在提款開始前你們必須完成的一些前期準(zhǔn)備工作。按照貸款協(xié)定的規(guī)定，你們指定的代表你們簽署提款申請(qǐng)的簽字人應(yīng)經(jīng)過授權(quán)。在向亞洲開發(fā)銀行提交第一次提

44、款申請(qǐng)書之前，應(yīng)將授權(quán)信及相應(yīng)的簽字樣本送達(dá)亞洲開發(fā)銀行。如果變更授權(quán)簽字人，請(qǐng)向我們寄送新的授權(quán)信和新簽字人簽字樣本，以保證貸款支付能不間斷地進(jìn)行。每筆提款申請(qǐng)的最小金額5.為了提高提款的效率，規(guī)定每筆提款申請(qǐng)的最小金額為等值10萬美元的金額(或者是其他被認(rèn)為合理的最小金額)。項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)/實(shí)施機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能地歸總應(yīng)付金額，在金額超過最小額后再提交提款申請(qǐng)書。貸款的還本付息6.為了在貸款協(xié)定規(guī)定的日期償還本金、支付利息、先征費(fèi)和其他費(fèi)用，應(yīng)該進(jìn)行相應(yīng)的工作安排。必要的準(zhǔn)備工作7.我們建議負(fù)責(zé)管理該項(xiàng)目貸款的官員仔細(xì)地通讀所附材料中的各種提款程序。如果對(duì)本函所附材料有疑問的話，請(qǐng)與我們聯(lián)系。為了

45、確保貸款生效后不耽誤提款，你們需盡快:(a) 提交授權(quán)信并附上有關(guān)簽字人的簽字樣本；(b) 對(duì)符合追溯融資條件的合格費(fèi)用提交歸墊提款申請(qǐng)；(c) 提交有關(guān)周轉(zhuǎn)金賬戶首次預(yù)付款的提款申請(qǐng)。提款通知8.提款通知及其他提款信息可在主計(jì)局互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址 (http：/) 上查詢。申請(qǐng)登錄密碼請(qǐng)與主計(jì)局貸款管理處的借款人服務(wù)組()聯(lián)系。請(qǐng)向我們提供相關(guān)執(zhí)行機(jī)構(gòu)、實(shí)施機(jī)構(gòu)的最新的地址、電話和電子郵箱。9.請(qǐng)將此信在項(xiàng)目工作人員(包括項(xiàng)目會(huì)計(jì)人員)中傳閱。10.我行期待著今后與你們繼續(xù)合作和發(fā)展互惠的關(guān)系。您真誠(chéng)的主計(jì)局貸款管理處助理局長(zhǎng)抄送：執(zhí)行機(jī)構(gòu)/實(shí)施機(jī)構(gòu)（名

46、稱/地址）同時(shí)抄送：首席代表（亞洲開發(fā)銀行的相關(guān)代表處/地區(qū)代表處）項(xiàng)目專家/項(xiàng)目官員附件：1. 貸款協(xié)定2. 貸款支付手冊(cè)3. 開設(shè)和運(yùn)營(yíng)周轉(zhuǎn)金賬戶的程序直接支付和歸墊提款申請(qǐng)書亞洲開發(fā)銀行日期：_至：亞洲開發(fā)銀行 6 ADB Avenue, Mandaluyong City1550 Metro Manila, Philippines致: 主計(jì)局貸款管理處（CTLA）亞洲開發(fā)銀行貸款號(hào)： 申請(qǐng)書編號(hào)：支付類型：直接支付歸墊先生/女士：1.根據(jù)_年_月_日亞洲開發(fā)銀行與 (借款人) 簽署的貸款協(xié)定，請(qǐng)從貸款賬戶支付:幣種小寫金額大寫金額上述金額用于以所述幣種支付或歸墊所附匯總表中的合格支出。2

47、.簽署人在此證明并同意:a.這些支出是/將用于貸款協(xié)定規(guī)定的用途。簽署人此前沒有從貸款賬戶中提取過這些款項(xiàng)，也沒有/也不會(huì)從其他貸款、信貸或贈(zèng)款中得到這些款項(xiàng)用來全部或部分支付這些費(fèi)用。b.已經(jīng)購(gòu)入的貨物和服務(wù)符合貸款協(xié)定的規(guī)定，其采購(gòu)成本和采購(gòu)條款都是合理的，并且符合相關(guān)合同的規(guī)定。c.貨物和服務(wù)都是/將由亞洲開發(fā)銀行成員體生產(chǎn)和提供,所附匯總表對(duì)此有詳細(xì)說明。d.對(duì)于按費(fèi)用清單(SOE)程序申請(qǐng)?zhí)峥畹闹С?，所有的真?shí)文件都保存在每一費(fèi)用清單匯總表所注明的地方，并能在需要時(shí)隨時(shí)提交審計(jì)人員和亞洲開發(fā)銀行代表團(tuán)核查。e.截至本申請(qǐng)日，在貸款協(xié)定、項(xiàng)目協(xié)議或擔(dān)保協(xié)議 (如果有的話) 下沒有發(fā)生違

48、約。f.如本提款申請(qǐng)已提取的資金被退回，將按其現(xiàn)值貸記貸款賬戶。如金額較小，則并入下次還本付息金額中歸還亞洲開發(fā)銀行。3.付款指令A(yù).收款人名稱及地址收款人名稱 收款人地址 B.收款人賬號(hào)和開戶行名稱、地址開戶行名稱 開戶行地址 收款人賬號(hào) SWIFT代碼 C.代理行 (如果收款人的開戶行不在所提款幣種國(guó)，要寫明開戶行在提款幣種國(guó)的代理行的名稱、地址)銀行名稱 銀行地址 收款人開戶行的賬號(hào) SWIFT代碼 D.特別付款指令及其他參考信息 4. 本申請(qǐng)書共_頁(yè)，其中包括匯總表_頁(yè)。自： 借款人名稱 授權(quán)簽字人簽字 正楷書寫授權(quán)簽字人姓名、職務(wù)直接支付和歸墊提款申請(qǐng)書的填制說明（亞洲開發(fā)銀行表格A

49、DB-DRP/RMP）一般注意事項(xiàng)1. 向亞洲開發(fā)銀行提交提款申請(qǐng)書原件(或按要求提交亞洲開發(fā)銀行代表處地區(qū)代表處)。2. 按不同幣種和收款人分別填制提款申請(qǐng)書。3. 用不超過 5 位的數(shù)字/字母對(duì)申請(qǐng)書編號(hào)。4. 合并申請(qǐng)金額，在申請(qǐng)付款金額達(dá)到10萬等值美元或亞洲開發(fā)銀行通知的其他數(shù)額時(shí)，再將提款申請(qǐng)匯總提交亞洲開發(fā)銀行。5. 申請(qǐng)書填制完送授權(quán)簽字人簽署前，檢查所附憑證是否完整，細(xì)節(jié)是否準(zhǔn)確。錯(cuò)誤和疏漏會(huì)導(dǎo)致付款的延誤。提款信息1. 日期: 填入申請(qǐng)書的日期應(yīng)該是授權(quán)簽字人簽署日期，而不是填制申請(qǐng)書的日期。2. 貸款號(hào): 清楚寫明亞洲開發(fā)銀行貸款編號(hào)。3. 申請(qǐng)書編號(hào): 對(duì)申請(qǐng)書進(jìn)行連續(xù)

50、編號(hào)。如果項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)(EA)或?qū)嵤C(jī)構(gòu)超過一個(gè)，項(xiàng)目協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)應(yīng)為每一個(gè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)分配一個(gè)字母識(shí)別代碼。如，第一個(gè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)書編號(hào)為 A0001 至 A9999，第二個(gè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)為 B0001 至 B9999。4. 支付類型: 在提款申請(qǐng)書類型小框內(nèi)標(biāo)明是直接支付還是歸墊程序。付款指令1. 收款人名稱和地址: 為便于付款識(shí)別，需填寫收款人的全稱和詳細(xì)地址。2. 收款人開戶行名稱、地址和在開戶行的賬號(hào): 寫明收款人開戶行的全稱和詳細(xì)地址，有時(shí)還包括分支行等機(jī)構(gòu)。銀行賬號(hào)十分重要。如果收款人的開戶行是 SWIFT 成員，應(yīng)給出其 SWIFT 代碼。3. 代理行: 如果款項(xiàng)是付到一家非提款幣種國(guó)銀行，則要寫明這家銀行在提款幣種國(guó)的