反洗錢(qián)試題精選

1、一、單選題1、商業(yè)銀行法于1995年5月10日在第 屆全國(guó)人大常委會(huì)第 次會(huì)議上通過(guò)，于 年 月 日進(jìn)行了修改。a、八、十三、2003/12/27 b、八、十、2003/12/27 c、八、十三、2003/12/28 d、八、十三、2001/12/27 答案： 2、商業(yè)銀行總行撥付各分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金總和，不得超過(guò)其資產(chǎn)總額的 。a、50% b、60% c、70% d、80%答案： 3、設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為 。a、全國(guó)性商業(yè)銀行為5億、城市商業(yè)銀行為1億、農(nóng)村商業(yè)銀行為5仟萬(wàn)b、全國(guó)性商業(yè)銀行為10億、城市商業(yè)銀行為1億、農(nóng)村商業(yè)銀行為6仟萬(wàn)c、全國(guó)性商業(yè)銀行為10億、城市商業(yè)銀行

2、為1億、農(nóng)村商業(yè)銀行為5仟萬(wàn)d、全國(guó)性商業(yè)銀行為10億、城市商業(yè)銀行為2億、農(nóng)村商業(yè)銀行為5仟萬(wàn)答案：c3、商業(yè)銀行資本充足率為 。a、4% b、6% c、8% d、10%答案： 4、貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò) 。a、75% b、85% c、65% d、55%答案： 5、流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于 。a、20% b、25% c、30% d、35%答案：b6、對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò) 。a、40% b、30% c、20% d、10%答案： 7、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)，應(yīng)得自取得之日起 年內(nèi)予以處分。a、1 b、2 c、3 d

3、、4答案： 8、商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事 。a、銀行投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) b、保險(xiǎn)投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)c、信托投資和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)d、信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)答案：d二、填空題121、商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不得 損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益 ，應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)原則，不得 從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) 。122、商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、 自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 、自負(fù)盈虧、 自我約束 。123、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循 平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則 。124、商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定期限兌現(xiàn)， 收付入賬 、不得 壓?jiǎn)?、壓?或者違反

4、規(guī)定退票。125、商業(yè)銀行的工作人員不得泄露其 在任職期間知悉的 國(guó)家秘密、商業(yè)秘密。126、企業(yè)法人是依法成立的、 能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的經(jīng)濟(jì)組織 。127、受要約人對(duì) 合同標(biāo)的 、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或報(bào)酬、 履行期限 、履行地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任和解決爭(zhēng)議方法等的變更，屬對(duì)要約內(nèi)容的實(shí)質(zhì)性變更。128、當(dāng)事人自知道或應(yīng)當(dāng)知道撤銷(xiāo)事由之日起 一 年內(nèi)行使撤銷(xiāo)權(quán)，自行為發(fā)生之日起 五 年內(nèi)沒(méi)有行使撤銷(xiāo)權(quán)的，該撤銷(xiāo)權(quán) 消滅 。129、債務(wù)人轉(zhuǎn)讓貸款的，應(yīng)當(dāng) 經(jīng)債權(quán)銀行同意 ；債權(quán)銀行轉(zhuǎn)讓貸款的，應(yīng)當(dāng) 通知債務(wù)人 。130、貸款銀行 不得 在借款本金中預(yù)先扣除利息；否則，按 實(shí)際借款數(shù)額 返還借款本金

5、并計(jì)算利息。131、借款人未按照借款用途使用借款的，貸款銀行 可以停止發(fā)放借款、提前收回借款或者解除合同 。一、問(wèn)答題19、反洗錢(qián)調(diào)查的調(diào)查對(duì)象是什么？20、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以向特定非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查嗎？21、反洗錢(qián)調(diào)查的目的是什么？22、反洗錢(qián)調(diào)查與反洗錢(qián)檢查的區(qū)別是什么？23、反洗錢(qián)調(diào)查中，被調(diào)查機(jī)構(gòu)的義務(wù)有哪些？26、在制作詢問(wèn)筆錄時(shí)，調(diào)查人的確認(rèn)方式有哪些？288、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法于何時(shí)、何會(huì)議通過(guò)？答：中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法于2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。289、制定中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法的目的是什

6、么？290、什么是洗錢(qián)活動(dòng)？291、各金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何履行反洗錢(qián)義務(wù)？292、依照反洗錢(qián)法的規(guī)定，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)及司法機(jī)關(guān)獲得的客戶身份資料和交易信息的使用范圍是什么？293、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的職責(zé)是什么？294、反洗錢(qián)信息中心的具體職責(zé)是什么？295、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，在反洗錢(qián)方面需要審核什么內(nèi)容？296、海關(guān)對(duì)哪些情況應(yīng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)？297、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可以向哪些部門(mén)核實(shí)？301、金融機(jī)構(gòu)在什么情況下需要進(jìn)行重新識(shí)別客戶身份？302、金融機(jī)構(gòu)對(duì)已結(jié)

7、束業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶身份資料及客戶交易信息的保存期限為多長(zhǎng)時(shí)間？答：客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。303、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理客戶資料？304、金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由哪些部門(mén)制定？305、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由哪些部門(mén)制定？答：由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定。306、反洗錢(qián)法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易情況應(yīng)如何處理？二、選擇題當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法（ ）措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，

8、履行反洗錢(qián)義務(wù)。a、采取預(yù)防、監(jiān)控； b、加強(qiáng)管理，完善內(nèi)控制度； c、明確分工，責(zé)任到人8、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（ ）保護(hù)。a、法律； b、刑法； c、民法9、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（ a ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。a、該金融機(jī)構(gòu)； b、第三方； c、客戶10、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（ ）。 a、公開(kāi)； b、保密； c、登記備案11、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（ ）或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人

9、和舉報(bào)內(nèi)容保密。a、開(kāi)戶銀行； b、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)； c、工商行政管理等部門(mén)12、司法機(jī)關(guān)依照中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（ ）。a、刑事訴訟； b、民事訴訟； c、信息披露三、判斷題1.2006年6月29日，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)的中華人民共和國(guó)刑法修正案（六）中，擴(kuò)大了洗錢(qián)罪的上游犯罪。（ ）2. 2007年1月1日施行的中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法共七章三十七條。( ) 3. 2007年1月1日施行的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定不適用在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。( )1 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配

10、合_部門(mén)打擊洗錢(qián)活動(dòng) 答案：司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)。2 依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的派出機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作方面的職責(zé)是進(jìn)行_、_。 答案： 。3 任何單位和個(gè)人在發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)時(shí)，除有權(quán)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)外，還可以向_舉報(bào)。 答案：反洗錢(qián)行政主管部門(mén)4 查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)_。 答案： 5 中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)可以將檢查情況通報(bào)_、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。 答案：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)6 中國(guó)人民銀行及其

11、分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)_。_ 答案： 7 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向_報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。 答案：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。8 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施_。 答案： 9 除中國(guó)人民銀行外，還有中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)需在各自職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)_職責(zé)？ 答案： 10 反洗錢(qián)調(diào)查，在制作詢問(wèn)筆錄時(shí)，被詢問(wèn)人的確認(rèn)方式有_。 答案： 11 人民銀行實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)_、不得_。 答

12、案： 12 反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)立法確認(rèn)的洗錢(qián)預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是_，_，_。 答：客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額交易和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄。 答案：13 臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)_小時(shí)。 答案： 14 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份_制度。 答案： 15 按照總行電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)管理辦法，各級(jí)行應(yīng)將電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)檢查納入_日常檢查工作。 答案：運(yùn)行督導(dǎo)員16 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，需出示_和執(zhí)法證。 答案： 17 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)_。 答案： 18 在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單

13、位，按資金收入或者付出的情況，_計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。 答案：?jiǎn)芜吚塾?jì)一、單項(xiàng)選擇(每題2分，共20分)1、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法于( b )第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。a2006年8月1日 b2006年10月31日c2006年7月1日 d2006年11月21日2、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是( )a中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) b中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)c中國(guó)人民銀行 d中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存( )a五年 b三年 c一年 d六個(gè)月4、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法和金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法分別于( )起執(zhí)行。a2006年10月31日 2006年11月21日b2007年1月1日 2007年3月1日c2007年3月1日 2006年11月6日d2007年1月1日 2006年11月31日5、( b )對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。a中國(guó)人民銀行 b.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)c中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) d中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心6、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在的錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金