證券股份有限公司經紀業(yè)務系統(tǒng)投資顧問業(yè)務管理辦法

1、證券股份有限公司經紀業(yè)務系統(tǒng)投資顧問業(yè)務管理辦法第一章總則第一條 開展投資顧問業(yè)務的目的為了促進公司經紀業(yè)務發(fā)展，通過為投資者提供專業(yè)的投資顧問服務，打造經紀業(yè)務核心競爭力，創(chuàng)造公司品牌價值，增加客戶滿意度,實現(xiàn)由通道定價向服務定價轉變，建設資產管理型的經紀業(yè)務。依據中華人民共和國證券法、證券公司監(jiān)督管理條例、證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法、證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定等法律法規(guī)，特制訂本辦法。第二條 投資顧問業(yè)務證券投資顧問業(yè)務，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指公司接受客戶委托，按照約定，由投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利

2、益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。第三條 投資顧問投資顧問是指具備中國證券業(yè)協(xié)會認證的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的相關人員。本辦法所指的投資顧問是指隸屬于證券，在經紀業(yè)務系統(tǒng)投資顧問崗位工作的人員。第二章投資顧問業(yè)務管理第四條 營業(yè)部開展投資顧問業(yè)務的基本要求：1. 營業(yè)部須認真研究學習相關法規(guī)和本辦法，充分認識投資顧問業(yè)務的內涵和風險。2. 投資顧問崗位序列的員工必須在證券業(yè)協(xié)會注冊成為“投資顧問”才能獨立開展投資顧問業(yè)務。3. 在開展投資顧問業(yè)務之前，投資顧問須簽署投資顧問承諾書。第五條 投顧服務的簽約流程：1.

3、 風險測評：了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，請客戶填寫客戶風險承受能力評估問卷。（機構客戶不需測評；全部個人客戶必須重新測評，建議風險等級在13之間的客戶才能接受投資顧問服務；投資顧問簽約客戶的風險測評至少每1年更新一次）對于某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的情形，應當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產品，并對向客戶的提示及其選擇以書面或者電子方式記載、留存。2. 向客戶提供投資顧問業(yè)務風險揭示書，并由客戶簽收確認。3. 向客戶介紹投資顧問業(yè)務的相關內容，根據公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并約定收取證券投

4、資顧問服務費用的方式。4. 與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議書和投資顧問簽約關系確認單，對協(xié)議實行編號管理并由營業(yè)部歸檔，放入到客戶資料文檔中。5. 投資顧問和客戶填寫投資顧問簽約關系確認單后，在3個工作日內，由客戶回訪人員進行回訪簽字，由資金及柜臺交易崗按照投資顧問簽約關系確認單，在“經紀業(yè)務工作平臺”進行“簽約”關系錄入，由運營總監(jiān)進行審核、確認并存檔。第六條 投資顧問簽約關系變更流程：1. 如變更投資顧問，應重新填寫投資顧問簽約關系確認單。2. 投資顧問變更后，新的投資顧問應在變更后的兩個工作日內與客戶建立聯(lián)系。3. 投資顧問和客戶填寫投資顧問簽約關系確認單后，在3個工作日內，由客戶回訪人

5、員進行回訪簽字，由資金及柜臺交易崗按照投資顧問簽約關系確認單，在“經紀業(yè)務工作平臺”進行“簽約”關系錄入，由運營總監(jiān)進行審核、確認并存檔。第七條 投資顧問協(xié)議解除流程：1. 如客戶提出解除協(xié)議，客戶應到營業(yè)部簽署投資顧問服務撤銷確認單以書面方式提出解除協(xié)議。2. 投資顧問服務撤銷確認單簽署之后，協(xié)議關系即終止，在3個工作日內由客戶回訪人員進行回訪并簽字，資金崗與柜臺交易崗應根據投資顧問服務撤銷確認單在“經紀業(yè)務工作平臺”撤銷投資顧問的簽約關系，由運營總監(jiān)審核并歸檔。第八條 投資顧問業(yè)務的收費方式和標準：營業(yè)部可采用提高傭金或收取固定費用的方式收取投資顧問服務費用，分公司或營業(yè)部可制定分公司或營

6、業(yè)部投資顧問業(yè)務的價格策略。第九條 以傭金方式收取服務費的流程：1. 營業(yè)部與客戶簽訂投資顧問服務產品和費用確認單，確定收取費用方式。2. 協(xié)議簽署5個工作日之后，營業(yè)部依據證券投資顧問服務協(xié)議書投資顧問服務產品和費用確認單，由資金及柜臺交易崗進行傭金調整，運營總監(jiān)復核操作流水。3. 如客戶解除協(xié)議，營業(yè)部應在協(xié)議解除后3個工作日內，將傭金率調整為協(xié)議簽署前的水平。第十條 以費用方式收取服務費的流程：1. 營業(yè)部與客戶簽訂投資顧問服務產品和費用確認單，確定收取費用方式。2. 協(xié)議簽署后的5個工作日后，如果客戶沒有異議可向公司支付約定的投資顧問服務費用，服務費收取方式和內部運轉流程以公司財務部門

7、制定的營業(yè)部投資顧問及服務產品收費管理辦法為準。3. 協(xié)議簽署后的5個工作日后，客戶因自身原因解除協(xié)議，該服務費用不予退還。4. 協(xié)議簽署后的7個工作日內，如果公司沒有收到客戶支付的費用，協(xié)議自動失效。第十一條 投顧“簽約”客戶回訪：1. 投資顧問業(yè)務“簽約”客戶的回訪參照客戶回訪服務工作管理辦法執(zhí)行。2. 客戶回訪應覆蓋全部“簽約”客戶。3. 對簽約客戶完成首次回訪后，統(tǒng)一客戶聯(lián)絡中心應制定定期回訪計劃，并輔以不定期回訪的方式加強對客戶的投資顧問服務滿意度進行回訪調查。第十二條 投資顧問制作、發(fā)布資訊產品的管理：1. 投資顧問制作、發(fā)布資訊產品作為投資建議的一種表現(xiàn)形式，屬于本辦法所述投資顧

8、問業(yè)務的范疇，其制作流程、產品內容、服務規(guī)范、風控合規(guī)制度均參照本辦法的相關規(guī)定執(zhí)行。2. 投資顧問制作、發(fā)布資訊產品應有完整的復核機制，投顧總監(jiān)對資訊產品的合規(guī)性負責。3. 投資顧問制作資訊產品，應向分公司和客服部報備。報備材料中應說明：產品名稱、產品內容、產品的傳遞方式與頻率、產品的理念、目標客戶、產品的制作流程、產品內容的主要依據等內容。4. 營業(yè)部和分公司應定期向客服部報備其資訊產品的運營狀況，包括：客戶數(shù)量、客戶資產量、客戶的加入與退出情況、產品運營中突現(xiàn)的問題與風險等內容。第三章投資顧問合規(guī)和風險管理第十三條 營業(yè)部總經理是投資顧問業(yè)務在營業(yè)部的第一責任人；營業(yè)部投顧總監(jiān)承擔投資顧

9、問業(yè)務的實施、推廣、合規(guī)和風控等職責；營業(yè)部運營總監(jiān)承擔投顧業(yè)務的合規(guī)和風控職責，負責對投資顧問業(yè)務進行合規(guī)審查。第十四條 投顧業(yè)務留痕管理：投資顧問服務客戶需使用公司提供的信息技術手段進行留痕，包括：錄音電話、即時通訊工具、投資顧問工作平臺、網上營業(yè)廳等工具。第十五條 營業(yè)部應對投資顧問的下列事項進行持續(xù)監(jiān)控：1. 從業(yè)資格：證券業(yè)協(xié)會注冊且在證券營業(yè)部投資顧問崗位任職。2. 是否為客戶的代理人。3. 與名下客戶身份資料是否相同或相似。4. 投資顧問本人是否有證券交易行為。5. 外部監(jiān)管部門和公司認為需要監(jiān)控的其他事項。第十六條 公司和營業(yè)部應對投資顧問名下客戶的下列事項進行持續(xù)監(jiān)控：1.

10、名下不同客戶的身份資料是否相同或相似。2. 名下不同客戶間的交易盈虧情況。3. 名下不同客戶間的持倉情況。4. 名下客戶資金的異常存取情況。5. 名下客戶證券的異常變動情況。6. 外部監(jiān)管部門和公司認為需要監(jiān)控的其他事項。第十七條 在對上述兩條提及的風險點進行監(jiān)控的過程中，營業(yè)部如發(fā)現(xiàn)問題和風險，應及時向經發(fā)管委和風控部報告；風控部發(fā)現(xiàn)問題或風險，應及時通報經發(fā)管委，經發(fā)管委收到風險提示后，應及時通知營業(yè)部進行調查與整改。第十八條 投資顧問業(yè)務的日常合規(guī)檢查：1. 營業(yè)部投顧總監(jiān)應加強對其營業(yè)部投資顧問業(yè)務人員的執(zhí)業(yè)行為管 理，督促投資顧問做好日志管理工作，并通過定期及不定期的形式檢查投資顧問

11、服務的留痕記錄、工作日志記錄、業(yè)務檔案管理等工作的執(zhí)行情況；名下不同客戶間的交易盈虧情況。2. 營業(yè)部投顧總監(jiān)應定期對投顧業(yè)務開展情況進行總結，及時發(fā)現(xiàn)和處理業(yè)務開展過程中蘊含的潛在風險，總結中發(fā)現(xiàn)的問題和風險，應及時向公司經發(fā)管委和合規(guī)部報告。3. 營業(yè)部運營總監(jiān)負責對營業(yè)部投資顧問業(yè)務進行合規(guī)審查，并撰寫月報。合規(guī)審查包括業(yè)務資格、業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務留痕、投訴處理等環(huán)節(jié)。4. 公司合規(guī)部對營業(yè)部投資顧問業(yè)務開展情況不定期地進行走訪、抽 查。對抽查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險，合規(guī)部將通過合規(guī)意見的形式向營業(yè)部出具，并抄送經發(fā)管委。第十九條 投顧“簽約”客戶投訴處理：1. 投資顧問業(yè)務簽約客戶的投

12、訴處理方式參照客戶投訴受理、處理及反饋管理辦法執(zhí)行。2. 營業(yè)部應重點做好投訴的及時響應，保證投訴通道暢通，保證接待投訴人員的及時反饋，以避免投訴、爭議的激化和升級。營業(yè)部總經理、投顧總監(jiān)要高度重視客戶的投訴工作，妥善處理客戶投訴，最大限度化解投資顧問業(yè)務的風險。第二十條 當客戶的投訴及爭議級別上升，涉及訴訟爭議時，具體的應急預案和上報流程如下：1. 因簽訂、履行投資顧問服務協(xié)議發(fā)生爭議或糾紛，投資顧問及營業(yè)部應首先與對方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，營業(yè)部應及時將爭議或糾紛的具體情況，書面報經發(fā)管委、法律部和公司領導；投資顧問個人不得向客戶承諾任何形式的賠償或對價。2. 發(fā)生上述糾紛案件時，投資顧問

13、人員及營業(yè)部、經發(fā)管委與法律部認真研究案件情況，客觀分析案件的各種有利或不利因素，提出可行的解決方案，并對糾紛案件的解決前景做出預測，供公司領導決策參考。3. 根據案情需要，經發(fā)管委、營業(yè)部會同法律部共同確定案件的代理人參加訴訟。代理人選任須報公司領導批準。第二十一條 有關案件訴訟律師的聘任、案件情況的跟蹤匯報以及案件裁決的執(zhí) 行等，可參見證券股份有限公司合同管理辦法第八章的規(guī)定。第四章投資顧問人員管理第二十二條 營業(yè)部投資顧問團隊管理架構營業(yè)部總經理投資顧問崗位序列人員投顧總監(jiān)第二十三條 營業(yè)部投資顧問序列的崗位級別與任職條件： 1. 投資顧問序列包括：首席投資顧問、資深投資顧問、高級投資顧

14、問、初級投資顧問、助理投資顧問。2. 首席投資顧問：具有本科以上學歷,從事投資研究、咨詢服務相關工作經驗3年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對市場、行業(yè)和個股有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉化以服務于客戶和銷售團隊；具備高超的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有很強的影響力。3. 資深投資顧問：具有本科以上學歷,從事投資研究、咨詢服務相關工作經驗3年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對市場、行業(yè)和個股有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉化以服務于客戶和銷售團隊；具備出色的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有較強的影響力。4.

15、 高級投資顧問：具有本科以上學歷,從事投資研究、咨詢服務相關工作經驗2年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對市場、行業(yè)和個股有較深入的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉化以服務于客戶和銷售團隊；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有一定的影響力。5. 初級投資顧問：具有本科以上學歷, 從事投資研究、咨詢服務相關工作經驗2年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對證券市場有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉化以服務于客戶和銷售團隊；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力,在客戶群體中具有較強的感召力。6. 助理投資顧問：具有1年以上相關工作經驗（碩士

16、及以上學歷除外），通過證券從業(yè)資格考試的證券市場基礎知識和證券投資分析科目考試；對證券市場有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉化以服務于客戶和銷售團隊；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力,在客戶群體中具有較強的感召力。第二十四條 營業(yè)部投顧總監(jiān)崗位職責1. 負責營業(yè)部客戶服務工作的管理職責，促進費率提升和防止客戶流失。2. 負責推動投資顧問業(yè)務的開展，負責投資顧問團隊的管理。3. 負責服務產品推廣和服務產品簽約。4. 負責投顧業(yè)務合規(guī)和風險控制職責。5. 為營業(yè)部客戶經理團隊提供支持。6. 完成營業(yè)部、分公司、經發(fā)管委交辦的其它工作。第二十五條 營業(yè)部投資顧問（初級以上級別）

17、崗位職責1. 按照本辦法的規(guī)定，穩(wěn)健的開展“簽約”收費服務。2. 熟悉公司或第三方提供的全部產品，為客戶提供全資產配置建議，為客戶提供財富管理服務。3. 根據經紀業(yè)務客戶分級分類及產品適當性管理制度，宣傳推廣服務品牌、推廣服務產品，促進服務產品簽約。4. 為營業(yè)部客戶經理團隊提供支持。5. 負責為營業(yè)部分配的客戶進行服務。6. 完成營業(yè)部、分公司、經發(fā)管委交辦的其它工作。第二十六條 營業(yè)部助理投資顧問崗位職責1. 完成投顧資格注冊的助理投資顧問，可以單獨進行“簽約”服務。2. 沒有完成投顧資格注冊的助理投資顧問，不能單獨開展“簽約”服務，應輔助其他投資顧問開展“簽約”服務。3. 負責為營業(yè)部分

18、配的客戶進行服務，提供一般性資訊服務，不斷提高客戶服務的滿意度。4. 根據經紀業(yè)務客戶分級分類及產品適當性管理制度，宣傳推廣服務品牌、推廣服務產品，促進服務產品簽約。5. 為營業(yè)部客戶經理團隊提供支持。6. 完成營業(yè)部、分公司、經發(fā)管委交辦的其它工作。第二十七條 營業(yè)部投資顧問考核1. 投資顧問的考核包括月度考核和年度考核。2. 月度考核：月度考核將決定月度考核提成系數(shù)。月度考核可參考本辦法提供的考核表，具體細則由營業(yè)部或分公司制定，通過平臺報備經發(fā)管委客服部；考核指標可包括但不限于下列各項：簽約服務完成情況、所服務客戶流失狀況、公共客戶簽約轉化、服務產品簽約推廣、營銷支持工作、公司或營業(yè)部交

19、辦的其它事項等。3. 年度考核：年度考核決定崗位級別。晉級：各級別投資顧問經考核達到其以上級別投資顧問及格標準的，可晉升至相應級別投資顧問，執(zhí)行晉級后級別的最低崗位工資標準。降級：各級別投資顧問當年考核未達到相應級別考核標準的，其投資顧問級別須相應降低至考核所能達到的級別，并執(zhí)行降級后級別的最高崗位工資標準。淘汰：對于考核多次不合格的投資顧問，營業(yè)部可進行淘汰（轉崗或解聘）。4. 考核的指標和權重：指標指標說明權重投資顧問創(chuàng)收咨詢服務收入、經紀關系客戶傭金收入、金融產品銷售收入等全部收入之和。50%所服務客戶流失率所服務客戶包括經紀關系客戶、投顧關系客戶、營業(yè)部分配的公共客戶；流失是指銷戶或撤

20、銷上海指定交易。15%年新增“簽約”客戶數(shù)此處考核的客戶數(shù)，必須是提高傭金，且提高之后傭金在萬8之上的客戶數(shù)。15%分配客戶轉化為“簽約”客戶的比例1、營業(yè)部須將30萬以上的公共客戶分配給初級以上級別的投資顧問服務；將1030萬的客戶分配給助理投資顧問服務。2、初級以上級別的投資顧問每年必須將10%的客戶數(shù)轉化成“簽約”客戶，否則第二年將不再對其進行分配客戶。10%“簽約”服務累計資產量5%模擬盤收益率絕對收益率或與上證指數(shù)比較的相對收益率5%5. 考核得分計算方法:考核指標中，投資顧問創(chuàng)收指標若完成不足30%，該項指標考核得零分，若完成超過30%（含30%），則按完成比例獲得該項指標考核得分

21、；其他各項指標，按完成比例獲得該項指標考核得分?？己说梅?5分（含）以上為優(yōu)秀，得分75分（含）至85分為良好，得分60分（含）至75分為及格, 得分低于60分為不合格。各級別投顧的考核指標要求見下表：崗位級別“簽約”服務累計資產量年新增“簽約”客戶數(shù)分配客戶轉化為“簽約”客戶的比例投資顧問年創(chuàng)收所服務客戶（包括經紀關系客戶、投顧關系客戶、營業(yè)部分配的公共客戶）流失率模擬操盤絕對收益率或相對收益率（對標上證券指數(shù)）首席1億5010%200萬年流失率不超過5%，20%為0分35或30資深6000萬5010%100萬年流失率不超過5%，20%為0分25或25高級3000萬5010%60萬年流失率不

22、超過5%，20%為0分20或20初級1000萬5010%30萬年流失率不超過5%，20%為0分15或15助理助理投資顧問不按照此指標考核6. 對于暫時不符合考核要求，但情況特殊，能夠為營業(yè)部作出重要貢獻的人員，經營業(yè)部或分公司申請，經發(fā)管委審批，可破格任用。7. 合規(guī)性將作為扣分項目對投顧進行考核；在行為的合規(guī)性、客戶服務的適當性、客戶投訴的情況等方面出現(xiàn)重大違規(guī)行為的（如內幕交易、代客理財?shù)刃袨椋?，公司對考核結果實行 “一票否決”。8. 入職時間滿六個月投資顧問序列員工，參加本年度考核，考核指標（除了模擬盤收益率外）可根據入職時間進行同比例折算；入職時間未滿六個月的參加次年的年度考核。9.

23、助理投資顧問定位為營業(yè)部基礎服務團隊，營業(yè)部應重點考核其對所分配客戶的服務，詳見助理投資顧問考核參考模板。10. 營業(yè)部須將1030萬資產的客戶分配給助理投資顧問服務。營業(yè)部助理投資顧問的數(shù)量必須與1030萬之間的客戶數(shù)相匹配，具體數(shù)額由客服部在年初核定，營業(yè)部須根據考核結果對超過核定數(shù)額的助理投資顧問予以淘汰（解聘或轉崗）。11. 分公司或營業(yè)部可根據自身實際情況調整上述考核表的項目和權重，但調整后的考核表必須包含上表所述的全部項目且調整后的創(chuàng)收指標的權重仍要大于等于60%。調整后的考核表必須含有合規(guī)方面的考核指標或將合規(guī)性作為扣分項目。投資顧問創(chuàng)收指標內部各項收入的占比要求可由分公司或營業(yè)

24、部來確定。第二十八條 營業(yè)部投資顧問薪酬12345678910111213141516171. 投資顧問薪酬包括：基礎崗位工資+績效工資績效工資包括：（服務提成個人新增客戶提成）月度考核提成系數(shù)+金融產品或服務產品銷售收入+其他。2. 各項薪酬發(fā)放標準1) 基礎崗位工資：參照證券營業(yè)部崗位人員管理辦法執(zhí)行。崗位基礎崗位工資首席投資顧問5a、5b、5c、5d、5e、5f資深投資顧問4a、4b、4c高級投資顧問3c初級投資顧問3b助理投資顧問2c、3a2) 服務提成投資顧問服務提成=咨詢服務凈收入提成比例崗位級別決定提成比例崗位提成比例首席投資顧問 40資深投資顧問35%投顧總監(jiān)、高級投資顧問30

25、%初級投資顧問 25助理投資顧問20%3) 個人新增客戶提成個人新增客戶提成=新增客戶凈手續(xù)費凈收入154) 金融或服務產品銷售收入金融或服務產品銷售收入銷售各類金融或服務產品的手續(xù)費凈收入公司規(guī)定的對應產品的提成比例注：各類金融產品或服務產品的銷售提成，全部參照公司對于客戶經理的相關規(guī)定執(zhí)行。5) 考核提成系數(shù)：提成系數(shù)與投資顧問業(yè)績考核得分掛鉤，標準如下：綜合考核總分數(shù)（滿分100分）月度考核提成系數(shù)得分高于90（含）100%得分9060分（含）之間實際得分/100得分低于60分60%出現(xiàn)重大違規(guī)事件06) 總經理獎勵基金：根據季度考核情況，營業(yè)部決定對投資顧問是否發(fā)放總經理獎勵基金及發(fā)放

26、的金額。3. 咨詢服務收入1) 咨詢服務收入是指投資顧問為簽約客戶提供投資咨詢服務所獲得的收入總和，包括提供投資服務獲得的傭金收入和其他服務收入。2) 計算公式：咨詢服務收入交易量（上調后傭金率max萬分之8;上調前傭金率）年費4. 客戶經理轉為投資顧問崗的提成比例調整：客戶經理轉為投資顧問崗，其原有經紀關系客戶提成比例按照15執(zhí)行。5. 與客戶經理存在經紀關系的客戶，接受“簽約”的服務的，客戶經理可在咨詢服務凈收入中按照10的比例提取提成。6. 投資顧問之前所開發(fā)的客戶，在bmm平臺上記錄為服務關系的,經營業(yè)部確認后，可變更為經紀關系，享受提成收入。第二十九條 以投資顧問團隊形式開展業(yè)務的要

27、求：1. 公司允許投資顧問業(yè)務以個人形式或團隊形式開展，以團隊形式開展業(yè)務，團隊人數(shù)不得少于3人。2. 分公司或營業(yè)部對團隊考核的各項指標的總量不得低于團隊各成員各項指標之和。3. 分公司或營業(yè)部以團隊形式開展投顧業(yè)務的，團隊的提成總量為每個成員提成之和；分公司或營業(yè)部可根據業(yè)務發(fā)展需要制定團隊內部分配細則。第三十條 聘用流程：1. 投資顧問的聘用參照證券營業(yè)部崗位人員管理暫行辦法執(zhí)行。2. 資深以上級別的客戶經理可以申請轉崗為投資顧問。轉崗應由本人提出申請，營業(yè)部批準，報備分公司或經發(fā)管委客服部，方能在投資顧問崗位任職。第三十一條 業(yè)務與日常管理1. 客服部和分公司對投資顧問進行業(yè)務管理。業(yè)務管理包括：業(yè)務督導、團隊建設、組織管理、指導工作開展，舉辦崗前培訓，不定期舉辦各類技能培訓、專項培訓和