銀行從業(yè)資格考試

1、銀行從業(yè)資格考試百科名片 銀行從業(yè)資格考試“中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證” 簡(jiǎn)稱(chēng)CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室負(fù)責(zé)組織和實(shí)施銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。該考試認(rèn)證制度，由四個(gè)基本的環(huán)節(jié)組成，即資格標(biāo)準(zhǔn)、考試制度、資格審核和繼續(xù)教育。 考試科目為公共基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款和公司信貸，其中公共基礎(chǔ)為基礎(chǔ)科目,其余為專(zhuān)業(yè)科目?？忌勺孕羞x擇任意科目報(bào)考。按照中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試證書(shū)管理辦法規(guī)定，通過(guò)“公共基礎(chǔ)”考試并獲得證書(shū)是獲取專(zhuān)業(yè)證書(shū)的必要前提。編輯本段考試方式銀行從業(yè)資格

2、考試實(shí)行計(jì)算機(jī)考試，采用閉卷方式。 銀行從業(yè)考試是機(jī)考，有題庫(kù)，隨機(jī)抽的題，形式跟計(jì)算機(jī)二級(jí)考試似的。監(jiān)考的有銀行業(yè)協(xié)會(huì)的人在巡考題型：選擇與判斷，選擇分多選與單選。 編輯本段報(bào)名時(shí)間銀行業(yè)從業(yè)人員：2011年3月中旬-4月上旬 非銀行從業(yè)人員：2011年3月底-4月上旬 參考：2010年上半年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間： 銀行業(yè)從業(yè)人員：2010年3月15日9:00-4月2日17:00 延長(zhǎng)至4月9日 非銀行從業(yè)人員：2010年3月31日9:00-4月2日17:00 延長(zhǎng)至4月9日 2011年下半年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間： 銀行業(yè)從業(yè)人員：2011年8月中旬-9月上旬 非銀行從業(yè)人員：201

3、1年9月上旬-9月中旬 參考：2010年下半年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間： 銀行業(yè)從業(yè)人員：2010年8月16日9:00-9月10日17:00 非銀行從業(yè)人員：2010年9月6日9:00-9月10日17:00 編輯本段報(bào)考條件（一）年滿(mǎn)18歲； （二）具有完全民事行為能力； （三）具有高中以上文化程度。 有下列情形之一的人員，不得報(bào)名參加考試，已經(jīng)辦理報(bào)名手續(xù)的，報(bào)名無(wú)效： （一）因故意犯罪受過(guò)刑事處罰的； （二）曾被銀行及金融業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)除公職的； （三）依照中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試實(shí)施辦法（試行）規(guī)定，應(yīng)試人員有以下情形之一的，經(jīng)考試辦公室確認(rèn)后，視情節(jié)、后果分別給予警告、考試成績(jī)無(wú)效、2

4、年內(nèi)或終身不得報(bào)名參加資格考試等處分：1、考試報(bào)名時(shí)本人隱匿或偽造資格認(rèn)證所需真實(shí)信息的；2、違反考場(chǎng)紀(jì)律，擾亂考場(chǎng)秩序，有作弊等違紀(jì)行為的。 編輯本段考試證書(shū)審核相關(guān)問(wèn)題相關(guān)問(wèn)題： 1.證書(shū)申請(qǐng)后由誰(shuí)進(jìn)行證書(shū)審核？ 2.證書(shū)審核的內(nèi)容是什么？ 3.如何判斷是否成功通過(guò)證書(shū)審核并獲得證書(shū)呢？ 4.為什么證書(shū)審核狀態(tài)一直是“未審核”？ 5.為什么沒(méi)有通過(guò)證書(shū)審核？ 6.為什么非銀行從業(yè)人員不能獲得證書(shū)？ 相關(guān)解釋?zhuān)?1、證書(shū)申請(qǐng)后由誰(shuí)進(jìn)行證書(shū)審核？ 證書(shū)審核由證書(shū)審核員完成，證書(shū)審核員分為兩類(lèi)： (1)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)員單位證書(shū)審核員 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)員單位證書(shū)審核員負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)

5、內(nèi)提出證書(shū)申請(qǐng)的考生進(jìn)行審核。（中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位名單 見(jiàn)后附件） (2)各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)證書(shū)審核員 各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)證書(shū)審核員負(fù)責(zé)對(duì)非會(huì)員單位的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)考生進(jìn)行審核。 非會(huì)員單位的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)考生進(jìn)行證書(shū)申請(qǐng)后，需根據(jù)證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)提示，打印資格審核表，由本單位人力資源部門(mén)蓋章確認(rèn)后，提交至各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行復(fù)審；財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員的資格審核表交由中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)復(fù)審。 2、證書(shū)審核的內(nèi)容是什么？ (1)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會(huì)員單位證書(shū)審核員審核內(nèi)容包括： 申請(qǐng)人是否為本機(jī)構(gòu)員工； 申請(qǐng)人在從業(yè)過(guò)程中是否存在違規(guī)違紀(jì)等職業(yè)操守不良記錄。

6、對(duì)不存在職業(yè)操守不良記錄的本機(jī)構(gòu)員工，即可在證書(shū)審核系統(tǒng)內(nèi)通過(guò)其初審、復(fù)審，并由認(rèn)證辦公室統(tǒng)一終審，審核通過(guò)后即可獲得相應(yīng)科目證書(shū)，證書(shū)將于審核結(jié)束后統(tǒng)一郵遞至申請(qǐng)人。 (2）各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)證書(shū)審核員審核內(nèi)容包括： 申請(qǐng)人是否在規(guī)定日期內(nèi)提交加蓋單位人力資源部公章的資格審核表； 根據(jù)審核表核實(shí)填報(bào)信息是否真實(shí)及申請(qǐng)人在從業(yè)過(guò)程中是否存在違規(guī)違紀(jì)等違反職業(yè)操守的行為； 對(duì)具備良好職業(yè)操守記錄的申請(qǐng)人，即可在證書(shū)審核系統(tǒng)內(nèi)通過(guò)復(fù)審，并由認(rèn)證辦公室統(tǒng)一終審，審核通過(guò)后即可獲得相應(yīng)科目證書(shū)，證書(shū)將于證書(shū)審核結(jié)束后統(tǒng)一郵遞至申請(qǐng)人。 3、如何判斷是否成功通過(guò)證書(shū)審核并獲得證書(shū)呢？ 請(qǐng)

7、考生在證書(shū)審核階段隨時(shí)登陸證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)，查詢(xún)證書(shū)審核狀態(tài)，審核狀態(tài)為“已終審”，則表示證書(shū)審核通過(guò)。 證書(shū)將在申請(qǐng)結(jié)束后以?huà)焯?hào)信形式郵寄到考生在證書(shū)申請(qǐng)時(shí)填寫(xiě)的地址。 4、為什么證書(shū)審核狀態(tài)一直是“未審核”？ （1）銀行從業(yè)人員在證書(shū)申請(qǐng)時(shí)，錯(cuò)誤選擇或未選擇本人所屬機(jī)構(gòu)（系統(tǒng)默認(rèn)為“其他”銀行業(yè)機(jī)構(gòu)）將導(dǎo)致考生所在機(jī)構(gòu)的證書(shū)審核員無(wú)法看到考生提交的申請(qǐng)，從而無(wú)法進(jìn)行審核，因此審核狀態(tài)一直是“未審核”。 （2）解決辦法： 在證書(shū)申請(qǐng)階段，請(qǐng)考生登錄證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)自行修改個(gè)人所屬機(jī)構(gòu)。 如在證書(shū)申請(qǐng)結(jié)束后發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，請(qǐng)考生及時(shí)聯(lián)系本人所在單位的證書(shū)審核員，由證書(shū)審核員幫助其修改所屬機(jī)構(gòu)并進(jìn)行審核。 5

8、、為什么沒(méi)有通過(guò)證書(shū)審核？ 所有非銀行從業(yè)人員（包括學(xué)生、其他非銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的考生、曾在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作但申請(qǐng)證書(shū)時(shí)已離職的考生）均無(wú)法獲得證書(shū)。 非銀行從業(yè)人員在網(wǎng)上進(jìn)行證書(shū)申請(qǐng)，將無(wú)法通過(guò)審核。考生可在證書(shū)申請(qǐng)系統(tǒng)中查詢(xún)自己證書(shū)的審核狀態(tài)及未通過(guò)審核原因。 6、為什么非銀行從業(yè)人員不能獲得銀行從業(yè)資格考試證書(shū)？ 中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)為“1+N”的證書(shū)模式，即一門(mén)公共基礎(chǔ)證書(shū)+N個(gè)專(zhuān)業(yè)證書(shū)。 證書(shū)的獲得辦法和程序： 參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)相應(yīng)科目的考試并取得通過(guò)的成績(jī)； 提出證書(shū)申請(qǐng)； 通過(guò)資格審核； 已獲得公共基礎(chǔ)證書(shū)方可進(jìn)行專(zhuān)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)； 認(rèn)證委員會(huì)規(guī)定的其它條件。 所有非銀行

9、從業(yè)人員（包括學(xué)生、其他非銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的考生、曾在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作但申請(qǐng)證書(shū)時(shí)已離職的考生）均不能獲得證書(shū)。 非銀行從業(yè)人員考試通過(guò)后將會(huì)獲得成績(jī)合格證明，成績(jī)合格證明無(wú)需申請(qǐng)，考試結(jié)束后將按照考生報(bào)名時(shí)留下的郵寄地址在考試結(jié)束后2個(gè)月內(nèi)以?huà)焯?hào)信寄出。此成績(jī)合格證明兩年有效，兩年內(nèi)成為銀行從業(yè)人員后即可申請(qǐng)證書(shū)，逾期成績(jī)作廢。 編輯本段考試教材書(shū) 名：2010年銀行從業(yè)資格考試教材 五冊(cè) 出版社：中國(guó)金融出版社 作 者：中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室編 開(kāi) 本：16 版次：1 次 日期：2009年08月01日 個(gè)人貸款 定價(jià):42元 公司信貸 定價(jià):49元 公共基礎(chǔ) 定價(jià):37元 個(gè)人理財(cái)

10、定價(jià):38元 風(fēng)險(xiǎn)管理 定價(jià):42元 編輯本段考試內(nèi)容1、銀行資格考試分公共基礎(chǔ)科目和專(zhuān)業(yè)科目。 2、公共基礎(chǔ)科目：公共基礎(chǔ) (公共基礎(chǔ)證書(shū)的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)資格的基礎(chǔ)知識(shí))。 3、專(zhuān)業(yè)科目：個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人貸款和公司信貸 (專(zhuān)業(yè)證書(shū)的考試內(nèi)容為銀行業(yè)從業(yè)人員相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能)。 4、考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。 5、考試形式：資格考試實(shí)行計(jì)算機(jī)考試，采用閉卷方式。 6、資格考試大綱由認(rèn)證辦公室組織制定。資格考試的命題范圍以公布的考試大綱為準(zhǔn)。 編輯本段成績(jī)管理資格考試成績(jī)分“通過(guò)”和“未通過(guò)”。 資格考試成績(jī)由考試辦公室公布并頒發(fā)資格考試成績(jī)證

11、明。 資格考試成績(jī)2年有效。 編輯本段考試合格后取得銀行從業(yè)資格證書(shū)的程序（一）參加銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)相應(yīng)科目的考試并取得通過(guò)的成績(jī)； （二）提出證書(shū)申請(qǐng)； （三）通過(guò)資格審核； （四）已獲得公共基礎(chǔ)證書(shū)方可進(jìn)行專(zhuān)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)； （五）認(rèn)證委員會(huì)規(guī)定的其它條件。 認(rèn)證辦公室根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)提供的從業(yè)崗位和職業(yè)操守的相關(guān)證明進(jìn)行資格審核。對(duì)同時(shí)符合上述條件者，由認(rèn)證委員會(huì)頒發(fā)銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)。凡非銀行業(yè)從業(yè)人員參加資格認(rèn)證考試并取得通過(guò)成績(jī)的，由認(rèn)證委員會(huì)頒發(fā)銀行業(yè)從業(yè)人員考試成績(jī)證明?？荚嚦煽?jī)證明2年有效，在有效期內(nèi)均可提出證書(shū)申請(qǐng)。 編輯本段銀行從業(yè)資格證書(shū)的年檢 銀行從業(yè)

12、資格證書(shū)資格證書(shū)自頒發(fā)日起每2年進(jìn)行一次年檢。取得資格證書(shū)的人員，須向認(rèn)證辦公室申請(qǐng)年檢。 在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未在認(rèn)證辦公室辦理年檢手續(xù)的、以及年檢未通過(guò)的，其資格證書(shū)將自動(dòng)被注銷(xiāo)。 認(rèn)證辦公室建立從業(yè)人員證書(shū)管理數(shù)據(jù)庫(kù)，進(jìn)行證書(shū)公示和證書(shū)年檢登記管理。 辦理銀行從業(yè)人員資格證書(shū)年檢手續(xù)必須符合以下條件： （一）遵守法律、法規(guī)以及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)定； （二）具有良好的職業(yè)操守，從業(yè)期間無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄； （三）完成規(guī)定學(xué)時(shí)的年度繼續(xù)教育； （四）遵守認(rèn)證委員會(huì)資格證書(shū)管理的其他相關(guān)規(guī)定。 資格證書(shū)年度繼續(xù)教育是資格認(rèn)證辦公室組織的或認(rèn)可的相關(guān)培訓(xùn)，年度繼續(xù)教育的內(nèi)容及要求另行制定。 編輯

13、本段銀行從業(yè)證書(shū)的有效性已獲得的證書(shū)在兩年內(nèi)有效，繼續(xù)教育方案另行發(fā)布。兩年內(nèi)通過(guò)相關(guān)繼續(xù)教育學(xué)習(xí)考核合格繼續(xù)有效。繼續(xù)教育方案另行發(fā)布。 編輯本段考試相關(guān)時(shí)間考試時(shí)間：每年兩次，分別為上半年5月份和下半年10月份。2010下半年銀行從業(yè)資格考試時(shí)間定于10月30日、31日。 報(bào)名時(shí)間：每年3月中旬開(kāi)始，一般會(huì)持續(xù)到3月底4月初；下半年考試報(bào)名一般為8月中旬開(kāi)始，一般會(huì)持續(xù)到9月中旬左右。2010下半年考試報(bào)名時(shí)間為：8月16日-9月10日，其中銀行從業(yè)人員報(bào)名時(shí)間為：8月16日-9月10日，非銀行從業(yè)人員為：9月6日-9月10日。 2010年下半年考試時(shí)間： 10月30日 9：00-11：0

14、0 公共基礎(chǔ) 13：00-15：00 公共基礎(chǔ)、公司信貸 16：00-18：00 個(gè)人理財(cái) 10月31日 9：00-11：00 公共基礎(chǔ) 13：00-15：00 風(fēng)險(xiǎn)管理、個(gè)人理財(cái) 16：00-18：00 個(gè)人貸款 考試時(shí)長(zhǎng)：每科均為120分鐘。 準(zhǔn)考證打印時(shí)間：每次考試前15天左右。一般都在5月中旬和10月中旬左右開(kāi)始。 編輯本段考試大綱. 中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱（2010年版） 1銀行知識(shí)與業(yè)務(wù) 1.1中國(guó)銀行體系概況 1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織 中央銀行 監(jiān)管機(jī)構(gòu) 自律組織? 1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 政策性銀行 大型商業(yè)銀行 中小商業(yè)銀行 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

15、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 外資銀行 非銀行金融機(jī)構(gòu)? 1.2銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境? 1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 經(jīng)濟(jì)全球化? 1.2.2金融環(huán)境 金融市場(chǎng) 金融工具 貨幣政策? 1.3銀行主要業(yè)務(wù)? 1.3.1負(fù)債業(yè)務(wù) 存款業(yè)務(wù) 借款業(yè)務(wù)? 1.3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù) 貸款業(yè)務(wù) 債券投資業(yè)務(wù) 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)? 1.3.3中間業(yè)務(wù) 交易業(yè)務(wù) 清算業(yè)務(wù) 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 銀行卡業(yè)務(wù) 代理業(yè)務(wù) 托管業(yè)務(wù) 擔(dān)保業(yè)務(wù) 承諾業(yè)務(wù) 理財(cái)業(yè)務(wù) 電子銀行業(yè)務(wù)? 1.4銀行管理? 1.4.1公司治理 公司治理的主體 利益相關(guān)者 信息披露? 1.4.2資本管理 銀行資本的概念與作用 巴塞爾新資本協(xié)議 我國(guó)監(jiān)管資本的構(gòu)成 銀監(jiān)會(huì)的

16、資本干預(yù)措施 提高資本充足率的方法? 1.4.3風(fēng)險(xiǎn)管理 銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi) 風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程 全面風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理流程? 1.4.4內(nèi)部控制 內(nèi)部控制的目標(biāo) 內(nèi)部控制的原則 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素? 1.4.5合規(guī)管理 合規(guī)管理的相關(guān)概念 合規(guī)管理的目標(biāo) 合規(guī)管理體系的基本要素 合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)? 1.4.6金融創(chuàng)新 金融創(chuàng)新概述 金融創(chuàng)新的基本原則 金融創(chuàng)新與客戶(hù)利益保護(hù)? 2銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)? 2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定? 2.1.1中國(guó)人民銀行法相關(guān)規(guī)定 中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán) 中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán) 中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)? 2.1.2銀行業(yè)監(jiān)督管理法相

17、關(guān)規(guī)定 銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定? 2.1.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任 刑事責(zé)任 行政處罰 行政處分 相關(guān)的處罰措施? 2.1.4反洗錢(qián)法律制度 洗錢(qián)概述 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 違反反洗錢(qián)規(guī)定的法律責(zé)任? 2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定? 2.2.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定 存款及其辦理原則 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求 對(duì)單位存款查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的條件和程序 存款利率的法律管制 存單糾紛案件的認(rèn)定與處理 存款合同? 2.2.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定 授信原則 授信審核 貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求 貸款合同? 2.2

18、.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止 對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止? 2.2.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定 對(duì)同一借款人貸款的限制 對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制 對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制 對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的限制? 2.3民商事法律基本規(guī)定? 2.3.1民事權(quán)利主體 民事權(quán)利主體的概念 自然人 法人 非法人組織? 2.3.2民事法律行為和代理 民事法律行為 代理及其種類(lèi)? 2.3.3擔(dān)保法律制度 擔(dān)保法律制度概述 物權(quán)法 抵押 質(zhì)押 保證 留置? 2.3.4公司法律制度 公司法概述 公司設(shè)立制度 公司資本制度 公司的組織機(jī)構(gòu) 公司終止制度? 2.3.5票據(jù)

19、法律制度 票據(jù)法概述 票據(jù)的功能 票據(jù)行為 票據(jù)權(quán)利 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施? 2.3.6合同法律制度 合同的概念及特征 合同的訂立 合同的生效 合同的履行 違約責(zé)任? 2.4金融犯罪及刑事責(zé)任? 2.4.1金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的種類(lèi) 金融犯罪的構(gòu)成? 2.4.2破壞金融管理秩序罪 危害貨幣管理罪 破壞銀行管理罪? 2.4.3金融詐騙罪 集資詐騙罪 貸款詐騙罪 信用證詐騙罪 信用卡詐騙罪 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪? 2.4.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 職務(wù)侵占罪 挪用資金罪 非國(guó)家工作人員受賄罪 簽訂、履行合同失職被騙罪 3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 3.

20、1.1銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述 3.1.1銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定 3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶(hù) 3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 3.2.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu) 3.2.4銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 3.2.5銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者 3.3附則 3.3.1懲戒措施 3.3.2解釋機(jī)構(gòu) 3.3.3生效日期 個(gè)人貸款考試大綱 第1章 個(gè)人貸款概述 1.1 個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展 1.1.1 個(gè)人貸款的概念和意義 1.1.2 個(gè)人貸款的特征 1.1.3 個(gè)人貸款的發(fā)展歷程 1.2 個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類(lèi) 1.2.1 按產(chǎn)品用途分類(lèi) 1.2.2 按擔(dān)保方式分類(lèi) 1.3

21、 個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素 1.3.1 貸款對(duì)象 1.3.2 貸款利率 1.3.3 貸款期限 1.3.4 還款方式 1.3.5 擔(dān)保方式 1.3.6 貸款額度 第2章 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo) 2.1 個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析 2.1.1 市場(chǎng)環(huán)境分析 2.1.2 市場(chǎng)細(xì)分 2.1.3 市場(chǎng)選擇和定位 2.2 個(gè)人貸款客戶(hù)定位 2.2.1 合作單位定位 2.2.2 貸款客戶(hù)定位 2.3 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)渠道 2.3.1 合作單位營(yíng)銷(xiāo) 2.3.2 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo) 2.3.3 網(wǎng)上銀行營(yíng)銷(xiāo) 2.4 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)組織 2.4.1 營(yíng)銷(xiāo)人員 2.4.2 營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu) 2.4.3 營(yíng)銷(xiāo)管理 2.5 個(gè)人貸款營(yíng)銷(xiāo)方法 2.5.1 品牌營(yíng)

22、銷(xiāo) 2.5.2 策略營(yíng)銷(xiāo) 2.5.3 定向營(yíng)銷(xiāo) 第3章 個(gè)人住房貸款 3.1 基礎(chǔ)知識(shí) 3.2 貸款的流程 3.2.1 貸款的受理和調(diào)查 3.2.2 貸款的審查和審批 3.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 3.2.4 貸后與檔案管理 3.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 3.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理 3.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn) 3.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn) 3.4 公積金個(gè)人住房貸款 3.4.1 基礎(chǔ)知識(shí) 3.4.2 貸款的流程 第4章 個(gè)人汽車(chē)貸款 4.1 基礎(chǔ)知識(shí) 4.2 貸款的流程 4.2.1 貸款的受理和調(diào)查 4.2.2 貸款的審查和審批 4.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 4.2.4 貸后與檔案管理 4.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 4.3.1 合作

23、機(jī)構(gòu)管理 4.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn) 4.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn) 第5章 個(gè)人教育貸款 5.1 基礎(chǔ)知識(shí) 5.2 貸款的流程 5.2.1 貸款的受理和調(diào)查 5.2.2 貸款的審查和審批 5.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 5.2.4 貸后與檔案管理 5.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 5.3.1 操作風(fēng)險(xiǎn) 5.3.2 信用風(fēng)險(xiǎn) 第6章 個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款 6.1 基礎(chǔ)知識(shí) 6.2 貸款的流程 6.2.1 貸款的受理和調(diào)查 6.2.2 貸款的審查和審批 6.2.3 貸款的簽約和發(fā)放 6.2.4 貸后與檔案管理 6.3 風(fēng)險(xiǎn)管理 6.3.1 合作機(jī)構(gòu)管理 6.3.2 操作風(fēng)險(xiǎn) 6.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn) 第7章 其他個(gè)人貸款 7.1 個(gè)人質(zhì)押

24、貸款 7.1.1 個(gè)人質(zhì)押貸款含義 7.1.2 個(gè)人質(zhì)押貸款特點(diǎn) 7.1.3 個(gè)人質(zhì)押貸款要素 7.1.4 個(gè)人質(zhì)押貸款操作流程 7.2 個(gè)人信用貸款 7.2.1 個(gè)人信用貸款含義 7.2.2 個(gè)人信用貸款特點(diǎn) 7.2.3 個(gè)人信用貸款要素 7.2.4 個(gè)人信用貸款操作流程 7.3 個(gè)人抵押授信貸款 7.3.1 個(gè)人抵押授信貸款含義 7.3.2 個(gè)人抵押授信貸款特點(diǎn) 7.3.3 個(gè)人抵押授信貸款要素 7.3.4 個(gè)人抵押授信貸款操作流程 7.4 其他 7.4.1 個(gè)人住房裝修貸款 7.4.2 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款 7.4.3 個(gè)人醫(yī)療貸款 7.4.4 個(gè)人旅游消費(fèi)貸款 7.4.5 下崗失業(yè)人員小

25、額擔(dān)保貸款 第8章 個(gè)人征信系統(tǒng) 8.1 概述 8.1.1 個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容 8.1.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能 8.1.3 建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義 8.1.4 個(gè)人征信立法狀況 8.2 個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 8.2.1 個(gè)人征信系統(tǒng)信息來(lái)源 8.2.2 個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程 8.2.3 個(gè)人征信查詢(xún)系統(tǒng) 8.2.4 個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式 8.2.5 異議處理 附 錄 一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律 1中華人民共和國(guó)民法通則（以下簡(jiǎn)稱(chēng)民法通則） 2中華人民共和國(guó)合同法 3中華人民共和國(guó)擔(dān)保法 4中華人民共和國(guó)物權(quán)法 二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī) 1關(guān)于開(kāi)展個(gè)人消費(fèi)信貸的指導(dǎo)意見(jiàn) 銀發(fā)1999第73號(hào) 2個(gè)人住房貸款管理辦法銀發(fā)1998第190號(hào) 3汽車(chē)貸款管理辦法（中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令 2004第 2 號(hào)） 4助學(xué)貸款管理辦法中國(guó)人民銀行2000 5中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)助學(xué)貸款管理辦法的通知 銀監(jiān)發(fā)200849號(hào) 6中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)商業(yè) 編輯本段相關(guān)信息中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)（China Banking Association，CBA）成立于2000年5月，是經(jīng)中國(guó)人民銀行和民政部批準(zhǔn)成立，并在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性非營(yíng)利社