銀行系統(tǒng)論文：淺析當(dāng)前農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)

1、銀行系統(tǒng)論文：淺析當(dāng)前農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)隨著農(nóng)信社深化改革的不斷推進(jìn)，合規(guī)文化建設(shè)在農(nóng)信社日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的重要作用已逐漸顯現(xiàn)出來(lái)。農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理工作小處說(shuō)是一個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，大著看是一個(gè)資本運(yùn)作，而合規(guī)工作與農(nóng)信社的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)農(nóng)信員工都息息相關(guān)。因而，只有把合規(guī)文化建設(shè)提升到一個(gè)新的高度，真正做到“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。 一、正確認(rèn)識(shí)合規(guī)文化的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)。 （一）摒棄過去那種把合規(guī)文化建設(shè)僅僅看作是部門或局部工作的觀念，將其作為農(nóng)信社改革發(fā)展的一項(xiàng)重要內(nèi)容抓好、抓實(shí)。我們知道合規(guī)文化建設(shè)涵蓋農(nóng)

2、信社方方面面，直接影響著農(nóng)信社的合規(guī)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)，因而要把合規(guī)文化建設(shè)從部門意識(shí)提高到全局戰(zhàn)略的高度來(lái)認(rèn)識(shí)，將其納入全局各項(xiàng)工作總體發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，與其他工作一同部署，一同檢查，一同落實(shí)，科學(xué)謀劃，形成“合規(guī)大文化管理”的框架。 （二）提升企業(yè)合規(guī)文化內(nèi)涵，防止對(duì)合規(guī)文化建設(shè)片面性認(rèn)識(shí)。從現(xiàn)實(shí)看，許多領(lǐng)導(dǎo)和員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。實(shí)際上，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。只有解決好讓員工認(rèn)識(shí)“合規(guī)

3、”問題，消除認(rèn)識(shí)誤區(qū)，真正理解合規(guī)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)，才能知道為何要“合規(guī)“，怎么樣才“合規(guī)”。 二、合規(guī)文化建設(shè)要從高層做起。 （一）確保合規(guī)文化建設(shè)的基調(diào)。建立良好的合規(guī)文化，必須首先從理事會(huì)、高級(jí)管理層等高層做起，確保樹立農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)的基調(diào)，以此帶動(dòng)和促進(jìn)系統(tǒng)合規(guī)文化建設(shè)?？梢哉f(shuō)，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成農(nóng)信社合規(guī)文化基因，是實(shí)現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。 （二）全面樹立“合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起”的理念。在建立、執(zhí)行、監(jiān)督與改進(jìn)農(nóng)信社內(nèi)控制度中，作為管理者、決策者，尤其是“一把手”要帶頭首先做到自警、自醒、自律，帶頭增強(qiáng)遵章守法意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，當(dāng)好名副其實(shí)的“排頭兵”和“首席執(zhí)行官”，切實(shí)從制度上解決合

4、規(guī)管理中缺位、錯(cuò)位、越位以及制約機(jī)制不力的問題 （三）形成領(lǐng)導(dǎo)率先垂范的良好氛圍。農(nóng)信社高層應(yīng)提倡合規(guī)人人有責(zé)，提倡用最高道德標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值準(zhǔn)則實(shí)現(xiàn)人人、事事、處處百分百合規(guī)。通過領(lǐng)導(dǎo)的影響和帶動(dòng)，最終將“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價(jià)值，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)持之以恒，與時(shí)俱進(jìn)。 三、合規(guī)文化建設(shè)要“以人為本”。 （一）合規(guī)文化作為一種文化，其核心和主體是人，農(nóng)信社員工既是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者。合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性，把合規(guī)文化建設(shè)有機(jī)的融入到日常工作中，做到全

5、員參與、各負(fù)其責(zé)，保持時(shí)時(shí)刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處講合規(guī)，真正使合規(guī)文化無(wú)時(shí)不在，無(wú)處不在。 （二）成立專門的合規(guī)管理部，建立科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制，組建專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，明確清晰的合規(guī)報(bào)告路線，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)制、舉報(bào)制，真正在農(nóng)信社日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)乃至整個(gè)農(nóng)信社管理工作中的核心地位和作用。充分發(fā)揮文化建設(shè)的綜合效應(yīng)，進(jìn)一步激發(fā)農(nóng)信社員工愛崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，使文化實(shí)踐活動(dòng)更加貼近經(jīng)營(yíng)管理、貼近員工、貼近生活。 （三）充分發(fā)揮一級(jí)法人體制優(yōu)勢(shì)。積極倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，在各項(xiàng)決策中充分融入全體員工的意志和要求，體現(xiàn)全局的核心價(jià)值觀，提高合規(guī)建設(shè)的影響力和實(shí)效性，把先進(jìn)合規(guī)文化與完善員工思想政治教育機(jī)制結(jié)合起來(lái)，使思想政治教育體系與農(nóng)信社管理工作相適應(yīng)。 （四）樹立合規(guī)文化引導(dǎo)工作意識(shí)，通過以文化人，真正做到文化建設(shè)“三貼近”和“兩服務(wù)”，即合規(guī)文化建設(shè)貼近基層、貼近內(nèi)部管理和貼近業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)文化建設(shè)服務(wù)群眾、服務(wù)于管理，同時(shí)各項(xiàng)管理工作要始終堅(jiān)持合規(guī)文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)管理兩手一齊抓的工作機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)全體員工不斷推動(dòng)本單位的合規(guī)文化建設(shè)。 總之，要把合規(guī)文化建設(shè)貫徹到農(nóng)信社改革發(fā)展的全過程。不斷調(diào)整和探索新的合規(guī)文化建設(shè)機(jī)制，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。努力建設(shè)與農(nóng)信社自身法人治理、企業(yè)文化、組織