國(guó)創(chuàng)在線解析基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

1、 國(guó)創(chuàng)在線解析基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)什么是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的組成部分，是政府為了保護(hù)基金投資者利益、規(guī)范基金交易和運(yùn)作、維護(hù)基金市場(chǎng)秩序并促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展而設(shè)立的，它們對(duì)基金活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督和管理。基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法擁有審批或核準(zhǔn)基金的權(quán)利，對(duì)成立的基金進(jìn)行備案，列基金管理人、基會(huì)托管人以及其他相關(guān)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理，并對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處.我國(guó)的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)我國(guó)的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)我國(guó)的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要為中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)下設(shè)基金管理部和證監(jiān)會(huì)在各地的派出機(jī)構(gòu)(上海、廣州、深圳證管辦

2、和北京證券監(jiān)管辦事處)專(zhuān)門(mén)行使對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管?；鸸芾聿康闹饕氊?zé)是：草擬監(jiān)管證券投資基金的規(guī)則、實(shí)施細(xì)則；審核證券投資基金、證券投資基金管理公司的設(shè)立，監(jiān)管證券投資基金管理公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)；按規(guī)定與有關(guān)部門(mén)共同審批證券投資基金托管機(jī)構(gòu)的基金托管業(yè)務(wù)資格，監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)；按規(guī)定監(jiān)管中外合資的證券投資基金、證券投資基金管理公司。各派出機(jī)構(gòu)按屬地原則對(duì)基金管理公司進(jìn)行監(jiān)管。對(duì)注冊(cè)地和主要辦公地不在同一城市的基金管理公司，以基金管理公司主要辦公場(chǎng)所所在地派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主，注冊(cè)地派出機(jī)構(gòu)協(xié)助監(jiān)管的原則進(jìn)行分工。在監(jiān)管的工作中，各派出機(jī)構(gòu)相互配合并及時(shí)溝通信息。中國(guó)人民銀行中國(guó)人民銀行是中國(guó)的中央銀

3、行，主要負(fù)責(zé)監(jiān)管金融市場(chǎng)的安全運(yùn)行及銀行和信托等金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，由于基金一般由銀行托管，因此，銀行作為基金托管機(jī)構(gòu)時(shí)，必須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。證券交易所我國(guó)證券交易所主要分為上海和深圳兩大交易所。證券交易所的監(jiān)管職責(zé)是對(duì)基金的交易行為進(jìn)行監(jiān)控。交易所在日常交易監(jiān)控中，將單個(gè)基金視為單一投資人，將單個(gè)基金管理公司視為持有不同賬戶(hù)的單一投資人，比照同一投資人進(jìn)行監(jiān)控。當(dāng)單一基金或基金管理公司管理的不同基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所應(yīng)視情節(jié)輕重做出如下處理：（1）電話提示，要求基金管理公司或有關(guān)基金經(jīng)理做出解釋?zhuān)?(2)書(shū)面警告； (3)公開(kāi)譴責(zé)； (4)對(duì)異常交易程度和性質(zhì)的認(rèn)定有爭(zhēng)議的，報(bào)告

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)證券業(yè)協(xié)會(huì)是一個(gè)自律組織，負(fù)責(zé)行業(yè)的自律管理職能，如組織基金從業(yè)人員資格考試等。我國(guó)基金監(jiān)管體系的完善從上可知，我國(guó)對(duì)基金的監(jiān)管目前基本上也是采取“政府的嚴(yán)格監(jiān)管”的日本式單一監(jiān)管模式，這種模式意味著政府對(duì)基金業(yè)管制過(guò)嚴(yán)過(guò)多，在某些方面不利于基金業(yè)的發(fā)展，因此我們應(yīng)該借鑒美、英兩國(guó)的監(jiān)管模式構(gòu)建動(dòng)態(tài)化綜合監(jiān)管模式。構(gòu)建我國(guó)投資基金市場(chǎng)動(dòng)態(tài)化綜合監(jiān)管模式的總體發(fā)展思路可以概括為：以法制建設(shè)為基礎(chǔ)和保障，建立全國(guó)統(tǒng)一的，權(quán)威性的投資基金市場(chǎng)主管機(jī)構(gòu)，對(duì)基金市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)程進(jìn)行宏觀引導(dǎo)和協(xié)調(diào)管理，同時(shí)建立和完善基金行業(yè)組織及其相應(yīng)約束自律機(jī)構(gòu)，以此來(lái)保證投資基金市場(chǎng)的持續(xù)、穩(wěn)定和

5、有序發(fā)展。這一思路的指導(dǎo)思想就是“三位一體，協(xié)同監(jiān)管”?！叭灰惑w”指的是同時(shí)綜合考慮三種監(jiān)管方式，一是通過(guò)制定法律法規(guī)來(lái)規(guī)范市場(chǎng)中基金企業(yè)的行為，使企業(yè)在法律約束下進(jìn)行自律監(jiān)管；二是行政監(jiān)管，即通過(guò)建立權(quán)威性的，全國(guó)統(tǒng)一的投資基金市場(chǎng)管理機(jī)構(gòu)，代表政府對(duì)基金市場(chǎng)發(fā)展實(shí)施監(jiān)督、檢查，引導(dǎo)和控制：三是通過(guò)建立和完善行業(yè)自律機(jī)制，使基金行業(yè)組織協(xié)會(huì)進(jìn)行自律監(jiān)管。所謂“協(xié)同監(jiān)管”指的是在投資基金市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程中，針對(duì)投資基金市場(chǎng)發(fā)展目標(biāo)和具體運(yùn)行狀況，恰當(dāng)?shù)靥幚砗蛣澐终芾?，行業(yè)自律和企業(yè)自我管理的范圍及重點(diǎn)，避免監(jiān)管中的錯(cuò)位或遺漏，同時(shí)做到宏觀目標(biāo)與微觀目標(biāo)的協(xié)調(diào)，近期目標(biāo)與長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)的協(xié)調(diào)。在具體

6、操作一上，我國(guó)投資基金市場(chǎng)監(jiān)管體系可以從以下幾個(gè)方面下手：大力發(fā)揮政府的監(jiān)管職能從世界各國(guó)投資基金市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，各國(guó)基金主管部門(mén)一般由中央銀行或財(cái)政部逐步移交給證券管理監(jiān)督機(jī)構(gòu)。目前，我國(guó)在行政上已經(jīng)將基金監(jiān)管權(quán)從中央銀行轉(zhuǎn)移給中國(guó)證監(jiān)會(huì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過(guò)制訂規(guī)章制度，檢查監(jiān)督，較好地發(fā)揮了基金監(jiān)管的責(zé)任?；I建投資基金行業(yè)自律組織隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，要選擇那些成功的基金管理公司作為主體力量，籌建“中國(guó)投資基金管理協(xié)會(huì)”，并借鑒香港和英國(guó)的經(jīng)驗(yàn)，在組織形式上實(shí)行會(huì)員制。正式會(huì)員由各地基金管理公司參加，其任務(wù)：一是制定中國(guó)投資基金執(zhí)業(yè)守則；二是推廣基金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)；三是監(jiān)督基金的日常

7、動(dòng)作，使之規(guī)范化；四是出版基金管理專(zhuān)業(yè)刊物；五是培訓(xùn)基金從業(yè)人員；六是仲裁有關(guān)基金方面的糾紛：七是維護(hù)和樹(shù)立基金業(yè)的良好社會(huì)聲譽(yù)。目前，基金行業(yè)的一些職能由證券業(yè)協(xié)會(huì)履行，這樣的自律力度是不夠的，因此應(yīng)該盡快成立具有行業(yè)特性的“中國(guó)投資基金管理協(xié)會(huì)”。成立投資基金的評(píng)估機(jī)構(gòu)隨著投資基金市場(chǎng)規(guī)模(市場(chǎng)絕對(duì)規(guī)模和相對(duì)規(guī)模)的迅速發(fā)展，建立全國(guó)統(tǒng)一的基金評(píng)估機(jī)構(gòu)也很重要。資產(chǎn)評(píng)估有利于明晰企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系，強(qiáng)化投資公司管理，合理補(bǔ)償資產(chǎn)，優(yōu)化公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，保護(hù)國(guó)有資產(chǎn)，維護(hù)投資基金交易各方的合法權(quán)益。建立各項(xiàng)規(guī)章制度可以通過(guò)建立信用等級(jí)制度，信息披露制度和經(jīng)理人，托管人考評(píng)制度，從不同側(cè)面對(duì)投資基金市場(chǎng)

8、進(jìn)行監(jiān)管。一是建立信用評(píng)級(jí)制度。根據(jù)不同投資基金的風(fēng)險(xiǎn)程度，模仿債券評(píng)級(jí)的辦法，對(duì)投資基金進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，該信用主級(jí)主要依賴(lài)基金的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，投資政策與目標(biāo)。管理人的業(yè)務(wù)水平及組合投資的效益和風(fēng)險(xiǎn)等幾方面。它不僅為證監(jiān)會(huì)對(duì)投資基金市場(chǎng)監(jiān)管提供客觀的 依據(jù)，也為投資者的理性投資提供了可靠保證。二是建立規(guī)范的信息披露制度。與股票上市公司的信息披露制度一樣，基金管理公司必須執(zhí)行信息披露義務(wù)，披露內(nèi)容包托各類(lèi)報(bào)表、投資規(guī)模、投資方向、預(yù)期收益及重大事件披露等信息。三是建立經(jīng)理人、托管人考評(píng)制度。由投資者、行業(yè)協(xié)會(huì)和證監(jiān)部門(mén)組成的評(píng)審團(tuán)定期考評(píng)并公布于眾，以褒揚(yáng)先進(jìn)，強(qiáng)化托管各方的責(zé)任心和使命感。完善投資基

9、金市場(chǎng)的社會(huì)監(jiān)督機(jī)制國(guó)外經(jīng)驗(yàn)證明，完善的投資基金市場(chǎng)社會(huì)監(jiān)督機(jī)制是投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展的必要保證。首先，要利用投資者對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行外部監(jiān)督。其次，建立完善的投資基金評(píng)價(jià)體系。包括建立全國(guó)統(tǒng)一的基金評(píng)估機(jī)構(gòu)和創(chuàng)辦基金專(zhuān)業(yè)刊物兩個(gè)方面。再次加強(qiáng)具有公正性、權(quán)威性的會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律等中介機(jī)構(gòu)的建設(shè)。此外，還應(yīng)建立先進(jìn)完備的技術(shù)監(jiān)督系統(tǒng)即電子監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)投資基金市場(chǎng)的運(yùn)行和投資基金的投資運(yùn)作進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，使其理性化、規(guī)范化。國(guó)外的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)美國(guó)的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)美國(guó)的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)由兩級(jí)機(jī)構(gòu)組成，第一級(jí)是證券交易委員會(huì)(Scurities and Exchange Commission，SEC)；第二級(jí)

10、是聯(lián)邦級(jí)的證券交易所和全國(guó)證券交易商協(xié)會(huì)及投資公司協(xié)會(huì)(Investment Company Institute，ICI)，是“法律約束下的企業(yè)自律管理”模式。證券交易委員會(huì)美國(guó)證券交易委員會(huì)是美國(guó)聯(lián)邦政府的一個(gè)獨(dú)立的金融管理機(jī)構(gòu)。根據(jù)1934年證券交易法，證券交易委員會(huì)具有一定的立法權(quán)和司法權(quán)，專(zhuān)門(mén)行使管理、監(jiān)督全國(guó)證券發(fā)行與證券交易活動(dòng)的職能，檢查投資銀行、投資顧問(wèn)、證券發(fā)行公司和大股東的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。該委員會(huì)建立的目的，旨在監(jiān)督執(zhí)行美國(guó)證券法、證券交易法、信托條款法、投資公司法、投資顧問(wèn)法和公用事業(yè)持股公司法，以維護(hù)證券發(fā)行者、投資者和交易者的正當(dāng)權(quán)益，防止證券活動(dòng)中的過(guò)度冒險(xiǎn)、投機(jī)和欺詐活

11、動(dòng)，維護(hù)穩(wěn)定的物價(jià)水平，配合聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)以及其他金融管理機(jī)構(gòu)，形成一個(gè)明確、靈活、有效的金融體系。聯(lián)邦證券交易所證券交易委員會(huì)下屬的聯(lián)邦證券交易所是一個(gè)半管理半經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)。它要執(zhí)行證券交易委員會(huì)的部分管理職能，它管理的主要對(duì)象是全國(guó)各證券交易所，即各交易所市場(chǎng)，同時(shí)，它作為有形證券市場(chǎng)，要維持、組織證券市場(chǎng)活動(dòng)，獨(dú)立核算，自主經(jīng)營(yíng)。全國(guó)證券交易商協(xié)會(huì)1939年在全國(guó)證券交易委員會(huì)的建議下，成立了“全國(guó)證券交易商協(xié)會(huì)”。它是一個(gè)半官方半民間的非營(yíng)利組織，全權(quán)管理全國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)上的所有證券交易(包括基金交易)活動(dòng)。投資公司協(xié)會(huì)投資公司協(xié)會(huì)是美國(guó)共同基金的行業(yè)組織，成立于1940年，成立時(shí)稱(chēng)作投

12、資公司全國(guó)委員會(huì)，1941年10月更名為全國(guó)投資公司協(xié)會(huì)，1961年又改為現(xiàn)在的名稱(chēng)?，F(xiàn)在，投資公司協(xié)會(huì)不但參與有關(guān)投資公司的立法、監(jiān)督州和聯(lián)邦有關(guān)的立法，充當(dāng)基金業(yè)與證券交易委員會(huì)的聯(lián)系人，而日還有廣泛的行業(yè)自律任務(wù)和推廣基金業(yè)的職能。在行業(yè)自律方面，投資公司協(xié)會(huì)通過(guò)組織和宣傳手段，嚴(yán)格執(zhí)行法規(guī)，以保持和提高基金業(yè)的良好發(fā)展勢(shì)頭；在推廣基金業(yè)方面，該學(xué)會(huì)主要是向公眾傳播基金方面的知識(shí)，介紹投資于共同基金的方法，宣傳投資基金的好處。英國(guó)的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)英國(guó)基金的管理形式有兩種：自律機(jī)制和立法管制，其典型的特點(diǎn)是“基金行業(yè)自律”監(jiān)管模式。自律機(jī)制英國(guó)的基金自律機(jī)制系統(tǒng)分為兩級(jí)，一級(jí)由證券交易商協(xié)會(huì)

13、、設(shè)有立法地位的收購(gòu)和與合并問(wèn)題專(zhuān)門(mén)小組及證券業(yè)理事會(huì)三個(gè)機(jī)構(gòu)組成，其他政府機(jī)構(gòu)如貿(mào)易部、公司、注冊(cè)署等也實(shí)施監(jiān)督管理，對(duì)基金而言最主要的自律機(jī)構(gòu)則是證券投資委員會(huì)；二級(jí)是證券交易所的管理。英國(guó)的三個(gè)自我管理機(jī)構(gòu)與政府機(jī)構(gòu)是相對(duì)獨(dú)立的，它們?cè)谝欢ǔ潭壬线M(jìn)行非正式合作。政府機(jī)構(gòu)參與基金管理越來(lái)越多地采用立法手段，而自我管理機(jī)構(gòu)是以非立法方式實(shí)施其行為準(zhǔn)則，但當(dāng)后者發(fā)現(xiàn)基金違法時(shí)，也可報(bào)告貿(mào)易部等政府部門(mén)進(jìn)行調(diào)查和提出訴訟。立法管制盡管英國(guó)對(duì)基金實(shí)行與其他西方國(guó)家(如美國(guó))所不同的自我管理制度，但政府的作用也不容忽視。政府的管理主要體現(xiàn)為立法管制，一系列不同的證券法案和與基金相關(guān)的法案既是自我管制

14、的指導(dǎo)，又是自我管制的補(bǔ)充。這些法案有：1958年的反欺詐(投資)法，1948年和1967年的公司法，1973年的公平交易法以及1988年的金融服務(wù)法案等。英國(guó)的資本市場(chǎng)放松管制由1986年“Big Bang”得到進(jìn)一步加強(qiáng)。此前英國(guó)資本市場(chǎng)的一個(gè)重要特點(diǎn)是倫敦交易所控制著英國(guó)資本市場(chǎng)，政府要放松管理還要得到交易所的認(rèn)同和實(shí)施。此次金融革命后，降低了交易所的地位并誕生了新的管理體制。放松管制極大地促進(jìn)了英國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展和效率的提高，也促進(jìn)了英國(guó)國(guó)際股權(quán)市場(chǎng)的發(fā)展，使得英國(guó)的國(guó)際金融中心得到了成功維護(hù)，但也帶來(lái)了投資顧問(wèn)、經(jīng)紀(jì)人為了自身的利益會(huì)喪失開(kāi)展業(yè)務(wù)客觀性和獨(dú)立性的潛在問(wèn)題。日本的基金監(jiān)

15、管機(jī)構(gòu)日本基金的監(jiān)管體系是“政府嚴(yán)格管制”模式，其參與基金監(jiān)管的機(jī)構(gòu)主要 有4個(gè)：大藏省證券局它是日本主管全國(guó)證券業(yè)務(wù)的政府機(jī)構(gòu)。以前擔(dān)任這一職能的機(jī)構(gòu)是證券管理委員會(huì)，1950年修改法案，改為大藏省證券局負(fù)責(zé)。它對(duì)基金及證券經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)進(jìn)行注冊(cè)登記、批準(zhǔn)、認(rèn)可、檢查以及對(duì)一切證券法令的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。證券交易審議會(huì)該機(jī)構(gòu)于1962年由大藏省設(shè)立，主要負(fù)責(zé)基金及有關(guān)證券的發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)及其他交易等重要事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查審議的最高行政機(jī)構(gòu)。日本銀行它是日本的中央銀行。日本銀行代表國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行直接或間接的行政指導(dǎo)和干預(yù)，對(duì)基金托管銀行進(jìn)行監(jiān)督管理。證券投資信托協(xié)會(huì)該協(xié)會(huì)成立于1957年7月，是為促進(jìn)

16、證券投資信托業(yè)的發(fā)展而經(jīng)大藏省許可成立的，該協(xié)會(huì)致力于辦理有關(guān)證券投資信托營(yíng)運(yùn)的自律規(guī)范。為防止證券投資信托的募集和信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用越出常規(guī)而影響股市，1966年將證券投資信托協(xié)會(huì)改組，改組后協(xié)會(huì)由10家經(jīng)理公司及6家專(zhuān)業(yè)辦理受益憑證買(mǎi)賣(mài)及其他交易的證券公司組成，協(xié)會(huì)設(shè)有董事會(huì)為其決策機(jī)構(gòu)，其下還有6個(gè)常設(shè)委員會(huì)，另外還成立了對(duì)會(huì)員違規(guī)給予紀(jì)律處置的公正委員會(huì)。協(xié)會(huì)的主要任務(wù)職能是：防止信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用上違反受益人利益的事件發(fā)生，對(duì)公正恰當(dāng)?shù)剡\(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行調(diào)查、指導(dǎo)及勸告；防止投資信托公司對(duì)其他同業(yè)的誹謗或違法行為；為實(shí)現(xiàn)協(xié)會(huì)其他目的而進(jìn)行調(diào)查、勸說(shuō)與指導(dǎo)等?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)體系縱觀西方發(fā)達(dá)的基金市場(chǎng)

17、，基金的健康發(fā)展有完善的監(jiān)管體系作為制度保障。各國(guó)基金監(jiān)管模式大體上有三種：集中型監(jiān)管模式、自律型監(jiān)管模式和中間型監(jiān)管模式。從各國(guó)的組織模式來(lái)看，行之有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系包括政府監(jiān)管、行業(yè)組織自律、基金托管人監(jiān)管、基金業(yè)的內(nèi)部監(jiān)管和投資者監(jiān)管。它們從不同的角度執(zhí)行著監(jiān)管職責(zé)，形成了全方位的立體式監(jiān)管模式。政府監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等，則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)部專(zhuān)門(mén)設(shè)有基金監(jiān)管部，

18、具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能是：負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究，草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則，對(duì)有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核，全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管行及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核，指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門(mén)對(duì)基金的日常監(jiān)管，指導(dǎo)、監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置。中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局對(duì)基金的監(jiān)管為充分發(fā)揮證券市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管體系的優(yōu)勢(shì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)還通過(guò)授權(quán)各地方證監(jiān)局使其承擔(dān)一定的一線監(jiān)管職責(zé)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)

19、轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。具體承擔(dān)以下監(jiān)管工作：負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)基金管理公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，負(fù)責(zé)核查轄區(qū)內(nèi)擬任基金管理公司股東情況并出具意見(jiàn)，負(fù)責(zé)審查轄區(qū)內(nèi)基金管理公司設(shè)立辦事處、變更和撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)和辦事處及董事、基金經(jīng)理任免等事項(xiàng)，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)基金管理公司管理基金存續(xù)期間的信息披露監(jiān)管工作，協(xié)助中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部對(duì)轄區(qū)內(nèi)基金管理公司管理基金的投資行為進(jìn)行監(jiān)管，協(xié)助中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部對(duì)轄區(qū)內(nèi)基金募集活動(dòng)、基金份額交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，協(xié)助中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部對(duì)基金管理公司的內(nèi)部控制和公司治理進(jìn)行監(jiān)管，協(xié)助中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部對(duì)轄區(qū)內(nèi)基金管理公

20、司高級(jí)管理人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)管，協(xié)助中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部對(duì)有關(guān)基金的違規(guī)違法行為的核查。 基金業(yè)自律組織監(jiān)管投資基金監(jiān)管的第二個(gè)層次是自律機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，主要是指基金行業(yè)協(xié)會(huì)，如英國(guó)的投資公司學(xué)會(huì)、日本的投資信托協(xié)會(huì)、中國(guó)香港的投資基金公會(huì)及英國(guó)證券投資委員會(huì)下屬的各個(gè)具體的行業(yè)監(jiān)管協(xié)會(huì)?？v觀各國(guó)基金行業(yè)協(xié)會(huì)的職能，可以歸納為以下幾點(diǎn)：代表會(huì)員及整個(gè)基金行業(yè)與政府有關(guān)機(jī)構(gòu)就影響基金行業(yè)的有關(guān)事宜進(jìn)行指導(dǎo)；作為行業(yè)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)，基金協(xié)會(huì)負(fù)有發(fā)布有關(guān)基金業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料的責(zé)任，宣傳投資基金的日常操作，確保基金管理公司及其從業(yè)人員的職業(yè)道德，保障基金投資者的利益。基金行業(yè)自律管理的方式主要是通過(guò)制訂切實(shí)可

21、行的工作計(jì)劃，大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)；建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)；加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。自律監(jiān)管的核心內(nèi)容是從業(yè)人員資格管理、誠(chéng)信建設(shè)和后續(xù)培訓(xùn)。我國(guó)基金行業(yè)最初是以相對(duì)松散的基金業(yè)聯(lián)席會(huì)議的形式開(kāi)展自律工作的。隨著基金管理公司的增加和基金市場(chǎng)的發(fā)展，2001年8月28日中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立?；鸸珪?huì)成立后，在加強(qiáng)行業(yè)自律、協(xié)調(diào)輔導(dǎo)、服務(wù)會(huì)員等方面做了很多工作。為提高基金管理水平，2002年12月4日中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金業(yè)委員

22、會(huì)”)成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的行業(yè)自律管理中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。它設(shè)立是為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我管理，以利于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是：在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理；發(fā)揮政府和證券業(yè)之間的橋梁和紐帶作用，為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展?；饦I(yè)委員會(huì)的職責(zé)與作用基金業(yè)委員會(huì)是為適應(yīng)我國(guó)證券市場(chǎng)和基金業(yè)發(fā)展新形勢(shì)、新情況的需要成立的，是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)內(nèi)設(shè)的由專(zhuān)業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)。委員會(huì)的主要職責(zé)是：調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見(jiàn)和建議；研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案；草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、工作指引和自律公約；監(jiān)督基金日常運(yùn)作；協(xié)助開(kāi)展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)，對(duì)其進(jìn)行資格認(rèn)證；出版基金管理專(zhuān)業(yè)刊物，普及基金知識(shí)；仲裁基金糾紛，并與政府主管機(jī)構(gòu)及國(guó)際同行溝通。基金業(yè)委員會(huì)作為基金業(yè)市場(chǎng)創(chuàng)新的主體和推動(dòng)誠(chéng)信自律的組織者，在促進(jìn)行業(yè)自律與發(fā)展、增進(jìn)業(yè)內(nèi)溝通、維護(hù)行業(yè)合法利益和推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面發(fā)揮著積極作用。證券交