保理回購承諾書

1、保理回購承諾書保理回購承諾書 篇一：保理協(xié)議 應收賬款購買服務協(xié)議甲方：證件類型：身份證證件號碼：乙方：證件類型：營業(yè)執(zhí)照證件號碼：根據中華人民共和國合同法及相關法律法規(guī)規(guī)定，雙方遵循平等、自愿 和誠實信用原則，經友好協(xié)商，就乙方為甲方提供經濟信息咨詢服務、市場調查服務等內容達成一致，以茲共同遵守。第一條釋義在本合同中，除非上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：1.1受讓人：指通過乙方的互聯(lián)網平臺 合同編號: 目 錄1.2.4.5.6.7.8.9. 定義 . 11 10. 保理費 12 11. 違約 . 13 附錄 買方保理子額度 16 附件二 保理商審核意見格式 . 24 本標準商業(yè)保理合同

2、由以下雙方于 年 月 日簽訂:作為賣方; 與法定代表人 “有追索權保理”“保理融資額度”“循環(huán)額度”“一次性額度”“額度有效期”“額度調整事件”“保理融資”“折扣方式保理融資”“比例預付方式保理融資” 是指保理商根據本合同約定向賣方提供商業(yè)保理服務后, 發(fā)生本合同約定的回購情形時, 保理商有權向賣方追索, 要求其回購相應的應收賬款。 根據雙方的約定, 保理融資額度可以是循環(huán)額度或一次性額度。 就保理融資額度而言, 是指在保理融資額度有效期內任何時候, 賣方可以就多筆應收賬款向保理商申請保理融資, 但保理融資余額不得超過保理融資額度。 就保理融資額度而言, 是指在保理融資額度有效期內任何時候,

3、保理商為賣方辦理的保理融資本金金額之總和不得超過保理融資額度。 就保理融資額度而言, 是指保理商應賣方申請, 根據本合同予以保理融資的期限。 是指以下任一事件: 賣方在第4條項下所作陳述與保證不真實; 賣方違反本合同的約定; 第5.8所列應通知的任何事項之一實際發(fā)生, 保理商認為將影響其已受讓的應收賬款; 賣方在履行與保理商訂立的其他合同時, 有遲延履行等違約行為且經保理商催告后仍未予以糾正; 或買賣雙方任何一方在交易合同項下有任何商業(yè)欺詐行為的。 是指保理商應賣方申請, 在受讓應收賬款時向賣方預付應收賬款轉讓價款的行為。保理融資分為折扣方式保理融資和比例預付方式保理融資, 根據賣方選擇保理融

4、資方式的不同, 預付的轉讓價款金額可能等于保理融資本金金額, 也可能小于保理融資本金金額。 是指以保理商受讓的交易合同項下的應收賬款金額作為保理融資本金金額, 保理商向賣方預付應收賬款轉讓價款時, 從保理融資本金中扣除相應的折扣后再支付的方式。保理融資本金金額應收賬款金額; 折扣=應收賬款金額折扣率折讓期。 是指以保理商受讓的交易合同項下應收賬款金額的一定比例作為保理融資本金金額, 保理商在受讓應收賬款時按保理融資本金金額向賣方預付轉讓價款, 并在收回保理融資本金時收取相應利 “保理融資余額”“保理融資額度余額”“交易合同”“應收賬款”“應收賬款金額”“應收賬款轉讓”“應收賬款轉讓日/受讓日”

5、“應收賬款到期日”“催賬期” 息的方式。保理融資本金金額應收賬款金額融資比例; 利息=保理融資本金金額利率融資期限。 是指任一指定時刻, 就交易合同項下保理商已受讓的全部應收賬款, 保理商在各保理融資方式下保理融資本金金額之和扣除屆時已獲受償的保理融資本金金額。前述受償包括買方支付應收賬款、賣方因回購而償還或按本合同約定主動償還的保理融資本金。 循環(huán)保理融資額度項下, 是指保理融資額度扣減保理融資余額后的金額; 一次性保理融資額度項下, 是指保理融資額度扣減保理商已為賣方辦理的保理融資本金金額之和后的金額。 是指賣方以信用方式向買方銷售貨物或提供服務而簽署的所有合同的總稱, 或其中的任何一份合

6、同, 包括對其不時進行的任何修訂、補充和變更。 是指根據本合同的條款和條件, 保理商已從和/或擬從賣方受讓的交易合同項下賣方基于履行其銷售貨物或提供服務的義務而對買方享有的債權。 是指買方根據交易合同在應收賬款到期日應向賣方支付的金額, 并以保理商出具的審核意見中記載的金額為準。 是指賣方根據本合同第6條向保理商轉讓應收賬款及其相關權益的行為。 就保理商受讓的應收賬款而言, 是指保理商出具審核意見之日。 是指交易合同所規(guī)定的最晚付款日。如果買方在同一交易合同項下的付款義務系分期履行的, 則該交易合同項下應收賬款到期日按各期應收賬款的最晚付款日分別計算。 是指買方未在應收賬款到期日前全額支付保理

7、商受讓的應收賬款時, 保理商或賣方向買方進行催收的期限。本合同項下的催賬為非營業(yè)日的, 提前至前一營業(yè)日。篇三：應收工程款保理合同 國內商業(yè)保理合同編號：2016鑫城保理字第0901號本合同簽署三方：應收帳款受讓人：上海鑫城商業(yè)保理有限公司住所：昆明市官渡區(qū)國貿路789號農村合作銀行大廈應收帳款轉讓人：住所：應收帳款債務人：住所：鑒于：乙方與丙方于2016年10月8日簽訂建設工程施工合同，確定由乙方承建丙方*項目，并已形成乙方在基礎交易關系項下對丙方的應收帳款?，F(xiàn)甲、乙、丙三方同意，將部分應收賬款由乙方轉讓給甲方，即甲方為乙方和丙方提供回購型國內商業(yè)保理服務。三方經協(xié)商一致，具體事宜約定如下：

8、第一條 轉讓標的乙方與丙方在基礎交易中形成了乙方對丙方的應收帳款，金額為人民幣 元。 甲、乙、丙三方同意將其中的人民幣 元作為標的應收賬款，由乙方轉讓給甲方。 甲、乙雙方另行簽訂應收帳款轉讓協(xié)議書作為本合同的附件。第二條 應收帳款的轉讓 應收帳款轉讓時間本合同生效之日，標的應收帳款即轉讓給甲方。 甲方受讓的權利通過受讓上述應收帳款，甲方同時受讓該應收帳款的下述權利： a采取法律允許的一切措施，作為債權人要求丙方支付應收帳款的權利；b同丙方達成寬限或和解的權利；c再次轉讓、質押應收帳款的權利；d背書轉讓應收帳款項下流通票據的權利；e執(zhí)行與應收帳款相關的擔保、保險及其他具有擔保性質或效力的合同安排

9、的權利；f依照法律或者基礎交易合同約定乙方所享有的與該應收帳款相關的其他一切權利和救濟措施。本合同項下的應收帳款轉讓為保理關系項下的權利和利益的轉讓，基礎交易關系項下的任何應由乙方、丙方或其他相關責任人承擔的義務并不隨應收帳款的轉讓而轉讓，仍由乙方、丙方或相關責任人承擔。乙、丙雙方不得以上述任何理由，不承擔或部分承擔本合同約定的，乙、丙雙方對甲方應承擔的所有義務。 轉讓登記 本合同生效后10日內，乙、丙雙方有義務協(xié)助甲方按照中國人民銀行應收帳款質押登記辦法的規(guī)定，到中國人民銀行征信中心辦理應收帳款的轉讓登記。 轉讓通知本合同生效或標的應收賬款在中國人民銀行征信中心一經辦理轉讓登記，即視為已將應

10、收帳款轉讓的事實通知了應收帳款債務人。乙方在簽署本合同時，同時填具完備的債權轉讓通知書并加蓋乙方公章交甲方保管，甲方有權在必要時再次向丙方發(fā)出債權轉讓通知書。債權轉讓通知書作為本合同的附件。第三條 保理轉讓款甲、乙、丙三方確定保理轉讓款為人民幣 元。第四條 本合同的生效及保理轉讓款支付的條件甲、乙、丙三方簽署本合同。 作為保證人簽署合同號 為2016鑫城保理字第0902號的保證合同作為本合同的附屬合同生效。 法律規(guī)定及雙方約定的其他條件已經滿足。第五條 保理轉讓款的支付甲方應于本合同生效后的5個工作日內將保理轉讓款人民幣 元一次性支付至乙方指定結算賬戶。第六條 標的應收賬款到期日的確定乙方向甲

11、方轉讓標的應收賬款后，標的應收賬款的到期日為從甲 方將保理轉讓款支付給乙方之日起一年后。第七條 保理服務費保理服務費的確定在應收帳款到期日屆滿前，甲方按保理轉讓款的*%/年，向丙方收取保理服務費，保理服務費的計算公式為：保理服務費=保理轉讓款*%保理服務持續(xù)天數/360。保理服務持續(xù)天數為甲方支付保理轉讓款開始至甲方收回保理轉讓款。保理服務費的支付甲方按日計算，丙方按月度向甲方支付保理服務費。每月的20日及應收賬款到期日提前三個工作日為支付日，丙方應于每個支付日前將當期發(fā)生的保理服務費支付至甲方指定的結算賬戶。丙方每次支付的當期發(fā)生保理服務費對應的計算天數，按如下方法確定： 第一次支付的計算天

12、數：甲方將保理轉讓款支付至乙方賬戶之日起，至第一個支付日止。 最后一次支付：上一個支付日即倒數第二個付息日起， 至應收賬款到期日止。 其他次支付：上一個支付日起，至本次支付日止。第八條 保理轉讓款利息保理轉讓款利息的確定在應收帳款到期日屆滿前，甲方按保理轉讓款的*%/年，向丙方收取保理轉讓款利息，利息計算公式為：利息=保理轉讓款*%保理服務持續(xù)天數/360。 保理服務持續(xù)天數為甲方支付保理轉讓款開始至甲方收回保理轉讓款。保理轉讓款利息的支付甲方按日計息，丙方按月度向甲方支付利息。每月20日及應收賬款到期日提前三個工作日為付息日，丙方應于每個付息日前將當期發(fā)生利息支付至甲方指定的結算賬戶。丙方每

13、次支付的當期發(fā)生利息對應的計息天數，按如下方法確定： 第一次付息的計息天數：甲方將保理轉讓款支付至乙方賬戶之日起，至第一個付息日止。 最后一次付息：上一個付息日即倒數第二個付息日起， 至應收賬款到期日止。 其他次付息：上一個付息日起，至本次付息日止。第九條 其他相關費用指在辦理和執(zhí)行本業(yè)務過程中所產生的費用，包括但不限于：訴訟費、仲裁費、執(zhí)行費、律師費、保險費、公證費、差旅費由丙方承擔并支付。第十條 保理轉讓款的到期歸還應收賬款到期日臨近時，丙方應將甲方實際支付給乙方保理轉讓款及應付未付的利息于應收賬款到期日提前三個工作日，歸還甲方。 第十一條 應收帳款的回購應收帳款回購在應收帳款到期日，丙方

14、未足額向甲方歸還保理轉讓款且保證人未履行保證合同將其因向購貨方銷售商品、提供服務或其他原因所產生的應收賬款轉讓給銷貨方保理公司，由銷貨方保理公司為銷貨方提供應收賬款融資及商業(yè)資信調查、應收賬款管理的綜合性金融服務。實質是應收賬款質押融資，向其他金融機構取得貸款的擔保融資方式。2、分類根據購貨方保理商是否承擔擔保付款責任，保理可分為雙保理和單保理；根據保理公司是否保留對銷貨方的追索權，保理業(yè)務可分為有追索權保理和無追索權保理；按是否向購貨方公開應收賬款債權轉讓的事實，可分為公開保理和隱蔽保理。3、經營范圍以受讓應收賬款的方式提供貿易融資；應收賬款的收付結算、管理與催收；銷售分戶帳管理；與保理方業(yè)

15、務相關的非商業(yè)性壞賬擔保；客戶資信調查與評估；商業(yè)保理相關咨詢服務；法律法規(guī)準予從事的其他業(yè)務。二、適用對象主要適用于應收賬款數量較多、質量較好，且購貨方相對較為穩(wěn)定的法人客戶。 三、特點1、能滿足客戶多方面融資需求；2、能解決客戶擔保難問題；3、能與客戶保持良好、穩(wěn)定的業(yè)務往來;4、幫助客戶改善資產狀況，優(yōu)化資產負債表結構。四、保理業(yè)務的基本要求1、辦理保理業(yè)務的應收賬款必須符合以下條件：商品交易或提供的服務合法、有效、真實，購銷雙方沒有爭議；應收賬款權屬清楚，沒有爭議，不受抵消權、質押權、留臵權、求償權的影響；應收賬款還款期限一般在12個月內。應收賬款賬齡結構合理、壞賬比例小、風險能有效預

16、測和控制,應收賬款周轉率在行業(yè)良好值以上；購銷合同中沒有含有禁止應收賬款轉讓的條款。2、辦理有追索權保理業(yè)務的，銷售商應同時具備以下條件：信用等級在a以上，無不良信用記錄；經營管理規(guī)范，財務制度健全，現(xiàn)金流量充足，有較強的回購和償債能力；發(fā)展前景良好，主要產品所占市場份額較大；應收賬款的期限、地區(qū)、客戶結構合理； 3、辦理無追索權保理業(yè)務的，銷售商除符合前述辦理有追索權保理業(yè)務的規(guī)定外，購貨商的信用等級必須在aa-以上，經營管理規(guī)范，財務制度健全，現(xiàn)金流量情況較好，沒有拖欠銷售商貨款及其他不良信用記錄。五、保理業(yè)務的操作流程1 基本業(yè)務流程及操作規(guī)范現(xiàn)階段，商業(yè)保理公司業(yè)務模式主要有以下兩種：

17、模式一：以買賣雙方的真實貿易背景為依托，通過三方之間的合作協(xié)議確定應收賬款的轉讓，保理業(yè)務模式如下：業(yè)務操作流程如下：賣方以賒銷的方式向買方銷售貨物；賣方將賒銷模式下的結算單據提供給保理公司，作為受讓應收賬款及發(fā)放應收賬款收購款的依據，保理公司將收到的結算單據的復印件提交給合作銀行，進行再保理業(yè)務；銀行在審核單據，確認無誤后，將相關融資款項劃至保理公 司的賬戶中；保理公司將收到的銀行融資款項劃至賣方在合作銀行開立的賬戶中作為應收賬款購買款；應收賬款到期日，買方向保理公司償還應收賬款債權。 模式二：商業(yè)保理公司與賣方簽訂兩方的暗保理協(xié)議，轉讓賣方對買方的應收賬款，到期賣方再將應收賬款回購，償還保

18、理公司的應收賬款，保理業(yè)務模式如下：業(yè)務操作流程如下：賣方以賒銷的方式向買方銷售貨物；賣方將賒銷模式下的結算單據提供給保理公司，作為受讓應收賬款及發(fā)放應收賬款收購款的依據，保理公司將收到的結算單據的復印件提交給合作銀行，進行再保理業(yè)務；銀行在審核單據，確認無誤后，將相關融資款項劃至保理公司的賬戶中；保理公司將收到的銀行融資款項劃至賣方在合作銀行開立的 賬戶中作為應收賬款購買款；應收賬款到期日，賣方向保理公司回購應收帳，償還應收賬款債權。目前市場主流的保理模式分為以上這兩類，除此之外，有一部分保理公司在傳統(tǒng)的明保理模式基礎上還強調保理的壞賬擔保功能，在應收賬款的處理中更加著重擔保職能，因此這些保

19、理公司與再擔保公司之間形成了合作，將應收賬款的風險轉移到外部。在這種模式下，保理公司借助再擔保公司實現(xiàn)了對應收賬款以及保理業(yè)務的增信，使得業(yè)務的風險管理更加完善，也為這種業(yè)務模式的參與方提供了新的合作思路。六、保理公司盈利模式1、商業(yè)保理的盈利模式：資金利息+管理費+監(jiān)管質押費+服務費商業(yè)保理商由于有效的為商品供應商提供了銷售融資、帳務管理、應收賬款收取和壞賬擔保、風險控制等，將在以上四個方面獲得贏利。2、保理融資費用按以下原則處理 保理融資金額應綜合考慮購銷雙方資信狀況、應收賬款質量、結構、期限、付款進度安排及前提條件、預期壞賬比率、購銷合同約定義務的履行情況、違約事項及違約金等因素合理確定

20、。融資本息一般不超過發(fā)票實有金額的90；對購銷雙方資信狀況良好、購銷關系穩(wěn)定、應收賬款質量優(yōu)良的，最高可放寬至100。篇五：保理公司申請材料 三、 申請材料 出資人基本情況和相關材料。主要是：1. 法人出資人基本情況。包括：公司簡介，包括基本情況、治理結構和風險內控制度等內容；年檢合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本及復印件；法定代表人個人情況登記表，身份證及復印件，中國人民銀行出具的個人信用報告，戶籍所在地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明；企業(yè)信用報告；經中國人民銀行網站公示的信用評級機構出具企業(yè)自有資金出資能力證明報告；會計師事務所出具的上一年度及最近一個月的財務審計報告；注冊地工商機關出具的最近一年無重大行政違規(guī)行為證明；注冊地稅務部門出具的最近一年無偷逃稅證明；董事會同意出資設立商業(yè)保理公司的決議；2. 自然人出資人基本情況。包括：個人情況登記表；身份證及復印件； 中